基金从业《基金法律法规》复习题集第2916篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第2916篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.金融的含义是()A、货币资金的融通B、实物的融通C、虚拟资产的融通D、互联网金融的融通点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融与居民理财【答案】：A【解析】：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。知识点：金融与居民理财2.以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是( )。A、主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问C、从基金销售开始就“一对一”服务D、这种服务方式贯穿整个销售过程点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务提供方式

2、【答案】：B【解析】：专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。 3.声誉风险是指由基金管理人( )导致利益相关方对公司负面评价。A、经营B、管理C、外部事件D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第26章第4节合规风险及其种类【答案】：D【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施； 合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操

3、作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。 4.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明()与股东之间实行业务分离制度。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份额持有人D、基金结算机构点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B【解析】：2013年实施的证券投资基金销售管理办法第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管理人股东背

4、景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。5.基金客户服务内容包括( )。关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力保证投资人了解相关权益为基金份额持有人提供良好的初始服务对以往销售数据进行总结A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务内容和规范【答案】：A【解析】：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。具体工作内容主要涉及如下六个方面：(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。(2)在宣传与

5、推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。(3)遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风6.下列关于基金监管体系的说法，错误的是( )。A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B、基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施D、基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管体系【答案】：C【解析】：狭义的监管

6、方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。 7.基金销售机构的销售策略不包括( )。A、产品策略B、价格策略C、数量策略D、促销策略点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：C【解析】：基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。8.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A、50%B、60%C、65%D、80%点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金

7、资产80%以上投资于股票的为股票基金。知识点：证券投资基金的分类标准与介绍9.基金管理人在基金发售( )前，将相关资料登载在指定报刊和网站。A、1日B、3日C、5日D、10日点击展开答案与解析【知识点】：第20章第2节基金管理人的信息披露义务【答案】：B【解析】：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。知识点：基金管理人的信息披露义务10.下列选项不属于公募另类投资基金的是()。A、商品基金B、非上市股权基金C、房地产基金D、混合基金点击展开答案与解析【知识点】

8、：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍11.目前，我国公募证券投资基金全部是()。A、封闭式基金B、股票基金C、契约型基金D、增长型基金点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：目前，我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。12.基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报

9、的受益人。A、管理人B、托管人C、份额持有人D、注册登记机构点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：C【解析】：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。13.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向()申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、工商登记注册地中国证监会派出机构点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：C【解析】：基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式

10、发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。知识点：基金市场服务机构14.依据()不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。A、投资对象B、投资目标C、投资理念D、运作方式点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。15.( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A、LOFB、ETFC、QDII基金D、QFII基金点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：QDII(合格境内机构投资者

11、)基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 16.下列说法正确的有( )。基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责任深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户个性化服务【答案】：B【解析】：知识点：理解客户服务流程： 客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足

12、客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。 (一)做好客户的动态分析 利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。 (二)通过加强客户沟通了解客户深度需求17.2013年6月1日修订实施的证券投资基金法放松了下列( )管制。允许基金管理公司开展专户管理等私募业务允许设立子公司开展专项资产管理业务允许设立子公司开展基金销售业务允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第

13、2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品； 基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。18.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。A、半年度报告B、月度报告C、季度报告D、每日更新的基金数值报告点击展开答案与解析【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范【答案】：A【解析】

14、：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。知识点：基金销售费用具体规范19.场内货币市场基金实行()交易机制A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节货币市场基金的产生发展【答案】：A【解析】：场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。知识点：中国货币市场基金的发展20.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持()。A、基金管理公司利益优先的原则B、

15、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C、基金托管银行利益优先的原则D、基金份额持有人利益优先的原则点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。知识点：对基金管理人的监管21.下列关于道德的约束性表述不正确的是( )。A、依靠国家强制力实施B、有效的监督奖惩机制是其约束力的

16、有效保障C、道德观念是道德实施的支撑力量D、道德的约束力是有限的点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节道德【答案】：A【解析】：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。知识点：道德的约束性22.合规独立性不包括()。A、部门独立性B、机制独立性C、问责独立性D、产品独立性点击展开答案与解析

17、【知识点】：第26章第1节合规管理的意义【答案】：D【解析】：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。知识点：合规管理的意义23.一般而言，风险从小到大的顺序是( )。货币基金收入型基金平衡型基金增长型基金A、B、IC、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类： 与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。所以货币基金风险最低。一般而言，增长

18、型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间24.我国基金份额持有人享有的权利不包括()。A、分享基金财产收益B、召开基金份额持有人大会C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D、基金资金清算点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金

19、托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。知识点：证券投资基金的参与主体25.基金监管原则的“三公”原则重在( )。A、公开B、公平C、公正D、以上都不是点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的概念和特征【答案】：C【解析】：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标； 作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。26.( )是调整各种社会人际关系的基本准则。A、诚实守信B、守法合规C、忠诚尽责D、专业审慎点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：A【解析】

20、：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。27.对基金产品的未来收益进行预测属于()。A、基金宣传推介的禁止行为B、基金管理公司可自主决策的事项C、法规许可的行为D、需要事先向监管部门申请的事项点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：A【解析】：基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使

21、用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。知识点：宣传推介材料的禁止性规定28.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的()时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A、5%B、10%C、15%D、20%点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节风险提示函的必备内容【答案】：B【解析】：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基

22、金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。知识点：风险提示函的必备内容29.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。A、中国证券业协会B、中国证监会C、中国基金业协会D、中国银监会点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：B【解析】：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 30.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针

23、、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的( )原则。A、审慎性B、全面性C、适时性D、合规性点击展开答案与解析【知识点】：第25章第3节内部控制制度概述【答案】：C【解析】：基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：合法、合规性原则；全面性原则；审慎性原则；适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 31.下列说法正确的是( )。投资者不得非法汇集他人资金投资私募基金非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动非公开

24、募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人对基金财产的债务承担无限连带责任非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对非公开募集基金募集的监管； 投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。依据证券投资基金法私募投资基金监督管理暂行办法私募投资基金募集行为管理办法的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。根据私募投资基金合同指引2号，私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当

25、制定公司章程。公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管32.基金信息披露应满足的原则不包括( )。A、真实性B、规范性C、灵活性D、完整性点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制度体系【答案】：C【解析】：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。33.不动产投资基金投资于服务的领域有( )。零售物业房地产仓储酒店A、B、C、D、点击展开答案

26、与解析【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别【答案】：B【解析】：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；不动产投资基金(REITs)是一种以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金，由专门投资机构进行不动产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种基金，不动产投资基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投资与服务的领域十分宽广，除住宅房地产和写字楼以外，还包括零售物业、医疗保健、基础设施、仓储、工业地产、酒店、数据中心等。34.下列不属于QDII基金认购程序的是( )A、开户B、认购C、确认D、登记点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节QDII基金份额的认购

27、【答案】：D【解析】：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。知识点：基金的认购35.金融机构的业务性质决定了其( )经营的特点。A、高流动B、低风险C、低收益D、高负债点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市场的监管【答案】：D【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。金融发展是建立在集体信心基础上的，如果市场信心崩溃，金融机构是脆弱的。36.2000年10月8日，()发布并实施了开放式证券投资基金试点办法。A、中国银监会B、基金业协会C、国务院财政

28、部D、中国证监会点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。37.投资者()时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。A、在基金托管协议上签字B、在基金合同上签字C、与基金管理人达成共识D、缴纳基金份额认购款点击展开答案与解析【知识点】：第20章第3节基金合同【答案】：D【解析】：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。38.在日常运作中，我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。A、发起人协议B、公司章程C、基金托管协议D、基金合同点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。知识点：证券投资基金参与主体39.A在担任甲基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在乙基金管理公司筹备监察稽核部的同学B的要求，将甲