个人理财形考任务1答案.docx

1、个人理财形考任务1答案题目1题干个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。选择一项：对错题目2题干总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。选择一项：对错题目3题干分红保险的红利分配有两种形式：现金分红、增额分红。选择一项：对错题目4题干消费信贷等额本息还款方式适合于收入较为稳定的工薪阶层。选择一项：对错题目5题干储蓄作为个人和家庭最基本的理财工具，具有风险小、简单方便、方式和期限灵活、收益较低等特点。选择一项：对错题目6题干个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。选择一项：对错题目7题干个人理财就是作出一项英明的投资决策。选择一项：对错题目8题干预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。选择

2、一项：对错题目9题干个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。选择一项：对错题目10题干个人理财的理论基础来自于现代投资学。选择一项：对错题目11题干高收益必定伴随着高风险，但高风险未必最终能带来高收益。选择一项：对错题目12题干如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。选择一项：对错题目13题干如果理财是以委托方式进行的，委托人须以自己其他财产对债权人承担责任。选择一项：对错题目14题干年金现值系数与年金终值系数互为倒数。选择一项：对错题目15题干永续年金没有终值。选择一项：对错题目16题干在终值和利率一定的情况下，计息期越长，现值越小。选择一项：对错题目

3、17题干结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的一种新型金融产品。选择一项：对错题目18题干银行理财产品的收益，始终是投资者个人关注的问题。选择一项：对错题目19题干银行理财产品标明的预期收益即为该产品的实际收益。选择一项：对错题目20题干对投资进行资产配置的目的除了用来降低投资组合的下跌风险，更可稳健地增强投资组合的报酬率。选择一项：对错题目21题干投资型保险产品具有（ ）功能。a.投资b.套期保值c.保障d.投机反馈你的回答正确题目22题干保险的功能包括a.免税效应 b.风险回避c.实施补偿d.转移风险反馈你的回答正确题目23题干关于宏

4、观经济状况对个人理财策略的影响描述中,正确的有a.当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品b.在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产c.当经济增长较快时,应减持股票、房产等资产,避免经济波动造成损失d.在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好反馈你的回答正确题目24题干以下有关货币的时间价值的说法，正确的有a.不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性b.货币的时间价值也被称为资金的时间价值c.货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值d.货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值

5、量不相等反馈你的回答正确题目25题干人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：a.个人财务的安全b.生活期望的满足c.个人财富的增加d.消费支出的合理反馈你的回答正确题目26题干人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：a.个人财富的增加b.生活期望的满足c.消费支出的合理d.个人财务的安全反馈你的回答正确题目27题干执行理财计划应遵循的原则包括a.一致性b.有效性c.及时性d.准确性反馈你的回答正确题目28题干下列理财计划中,具有保本效果的有a.保本浮动收益理财计划b.最低收益理财计划c.非保本浮动收益理财计划d.固定收益理财计划反馈你的回答正确题目29题干预期未来经济增

6、长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有a.减少国库券的配置b.增加在股票市场上的投资c.增加银行储蓄d.适当减少在房地产市场上的投资反馈你的回答正确题目30题干下列有关投资的说法中,错误的是a.经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资b.经济衰退时,增加长期储蓄和债券c.萧条期面临转折时,应适当减少储蓄,逐步转向股票、房产等投资d.经济繁荣时,增加长期储蓄和债券反馈你的回答正确题目31题干保险人在约定的期限内或在指定人的生存期限内，按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品是指a.年金保险b.投资连接保险c.分红保险d.万能人寿保险反馈你的回答正确

7、题目32题干经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于什么行业？a. 建材b. 汽车c. 电力d. 房地产反馈你的回答正确题目33题干一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，具有保值增值的作用的是。a.固定收益证券b.储蓄c.黄金d.现金反馈你的回答正确题目34题干（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。a.理财目标b.投资目标c.投资目的d.理财目的反馈你的回答正确题目35题干（ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。a.人民币投资外币收益理财产品b.外汇理财产品c.人民币投资人民币收益理财产品d.卡类理财产品反馈你的回答正确题

8、目36题干制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。a.短期投资目标b.个人风险管理c.长期投资目标d.预留现金储备反馈你的回答正确题目37题干理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有a.准确性b.真实性c.现实性d.可行性反馈你的回答正确题目38题干个人资产负债表中的资产价值是按（ ）计算的。a.视情况而定b.当前市场价格c.平均购置价和当前市场价格所得d.购置价反馈你的回答正确题目39题干一般在繁荣期之后出现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中a.萧条期b.衰退期c.调整期d.萎缩期反馈你的回答正确题目40题干中年段个人证券理财的资产配置策略建议是a.基金50%，股票30%，国债20%b.基金40%，股票20%，国债40%c.基金50%，股票40%，国债10%d.基金40%，股票40%，国债20%反馈你的回答正确