银行业金融机构互联网金融业务统计制度.docx

1、银行业金融机构互联网金融业务统计制度附件7银行业金融机构互联网金融业务统计制度根据关于促进互联网金融健康发展的指导意见 （银发2015221号）建立和完善互联网金融数据统计监测体系的要求， 加强对银行业金融机构互联网金融业务的统计监测， 及时、全面、准确反映银行业金融机构互联网金融业务开展情况以及互联网 企业在银行业金融机构的资金存放情况， 人民银行建立银行业金融机构互联网金融业务统计制度。一、 主要内容重点针对银行业金融机构开展的互联网支付、 互联网基金销售、互联网理财产品销售、互联网信托、互联网消费金融等互联 网金融业务进行统计。同时统计单家互联网企业（本制度指传统 金融机构以外从事互联网

2、金融业务的企业， 下同）存放在银行业金融机构的资金情况。二、 统计指标（一）月报二批增设“互联网金融业务发展状况统计表”及指标。表单代码指标代码指标名称频度备注A341334S01一、互联网支付月2016年新增，不填报数据A341334S021.网上支付客户数月2016年新增A341334S03个人I月2016年新增A341334S04单位月2016年新增A341334S052.当期互联网支付交易笔数月2016年新增A341334S06银行支付月2016年新增A341334S07第二方支付月2016年新增A341334S083.当期互联网支付交易金额月2016年新增A341334S09银行支付

3、月2016年新增A341334S0A第二方支付月2016年新增A341334S0B二、互联网基金销售月2016年新增，不填报数据A341334S0C1.参与客户数月2016年新增A341334S0D个人月2016年新增A341334S0E单位月2016年新增A341334S0F2.当期销售基金数量月2016年新增A341334S0G股票基金月2016年新增A341334S0H债券基金月2016年新增A341334S0I货币市场基金月2016年新增A341334S0J混合基金月2016年新增A341334S0K其他类型基金月2016年新增A341334S0M3.当期购买金额月2016年新增A34

4、1334S0N股票基金月2016年新增A341334S0P债券基金月2016年新增A341334S0Q货币市场基金月2016年新增A341334S0R混合基金月2016年新增A341334S0S其他类型基金月2016年新增A341334S0T4.当期赎回金额月2016年新增A341334S0U股票基金月2016年新增A341334S0V债券基金月2016年新增A341334S0W货币市场基金月2016年新增A341334S0X混合基金月2016年新增A341334S0Y其他类型基金月2016年新增A341334S0Z三、互联网理财产品销售月2016年新增，不填报数据A341334S111.参与

5、客户数月2016年新增A341334S12个人月2016年新增A341334S13单位月2016年新增A341334S142.当期销售理财产品数量月2016年新增A341334S153.当期购买金额月2016年新增A341334S164.当期兑付/赎回金额月2016年新增A341334S17四、互联网信托（信托公司专用）月2016年新增，不填报数据A341334S181.参与客户数月2016年新增A341334S19个人月2016年新增A341334S1A单位月2016年新增A341334S1B2.当期销售信托产品数量月2016年新增A341334S1C3.当期购买金额月2016年新增A341

6、334S1D4.当期兑付/赎回金额月2016年新增A341334S1E五、互联网消费金融（消费金融公司专用）月2016年新增，不填报数据A341334S1F1.贷款客户数月2016年新增A341334S1G2.当期发放贷款笔数月2016年新增A341334S1H个人耐用消费品贷款-月2016年新增A341334S1I一般用途个人消费贷款月2016年新增A341334S1J3.当年累计发放贷款笔数月2016年新增A341334S1K个人耐用消费品贷款月2016年新增A341334S1M一般用途个人消费贷款月2016年新增A341334S1N4.当期发放贷款金额月2016年新增A341334S1Q

7、个人耐用消费品贷款月2016年新增A341334S1R一般用途个人消费贷款月2016年新增A341334S1S5.当年累计发放贷款金额月2016年新增A341334S1T个人耐用消费品贷款月2016年新增A341334S1U一般用途个人消费贷款月2016年新增A341334S1V6.期末贷款余额月2016年新增A341334S1W个人耐用消费品贷款月2016年新增A341334S1X一般用途个人消费贷款月2016年新增（二）季报一批增设“互联网金融业务异常情况统计表”及指标。表单代码指标代码指标名称频度备注A332333971一、互联网支付季2016年新增，不填报数据A332333972个人网

8、上支付账户数季2016年新增A332333973其中：个人网上支付账户冻结数量季2016年新增:A332333974个人网上支付账户睡眠户数量季2016年新增A332333975单位网上支付账户数季2016年新增A332333976其中：单位网上支付账户冻结数量季2016年新增A332333977久悬单位网上支付账户数量季2016年新增A332333978二、互联网理财产品销售季2016年新增，不填报数据A332333979当年累计提前终止产品数量季2016年新增A332333980当年累计延迟兑付产品数量季2016年新增A332333981当年累计实际收益率低于预期收益率产 品数量季2016

9、年新增A332333982三、互联网信托（信托公司专用）季2016年新增，不填报数据A332333983当年累计提前终止产品数量季2016年新增A332333984当年累计延迟兑付产品数量季2016年新增A332333985当年累计实际收益率低于预期收益率产 品数量季2016年新增A332333986四、互联网消费金融（消费金融公司专用）季2016年新增，不填报数据A3323339871.期末不良贷款笔数季2016年新增A332333988个人耐用消费品贷款季2016年新增A332333989一般用途个人消费贷款季2016年新增A3323339902.期末不良贷款余额季2016年新增A3323

10、33991个人耐用消费品贷款季P 2016年新增:A332333992一般用途个人消费贷款季2016年新增（二）定期米集“企业资金存放情况表（逐户）”格式如下:机构名称企业社会 信用代码基本存款 账户资金般存款 账户资金临时存款 账户资金专用存款账户资金其中：客户备付金专用存款账户资金风险准备 金专用存 款账户资金三、校验关系 校验关系A: “ 1.网上支付客户数”（34S02）=“个人”（34S03）+ “单位”（34S04）校验关系B: “ 2.当期互联网支付交易笔数” （34S05）二“银行支付”（34S06）+ “第三方支付” （34S07）校验关系C: “ 3.当期互联网支付交易金额

11、” （34S08）二“银行支付”（34S09）+ “第三方支付” （34S0A）校验关系D: “ 1.参与客户数” （34S0C = “个人”（34S0D）+ “单位”（34S0E）校验关系E: “2.当期销售基金数量” （34S0F）= “股票基金”(34S0G + “债券基金” (34S0H + “货币市场基金” (34S0I) +“混合基金” (34S0J) + “其他类型基金” (34S0K校验关系F:：3.当期购买金额”(34S0M“股票基金”(34S0N + “债券基金” (34S0P + “货币市场基金” (34S0Q + “混合基 金”(34S0R + “其他类型基金” (34

12、S0S校验关系G: “4.当期赎回金额”(34S0T “股票基金”(34S0U + “债券基金” (34S0V + “货币市场基金” (34S0W + “混合基 金”(34S0X + “其他类型基金” (34S0Y校验关系H: “ 1.参与客户数” (34S11 )= “个人”(34S12)+ “单位”(34S13)校验关系I :“ 1.参与客户数” (34S18)= “个人”(34S19)+ “单位”(34S1A校验关系J: “2.当期发放贷款笔数” (34S1G = “个人耐用 消费品贷款” (34S1H + “一般用途个人消费贷款” (34S1I)校验关系K: “ 3.当年累计发放贷款笔

13、数” (34S1J )= “个人 耐用消费品贷款” (34S1K + “一般用途个人消费贷款” (34S1M校验关系L: “4.当期发放贷款金额” (34S1N = “个人耐用 消费品贷款” (34S1Q + “一般用途个人消费贷款” (34S1R校验关系M “ 5.当年累计发放贷款金额” (34S1S = “个人 耐用消费品贷款” (34S1T + “一般用途个人消费贷款” (34S1U)校验关系N: “3.当年累计发放贷款笔数” (34S1J ) 2.当期发放贷款笔数” (34S1G校验关系 O “5.当年累计发放贷款金额” （34S1S A “ 4.当期发放贷款金额” （34S1N校验关

14、系P: “ 6.期末贷款余额” （34S1V = “个人耐用消费 品贷款”（34S1W + “一般用途个人消费贷款” （34S1X校验关系Q: “个人网上支付账户数” （33972）“其中： 个人网上支付账户冻结数量” （33973） + “个人网上支付账户睡 眠户数量” （33974）校验关系R: “单位网上支付账户数” （33975）“其中：单位网上支付账户冻结数量” （33976） + “久悬单位网上支付账户数量”（33977）工“个校验关系S: “个人网上支付账户数”（33972,季）人”(34S03,月）校验关系T: “单位网上支付账户数”(33975,季）工“单位”(34S04,月

15、）校验关系U: “1.期末不良贷款笔数”(33987):=“个人耐用消费品贷款” （33988） + “一般用途个人消费贷款” （33989）校验关系V “ 2.期末不良贷款余额” （33990）= “个人耐用 消费品贷款” （33991） + “一般用途个人消费贷款” （33992）校验关系 W “ 2.期末不良贷款余额” （33990,季）W “ 6. 期末贷款余额” （34S1V,月）校验关系是X: “个人耐用消费品贷款” （33991，季）W“个 人耐用消费品贷款” （34S1VY月）校验关系是 Y: “一般用途个人消费贷款” （33992，季）w“一般用途个人消费贷款” （34S1X

16、月）四、主要指标解释本制度“当期”指报告期期间，“当年”指年初至报告期期 末的期间。互联网支付：指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起 支付指令、转移货币资金的服务。互联网基金销售：指基金销售机构与其他机构通过互联网合 作销售基金等理财产品，包括银行业金融机构代销基金和基金公 司在银行业金融机构网站上的基金直销部分。 此处的基金指证券投资基金。互联网理财产品销售：指银行业金融机构通过互联网销售的 本行或他行受托的理财产品（不含表内理财产品） 。理财产品指金融机构为向客户提供理财顾问服务、 实现资产增值保值目的而发起设立的特定目的载体（spv，该spV按照同客户事先约定的 方式进行投资和资产管

17、理，与客户按照约定方式承担投资收益与 风险。互联网信托：指信托公司通过互联网开展信托业务或者进行 信托产品的销售。信托指受托人（信托机构）接受委托人委托， 按照委托人的意愿，以委托人的利益或者特定目的为目标， 实现对受托人资产进行管理、运用和处分而设立的特定目的载体（SPV。互联网消费金融：指消费金融公司通过互联网开展的消费金融业务。网上支付客户数：指签约或注册网上银行并且开通支付结算 功能的存量客户数。互联网支付交易笔数：指通过互联网支付发起的账务变动业务笔数。该指标单边统计资金转出的交易笔数，不统计资金转入 的交易笔数。本指标包含非网银用户依托互联网发起的第三方快 捷支付。互联网支付交易金

18、额：指通过互联网支付发起的账务变动金 额。该指标单边统计资金转出金额，不统计资金转入金额。本指 标包含非网银用户依托互联网发起的第三方快捷支付。银行支付：指从银行端发起的互联网支付业务。第三方支付：指银行与非银行支付机构合作， 从非银行支付 机构端发起，向银行提交支付指令转移银行账户 （包括信用卡账 户）货币资金的支付方式。参与客户数：指开通相应的互联网金融业务权限， 可以参与 相应互联网金融业务交易的存量客户数。当期销售基金数量：指报告期期间内在互联网上销售的基金 产品数量。含报告期期间内新增的和往期新增但在报告期期间内 销售的产品数量。股票基金：指百分之八十以上的基金资产投资于股票的基金。

19、债券基金：指百分之八十以上的基金资产投资于债券的基 金。货币市场基金：指仅投资于货币市场工具的基金。混合基金：指投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金 份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例均不超过百分 之八十的基金。其他类型基金：指除股票基金、债券基金、货币市场基金、 混合基金外的其他类型基金。当期销售理财产品数量：指报告期期间内在互联网上销售的 理财产品数量。含报告期期间内新增的和往期新增但在报告期期 间内销售的产品数量。当期销售信托产品数量：指报告期期间内在互联网上销售的 信托产品数量。含报告期期间内新增的和往期新增但在报告期期 间内销售的产品数量。当期购买金额：指报告期期间内产

20、品购买的资金总额， 包括申购和认购的金额。当期兑付/赎回金额：指报告期期间内产品兑付、赎回的金 额。贷款：指机构或个人在保留资金或货币所有权的条件下， 以不可流通的借款凭证或类似凭证为依据， 暂时让渡资金使用权所形成的债权。个人耐用消费品贷款：指消费金融公司通过经销商向借款人发放的用于购买约定的家用电器、 电子产品等耐用消费品（不包括房屋和汽车）的贷款。一般用途个人消费贷款：指消费金融公司直接向借款人发放 的用于个人及家庭旅游、婚庆、教育、装修等消费事项的贷款。网上支付账户数：指签约或注册网上银行并且开通支付结算 功能的存量账户数。个人网上支付账户冻结数量： 指统计期期间内，冻结的个人 网上支

21、付账户数量。该指标所称“冻结”是指对网上支付账户登 陆、账户充值、账户资金运用、账户查询等整体或部分业务权限 的禁止。个人网上支付账户睡眠户数量： 指统计期期末，连续12个月 （含）以上未发生网上支付账户登录、 查询以及收付活动等的个 人网上支付账户数量。单位网上支付账户冻结数量： 指统计期期间内，冻结的单位 网上支付账户数量。该指标所称“冻结”是指网上支付账户登陆、 账户充值、账户资金运用、账户查询等整体或部分业务权限的禁 止。久悬单位网上支付账户数量： 指统计期期末，被设为久悬的 单位网上支付账户数量。该指标所称“久悬”是指 12个月（含） 以上未发生网上支付账户登录、查询以及收付活动。实

22、际收益率低于预期收益率产品： 指产品兑付时，产品购买 者得到的实际年化收益率低于预期收益率的产品。 没有预期收益率的产品无需填报。不良贷款：指依据贷款风险分类指引 （银监发200754号印发）要求进行贷款五级分类的次级类、 可疑类和损失类贷款。社会信用代码：指根据国务院关于批转发展改革委员等部 门法人和其他组织统一社会信用代码制度建设总体方案的通知 （国发20佝33号）编制的18位社会信用代码。尚没有编制社 会信用代码的机构编码规则另行发文通知。基本存款账户：指按人民币银行结算账户管理办法 规定， 存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账 户。一般存款账户：指按人民币银行结算账户

23、管理办法 规定， 存款人因借款或其他结算需要， 在基本存款账户开户银行以外的 银行营业机构开立的银行结算账户。专用存款账户：指按人民币银行结算账户管理办法 规定， 存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项 管理和使用而开立的银行结算账户。风险准备金：指按相关风险准备金计提与管理办法计提的用 于弥补客户资金特定损失以及规定的其他用途的资金存款。客户备付金：指为办理客户委托的业务而实际收到的预收待 付货币资金。临时存款账户资金：指按人民币银行结算账户管理办法 规定，存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算 账户资金。五、报送要求（一） 报送频度。互联网金融业务发展状况统计

24、表报送频度 为月度，批次为二批次；互联网金融业务异常情况统计表报送频 度为季度，批次为一批次。无需报送结转数。（二） 报送机构和范围。报送机构包括国家开发银行及政策 性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、 城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村 镇银行、外资银行、企业集团财务公司、农村资金互助社、信托 投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、贷款公司、货币经纪 公司和消费金融公司。以法人为单位报送境内分支机构合计数 据。（三） 业务类和币种。业务类为本外币，人民币业务报送币 种为人民币，外币业务不报送。（四） 数据属性。“互联网金融业务发展状况统计表”（表单

25、代码A3413）和“互联网金融业务异常情况统计表” （表单代码 A3323）在金融统计监测管理信息系统中的数据属性为余额属性，根据指标说明填报相应的余额、发生额或当年累计发生金额数 据。（五）其他要求。为掌握互联网企业在银行业金融机构的资金存放情况，定期米集企业资金存放情况表（逐户） 。人民银行委托中国互联网金融协会代为采集相关数据， 各报数机构按照人民银行和中国互联网金融协会共同确定的互联网企业名录， 区分互联网企业存放的基本存款账户资金、 一般存款账户资金、专用存款账户资金、客户备付金专用存款账户资金、 风险准备金专 用存款账户资金和临时存款账户资金， 定期向中国互联网金融协 会报送单家互联网企业的资金存放情况和相关监测信息。 名录下发渠道及相关报送要求另行发文明确。