保险公司反洗钱工作总结【2篇】.docx

1、保险公司反洗钱工作总结【2 篇】保险公司反洗钱工作总结【2 篇】保险公司反洗钱工作总结的范文有哪些？以下是 WTT 收集的关于保险公司反洗钱工作总结的范文，仅供大家阅读参考!20XX 年， XX 财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格 履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有 效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将 XX 年反洗钱工作总结报告如下：一、20XX 年反洗钱工作重点（一）注重领导，进一步完善组织 机构体系1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱 工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员 调整的实际情况，及时调整、补充

2、完善了反洗钱工作领导小组， 切实加强对反洗钱工作的领导公司。4 家因人事变动的分公司和新 成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组， 把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了 20XX年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管 理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员 参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱 工作开展情况，协调解决反洗钱工作屮存在的困难和问题，形文 下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结 合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实

3、上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。（二）加强学习，提高对反洗钱工作的认识针对保险公司容易 存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结 合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加 了屮国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各 级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。二是强化对屮层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线 人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各 分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工 深刻领会反洗钱的精神和意

4、义，确保公司反洗钱工作措施在业务 第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训， 培训内容主要对屮华人民共和国反洗钱法、金融机构客户 身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机 构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法及XX 保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级 划分标准及管理办法（试行）等进行学习、讲解。10 月份，保监 会颁布实施保险业反洗钱工 作管理办法后，我司在转发、组 织学习的基础上， 又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培 训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。（三） 完善内控，推动

5、反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及 交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建 立了XX 保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级划 分标准及管理办法（试行）等一系列较为全面的反洗钱内控制 度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公司反洗钱工作 具体情况正在按照保监会保险业反洗钱工作管理办法着手修 订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进 一步完善反洗钱工作内部管理制度。（四） 积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额 和可疑交易报告质量为了更好地加强对客户身份识別和对大额可疑交易报告的工作，我们

6、以做好反洗钱工作质量日常监测为抓 手， 积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与 客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特 征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了 解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和 有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可 以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针 对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源 部的支持下，对原系统可疑交易“

7、频繁投保、退保、变换险种或 者保险金额的”提取标准由“30 天 5 次收付”改为“10 天 3 次收 付”。目前， 该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度 明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可 疑交易进行日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、 可疑交易数据。目前，共审核 321 条反洗钱可疑交易信息，其屮 较为可疑的交易 60 余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集屮报废的情况等。对监测结果进行适时通报， 提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监 管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇

8、总公 司全系统范围的数据，填报客户风险划分情况统计表、异 地反洗钱监管信息报送表以及 10 张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现彖。（五）采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法今年是反洗钱 法贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部 署，10 月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣传月 活动，宣传贯彻反洗钱法。一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的 条幅;二是制作了 35 块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗 钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设立咨询展台，现 场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗 钱工作有了更深的认识和了解；四是

9、加强沟通，同各业务条线密切 配合， 重点针对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反洗钱 在各条线业务环节屮的要求，特别是对客户身份识别、大额交易 及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理 解并进一步认识了日常业务活动屮反洗钱规则的具体要求，重新 认识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。（六） 加强检查，推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易 识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支 机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对 XX 的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求，有

10、 力地促进了反洗钱工作。（七） 建立反洗钱客户风险分类常规机制按照人民银行中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知，公司制 定了反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（试行），并严 格按照屮国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等 级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增 客户反洗钱风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客 户，及时开展尽职调查，掌握客户资金交易活动，分析交易特 征，防范反洗钱和反恐怖融资风险。（八） 积极认真配合人民银行做好反洗钱工作作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及 营业管理部新下发的文件，及时组织相关

11、人员认真学习，严格执行。6 月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反洗钱大额和可 疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工 作后，组织全辖 11 家分支机构进行了贯彻落实，并按要求统计报 送了 XX 至XX 年 5 月的大额可疑交易数据。10 月 20 日，我司参加 了 XX 年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后，及 时将这次会议屮的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达， 要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足，全面开展履行反 洗钱义务自查自律活动，不断提升反洗钱工作质量。（九）做好保险业反洗钱工作管理办法的贯彻落实 10 月份，公司接到保险业反洗钱工作管理办法

12、文件后，公司领导 十分重视，召开专题会议研究落实，及时向全国 14 家分公司进行转发， 同时要求各级分支机构对照新的监管要求，开展系统性的 自查，重点检查反洗钱内控制度是否完整有效;反洗钱内控制度是 否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反洗钱机构设置和 人员配备情况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣传培训、审计等反洗钱义务的情况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要 求等方面的反洗钱工作。另一方面，根据公司增资扩股的计划， 公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求 投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料

13、。 二、目前反洗钱工作存在的主要不足1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。2、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作的深入开展。三、XX 年反洗钱工作思路（一）继续加强对反洗钱法和保险业反洗钱工作管理办法的宣传和培训工作。将反洗钱 法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工 作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提 高全社会及全体员工对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加 浓厚的反洗钱社会氛围。（二） 继续完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。按照反洗钱法和保险

14、业反洗钱工作管理办法要求， 在现有的基础上继续完善各项反洗钱内控制度，逐步建立一个完 整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。（三） 继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可 疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，配合人 民银行、保监会、司法机构做好发现涉嫌洗钱的违法犯罪案件的 工作， 严厉打击洗钱犯罪活动。（四）继续加强反洗钱的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队 伍， 在进行业务检查屮，把反洗钱的三大义务列入检查范畴，进行检查; 二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反

15、洗钱 工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范洗钱风险。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来 抓， 严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力 度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打 击洗钱活动。特此报告 二OXX 年一月三十日XX 年上半年，在保险总公 司的带领下，我支公司开展全面彻底的反洗钱工作，半年多的努 力， 总结来看，各项反洗钱工作取得良好效果，现将主要工作状 况总结如下：1、注重领导，完善组织领导体系。设立反洗钱工作领导办公室，实行专人专组监督实行，明确 分公司计财部具体负责反洗钱工作，在

16、计划财务部设立反洗钱主 管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为 完善的反洗钱组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及 时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保 证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。2、 反洗钱内控制度建设与执行情况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于 反洗钱工作的一系列文件，坚持按照XX 分公司反洗钱内部控制制度、反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细 则、反洗钱管理办法等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责， 规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报 等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗 钱工作的