下半年西藏基金从业资格短期融资券考试试题.docx

1、下半年西藏基金从业资格短期融资券考试试题2015年下半年西藏基金从业资格：短期融资券考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、基金销售业务的风险主要包括_。 A合规风险 B操作风险 C技术风险 D不可抗力风险 2、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为 35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应

2、计提的托管费是_元。 A：2397 B：2406 C：2431 D：24393、在我国，证券监管机构是指_ A：国务院 B：证券业协会 C：证券交易所 D：证监会及其派出机构 4、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是_ A：注册资本不低于5亿元人民币 B：持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C：从事证券经营等金融资产管理业务 D：最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚5、关于基金宣传材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有_。 A基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足12个月的除外 B基金宣传推介材

3、料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间 C基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果 D基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩 6、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。 A基金合同 B基金招募说明书 C基金托管协议 D基金年度审计报告 7、关于开放式基金，以下说法错误的有_。 A投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购 B申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格 C开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则 D基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 8、

4、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是_ A：基金管理公司的公司章程 B：托管协议 C：基金契约 D：基金招募书 9、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于_只的基金进行评级或单一指标排名。 A3 B6 C9 D10 10、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型_ A中庸型 B稳健型 C保守型 D积极型11、销售业务流程控制的内容不包括_ A：制定完善的资金清算流程 B：建立科学的基金产品评价体系 C：制定投资*益须知 D：制定客户服务标准 12、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是_。 A报价单位为每份基金价格 B基金的交易遵从“价格优先，时间优先

5、”的原则 C买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍 D申报价格最小变动单位为0.01元 13、基金公司的_是维持其稳健经营的重要保障。 A投资能力 B研究能力 C营销能力 D风险控制能力14、下列属于中国证监会职责的有_。 A制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B公布证券交易行情 C对证券市场信息披露情况进行监督检查 D制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 15、关于中国证券业协会，下列说法正确的有_。 A不具有独立法人地位 B由经营证券业务的金融机构自愿组成 C是行业自律组织 D以营利为目的 16、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者

6、有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。 A3 B5 C7 D9 17、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为_。 A清算 B结算 C交收 D结账 18、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 C最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 D没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项 19、下列选项中，流动性较强的是_。 A信托计划 B基金 C保险投资产品 D银行理财产品 20、道琼斯指数股价综合平均数的编制对象是_ A：30家著名大工

7、商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票 B：30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票 C：20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票 D：20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票 21、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是_。 ALOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新 B只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回 CLOF一般不会像封闭式基金那样出

8、现大幅折价交易现象 DLOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行 22、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。 A12.22% B7.97% C4.26% D3.87% 23、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。 A佣金 B过户费 C经手费 D证管费 24、开放式基金的分红方式有_。 A赋予份额期权 B现金分红方式 C股利分

9、红 D红利再投资 25、下列关于基金评级的说法，错误的是_。 A投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性 B投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名 C通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异 D获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益 26、证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于_万元人民币，且最近_年没有代理投资人从事证券买卖的行为。 A2 000；3 B3 000；2 C2 000；2 D3 000；3

10、27、债券发行的定价方式以_最为典型。 A一般询价方式 B公开招标 C上网竞价方式 D协商定价方式 28、对基金经理投资理念的考察要点有_。 A基金经理持股集中度情况 B基金经理投资哲学 C基金经理投资方法论 D基金经理投资策略 29、中国证监会内部设有_，具体承担基金监管职责。 A：发行监管部 B：市场监管部 C：法律部 D：基金监管部 30、审慎监管原则主要是针对基金管理人_的监管。 A清偿能力 B盈利能力 C资本调节能力 D融资能力 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题

11、，每小题2分，共60分。) 31、考察基金经理投资理念时，其要点不包括_。 A基金经理投资经历 B基金经理投资哲学 C基金经理投资方法论 D基金经理投资策略 32、下列有关股票风险性的表述，正确的有_。 A股票的风险性和收益性是彼此独立的 B股票的风险性和收益性是并存的 C股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关 D股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况33、关于债券发行主体，下列论述不正确的是_。 A政府债券的发行主体是政府 B公司债券的发行主体是股份公司 C凭证式债券的发行主体是非股份制企业 D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 34、下列不属于证券服

12、务机构的是_。 A证券交易所 B证券投资咨询公司 C证券信用评级机构 D会计师事务所35、基金募集的步骤一般包括_。 A申请 B核准 C发售 D基金合同生效 36、目前公司债券条款中包含的_属于嵌入衍生工具。 A转股条款 B赎回条款 C返售条款 D重设条款 37、决定股票市场价格的是股票的_。 A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值 38、深圳证券交易所于_开业。 A1990年7月 B1990年12月 C1991年7月 D1991年12月 39、基金宣传推介材料可以_。 A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金 C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字 40、基金

13、销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_等行政监管措施。 A监管谈话 B出具警示函 C暂停履行职务 D认定为不适宜担任相关职务者41、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后_退还基金投资人。 A10日内 B10个工作日内 C30日内 D30个工作日内 42、_不属于股票基金的分析指标。 A久期 B基金分红 C已实现收益 D净值增长率 43、LOF份额认购方式包括_两种。 A定向认购 B私募 C场外认购 D场内认购44、广义的有价证券包括_。 A货币证券 B商品

14、证券 C合同文本 D资本证券 45、按证券的募集方式分类，有价证券可分为_。 A公募证券 B上市证券 C私募证券 D非上市证券 46、证券投资基金的特点包括_。 A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险 C利益共享、风险共担 D严格监管、信息透明 47、证券公司申请基金代销业务资格，应最近_年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 A：1 B：2 C：3 D：4 48、下列属于利息收入的有_。 A结算备付金收入 B存出保证金收入 C股利收入 D买入返售金融资产收入 49、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计1

15、00元人民币，则下列说法不正确的是_。 A净认购金额为49 504.95元人民币 B认购费用低于500元人民币 C认购份额为49 504.95份 D认购金额为50000元人民币 50、基金投资运作过程中，_负责组织、制定和执行交易计划。 A研究部 B投资部 C交易部 D法律部 51、当代表基金份额_以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。 A：5% B：10% C：30% D：50% 52、股票型基金的分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C久期 D投资组合 53、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率_。 A大体保持

16、相对稳定的关系 B保持相反的关系 C两者没有任何关系 D大体保持相等的关系 54、影响投资者决策的外在因素有_。 A个人成长的文化背景 B身份和社会地位 C对新产品的态度 D生活方式和个性 55、凭证式债券是债权人认购债券的_。 A流通凭证 B会计凭证 C收款凭证 D付款凭证 56、_是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，_是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。 A基金销售服务费；印花税 B基金交易费；印花税 C基金销售服务费；佣金 D基金交易费；佣金 57、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。 A纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段 B

17、20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展 C19291933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响 D20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段 58、以下属于货币衍生工具的是_。 A股票期货 B利率互换 C货币期货 D信用联结票据 59、下列关于货币市场基金的说法，正确的有_。 A货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用 B货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小 C日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标 D货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映 60、普通股票的特征有_。 A普通股票是风险较大的股票 B普通股票是最基本的股票 C普通股票是最常见的股票 D普通股票是股票的标准形式