理财产品问.docx

1、理财产品问理财产品400问机构客户服务总部业务联系人：李金龙，-9502008年7月1日上篇基金理论知识1、问：什么是证券投资基金2、问：证券投资基金有哪些特点3、问：什么样的人适合投资基金4、问：投资基金真的能赚钱吗5、问：证券投资基金运作中参与的主体有哪些他们之间的相互关系如何6、问：与其他投资工具相比，证券投资基金的风险和收益特征如何7、问：与其他委托理财产品相比，证券投资基金的收益和风险特征如何8、问：基金的收益来源是什么9、问：基金与股票、债券有哪些区别10、问：基金与银行储蓄存款有哪些区别11、问：基金与投资连接保险有哪些区别12、问：投资基金获得的收益要缴税吗13、问：证券投资基

2、金有哪些类型14、问：什么是开放式基金15、问：什么是封闭式基金16、问：开放式基金和封闭式基金的区别是什么17、问：什么是契约型基金18、问：什么是公司型基金19、问：契约型基金和公司型基金的区别是什么20、问：什么是股票型基金适合哪些人投资21、问：为什么要投资股票型基金22、问：为什么是债券基金适合哪些人投资23、问：为什么要投资债券型基金24、问：什么是货币市场基金适合哪些人投资25、问：什么是混合型基金适合哪些人投资26、问：什么是价值型股票基金有哪些特点27、问：什么是成长型股票基金有哪些特点28、问：价值型基金和成长型基金的区别是什么29、问：什么是平衡型基金有哪些特点30、问：

3、什么是指数基金有哪些特点31、问：指数基金有哪些种类32、问：指数基金是如何运作的33、问：如何投资指数基金34、问：什么是保本基金适合哪些投资者35、问：保本基金有哪些特点36、问：保本基金是如何运作的37、问：投资保本基金真的不赔钱吗38、问：保本基金适合的投资对象和投资环境39、问：什么是交易所交易基金（ETF）40、问：交易所交易基金有哪些特点41、问：如何投资交易所交易基金42、问：什么是交易型开放式基金（LOF）43、问：交易型开放式基金与封闭式基金的区别是什么44、问：交易型开放式基金与开放式基金的区别是什么45、问：LOF和ETF有哪些相似点46、问：LOF和ETF有哪些差异点

4、47、问：如何投资交易型开放式基金48、问：什么是生命周期基金49、问：什么是伞型基金50、问：什么是对冲基金51、问：分级基金产品有哪些创新52、问：什么是QDII基金53、问：基金系QDII与银行系QDII有何区别54、问：投资海外基金有什么风险55、问：什么是基金合同主要作用是什么56、问：基金合同中一般包含哪此内容57、问：基金的投资理念是什么它的作用是什么58、问：基金的投资目标是什么59、问：基金的风险收益特征指的是什么对投资者有什么作用60、问：什么是基金的业绩比较基准它的作用是什么61、问：什么是基金托管人62、问：基金托管人有哪些权利和义务63、问：什么是基金管理人什么样的机

5、构才能成为基金管理人64、问：基金管理人有哪些权利和义务65、问：基金管理公司是怎样运作的66、问：基金管理公司的组织结构是怎样的67、问：基金管理公司如何进行股票投资决策68、问：什么叫做基金的资产配置69、问：目前的法律法规对于基金的投资比例的限制有哪些70、问：基金财产禁止的投资行为有哪些71、问：基金托管人如何监督基金管理人的投资行为72、问：什么是“核心卫星”基金投资策略73、问：什么是基金代销机构什么样的机构可以代销基金74、问：基金持有人有哪些权利和义务75、问：基金持有人在什么情况下可以要求召开持有人大会76、问：基金的登记结算指的是什么有哪些机构承担基金的登记结算业务77、问

6、：基金运营的过程中一般要产生哪些费用78、问：什么是基金管理费费率一般是多少79、问：什么是基金托管费费率一般是多少80、问：基金成立的条件是什么81、问：基金募集未达到法定要求的条件时，应该怎么处理82、问：基金募集期间的认购资金有利息收入吗83、问：在基金募集期间，认购基金以后是否可以反悔，要求代销机构退还认购金额84、问：在什么条件下，基金合同终止需要对基金进行清算85、问：基金清算的程序是什么86、问：公开披露的基金信息有哪些87、问：公开披露基金信息应该遵守哪些原则88、问：投资者在阅读基金季报、半年报、年报时，应该特别关注哪些内容89、问：基金财产投资的主要对象是什么90、问：什么

7、是基金收益分配（分红）91、问：基金收益分配（分红）的原则是什么92、问：基金收益分配（分红）的方式有哪些93、问：选择不同收益分配方式的原则是什么94、问：在开放式基金分红前和分红后购买基金，哪个更划算95、问：基金分红是越多越好吗96、问：怎样查询基金的净值97、问：全球基金业发展有哪些特点98、问：美国基金业的发展历史如何99、问：欧洲和日本的基金业发展状况如何100、问：国外基金是如何评价的中篇基金投资实务1、问：是不是所有在中国的人都能买基金2、问：什么是基金单位净值和累计净值两者的区别是什么3、问：基金认（申）购费用及认（申）购份额计算4、问：全程比例配售、末日比例配售和先到先得有

8、何不同5、问：什么是基金账户什么是基金交易账户6、问：投资者如何开立基金账户和基金交易账户7、问：什么是基金的申购与赎回8、问：买卖基金按照什么价格交易在金额上有限制吗9、问：基金申购、赎回的原则是什么10、问：基金申购和赎回的程序是什么11、问：如何挑选基金的申购时机12、问：基金的赎回时机选择的原则是什么13、问：在哪些情况下，可以考虑赎回基金14、问：基金赎回时存在哪些禁忌15、问：基金赎回后，赎回款什么时候到账16、问：什么是非交易过户17、问：什么是基金份额的转托管18、问：什么叫基金转换19、问：基金转换的优势是什么20、问：基金转换的最佳时机是什么21、问：基金转换需要哪些费用2

9、2、问：什么是基金复制23、问：基金复制具有哪些优缺点24、问：投资者如何看待复制基金25、问：什么是基金拆分26、问：投资者如何看待基金拆分27、问：什么是开放式基金的封闭期为什么设立封闭期28、问：买卖基金需要缴纳哪些费用29、问：什么是前端收费什么是后端收费如何选择30、问：对基金进行评价的原则是什么31、问：目前有哪些基金评价机构32、问：基金评级的一般步骤是什么33、问：晨星评级是如何进行基金评级的34、理柏评级是如何进行基金评级的35、问：如何评估基金业绩36、问：如何正确使用基金业绩来评估基金37、问：投资基金需要经过哪几个步骤38、问：如何正确选择基金39、问：如何选择股票基金

10、40、问：如何选择债券基金41、问：在什么情况下投资保本基金比较合适42、问：如何挑选基金公司43、问：如何挑选适合自己的基金44、问：基金投资的主要方式有几种45、问：怎样选择合适的基金投资策略46、问：基金单笔投资的特点是什么47、问：定期定额投资基金的好处是什么48、问：定期定额投资计划适合哪些投资者49、问：哪些基金适合开展定期定额投资计划50、问：公司目前的基金系统对定期定额是如何设置的51、问：如何可查询到哪些基金品种可进行定期定额52、问：定期定额投资与定期存款、定期保险的区别是什么53、问：定期定额投资计划从何时开始比较好54、问：定期定额投资应该遵守哪些原则55、问：定期定额

11、投资计划采取什么样的策略才最有效率56、问：定期定额真的比单笔投资好吗57、问：如何构建基金投资组合58、问：怎样调整投资组合59、问：如何设定基金投资的获利点/止损点60、问：投资基金时，是不是基金的规模越大越好，应该选择多大规模的基金比较好61、问：基金经理对基金投资产生多大作用62、问：基金投资如何享有复利效果63、问：投资基金一般会存在哪些风险64、问：基金网上交易有哪些优点65、问：为吸引基金投资者，公司能否把基金网上交易的前端申购费率设为066、问：不同渠道购买基金有什么不同67、问：网上购买基金应该注意哪些事项68、问：投资基金应该选择净值高的还是净值低的69、问：如何摆脱基金净

12、值的误区70、问：老基金与新发基金之间的区别是什么71、问：老基金和新基金应该怎样挑选72、问：买卖基金有哪些误区73、问：封闭式基金的折价是什么74、问：如何投资封闭式基金75、问：投资封闭式基金可以采用哪些策略76、问：投资封闭式基金获利的模式是什么77、问：什么是“封转开”78、问：基金“封转开”后的确权是什么意思目前在我公司进行的基金确权分几种79、问：怎样利用“封转开”实现无风险收益80、问：什么是“上证基金通”81、问：如何通过“上证基金通”购买基金82、问：基金理财有哪些禁忌83、问：如何根据人生发展的不同阶段，规划基金投资的策略84、问：基金投资应该占个人理财资产的多少比例85

13、、问：基金投资多长时间才算有效86、问：经济循环周期对基金投资策略有什么影响87、问：在经济发展处于循环的景气阶段，应该采用怎样的基金理财投资策略88、问：在经济发展处于循环的不景气阶段，基金理财投资的策略是什么89、问：哪些投资习惯可能会导致投资失败90、问：对于个人理财投资，有哪些重要的忠告91、问：什么是“好基汇”92、问：什么是“好基汇”三重优选基金93、问：“好基汇”基金包含哪三重优选94、问：如何购买“好基汇”三重优选基金95、问：“好基汇”三重优选基金会定期公布吗96、问：从哪里获取“好基汇”三重优选基金的信息97、问：“好基汇”三重优选基金有最低投资金额吗98、问：投资“好基汇

14、”三重优选基金后，需要如何进行后续的操作下篇紫金产品篇一、集合资产理财产品知识问答1、什么是集合资产管理计划2、证券公司从事集合资产管理计划业务是合法的吗3、证券公司集合资产管理计划有哪些类型4、证券公司的集合资产管理计划和证券公司传统的委托理财有什么区别二、华泰紫金系列产品问答5、华泰紫金系列集合计划以什么账户作为本集合计划的集合资产管理账户6、个人投资者办理集合资产管理账户申请时应提交哪些材料7、机构投资者办理集合资产管理账户申请时应提交哪些材料8、华泰紫金系列集合计划的参与流程如何9、委托人可以通过什么方式参与、退出紫金系列集合计划10、如何与目标客户顺畅地交流与沟通三、华泰紫金系列产品

15、信息查询11、华泰紫金1、2、3号每天的净值在哪里查询12.如何通过电话委托、网上交易查询华泰紫金1、2、3号的持有份额情况13、如何通过电话委托、网上交易查询华泰紫金1、2、3号的申购、赎回情况14、华泰紫金1、2、3号首次购买后，再次追加是否有金额起点限制15、购买华泰紫金1、2、3号几个工作日确认成交16、华泰紫金1、2、3号分红情况如何确定17、赎回华泰紫金1、2、3号产品时，资金几个工作日到帐18、如何查询华泰紫金1、2、3号的持仓比例19、华泰紫金1、2、3号的对帐单邮寄情况20、有华泰紫金1、2、3号的投资者如何变更通讯地址21、持有华泰紫金1、2、3号的投资者如何变更分红方式2

16、2、持有华泰紫金1、2、3号的投资者如何通过手机短信接收产品净值四、紫金系列产品比较篇23、问：华泰紫金1、2、3号的投资范围及比例。24、问：华泰紫金1、2、3号参与和退出费率的收取比例。25、问：华泰紫金1、2、3号管理费、托管费、推广服务费的收取比例。26、问：购买华泰紫金1、2、3号怎么开户,在哪些渠道可以购买。27、问：华泰紫金1、2、3号购买金额起点，存续期有多长。五、 紫金1号基础问答28、问：本计划属于什么类型29、问：本计划的存续期有多长30、问：本计划的目标规模是多少31、问：本计划的最低参与金额是多少追加参与有何要求 32、问：本计划有什么特点 33、问：本计划的管理人是

17、谁34、问：本计划的托管人是谁35、问：投资者在哪些地方可以买到“华泰紫金1号”集合计划36、问：什么是计划的封闭期和开放期37、问：本计划的费率结构如何38、问：本计划的管理费率是多少39、问：本计划的年度托管费率是多少40、问：本计划在什么条件下可以宣告成立41、问：本计划设立失败时如何处理42、问：本计划的收益分配方式有哪几种43、问：本计划收益分配原则是什么44、问：本计划如何对计划资产估值45、问：本计划管理人为什么要拿自有资金参与本计划46、问：“紫金1号”的收益如何47、问：在什么情况下本计划可以申请展期48、问：本计划展期后，管理人是否仍以自由资金参与计划49、问：在什么情形下

18、应当终止本集合计划50、问： 华泰紫金1号可以网下申购新股吗51、问：本计划清算时采用什么程序52、问：本计划清算后的剩余资产如何分配53、问：本计划有哪些风险54、问：本计划的投资目标是什么55、问：本计划的投资理念是什么56、问：本计划的投资范围是什么57、问：本计划的资产组合比例是多少58、问：如果本计划的资产组合比例不符合计划资产管理合同预定时怎么办59、问：本计划资产配置策略是什么60、问：本计划对固定收益资产投资的策略是什么61、问：本计划能购买基金吗62、问：本计划申购新股有什么限制63、问：本计划新股申购策略是什么64、问：为什么本计划申购新股的收益率超过普通投资者65、问：本

19、计划的投资限制有哪些66、问：投资者在什么时候可以参与本计划67、问：推广期内本计划的参与价格是多少68、问：开放期内本计划的参与价格怎么计算69、问：推广期内投资者的参与份额如何计算70、问:开放期内投资者的参与份额如何计算71、问：本计划有对投资者收益补偿的限定条款吗72、问：本计划的管理人业绩提成如何计算73、问：在什么情况下管理人可以拒绝接受或暂停本计划委托人的参与申请74、问：出现拒绝接受和暂停参与的情况是如何处理75、问：本计划什么时候办理退出业务76、问：本计划办理退出业务遵循什么原则77、问：计划以份额退出时有哪些约定78、问：委托人一次性退出多大金额时需要提前预约79、问：什

20、么叫巨额退出 80、问：本计划发生了巨额退出时如何处理81、问：什么情况下本计划可以暂停退出82、问：本计划发生暂停退出的情形时如何处理83、问：本计划采用什么方式进行信息披露84、问：本计划的信息披露的内容有哪些85、问：本计划单位净值如何披露86、问：计划信息披露备查文件在什么地方可以查阅87、问：“紫金1号”集合计划的目标客户六、紫金2号基础问答88、问：本计划属于什么类型89、问：本计划的存续期有多长90、问：本计划的最高规模是多少91、问：本计划的最低参与金额是多少追加参与有何要求 92、问：本计划有什么特点93、问：本计划的管理人是谁94、问：本计划的托管人是谁95、问：投资者在哪

21、些地方可以买到“华泰紫金2号”集合计划96、问：什么是计划的封闭期和开放期97、问：本计划的费率结构如何98、问：本计划的管理费率是多少99、问：本计划的年度托管费率是多少100、问：本计划在什么条件下可以宣告成立101、问：本计划设立失败时如何处理102、问：本计划的收益分配方式有哪几种103、问：本计划收益分配原则是什么104、问：本计划如何对计划资产估值105、问：本计划管理人为什么要拿自有资金参与本计划106、问：“紫金2号”的收益如何107、问：在什么情况下本计划可以申请展期108、问：本计划展期后，管理人是否仍以自有资金参与计划109、问：在什么情形下应当终止本集合计划110、问：

22、本计划清算时采用什么程序111、问：本计划清算后的剩余资产如何分配112、问：本计划有哪些风险113、问：本计划的投资目标是什么114、问：本计划的投资理念是什么115、问：本计划的投资范围是什么116、问：本计划的资产组合比例是多少117、问：如果本计划的资产组合比例不符合计划资产管理合同预定时怎么办118、问：本计划选择基金的标准是什么119、问：本计划对封闭式基金的投资策略是什么120、问：本计划为什么要购买货币市场基金121、问：本计划申购新股有什么限制122、问：本计划新股申购策略是什么123、问：为什么本计划申购新股的收益率超过普通投资者124、问：本计划的投资限制有哪些125、问

23、：投资者在什么时候可以参与本计划126、问：推广期内本计划的参与价格是多少127、问：开放期内本计划的参与价格怎么计算128、问：推广期内投资者的参与份额如何计算129、问：开放期内投资者的参与份额如何计算130、问：在什么情况下管理人可以拒绝接受或暂停本计划委托人的参与申请131、问：出现拒绝接受和暂停参与的情况是如何处理132、问：本计划什么时候办理退出业务133、问：本计划办理退出业务遵循什么原则134、问：计划以份额退出时有哪些约定135、问：委托人一次性退出多大金额时需要提前预约136、问：什么叫巨额退出 137、问：本计划发生了巨额退出时如何处理138、问：什么情况下本计划可以暂停

24、退出139、问：本计划发生暂停退出的情形时如何处理140、问：本计划采用什么方式进行信息披露141、问：本计划的信息披露的内容有哪些142、问：本计划单位净值如何披露143、问：计划信息披露备查文件在什么地方可以查阅144、问：“紫金2号”集合计划的目标客户七、华泰紫金3号基础知识145、问：本集合计划属于什么类型146、问：本集合计划的管理人是谁147、问：本集合计划的托管人是谁148、问：本集合计划的存续期有多长149、问：本集合计划的最高规模是多少150、问：本集合计划的最低参与金额是多少追加参与有何要求 151、问：本集合计划有什么特点152、问：本集合计划与银行的人民币理财产品相比有

25、什么优势153、问：本集合计划的封闭期和开放期如何设置154、问：本集合计划是否收取参与费155、问：本集合计划的退出费率是多少156、问：本集合计划的管理费率是多少157、问：本集合计划的年度托管费率是多少158、问：本集合计划的年度推广服务费费率是多少159、问：本集合计划在什么条件下可以宣告成立160、问：本集合计划设立失败时如何处理161、问：本集合计划的收益包括哪些162、问：集合计划的净收益是什么163、问：本集合计划的收益分配方式有哪几种164、问：本集合计划收益分配原则是什么165、问：收益分配时，需要支付什么费用166、问：本集合计划的会计年度是指什么时间167、问：本集合计

26、划如何对计划资产估值168、问：不可抗力是指什么169、问：本集合计划的预期收益如何170、问：在什么情形下应当终止本集合计划171、问：本集合计划清算时采用什么程序172、问：本集合计划清算后的剩余资产如何分配173、问：本集合计划有哪些风险174、问：本集合计划有管理人业绩报酬吗175、问：本集合计划的投资目标是什么176、问：本集合计划的投资理念是什么177、问：本集合计划的投资范围是什么178、问：本集合计划的资产组合比例是多少179、问：如果本集合计划的资产组合比例不符合计划资产管理合同预定时怎么办180、问：本集合计划的投资策略是什么181、问：本集合计划申购新股有什么限制182、

27、问：为什么本集合计划申购新股的收益率超过普通投资者183、问：本集合计划的业绩比较基准是什么184、问：本集合计划的投资限制有哪些185、问：投资者在哪些地方可以买到华泰“紫金3号”集合计划186、问：投资者在什么时候可以参与本集合计划187、问：推广期内本集合计划的参与价格是多少188、问：开放期内本集合计划的参与价格怎么计算189、问：本集合计划单位净值如何披露190、问：推广期内投资者的参与份额如何计算191、问：开放期内投资者的参与份额如何计算192、问：华泰紫金3号赎回时业绩报酬怎么收取，收取比例及计算方法。193、问：在什么情况下管理人可以拒绝接受或暂停本集合计划委托人的参与申请1

28、94、问：出现拒绝接受和暂停参与的情况是如何处理195、问：本集合计划什么时候办理退出业务196、问：本集合计划办理退出业务遵循什么原则197、问：计划以份额退出时有哪些约定198、问：委托人一次性退出多大金额时需要提前预约199、问：什么叫巨额退出 200、问：本集合计划发生了巨额退出时如何处理201、问：什么情况下本集合计划可以暂停退出202、问：本集合计划发生暂停退出的情形时如何处理203、问：华泰“紫金3号”集合计划的目标客户204、问：华泰“紫金3号”集合计划的卖点205、问：如何推介华泰“紫金3号”206、问：本集合计划的信息披露的内容有哪些207、问：本集合计划的资产管理报告如何

29、披露208、问：本集合计划的资产托管报告如何披露209、问：本集合计划采用什么方式进行信息披露210、问：本集合计划信息披露备查文件在什么地方可以查阅上篇基金理论知识1、问：什么是证券投资基金答：证券投资基金（简称“基金”）是通过发售基金分额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。2、问：证券投资基金有哪些特点答：集合理财，专业管理：汇集众多投资者的资金，积少成多，发挥资金的规模优势，降低投资成本；基金管理人的专业投资研究人员和强大的信息网络，能更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析

30、。组合投资，分散风险：基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买一篮子股票，某些股票下跌造成损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。利益共享，风险共担：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。严格监管，信息透明：监管机构对基金业实行严格监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的信息披露。独立托管，保障安全：基金管理人负责基金投资操作，不负责基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这种相互制约和相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。3、问：什么样的人适合投资基金答：如果以下的某种描述与您的现状相符合，那么基金将是您投资理财最理想的选择之一。我想投资，但我不是很清楚应该买什么股票或债券。