CFP课件参考资料开放式基金的特点.docx

1、CFP 课件参考资料开放式基金的特点课件参考资料开放式基金的特点 开放式基金风格特点 货币型 华夏现金投资范围包括剩余期限在 397天以内的国债、政策性金融债和 AAA级企业债等短期债券，期限在 1年以内的债券回购和中央银行票据。国泰货币本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下：现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据。华安富利本基金目前投资工具主要包括银行存款、短期债券(含央行票据)、回购协议等。待获得有关监管部门的同意或许可后,本基金也将投资于

2、大额转让存单、银行承兑汇票、经银行背书的商业承兑汇票或其它金融工具。博时现金收益投资范围：到期期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、AAA级企业债及可转债等短期债券（可转债持有期间不可转为股票）；回购和同业存款；经证监会、人民银行等部门批准后本基金可投资商业票据及其他流动性良好的短期金融工具。嘉实货币本基金投资于如下的金融工具：现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在 397天以内（含 397 天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。长盛货币投资于以下金融工具

3、：1、现金；2、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；3、剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券；4、期限在一年以内（含一年）的债券回购、中央银行票据；5、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。大成货币 A 本基金可投资于剩余期限在 1 年以内（含 1年）的回购、央行票据、银行定期存款、大额存单，剩余期限在 397天（含 397天）以内的债券以及中国证监会、中国人民银行允许基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。大成货币 B 本基金可投资于剩余期限在 1 年以内（含 1年）的回购、央行票据、银行定期存款、大额存单，剩余期限在 397天（含 397天）

4、以内的债券以及中国证监会、中国人民银行允许基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。富国天时货币投资范围：货币市场、票据市场短期金融工具。投资目标：在安全的前提下，确保基金资产的流动性。易方达货币 A 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括现金、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券(不包括可转换债券)等。银河银富本基金的投资范围为剩余期限不超过 397 天(含 397天)的债券；剩余期限不超过一年(含一年)的中央银行票据、债券回购等。投资目标为在确保基金资产安全和高流动性的基础上,追求高于业绩比较基准的回报。鹏华货币 A 投资范围

5、主要包括现金、期限在一年以内（含一年）的债券回购、央行票据、银行定期存款、大额存单，剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券，以及中国证监会、中国人民银行认可的具有良好流动性的货币市场工具。融通货币主要投资于货币市场工具，包括：现金、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,以及经中国证监会、中国人民银行认可的并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。荷银货币主要投资于货币市场工具，主要包括现金、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、

6、剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券，期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、债券回购、以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。巨田货币投资：1、现金；2、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；3、剩余期限在 397天以内（含 397 天）的债券；4、期限在一年以内（含一年）的央行票据；5、期限在一年以内（含一年）的债券回购；6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。中银货币投资于具有良好流动性的金融工具，包括现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券；期限在一年以内（含

7、一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。银华货币市场 A 投资范围为：1.现金；2.一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；3.剩余期限在 397 天以内(含 397天)的债券；4.期限在一年以内(含一年)的央行票据；5.期限在一年以内(含一年)的债券回购等。银华货币市场 B 投资范围为：1.现金；2.一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；3.剩余期限在 397 天以内(含 397天)的债券；4.期限在一年以内(含一年)的央行票据；5.期限在一年以内(含一年)的债券回购等。长城货币投资组合配置比例范围为

8、：央行票据：080%，回购 070%，短期债券 080%，同业存款/现金比例 070%。南方现金增利本基金的投资标的物包括但不限于以下金融工具：剩余年限小于397 天的国债、金融债、企业债及可转债等短期债券（可转债持有期间不可转为股票）、中央银行票据、期限在一年以内的债券回购、现金以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。招商现金增值投资范围：国内依法发行、高信用等级、具有一定剩余期限限制的债券、央行票据、回购，以及法律法规允许投资的其它金融工具。华宝现金宝 A 本基金主要投资于货币市场工具,包括现金、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七

9、天)的债券、期限在一年以内(含一年)的债券回购、中央银行票据。华宝现金宝 B 本基金主要投资于货币市场工具,包括现金、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券、期限在一年以内(含一年)的债券回购、中央银行票据。景顺长城货币股票投资范围包括所有在国内依法公开发行上市的 A 股；债券投资的范围包括国债、金融债、企业债与可转换债券等。本系列基金下债券基金的债券投资部分不低于基金资产总值 80%。该基金还可择机进行新股申购,但新股投资比例不超过基金资产总值 20%。广发货币投资范围包括：1、现金；2、剩余期限在 397 天以内的债券；3、期限在一年

10、以内的的债券回购；4、期限在一年以内的的中央银行票据；5、一年以内的的银行定期存款、大额存单；6、其他具有良好流动性的货币市场工具。中信货币投资范围主要包括：现金；一年以内银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内的债券；期限在一年以内的债券回购；期限在一年以内的中央银行票据。本基金暂不投资于交易所短期债券。泰信天天投资于流动性良好的短期金融工具，包括到期期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、AAA 级企业债、债券回购和同业存款等。投资目标：确保本金安全和资产的充分流动性，追求超过业绩比较基准的现金收益。收益宝投资于现金、通知存款、1年以内（含 1年）的银行定期存款、大额存单和剩余期

11、限在 397天以内（含 397 天）的债券、期限在 1年以内（含 1年）的债券回购、期限在 1年以内（含 1 年）的中央银行票据、短期融资券及其他具有良好流动性的货币市场工具。诺安货币本基金的投资范围为：剩余期限在 397 天以内（含 397天）的国债、金融债和 AAA 企业债等债券，期限在一年以内的债券回购等。投资目标为确保本金的安全性和资产的流动性，力争为投资者提供高于投资基准的稳定收益。兴业货币投资目标：通过对货币市场短期金融工具的积极稳健投资，在风险和收益中寻找最优组合，在保持本金安全与资产充分流动性的前提下，追求稳定的现金收益。天治天得利投资范围：国内依法发行、高信用等级、具有一定剩

12、余期限限制的债券、央行票据、债券回购、银行存款以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。光大货币投资范围包括：现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据。上投货币投资范围主要包括：现金；一年以内银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内的债券；期限在一年以内的债券回购；期限在一年以内的中央银行票据。37001a 上投摩根货币投资范围主要包括：现金；一年以内银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内的债券；期限在一年以内的债券

13、回购；期限在一年以内的中央银行票据。东方货币投资于现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,以及经中国证监会、中国人民银行认可的并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。华富货币投资范围:现金；通知存款；一年以内（含一年）的银行存款、大额存单；剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。工银

14、货币投资范围:现金；通知存款；1 年以内(含 1年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券；期限在 1 年以内(含 1年)的债券回购；期限在 1年以内(含 1年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。海富通货币 A 投资目标为：在力争本金安全和资产充分流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的收益。万家货币通过短期市场利率预期策略、类属资产配置策略和无风险套利操作策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下，实现基金收益的最大化。汇添富货币投资目标：力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下，

15、追求超过业绩比较基准的投资收益。交银货币投资范围：1、现金；2、通知存款；3、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；4、剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券；5、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；6、期限在一年以内（含一年）的债券回购；7、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。长信利息本基金目前的投资对象主要包括银行存款、短期债券、中央银行票据、回购协议等，待获得监管部门的同意或许可后，本基金也将投资于大额存单、银行承兑汇票、经银行背书的商业承兑汇票或其他金融工具。建信货币投资范围：1、现金；2、通知存款；3、一年以内(含一年)的银行定期存款、大

16、额存单；4、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；5、期限在一年以内(含一年)的债券回购；6、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；7、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。益民货币投资现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券、期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券和中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。债券型 华夏债券 A/B 国内首只纯债券基金，不投资股票市场，限于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、

17、上市的国债、金融债、企业债等债券。国泰金龙债券投资范围限于国内依法公开发行的各种固定收益类金融工具和一级市场股票。债券品种主要指国债、金融债、平均 AA级以上的企业债、可转换债，以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具；一级市场股票指网上申购的新股。博时稳定债券投资范围为固定收益类金融工具，本基金属于高信用等级债券基金，投资目标是在追求价值稳定的基础上通过主动式管理及量化分析获得高于投资基准的回报。嘉实债券以本金安全为前提，追求较高的组合回报。本基金的投资主要限于固定收益类金融工具，同时还可择机参与新股申购，但新股投资比例不超过基金资产总值的 20%。嘉实短债通过控制投资组合的久期不超过一年，

18、力求本金稳妥，保持资金较高的流动性，降低基金净值波动风险，取得超过比较基准的稳定回报。大成债券以投资债券市场为主，债券类资产投资部分不低于基金资产总值 80，本基金还可择机进行新股申购，但新股投资比例不超过基金资产总值 20。富国天利债券主要投资于高信用等级固定收益证券的投资基金，投资目标是在充分重视本金长期安全的前提下，力争为基金持有人创造较高的当期收益。易方达收益 A 投资范围：1.现金；2.三年以内（含三年）的银行定期存款、大额存单；3.剩余期限在三年以内（含三年）的债券；4.期限在三年以内（含三年）的央行票据；5.期限在一年以内（含一年）的债券回购；6.中国证监会、中国人民银行认可的其

19、他剩余期限在三年以内（含三年）的固定收益类品种。易方达收益 B 投资范围:1.现金；2.三年以内(含三年)的银行定期存款、大额存单；3.剩余期限在三年以内(含三年)的债券；4.期限在三年以内(含三年)的央行票据；5.期限在一年以内(含一年)的债券回购；6.中国证监会、中国人民银行认可的其他剩余期限在三年以内(含三年)的固定收益类品种。国投融华以债券投资为主、稳健收益型股票投资为辅，目标是在有效控制风险的前提下，谋求基金投资收益长期稳定增长。银河收益本系列基金投资于在国内依法公开发行、具有良好流动性的金融工具，主要包括股票和债券，以及有关法律、法规、规章及中国证监会允许的其他金融工具。鹏华普天债

20、券债券型，主要投资于连续分红的股票和债券，对连续分红企业的投资不少于股票资产的 80%。融通债券限于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行上市的国债、金融债和企业债（包括可转换债券）等。在强调本金安全的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。南方宝元债券作为债券型基金，本基金主要投资于各类债券，品种主要包括国债、金融债、企业债与可转换债券。债券投资在资产配置中的比例最低为 45，最高为 95；股票投资在资产配置中的比例不超过 35。南方多利本基金属于高信用等级债券基金，投资目标是在债券稳定收益的基础上通过积极投资获取高于投资基准的收益。招商债券主要投资于国债、金融债、公司债与可转换债等债券品种以

21、及中国证监会批准的其它投资品种。招商安本增利投资于具有良好流动性的固定收益类品种，以及股票等权益类品种和法律法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具。宝康债券投资对象主要为固定收益类金融工具,包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业债(包括可转债),现金和回购等。同时本基金还会择机进行新股申购,但新股投资比例不超过基金资产总值 20%,所投资的新股上市流通后持有期不超过 1年,可转换债券不转换成股。中信双利投资于固定收益品种，包括国债、金融债、企业债、可转换债券、资产支持证券、央行票据、回购以及中国证监会批准的允许基金投资的其他固定收益类金融工具，此类投资不低于基金资产的 80。本基金可

22、以通过参与新股申购和要约收购类股票套利等低风险的投资方式来提高基金收益水平，但此类投资比例不超过基金资产的 20。泰信短债投资流动性良好的固定收益类金融产品及其衍生交易工具，包括国债、金融债、企业债、次级债、央行票据、短期融资券、债券回购、定期存款、大额存单及法律法规和中国证监会认可的其他固定收益类金融工具及其衍生产品。诺安债券投资标的物为固定收益类金融工具，包括国债、金融债、信用等级为投资级的企业债和资产支持证券，中央银行票据，债券回购，银行存款（含现金、银行定期存款、大额存单等），以及法律、法规或中国证监会认可的其他金融工具。长盛债券作为债券型基金，本基金主要投资于各类债券品种，品种主要包

23、括：国债、金融债、企业债与可转换债券。本基金对目标指数的投资在资产配置中的比例最低为 64，股票投资在资产配置中的比例不超过 16。友邦短债投资目标：通过投资高信用等级的固定收益类金融工具，在保证本金相对安全和资产流动性的前提下，以积极主动的投资策略，获得超越业绩比较基准的长期稳定收益。混合型 华夏大盘限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。华夏红利投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。华回报二限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票

24、、债券、权证、资产支持证券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其中债券包括国债、金融债、企业（公司）债（包括可转债）等。国泰金龙行业投资重点是预期具有良好发展态势的优势行业中的成长性上市公司，这部分投资比例将不低于本基金股票资产的 80。保持组合中股票投资比例不高于基金总资产的 75，债券的投资比例不低于 20，其余为现金。国泰金马股票投资比例变动范围为基金资产的 40%-75%；债券投资比例 20%-55%，其中国债投资比例不低于 20%；现金类资产投资比例不低于 5%。金象保本增值本基金为保本增值混合基金,投资于债券的比例不低于基金资产净值的 60%,投资于股票的资产不高于基金资产净值

25、的 30%,现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%。国泰混合投资范围：包括国内依法公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许的其他金融工具。本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 60%，投资于股票、权证等其他资产不高于基金资产的 30%，现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%。国泰金鹏蓝筹为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、现金、短期金融工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其中债券投资的主要品种包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债。华安宝利本基金通过挖掘存

26、在于各相关证券子市场以及不同金融工具之间的投资机会,灵活配置资产,并充分提高基金资产的使用效率,在实现基金资产保值的基础上获取更高的投资收益。博时精选本基金的投资对象重点为经过严格品质过滤和价值精选的上市公司股票,这些公司具有产业前景良好、经营管理优秀、财务基础稳固的特征。博时平衡配置投资范围：股票、债券以及国家证券监管机构允许基金投资的权证及其它金融工具。本基金组合投资比例是：股票资产 30%-60%；债券资产 0-65%；现金和到期日不超过 1年的政府债券不低于 5%。嘉实成长投资范围主要包括国内依法发行上市的股票、债券以及经中国证监会批准的允许基金投资的其它金融工具。在正常市场情况下，本

27、基金资产配置的比例范围是：股票资产 3075；债券资产 2065；现金资产比例控制在 5左右。嘉实服务在正常市场情况下，本基金资产配置的比例范围是：股票资产 25%-80%；债券资产 20%-75%；现金资产比例控制在 5%左右。其中，基金投资于服务业股票的比例不低于基金股票资产的 80%。在力争资本本金安全和流动性前提下超过业绩基准，在追求长期稳定增长的同时不放弃短期收益。嘉实保本在正常市场情况下，本基金资产配置的比例范围是：股票资产不低于90%；现金资产比例控制在 5%以内，除了银行存款外，还参与回购等交易。嘉实主题投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法

28、规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。大成蓝筹稳健本基金的股票投资主要投资于上证 180 指数成份股、深证 100指数成份股以及未来可能入选成份股的股票，并适度投资于新股申购、股票增发申购等。其中股票投资比例的变动范围为 30%80%，债券投资比例的变动范围为 20%65%，现金比例的变动范围为 015。富国动态平衡平衡型证券投资基金，将基金资产按比例投资于股票和债券，在股票投资中主要投资于成长型股票和价值型股票。富国天瑞本基金主要投资于强势地区(区域经济发展较快、已经形成一定产群规模且居民购买力较强)具有较强竞争力、经营管理稳健、诚信、业绩优良的上市公司的股票。易基平稳以投资股票、债券市

29、场为主。正常情况下，本基金资产配置的比例范围是：股票资产 3065；债券资产 3065；现金资产不低于 5。其中，投资于具有持续发展能力的上市公司的资产比例不低于本基金股票投资总资产的 80。易基策略本基金主要投资于兼具较高内在价值及良好成长性的上市公司股票，投资于这类股票的资产不低于基金股票投资的 80。易基积极本基金将不低于 80%的股票资产投资于超速成长公司的股票，并将密切关注深圳交易所推出的中小企业板的投资机会。易策二号具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在

30、履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。国投景气本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行、上市的股票和债券以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。银河银泰投资范围包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、股票、央行票据、回购等金融工具，以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金融工具。其中，债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上的企业债（包含可转换公司债券）等。鹏华收益收益型，主要投资于连续分红的股票和债券，对连续分红企业的投资不少于股票资产的 80%。融通蓝筹主要投资于具有较高内在投资价值的优质蓝筹公司和具有很强的核心竞争优势、业绩能够持续增长或具有增长潜

31、力的成长型公司。融通行业本基金严格限定将不低于 80%的股票资产投资于行业景气趋势良好的投资对象；并注重对阶段性市场状况的研判，调整投资组合，把握投资机会，实现组合的进一步优化。万家保本本基金的投资对象主要分为两类：保本资产和风险资产。现阶段,保本资产主要为与保本周期匹配的债券；风险资产主要是股票和可转债。荷银风险预算本基金通过风险预算的投资策略,力争获取超过业绩比较基准的长期稳定回报,分享市场向上带来的收益,控制市场向下的风险。其大类资产的投资比例范围是：股票 0-50%,债券 20%-70%,货币市场工具 5%-80%。银华优势企业本基金为平衡型基金，主要通过投资于中国加入 WTO 后具有

32、竞争优势的上市公司所发行的股票与国内依法公开发行上市的债券。银华保本增值投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行的各类债券、股票；投资目标是在确保保本周期到期时本金安全的基础上，谋求基金资产的稳定增值。长城久恒平衡平衡型，基金投资组合的基本范围：股票资产 3070，债券资产2565，现金资产 520。长城安心回报投资具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行并上市交易的公司股票、债券、权证以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。南方稳健成长稳健成长型基金，国内首只一年两次分红的开放式基金。本基金投资的主要对象为业绩优良并能稳定增长的上市公司的股票和具有较大成长潜力

33、的上市公司的股票，其中又以上市公司所发行的股票为投资重点。南方避险本基金初期债券投资在资产配置中的比例不低于 75%，此后按照投资组合保险机制对债券和股票的投资比例进行动态调整。投资组合中投资于股票资产的比例上限随着基金前期收益情况和基金净值水平，按照恒定比例投资组合保险机制进行动态调整，从而达到防御下跌、参与增值的目的。鹏华行业成长平衡型，在控制风险的前提下谋求基金资产的长期稳定增值。其中投资重点是预期营业收入或净利润增长率超过行业平均水平的成长性上市公司所发行的股票，这部分投资比例将不低于本基金股票资产的 80。宝盈鸿利收益型基金，投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。招商安泰平衡平衡型，追求当期收益和长期资本增值的平衡、债券和股票的比重保持平衡。主要投资于国债、金融债、公司债与可转换债和流动性好的 A股市场发