上海银行业案件防控新规知识竞赛题库.docx

1、上海银行业案件防控新规知识竞赛题库试卷1第1题 下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。第2题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督经管机构报告。【单选】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月

2、，10个工作日第3题 关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C ）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。第4题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】A.款B.密C.印D.单第5题 在开立账户经管方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料

3、必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第6题 中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）【单选】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知规定，发生涉案金额等值人

4、民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。【单选】A.警告B.记过C.记大过D.降级第9题 “十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。【单选】AA.每月B.每2个月C.每季度D.每半年第10题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第11题 根据商业银行法，商业银行可以从事的是:（A）【单选】A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第12题 存款检查

5、以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】A.2B.3C.4D.1第13题 分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险的副行长D.分支行分管会计的副行长第14题 银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第15题 银行业金融机构应当建立并完善（D ）制度及岗位分离、制约有效的内部经管制度。【单选】A.统一授信、统一

6、授权B.分级授信、分级授权C.分级授信、统一授权D.统一授信、分级授权第16题 根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为（C）。【单选】A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件简况B. 涉案人员及情况C. 已经或可能造成的损失D. 公安司法机关的强制措施第17题 根据银行业监督经管法的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】A.财务会计账簿B.风险经管状况C.董事和高级经管人员变更D.财务会计报告第18题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】A.优先B.渐进C.独

7、立D.可控第19题 企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶第20题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第21题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第22题 下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）案件分类中第二类及第三类案件中

8、“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（D）【单选】A.指所有的法律法规、监管规章B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则第23题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）【单选】A.了解你的业务B.了解你的客户业务单据C.了解你的客户业务D.了解你的客户第24题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单

9、选】A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第25题 甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪第26题 商业银行经营经管，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体

10、现（A）的要求。【单选】A.制度先行于业务B.内控优先C.发展是根本，经管是保障D.合规人人有责第27题 甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）【单选】A.甲构成吸收客户资金不入账罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为D.构不构成犯罪应当看是否造成损失第28题 根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实

11、、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任第29题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第30题 下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融

12、机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）中“第三类案件”？（C）【单选】A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的第31题 按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（ABC）【多选】A.因不可抗力造成违法违规的B.

13、案发时主动反映、举报相关线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的D.自查发现、主动揭露案件的第32题 严禁（ABD）客户信息。【多选】A.出卖B.泄露C.内部使用D.修改第33题 以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（AB）【多选】A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第34题 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，银行业金融机构案件风险信息是指 （ABCD）【多选】A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身原因账户资金发生异常C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D.收到重

14、大案件举报线索第35题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？（ABC）【多选】A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押B.空白凭证、金库尾箱C.查询对账、轮岗休假D.内审稽核、违规处罚第36题 “十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（C）【多选】A.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查第37题 自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）【多选】A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B.双人拿取自助设备吞没卡C.网点必须不定期核查自助设备库存D.网点必须设置

15、存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第38题 自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营经管中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】A.内部相互监督B.经管监督C.外部监督D.内审监督第39题 案件信息台账应当包括（ABCD）【多选】A.案件信息B.案件调查情况C.案件审结情况D.后续整改情况第40题 下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴：（ABCD）【多选】A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表

16、单位与客户私下签订任何形式的协议文书第41题 监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ACD）【多选】A.发案人B.知情人C.未履职人D.领导（决策人）第42题 按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（BCD）【多选】A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的第43题 上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评的内容包括

17、（AD）【多选】A.案件防控工作组织、工作质量B.内审稽核工作力度C.内控执行力建设D. 案件责任追究与整改第44题 根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第45题 下面哪几项属于银行业案件？（ACD ）【多选】A

18、.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金B.某农商行副行长乙无故离岗C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款第46题 在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC ）【多选】A.银行业金融机构整改方案B.下阶段案件防控工作安排C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况D.案件的司法结论判定第47题 根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）【多选】A.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.

19、外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷第48题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（BC）【多选】A.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票第49题 按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，以下说法，哪些是正确的(CD )【多选】A.董事长为案件风险监督第一责任人B.监事长为案防制度制定第一责任人C.行长为案防制度执行第一责任人D.董事长为案件风险防范第一责任人第50题 严禁办理没有真实贸易背景的（BCD ）。【多选】A.现金业务B.票据承兑业务C.票据贴现业务D.信用证业务第51题 银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于银行业金融机

20、构案件（风险）信息报送及登记办法所指的案件信息。【判断】AA.正确B.错误第52题 对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。【判断】AA.正确B.错误第53题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】AA.正确B.错误第54题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【判断】BA.正确B.错误第55题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】BA.正确B.错误第56题 商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】AA.正确B.错误第57题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离

21、岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】BA.正确B.错误第58题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】BA.正确B.错误第59题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直经管。【判断】AA.正确B.错误第60题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】AA.正确B.错误第61题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】AA.正确B.错误第62题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知

22、规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】BA.正确B.错误第63题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。【判断】AA.正确B.错误第64题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】BA.正确B.错误第65题 各银行业金融机构应加强对员工行为的监督经管，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。【判断】AA.正确B.错误第66题 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不

23、涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。【判断】AA.正确B.错误第67题 基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】BA.正确B.错误第68题 银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】AA.正确B.错误第69题 严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】AA.正确B.错误

24、第70题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。【判断】AA.正确B.错误第71题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】AA.正确B.错误第72题 关于加强商业银行代销业务经管的通知规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】AA.正确B.错误第73题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作

25、。【判断】BA.正确B.错误第74题 为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规经管岗，有效消除内部控制盲点。【判断】AA.正确B.错误第75题 银行业金融机构案件处置工作规程所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。【判断】BA.正确B.错误第76题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】BA.正确B.错误第77题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】BA.正确B.错误第78题 案件处置三项制度从2

26、011年1月1日起执行。【判断】AA.正确B.错误第79题 合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】AA.正确B.错误第80题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级经管人员负责本机构合规及案防工作。【判断】AA.正确B.错误试卷2第1题 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件的确认规范不包括：（B）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故

27、离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第2题 关于加强商业银行代销业务经管的通知明确，高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财经管办法规定的银行理财产品风险评级（C）以上。【单选】A.2级B.3级C.4级D.5级第3题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。【单选】A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险第4题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D ）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现

28、的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常经管监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第5题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A ）进行。【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第6题 关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C ）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司

29、。B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。第7题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是:（B ）【单选】A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第8题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A ）”。【单选】A.一情一报B.一情多报C.多情一报D.有情不报第9题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范

30、围？（A ）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事经管制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第10题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（B ）【单选】A.案件性质明确B.涉案金额确定C.案件时间锁定D.初步判断风险第11题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。【单选】A.警告B.记过C.记大过D.降级第12题 银行业金融机构应当建立并完善（D ）制度及岗位分离、制约有效的内部经管制度。【单选】A.统一授信、统一授权B.分级授信、分级授权C.分级授信、统一授权D.统