信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题精编版.docx

1、信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题精编版信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题）（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。（ ）A. 每天更换 B. 不定期更换 C. 每月更换 D. 每周更换2“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（ ）A制度、教育、监督、查处 B制度、教育、监督、查罚C制度、教育、监督、整改D制度、教育、监督、整治3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（ ）A. 重大事故报告制度 B. 重大事项报告制度C. 重大案件报告制度 D. 重大事

2、件报告制度4.凡有农村信用社工作人员参与*的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。（ ）A. 经济处罚 B. 待岗 C. 开除 D. 警告5. 2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”， 其中“三项制度”表述错误的是（ ）A. 赔罚制度 B. 走人制度 C. 移送制度 D. 免责制度6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（ ）A. 回头看整治情况 B. 回头看制度落实情况C. 回头看排查情况 D. 回头看违规和案件查处情况7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知

3、客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（ ）A “行长（主任）负责制” B. “首问负责制”C. “客户经理负责制” D. “内勤主任负责制”8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（ ）A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。D. 以上都是9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（ ）A. 规范B. 强化C. 提升D. 总结10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（ ）

4、A. 有“黄赌毒”行为的B. 个人或家庭经商办企业的C. 小额资金购买彩票的D. 无故不能正常上班或经常旷工的11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。（ ）A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D. 钱账分管12.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪项系统进行身份核对，识别证件信息真伪。（ ）A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 13.假1币收缴后，要向客户出具（ ）A. 收款收据 B. 多栏式收入传票 C. 行政事业性收费凭证 D. 假1币收缴凭证14. 存款人开立单位银行结算账户，自正式

5、开立之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（ ）A. 0 B. 1 C. 2 D. 315.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（ ）A. 专用存款账户 B. 一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户16.以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（ ）A. 专用存款账户 B. 一般存款账户 C. 基本存款账户 D. 临时存款账户17. 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个

6、工作日内书面通知基本存款账户开户银行。（ ）A. 0 B. 1 C. 2 D. 318.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（ ）A. 密码挂失 B. 活期存款 C. 到期存单 D. 口头挂失19.下列哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。（ ）A人民法院 B税务机关 C人民检察院 D海关20. 储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。（ ）A2 B3 C5 D721对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（ ）A报相关主管领导指示B登记留存记录C不予办理 D高于一般贷款办理标准办理22

7、不得受理贷款情形不包括（ ）A提供虚假或者不全的贷款资料B贷款用途不合法C领导介绍（授意）的贷款D具有不良信用记录23信贷调查人员应当对贷前调查的以下哪项性质负责（ ）A完整性 B合法性 C真实性 D合理性24办理贷款业务的第一流程是（ ）A统一授信 B信用等级评定 C贷前调查 D贷款审查与受理25贷审会要坚持以下哪项原则严格贷款审批（ ）A程序简化 B秉公无私 C集体审批 D责任落实26信用类贷款要严格按照合同约定采取以下哪种形式发放。（ ）A现金 B转账 C依客户要求 D方便客户27以下对办理抵押登记说法正确的是（ ）A贷款机构派员与抵押人共同前往办理B交与合法的中介结构办理C办理抵押登记

8、后可不再查询抵押登记信息D由借款人全程办理抵押登记28在贷款发放环节，为了与贷款调查、审查审批岗分开,信用社要专门设立以下哪项岗位（ ）A放款岗 B出账审核岗位 C管理部 D风险管理岗29对于按揭贷款，办理正式抵押手续的时间必须是在楼盘（ ）A主体工程完工B售罄C销售达80 D竣工30对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（ ）A申请回避B借故拖延C拒绝办理 D及时向上级或监管部门报告31. 伴随网络科技发展，同城票据交换方式逐步改进，进行跨系统实时清算的方式是（ ）A.以票据流代替电子流 B.以电子流代替票据流 C.以票据流代替数据流 D.以电子流代替数据流32. 同城票据交换业

9、务中，柜员遇到超限额业务或特殊业务必须（ ）A.拒绝办理 B.自行审查后受理办理 C.由授权人员审查、授权 D.直接办理33. 同城票据交换业务中提出票据录入与交换环节中，要实现录入、复核与交换岗位分设，落实（ ）A.四项制度 B.授权制约 C.四双制度D.钱账分管34. 银行（信用社）工作人员在票据入账时，延迟入账、改变账号与户名，或故意错录信息，截留侵占资金属于同城票据交换以下哪个环节的风险表现（ ）A.本行票据入账B受理与审核C提出票据录入与交换D提入票据复核与入账35.余额对账单采取以下哪种输出方式（ ）A.手工填制B.手工填制或系统打印 C.系统打印D.以上都不对36.股金业务不包括

10、（ ）A.入（扩）股B.股金冻结C.转让D.退股37.销毁作废的股金证时，必须坚持以下哪项制度（ ）A.信息披露B.授权有限C.对帐检查D.监销38.对账实行“三双” ，不包括（ ）A.双人对账 B.双人签字 C.双人承担责任 D.双人值班39.金库指中小金融机构各营业机构为办理以下哪项业务设置的业务库（ ）A.中间B.出纳C.社内往来D.存款40.加强对*弹药的检查，各级管理机构合理规定检查频次，检查面要达到（ ）A.50% B.80% C.90% D.100%41.同一企事业单位或其他法人机构在同一营业机构可以开立多少个一般存款账户（ ）A.多B.2C.至多2D.142.根据陕西省农村合作

11、金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法，联行查询业务中查复书必须于次日几时之前处理完毕，否则给予有关责任人警告至开除处分。（ ）A.10B.11C.15D.1743各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员有私设小金库、以贷收息、账外经营等行为之一的，一律给予以下哪项处分，情节严重的，给予开除处分。（ ）A.撤职B.警告C.留用察看D.记大过44下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理（ ）A.初次或者过失违规且情节显著轻微的B.故意违规且情节严重的C.因违规受过纪律处分再次故意违规的D.拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的45各级负责人对案件线索或已经立案查处的案件不按规定向上级报告，涉案

12、金额不足多少万元的，给予记过至降级处分。（ ）A.20 B.50C.100D.20046.下列哪种行为符合陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法的规定。（ ）A.替班守库B.按时上岗C.一人守库D.以上都不对47.对于以下哪个场所不制定火灾、诈骗、抢劫、爆炸、自然灾害、群体性时间处置预案的，给予主管人员和其他责任人员通报批评，经济处罚。（ ）A.营业场所B.办公楼C.金库D.以上都对48.在执行押运任务时，以下哪项属于违反陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法的行为。（ ）A.搭乘无关人员B.装载无关物品C.办理与押运无关事宜D.以上都对49. 根据陕西省农村合

13、作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法第一百二十一条规定，执行以下哪项任务必须按照有关规定操作，确保安全。（ ）A.中间业务B.代理业务C.上门收款D.以上都不对50.守护押运人员在执行守护押运任务时，必须按规定随身携带的物品不包括（ ）A.防护器械B.头盔C.防弹衣D.以上都不对（二）多项选择题（请按照英文字母顺序填入括号内）1. 2005年4月银行业案件专项治理工作第五次会议上提出了“十项措施”，下列属于该项内容的选项有（ ）A. 加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。B. 加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。C. 加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。D. 积极推

14、进国有商业银行改革，完善公司治理结构。2. 案件防控长效机制建设要求在公司治理机制方面实施以下内容（ ）A. 规范公司治理机制B. 完善风险管理构架C. 推进合规文化建设D. 强化业务流程管理3. 案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（ ）A. 加大违规处罚力度B. 提升全员素质C. 强化岗位流程制约D. 加强重点环节控制4. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（ ）A. 自查从宽、他查从严B. 尽职免责、失职重罚C. 教育惩罚相结合D. 处理要公平5. 中小金融机构在案件责任追究时应当遵循以下基本要求（ ）A. 教育惩罚相结合B. 依据要充分C. 处理要公平D.

15、 处理轻重要适度6. 突发事件的特征包括（ ）A. 公共性B. 危害的延展性C. 处置的紧迫性D. 变化发展的确定性7. 突发事件处置的基本原则包括（ ）A. 以人为本、全员参与B. 依法规范、预防为主C. 统一领导、分级负责D. 系统联动、资源整合8. 案件专项治理工作中必须做到“四个不准”是指（ ）A. 发案必报不准隐实情 B. 有责必惩不准留死角C. 按律问责不准留空间 D. 依法治理不准讲人情9. 对于“四项制度”表述正确的是（ ）A. 干部交流制度 B. 员工岗位轮换制度C. 近亲属回避制度 D. 强制休假制度10. “三案件查处中必须坚持个必须” 是指（ ）A. 不管涉及到那一级，

16、案件都必须查清B. 不管涉案人员是谁，犯错必须处理C. 只要违规，不管是否发案都必须追究D. 只要违规，不管发案金额大小都必须追究。11.存款业务一般分为（ ）A.个人储蓄 B.对公存款 C. 基本存款 D.一般存款12.个人储蓄存款主要包括以下几类（ ）A活期储蓄 B. 定期储蓄 C. 定活两便储蓄 D. 个人通知存款13柜员办理抹账、错账冲正业务必须经以下哪些人员签字审批。对当日不能核销的过渡账务，应按相关规定报批后，方可授权做挂账处理，并在有关登记簿上详细记载。（ ）A营业机构主任 B会计主管 C其他柜员 D经办柜员14.严格执行 “四项制度”是指（ ）A. 干部交流 B. 岗位轮换 C

17、. 强制休假 D. 亲属回避 15由于管理不善，导致档案丢失，给犯罪分子可乘之机，或利用未销毁的凭证进行作案。可采取以下几种防控措施（ ）A.严格会计档案管理，保管期满需要销毁的会计档案，档案保管部门要认真核查，编制档案销毁清册。B.监督部门应当按照会计档案销毁清册所列内容,清点核对所要销毁的会计档案。C.会计档案销毁时，相关部门应共同派人现场监督销毁全过程，并注意保密和安全，防止档案散失。D.会计档案可以随意销毁。16目前，中小金融机构贷款业务领域的主要案件风险是（ ）A冒名贷款 B顶名贷款 C收贷不入账 D帐外经营 17客户信用等级评定和统一授信中存在的主要风险点是（ ）A客户评级资料不真

18、实 B评级授信结果不合理 C违规授信 D评级结果随意调整18贷前调查的主要风险点是（ ）A借款人及担保人的主体资格不适格 B贷款缺乏真实用途C借款人缺乏还款来源及还款能力 D中介机构等出具的相关文件资料弄虚作假19贷款申请与受理过程中存在的主要风险点是（ ）A借款人和担保人主体不适格 B客户身份不清C贷款申请资料不实或不全 D贷款用途不真实20信贷审查人员应当对审查内容的以下哪些项情况负责（ ）A合理性 B合法合规 C真实性 D完整性21.账务核对包括以下哪些对账工作（ ）A.银行内部 B.银行之间 C.银企 D.银行与个人22.票据交换的内部凭证传递过程应该（ ）A.交接双方签章明确责任。B

19、.约定交接地点。C.严密封包。D.操作柜员亲自参与交接。23.金融机构会计业务中的主要案件风险集中在以下哪些业务上（ ）A.同城票据清算 B.系统内往来C.对账管理D.股金管理24.行（社）内往来的主要风险点有（ ）A.未达账项B.错账冲正或抹账C.交易时间差D.上缴下解现金25.银企对帐必须做到（ ）A.约定、明确对帐方式。B.审核对帐回执。C.逐笔勾对帐务。D.妥善保管对帐资料。26.股金证业务中信息录入与股金证出具阶段的主要风险点有（ ）A.撤销与抹账B.密码设置C.股金吸纳D.资金来源27. 为了及时发现风险隐患，上级管理部门要加强对资金对账等日常业务检查，重点检查（ ）A.对账率B.

20、对账方式C.对账地点D.账户真实性28.会计结算领域比较突出的案件表现（ ）A.私自操作账户B.虚增往来C.虚假记账或收不入账D.伪造凭证29.按照陕西省农村信用合作社金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法规定，账务核对中，未按规定办理交接手续，给予有关责任人警告至记大过处分的，包括以下哪些行为（ ）A.未按规定期限及时收回内外账务对账单B.未逐笔勾对内部账务，导致账务不平C.银企对账单加盖印章与预留印鉴不符D.银企不对账30.按照陕西省农村信用合作社金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法规定，会计业务处理中，有以下哪些行为之一的，给予有关责任人警告至开除处分。（ ）A.伪造、变造会计凭证

21、、会计账簿B.编造手工凭证，盗用客户资金C.隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证D.未妥善保管会计档案致使档案发生霉变31.下列哪种混岗操作不符合陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法有关规定？（ ）A.出纳人员与稽核人员B.会计人员与稽核人员C.会计资料保管人员与复核人员D.会计人员与出纳人员32.在授信管理中，有以下哪些行为之一的，按照陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法的规定给予有关责任人警告至记大过处分。（ ）A.未按照规定实行授信审查委员会制度B.未按照规定实行审贷部门（岗位）分离C.未按规定实行授信业务审查、报备、备案制度D.未按规定建立信贷档案

22、，或档案管理不规范33.在资产风险分类管理过程中，有以下哪些行为之一的，按照陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法的规定给予有关责任人警告至记过处分。（ ）A.风险分类过程中弄虚作假，不如实反映资产质量B.违反分类标准进行分类，造成资产质量反映不实C.擅自调整分类结果D.按规定坚持风险分类动态管理34.在授信审批过程中，有以下哪些行为之一的，按照陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法的规定给予有关责任人警告至记过处分。（ ）A.不坚持独立审查原则，按照他人授意进行审查B.未经调查程序直接进行审查C.对授信资料、调查资料的完整性未进行严格审查D.对审查中发现的重大

23、问题有意隐瞒不报35.有以下哪些行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分（ ）A.虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料数额较大或者占应报数额的份额较多B.虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料，一年内再次发生C.虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料，被责令改正而拒不改正D.虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料，造成严重后果36.在执行运钞任务时，以下哪些行为违反了陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法。（ ）A.一人押运B.押运人员在押运途中擅离职守C.随意改变运钞路线D.在规定区域内办理款箱交接手续37.按照规定，以下哪些场所必须配备消防和安全防护设施、装备和器材。（ ）A.办公楼B.营业场所C.金

24、库D.计算机房38.在日常安全管理中，对可预见的以下哪些行为必须采取预防措施。（ ）A.自然灾害B.安全事故C.治安事件D.刑事案件39.视频监控设备的以下哪些行为都必须按照规定的操作规程进行。（ ）A.开启B.记录C.检查D.保管40.库房内严禁存放以下哪些物品。（ ）A.易燃B.假1币C.易爆D.易腐蚀 回复 举报 信天游 信天游 当前离线 注册时间2005-11-17最后登录2011-9-2阅读权限40积分60帖子43精华1UID26 注册用户注册用户, 积分 60, 距离下一级还需 440 积分串个门 加好友 打招呼 发消息 3楼 发表于 2011-9-2 11:17:22 |只看该作

25、者 （三）判断题（请在题后的括号内填写正确或错误）1. 案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。（ ）2.“8个环节”是指在“六个领域”基础上加上监控检查和*弹药即为8个重要环节。3.“双线问责”是指对经营管理和内审稽核 这两条线上实施问责。（ ）4.“四位一体”是指：“制度、教育、监督、查处”“深挖陈案、防控新案”。 （ ）5. 对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，异地任职。（ ）6. 严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。（ ）7. 十个易发案件的环节是指，重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡

26、、票据审验、查询查复和对账、*弹药、金库尾箱、ATM机、要害岗位人员、监控录像。（ ）8凡自暴历史陈案的，从重处理；凡新发生的案件，可从轻处理。（ ）9聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐属于突发事件的范围。（ ）10农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。（ ）11代理开户时*代理人未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员可以为其开立账户。（ ）12柜员号管理实行终身制，一个柜员只能有唯一柜员号，柜员顶岗代班时，只能使用自己的柜员号。（ ）13收缴假1币应在客户视线内双人办理，换人复核，可不当面收缴，可不加盖“假1币”戳记。（ ）14存款人撤销银行结算账户

27、，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。（ ）15假1币收缴后，要向客户出具假1币收缴凭证。收缴的假1币不得再交给客户。（ ）16承兑、贴现、信用证可不纳入授信范围。（ ）17对辖内同一法人客户的授信，由法人客户所在地分支机构一家办理。（ ）18保函是银行无条件地承担一定经济责任的契约文件。（ ）19存款证明书的有效期由存款人自行决定，被列入存款证明书有效期内的存款应进行冻结。（ ）20在办理抵押登记时，可由抵押人独自前往登记部

28、门办理。（ ）21.同城票据交换中的错帐业务应经会计主管或业务主管审核确认无误后，方可进行错账的抹账、冲账。（ ）22.当天的错账与客户有关的，必须有客户在现场，并由客户在相关单据上签字确认，才能抹账。（ ）23.参加票据传递的凭证必须使用交换区域专用票据包或专用邮袋，一行一包，可以不加盖密封章。（ ）24.银行（信用社）经办人员可能会出现伪造对账单或贬值虚假未达账项调节表，使往来科目月余额为正，掩盖侵占社内往来资金的行为。（ ）25.办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作，实行定期岗位轮换和不定期强制休假。（ ）26.股金凭证属于重要空白凭证，空白股金证不得

29、加盖印章，员工不得留存空白或作废股金证。（ ）27.入股手续与协议签署必须在营业场所由本人办理。（ ）28.押运时接款时，做到“车等款”，严禁“款等车”。（ ）29.守库员必须严格执行守卫制度，必须按时到岗，双人守护、分开值守，不得擅自离岗，不得进行与值守任务无关的其他活动，不得私自调换班次，严禁无关人员进入守库室。（ ）30.晚间上岗之前，守卫人员必须先检查守卫区域内外环境有无异常情况，而交接班却不用。（ ）31.必须按规定进行账实核对，以防止重要空白凭证丢失、被盗。 （ ）32.在会计业务处理中，必须完全做到账账、账款、账据、账实、账表、内外账相符。（ ）33一人因同一违规行为同时触犯陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法两条以上处理规定的，依照处理较轻的规定，从轻处理。（ ）34违规工作人员为中国共*产*党党员的，在依据本办法给予处理的同时，可给予相应的党纪处分。（ ）35对于违规工作人员的经济处罚包括警告、记过、记大过、降级（