外汇展业知识竞赛题库.docx

1、外汇展业知识竞赛题库、单选题1、境内居民个人一次出境携带等值（）美元以上外币现钞出境 需要办理携带证？A.3000 B.4000 C.5000 D.6000答案：C2、境外个人结汇单笔等值 5 万美元以上结汇所得人民币资金应 （）。A、 存入本人储蓄账户；B、 直接划转至交易对方的境内人民币账户；C、 凭本人身份证件提取人民币现金答案： B3、境内个人外汇储蓄账户内资金汇出境外用于经常项目支出， 当日累计等值 （）美元以下 （含），可以凭本人有效身份证件在银 行办理。A.5000 ； B.1 万； C.5 万； D.3 万答案： C4 、银行办理个人结售汇业务时，哪些情况应纳入个人结售汇系 统

2、？（）A.电子银行个人结售汇B.外币卡境内消费结汇C.境内卡境外使用购汇还款D.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100 美元）的结汇答案：A5、个人经常项下非经营性结汇不包含（）A.赡家款和职工报酬B.参与境外上市公司员工持股计划C.保险外汇收入D .房租类支出答案： B6、 个人外汇管理办法实施细则 （汇发 20071 号）规定，个人 对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（） 进行：A.外汇储蓄账户B.外汇结算账户C.资本项目账户D.外国投资者投资专用账户答案： B7、 个人外币现钞存入外汇储蓄账户，当日累计等值（）美元以 下（含）的，可以在银行直接办

3、理？A.5000 ； B.1 万； C.5 万； D.2000答案： A8、 下列哪种描述不属于个人能够携带超过等值 1 万美元的外币 现钞出境的情况？（）A、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组； B、政府领导人出访；C、出境人员赴战乱、外汇管理严格、金融条件差或金融动 乱的国家；D、赴美、日留学答案：D9、 银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机 构的核查，并在个人外汇业务监测系统推送相关信息之日起的 （） 天内，反馈个人结汇资金去向、 购汇资金来源及外汇局要求的其 他信息。A、 10 ； B、 20； C、 30； D、 40答案： B10、 个人监测系统故障期间， 银行办

4、理个人外汇业务时应对业务 数据信息做详细的台账登记。个人监测系统恢复正常后（）小时 之内，银行应完成对个人监测系统故障期间办理业务数据信息的 补录工作。同时，银行应于个人监测系统恢复正常后（）小时之 内，将补录的笔数、 金额及个人监测系统故障期间发现的问题以 书面形式报告所在地外汇局。 此外，银行应保留个人监测系统故 障期间详细台账记录六个月备查。A、 12，24 ； B、 24，48； C、 48，72； D、 72，96答案： C11、个人结售汇中非基本信息， 如币种或金额等录入有误， 应进 行（）A.冲正 B.撤销 C.修改 D.补录答案：C12、“关注名单”内个人的关注期限为 （）。A

5、.1 年 B.2 年 C. 列入“关注名单” 的当年及之后连续 2 年 答案： C13、下列哪些个人结售汇数据信息录入错误无需采取撤销后补录 的操作？（）A.业务类型 B.证件类型 C.证件号码 D、金额答案： D14、 境内机构外币现钞收付管理办法 （汇发【 2015 】47 号） 规定，境内机构收取外币现钞说法正确的是：A、 境内机构资本项目项下不得收取外币现钞B、 境外机构或境外个人因临时使用境内港口等交通设施所支付的服务和补给物品的费用不得收取外币现钞C、 境内免税商品经营单位和免税商店销售免税商品的外汇收入 不得收取外币现钞D 、境内机构非贸易项下可收取外币现钞答案： A15、 境内

6、机构外币现钞收付管理办法 （汇发【 2015 】47 号） 规定，境内机构提取外币现钞正确的是：A、 银行汇路不畅的经常项目交易。B、 向不发达国家或地区支付的服务贸易支出。C、境外机构或境外个人因临时使用境内港口等交通设施所支付 的服务和补给物品的费用。D、境内机构公务出国项下每个团组平均每人提取外币现钞金额在等值 5000 美元（含）以下的。答案：A16、保险业务外汇管理指引 （汇发【 2015 】6 号）规定，经办 金融机构办理跨境外汇收支、 境内外汇划转业务， 未按规定对交 易单证的真实性及其外汇收支的一致性进行合理审查的， 违反规 定办理结汇、售汇业务的，依据中华人民共和国外汇管理条

7、例 第几条进行处罚：A、 44B、 46C、 47D 、 48答案： C17、保险业务外汇管理指引 （汇发【 2015 】6 号）规定，说法 正确的是：A、 保险机构及其分支机构按规定，经外汇局批准后可开立外汇 经营账户、外汇资金运用账户以及外汇资本金账户。B、 保险机构及其分支机构开立外汇经营账户，用于日常经营保 险业务、受托管理外汇资金业务等。C、 保险机构及其分支机构开立外汇资金运用账户，用于境外外 汇资金运用业务。D、保险机构外汇资金运用账户仅限于外汇资金运用业务，可办理结售汇和日常经营收付，外汇管理法规另有规定的除外。答案：B18、国家税务总局国家外汇管理局关于服务贸易等项目对外支

8、付税务备案有关问题的公告 （2013 年第 40 号）规定，境内机 构和个人向境外单笔支付等值（）美元（不含）以上相关外汇资 金，除无需办理和提交备案表情形外，均应向所在地主管税 务机关进行税务备案：A、 1 万B、 5 万C、 10 万D 、 15 万答案： B19、 服务贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2013 】30 号） 规定，金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当按照服务贸 易外汇管理指引及本细则的规定对交易单证的（）及其与外汇 收支的一致性进行合理审查：A、 准确性B、 完整性C、 真实性D 、合法性答案： C20、服务贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2013 】30 号）

9、 规定，境内机构开立境外存放账户后，应在开户后（）个工作日 内将开户银行、 账号、 账户币种等信息以书面形式报所在地外汇 局备案：A、5B、10C、15D、20答案：B21、服务贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2013 】30 号） 规定，金融机构审查的交易单证无法证明交易真实合法、 或与办 理的外汇收支不一致的， 金融机构如何要求境内机构和境内个人 补充其他交易单证：A、 必须B、 应当C、 可以D、 视情况答案： B22、 服务贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2013 】30 号） 规定，境内机构应于每个季度结束后（）个工作日内向所在地外 汇局报送将境外存放账户银行对账单， 银行对

10、账单上需加盖具有 法律效力的境内机构印章。A、5B、10C、15D、20答案：D23、服务贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2013 】30 号） 规定，金融机构办理服务贸易外汇收支业务， 应当对交易单证 （） 进行合理审查。A、 真实性B、 合理性C、 真实性及其与外汇收支的一致性D 、对单笔等值 5 万美元以上的单据真实性答案： C24、 服务贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2013 】30 号） 规定，境内机构和境内个人应留存每笔服务贸易外汇收支相关交 易单证（）备查。A、 5 年B、 10 年C、 15 年D 、 20 年答案： A25、 服务贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【

11、2013 】30 号） 规定，金融机构办理服务贸易外汇收支， 未按规定对交易单证的 真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的， 依据条例， 由外汇局责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；A、 10 万元以上 50 万元以下B、 10 万元以上 100 万元以下C、 20 万元以上 50 万元以下D 、 20 万元以上 100 万元以下答案：D26 、国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实 性审核的通知（汇发【 2016 】7 号）规定，国家外汇管理局分 支局可对资金流与货物流严重不匹配或资金单向流动较大的企 业发送风险提示函，要求其在（）个工作日内说明情况：A、5B、10C

12、、20D 、 30答案： B27 、货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号）规定，C类企业在分类监管有效期内， 金融机构为其办理贸易收支业务时，应按以下标准为其办理相关手续：A、 审核合同、发票后办理收付汇B、 审核外汇局出具的登记表后办理收付汇C、审核合同、发票并进行电子数据核查后办理收付汇D 、审核外汇局出具的登记表并进行电子数据核查后办理收付汇答案：B28、 货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定，对于 30 天以上（不含）的预收货款、预付货款，企业应 当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起（）天内，通过监 测系统向所在地外汇局报送对

13、应的预计收付汇或进出口日期等信息：A、 20B、 30C、 60D 、 90答案： B29、 货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定，对核查期内一年期以上的预收货款、预付货款、延期收款 或延期付款各项贸易信贷发生额比率大于（）的，外汇局可实施 现场核查：A、 10%B、 20%C、 30%D 、 40% 答案：A30 、货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定，金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时， 对于因错误 汇入产生的退汇，应当审核（） ：A、 发票B、 原出口合同C、 出口货物报关单D、 原收汇凭证答案： D31、 货物贸易外汇

14、管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定，对存在下列（）情况的企业， 外汇局可将其列为 B 类企业：A、 最近12个月内因严重违反外汇管理规定受到外汇局处罚或 被司法机关立案调查B、 阻挠或拒不接受外汇局现场核查，或向外汇局提供虚假资料C、 未按规定履行报告义务D 、因存在与外汇管理相关的严重违规行为被国家相关主管部门处罚答案： C32、 货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定， B 类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按 照以下（）规定办理：A、不得办理90天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90 天以上（不含）收汇条款的出口合同

15、B、 可以办理转口贸易外汇收支C、 逐笔到所在地外汇局办理登记手续D、 企业为跨国集团集中收付汇成员公司的，该企业不得继续办理集中收付汇业务答案：A33、 货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定，名录内企业的企业名称、注册地址、法定代表人、注册资 本、公司类型、经营范围或联系方式发生变更的，应当在变更事 项发生之日起（）内，持相应变更文件或证明的原件及加盖企业 公章的复印件到所在地外汇局办理名录变更手续。A、 10 天B、 10 个工作日C、 30 天D 、 30 个工作日答案： C34、 国家外汇管理局关于完善银行贸易融资业务外汇管理有关 问题的通知（汇发【 2

16、013 】44 号）规定，通过伪造、变造凭证 和商业单据或重复使用凭证和商业单据从事虚假贸易， 将外汇汇 入境内的，以（）定性处罚。A、 非法流入B、 非法收汇C、 非法套汇D、 逃汇 答案：A35、 货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定，对核查期内预收货款、预付货款、延期收款或延期付款各 项贸易信贷余额比率大于（） ，外汇局可实施现场核查。A、 15%B、 20%C、 25%D 、 30%答案： C36、 货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定，对核查期内任一总量核查指标连续（）核查期超过本地区 指标阈值，外汇局可实施现场核查。A

17、、 两个B、 三个C、 四个D 、六个答案： C37、 货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定，在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B 类企业，自列入 B 类之日其（）后，可经外汇局登记办理 90天以上（不含）的延期付款业务。A、 1 个月B、 3 个月C、 6 个月D 、12 个月答案：C38、货物贸易外汇管理指引操作规程（银行企业版） （汇发 【2012 】38 号）规定，一份 C 类企业贸易外汇收支 登记表， 不可以（）：A、 在多家金融机构使用B、 分次使用C、 签注多笔付汇信息D 、签注多笔收汇信息答案： A39、金融机构为企业办理贸易外汇

18、收支业务时， 应当通过监测系 统查询（），按规定进行合理审查，并向外汇局报送贸易外汇收 支信息。A、 企业征信B、 企业名录和分类状态C、 企业主个人征信D 、企业本币账户信息答案： B40、名录登记、名录变更要求 （）原则，金融机构不得为不在 （） 办理贸易外汇收支业务。A、 属地管理 名录企业B、 属地管理 辅导期企业C、 业务发生地 名录企业D 、业务发生地 辅导期企业答案：A41、转让信用证项下贸易收汇， 金融机构应当根据转让信用证相 关约定判断款项归属，并按照（）的原则进行解付，其中属于第 二受益人的出口收汇应直接划入（）的待核查账户。A 、“谁出口谁收汇” 第一收益人B 、 “谁出

19、口谁收汇” 第二收益人C、 合同约定 第一收益人D、 合同约定 第二收益人答案： B42、进口付汇电子数据核查的（） 。A、 本次核注余额不得大于进口可付汇金额B、 进口可付汇金额不得大于本次核注余额C、 本次核注金额不得大于进口可付汇余额D 、进口可付汇余额不得大于本次核注金额答案： C43、金融机构为 B 类企业核注时发生错误的，可自核注之日起（）内通过监测系统银行端进行撤销操作，系统自动记录备查。A、 5 日（不含）B、 5 日（含）C、 15 日（不含）D 、15 日（含）答案：D44、对于企业贸易项下的境内外收付款， 境内银行应于收付款后 （）内及时、准确、完整地通过国际收支网上申报

20、系统 （银行版） 向外汇局报送贸易收支信息。A、 五个工作日B、 五日C、 十五个工作日D 、十五日答案： A45、 货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定，在分类管理有效期内，对（）贸易外汇收支实施电子数据 核查管理。A、 所有企业B、 A 类企业C、 B 类企业D、 C类企业答案： C46、登记表的有效期原则上不超过（）A、 1 个月B、 3 个月C、 6 个月D 、12 个月答案：A47、货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号） 规定， B、C 类企业的分类监管有效期为（） 。A、 3 个月B、 半年C、 一年D 、两年答案： C48、

21、根据货物贸易外汇业务展业规范 （2016 版）中关于离岸 转手买卖业务审核规范要求，为企业办理海运提单转卖业务时， 应审核（ ）A.全套正本海运提单原件B.全套副本海运提单C.全套正本海运提单复印件D.全套副本海运提单复印件答案： A49、根据货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38号）中有关贸易外汇收支业务管理范围， 以下选项正确的是 （ ）A.境内企业出口计算机软件从境外收回的款项B.外商投资企业利润汇出C.境内企业向境外企业离岸账户支付转口贸易货款D.境外企业从其境内账户调出货款至境外账户答案：C50、 外汇局对新列入名录的企业实施辅导期管理， 在其发生首笔 贸易外汇收支

22、业务之日起 （ ）天内，外汇局进行政策法规、 系统 操作等辅导。A.30B.90C.180D.360答案： B51、 根据货物贸易外汇管理指引实施细则 （汇发【 2012 】38 号），以下业务银行必须凭外汇局开立的登记表方可办理的有 （ ）A.企业办理退汇业务，且退汇日期与原收（付）款日期间隔在180 天（不含）以上B.待核查账户资金结汇或划出C.企业90天以上延期付款D.B 类企业所有贸易外汇收支业务答案： A52 、根据国家外汇管理局关于便利银行开展贸易单证审核有关 工作的通知（汇发【2017 】9 号），对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起（）内，按照本次货物

23、贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续。A.5 个工作日B.5 日C.40 个工作日D.40 日答案： A53 、对于以下符合外汇局规定的企业报告业务，银行应提示客户及时通过监测系统或到所在地外汇局办理报告。（）A.A 类企业所有预收、预付货款B.B 类企业所有预收、预付货款C.A 类企业 30 天以上（不含）延期收款或延期付款D.B 类企业 90 天以上（不含）延期收款或延期付款答案：B54、根据国家外汇管理局关于便利银行开展贸易单证审核有关 工作的通知（汇发【 2017 】9 号），办理单笔等值（ ）以上货 物贸易对外付汇业务， 银行在按现行规定审核相关交易单证的基 础上，原则上应通过货物

24、贸易外汇监测系统对相应进口报关电子 信息办理核验手续。A.5 万美元B.10 万美元C.20 万美元D.100 万美元答案：B55、全国性宗教团体一次性接受等值（）元人民币以上（含）的 捐赠外汇收入， 还应提交国家宗教事务局批准接受该笔捐赠的证 明文件。A.50 万 B.100 万 C.150 万 D.200 万答案： B56、代垫或分摊费用限于具有关联关系的境内外机构之间， 附加 审查并留存代垫或分摊合同（协议或说明） 、发票（支付通知） ， 代垫或分摊期限不得超过（） 。A、 3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月答案： C57、境内机构持有的境外企业股权因转股、破产、解散

25、、清算、 经营期满等原因注销的， 境内机构应在取得境外直接投资主管部 门相关证明材料之日起（ C ）天内，凭相关材料到外汇指定银 行办理注销境外直接投资外汇登记手续。A、 15 天B、 30 天C、 60 天D 、90 天58、内保外贷项下资金不得通过以下哪种形式直接或间接调回境 内使用？（ A ）A、 证券投资B、 外债C、 股权投资59、适用全口径跨境融资宏观审慎管理政策， 可以办理全口径跨 境融资业务的企业包括（ ）A、 政府融资平台企业B、 外资融资租赁公司C、 中资进出口企业D 、房地产企业答案：C60、还款期限在 1 年（含）以下的短期跨境融资的期限风险转换 因子为（ ）A、 0.

26、5B、 1C、 1.5D 、 2答案： C61、在办理全口径跨境融资业务时，跨境融资风险加权余额上限 = 资本或净资产 *跨境融资杠杆率 *宏观审慎调节参数。 企业的跨境融资杠杆率为（ ）A、1B、2C、3D、4答案：B62、对办理全口径跨境融资业务的企业， 企业所在地外汇局不实 行（），改为（）。A、 外债事前审批、外债事后备案B、 外债事前审批、事前签约备案C、 事前签约备案、外债事前审批D 、外债事后备案、外债事前审批、答案： B63、跨国公司开立的国际外汇资金主帐户内的资金是否可以做账 户质押。（）A、可以； B、不可以答案： B64、对于外汇资金集中运营的跨国公司来说， 外商直接投资

27、项下 外汇资金、 外债资金结汇进入主办企业的结汇待支付账户后， 是 否可以在境内成员企业间统一调度使用。 （）A、可以； B、不可以答案： A65、对于外汇资金集中运营的跨国公司来说， 直接投资项下资金、外债资金意愿结汇后， 所得人民币是否可以存定期或者购买理财 产品。（）A、可以； B、不可以答案：A66、境内银行通过国际外汇资金主帐户吸收的存款， 可在不超过 前六个月日均存款余额的（）额度内境内运用。A、 30% ； B、 50% ； C、 75% ； D、 100%答案： D67、境内银行通过国际外汇资金主帐户吸收的存款 ,可在日均存款余额的（）比例范围内结售汇。A、 10%； B、 1

28、5% ； C、 20%； D、 30%答案： A68、国际外汇资金主账户透支是否有额度限制？（）A、有；B、没有答案： B69、国际外汇资金主账户透支是否可以用于境外放款？（）A、可以；B、不可以答案： A70、外汇资金集中运营的跨国公司成员公司因特殊原因通过他行 的同名人民币账户进行支付， 是否可以将人民币专用存款账户资 金划至他行同名人民币账户？（）A、可以；B、不可以答案：B71、开展集中运营的跨国公司在选择双账户结构时， 可以在最多 （）家银行开立多套账户。A、1 B、2 C、3 D、4答案： C72、跨国公司国内外汇资金主帐户从国际外汇资金主帐户净融入 的资金不得超过外债总规模的（）

29、 。答案： C73、外债账户包括（）和还本付息专用账户A、 结算账户B、 资本金帐户C、外债专用账户D 、外汇贷款专户 答案： C74、一笔外债最多可开立（）外债专用账户A、一个B、 两个C、 三个D 、四个答案： B75、一笔外债最多开立（）还本付息专用账户B、两个C、 三个D、 四个答案：A76、非银行债务人外债专用账户和还本付息专用账户中的利息收 入可参照（）管理。A、经常项目管理规定B 、个人外汇管理规定C、资本项目管理规定D 、贸易外汇管理规定答案： A77、银行在为企业办理外债还本手续时， 应在资本项目信息系统 银行端查看该笔外债业务的相关控制信息表， 且查明该笔还款资 金在（），

30、方可为非银行债务人办理还款手续。A、 尚可付息金额内B、 尚可还本金额内C、 尚可还本付息金额内D 、外债提款额内答案： B78、企业外债办理提前还款时， 银行应当审核贷款合同中关于 （）， 且债权人、企业均同意提前还款，并由企业提出申请。A、 提前还款条款B、 加速还款条款C、 违约还款条款D 、交叉还款条款答案：A79 、支付债务从属费用比照（）办理。A、 还本付息B、 经常项目C、 资本项目D 、个人外汇管理答案： A80 、一笔外债本息偿清后， 银行应当提示债务人及时办理（） 闭手续，并到外汇局办理外债注销登记手续。A 、外债帐户B、 结算账户C、 资本金帐户D 、外汇贷款专户答案： A81、受让境内不良资产的境外投资者取得的收益对外汇出金