理财经理表态发言共16篇.docx

1、理财经理表态发言共16篇理财经理表态发言（共16篇） 第1篇：理财经理 理财经理：您好，葛总，今天天挺热的先喝杯水吧。葛总你在哪里发财啊？ 大款夫人：他啊，倒煤的。 理财经理：倒霉。 大款：就是倒动煤的，刚从山西那边回来，这不是卡坏了吗，换一张还得走啊，耽误老事了这卡。 理财经理：一看您就是特别忙，看您的卡里资金量这么大，也不打理，这么长时间都是活期利息您不觉得可惜吗？ 大款：利息多少我也不太在意，都是小数，没时间管它。 理财经理：葛总您看我说的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的复利计算的话，您猜5年后会有一个怎么样的收益 大款：多少啊？ 理财经理：5

2、年后47%左右吧。也就是说您投1000万的话五年将变成1500万，500万的收益不是个小数了吧！ 大款：别说是那么回事哈。 理财经理：这是我行的风险评估问卷，请您填写一下。 理财经理：您以前做过那些方面的投资。 大款：前两年买过股票，中石油，好像从我买的那天起就没涨过，几年前倒煤赚的钱赔一半了。 理财经理：您看啊，这就是您对理财产品的误解了，您就是把所有的鸡蛋都放到了一个篮子里。这样风险就太大了，我们要综合理财，合 理搭配对冲风险。 大款夫人：那放几个篮子呀？ 理财经理：我们行里就有一些产品就很好，比如说黄金，国债，保险，基金啊。 大款：基金？这时候基金还敢买吗？ 理财经理：您是稳健型客户，用

3、您现有20%的资金买一只好基金是可以的比如说农银汇理大盘蓝筹基金，这只基金的基金经理曹剑飞能力非常强，它曾经管理过的农银汇理行业成长 基金，两年内收益率达到44%，高于大盘的平均水平59%。最高的收益甚至达到了72%。 大款夫人：那咱们多买点呗。20%太少了吧？ 大款：你还想打多少鸡蛋！ 理财经理：对的，投资有风险，所以，您的投资不要过于集中。可以买一些黄金，债券型基金，都可以。 大款夫人：你们这黄金挺好的。 理财经理：对啊，您要是感兴趣可以买一些。对您的保值增值都是有帮助的。 大款：好，那个大盘鸡买200万的 理财经理：大盘蓝筹基金 大款：黄金买200万的，其他的钱，有时候会用到，就放活期吧

4、 理财经理：我们有双利丰，可以让您随时支取，却能享受活期3.75倍的利息。 大款：是么。那这个行。 理财经理：如果您对我的建议满意的话，您在这些单据上签个字，我马上就为您办理！ 大款：好的，谢谢。 大款：我还有事，先走了，就不打扰了！ 这是我们主任. 第2篇：理财经理 3、营销体系建设工作的牵头部门是（ 答案： A.计划财务部 B.信息科技建设部 D）。C.人力资源部 D.渠道管理部 4、电话约访的目的是争取（ 答案： C）。 A.销售机会 B.引见机会 C.面谈机会 D.沟通机会 5、客户经理在使用信件进行约访时，应该（ 答案： B）自己的名字。 A.打印 B.手写 C.盖章 D.按指纹 6

5、、下列话术采用了最后时限法的是（ 答案： B）。 A.早些办理就早些获得收益。B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。 C.您是选择定投基金还是基金？D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？ 7、穿着工装时，衣长约盖过臀部的（ 答案： D）为宜。 A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.4/5 8、客户经理因故辞职或转岗，应提前（ 答案： B）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。 A.15 日B.一个月C.三个月D.半年 9、客户经理通过规定程序提取网点相关客户信息，用（ 答案： 案。 A.客户资料表 B.工作日程表 C.意向客户表 D）建立客户信息档D

6、.客户信息表 10、金融市场的(答案： A)是指金融市场具有资金蓄水池的作用 A.聚敛功能 B.派生功能 C.调节功能 D.配置功能 11、下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是答案：C A.结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化 B.结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段 C.结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等 D.“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征 12、投资于面额为 100 元、期限为 5 年、息票率为 5%的国债，若想获得 4%的到期收益率，则应该以什么价格买 入该债券答案： B A.104.65 元 B.104.45 C.105.25 D.98

7、.5 13、若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)(答案：A) A.债券B.股票C.股指期货 D.认股权证 14、基础金融衍生产品不包括(答案： D) A.期权 B.期货 C.互换 D.外汇 15、以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为(答案： C) A.担保信托 B.处理信托 C.管理信托 D.自益信托 16、假设市场的无风险利率是 1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为 0.2，0.6， 0.2;作为市场组合的股票指数现在是在 5100 点，当未来股票市场处于牛市时将会达到 6000 点

8、，正常时将会 达到 5600 点，熊市时将会达到 4300 点;股票 X 在牛市时的预期收益率为 20%，在正常 时预期收益率 14%， 在 熊市时预期收益率为-12%,市场组合的预期收益率是(答案： B) A.0.0392 B.0.0627 C.0.0452 D.0.084 17、关于个人理财以下说法不正确的有(答案： B) A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭B.个人理财业务是一般性业务咨询服务 C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 18、以下对货币市场基金的论述不正确的是答案： B A国库券、银行定期存单等是货币市场基金

9、的投资工具 B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高 C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高 第3篇：理财经理转型总结发言 尊敬的各位领导各位同事： 大家下午好！ 时光荏苒，我之前是在xx营业厅，本周三接到通知后，我信心满满来到鞋城网点，想着可以多多学习进步，我到xx邮政已第三天了，从8月13日我和郑老师学习至今，我认为我的进步是飞跃的，在此也非常感谢省局领导、市局领导给我们这次转型的机会，让我受益匪浅。下面就对我这两天的感悟我总结如下： 一、金融基础知识的提升 在见x老师之前，我是一名保险客户经理，我对大理财岗位应该

10、是陌生的，也不是很清楚这个岗位的工作职责和角色分工。古人云：学而时习之，不亦乐乎。在第一周的学习中，我认识到日益上涨的物价和通货膨胀对人的影响，金融理财已经在人们的生活中占据着重要的角色，同时我也尽量按照郑老师要求从客户需求出发帮助客户提升理财概念，抓住当下理财热点。以前我对我们邮政的理财产品只是局限在保险等一些最常出售的产品上，现在我通过学习，学习到基金定投这一强大的理财产品，也让我抓住了更多的客户。郑老师一直说“每天、每月，积累一点一滴的进步，原本今天无法实现的梦想，明天就可以得到丰硕的果实”。是的，我在这三天已经收集三十多个客户信息，以有很小成就，10万的理财，3000期缴保险，客户资源

11、也收集的越来越多了，我为我自己的进步感到骄傲，真的很感谢领导的培养和郑老师的指导。 二、服务营销流程、销售流程的改变 我们网点每天客户资源都比较优质都是在鞋城的一些大客户，以前由于柜员不重视服务客户的意识，也不知道如何提升客户体验，对于中高端客户也不知道怎么管理，造成一些优质客户流失。以前我们做的最多的就是把产品推销给用户，而不是以客户金融需求为导向来提供营销服务。现在无论客户男女老幼，我们始终坚持客户一走进我们的营业厅，就会有大堂经理迎接：“您好有什么可以帮您么？”之后我们的团队中柜员和大堂经理都会把高价值客户转介给我，我再对客户进行一对一的专属服务，并把他们引导到贵宾区。记得有位阿姨的一句

12、话真的让我很感动，她一直说你们的服务真好，这是对我们这段时间以来工作努力的肯定，我相信很多客户都已经感受到了我们的真诚热情的服务，这是我们整个团队这些天坚持换来的回报，也是我们这个团队努力结出的成果。我为我是我们这个团队的一员感到骄傲而自豪。 博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。我会按照老师的要求一步一个脚印，多多学习金融专业知识，不断提升个人能力和业绩，让我们邮政的客户越来越满意我们的服务，让邮政的优质客户越来越多。 第4篇：理财经理试题 a一.单选题 1.接上题，如果被保险人现在死亡，遗属还要生活30年，每年的生活开支是10万元，目前可变现资产为20万元，按照遗属需要法，保额总需求是多

13、少？( A ) A.280万 B.600万 C.300万 D.500万 2.以下（D ）是营销策划六大流程中的第二个流程 （1分） A.控制实施 B.界定问题 C.确立目标 D.收集、分析信息 3.养老金总需求即个人（包括被供养家庭成员）的终身养老金需求总额在退休时点的现值，下列哪项是影响养老金总需求的要素？( B) (1) 个人预期余命(2) 退休期间的预期通货膨胀率(3) 资产的投资回报率(4) 既得养老金 A.(1)(2)(3)(4) B.(1)(2)(3) C.(1)(3)(4) D.(1)(2)(4) 4.被保险人现年40岁，年收入为20万元，个人年支出为5万元，打算60岁退休，如果

14、被保险人现在死亡，遗属还要生活30年，每年的生活开支是10万元，目前可变现资产为20万元，按照遗属需要法，保额总需求是多少？( A ) A.280万 B.600万 C.300万 D.500万 5.股票市场价格指数，即股票指数，是由证交所或金融服务机构编制的表明股票市场(B )变动的相对数。 A.价值水平 B.价格水平 C.收益水平 D.平均收益水平 6.新产品开发过程的第一个阶段是（ D ）。 A.评核与筛选 B.营业分析 C.产品开发 D.提出目标，搜集构想 7.年初资产20 万，负债5 万，年底资产30 万，负债3 万，资产与负债均以成本计价。当年度的储蓄额应为多少?( D ) A.2 万

15、 B.8 万 C.10万 D.12 万 8.下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是（C ） A.金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资。 B.直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具。 C.间接融资是指资金赤字单位向金融中介发行直接债券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券的融资方式，间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具。 D.在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券。 9.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？（ D） A.固定收益理财计划 B.保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划

16、D.非保本浮动收益理财计划 10.以下合同双方的签订，符合合同定义的是（C ） A.中国邮政储蓄银行和太平人寿厦门分公司 B.中国邮政储蓄银行福建省分行和太平人寿总公司 C.中国邮政储蓄银行和太平人寿总公司 D.中国邮政储蓄银行和太平人寿福建分公司 11.下列有关家庭资产负债表的说法中，正确的是（ C ）。 A.资产负债表可以显示一段时间的家庭收支状况 B.资产负债表可以显示一个时点的现金流量状况 C.资产负债表可以显示一个时点的家庭资产与负债状况 D.资产负债表用成本计价时更能反映家庭资产与负债状况 12.下列生命周期与投资目标不相匹配的是：（B ） A.20-45岁，主要投资目标：积累退休

17、资金，增加当前收益，为重大支出积累资金，为紧急需要准备，日常开支需要。 B.45-60岁，主要投资目标：积累退休资金，增加当前收益，为重大支出积累资金，日常开支需要。 C.45-60岁，主要投资目标：积累退休资金，增加当前收益，为紧急需要准备，日常开支需要。 D.60岁，主要投资目标：增加当前收益，为紧急需要准备，日常开支需要。 13.基金定投最大的优势是（ D ） A.每一次投入的金额小，这样长期以来可以购买多种基金 B.每一次都购买相同份数的基金，这样便于日后计算 C.从操作角度，这样就把银行的存款和投资账户连接起来，便于投资者操作 D.由于每一次投入金额相同，所以每次购买的份数与价格成反

18、比，这样长期下来就摊平了成本 14.下列说法错误的是（ A ）。 A.资产负债表反映主体在一段特定时间所拥有的资产、需偿还的债务以及所有者拥有的净资产情况 B.利润表反映主体在一定期间的经营成果 C.现金流量表反映主体在一定期间现金和现金等价物流入和流出的情况 D.附注是对在资产负债表、利润表、现金流量表等报表中列示项目的文字描述或明细资料，以及对未能在这些报表中列示项目的说明等 15.现有资产20万元，年投资1万元，报酬率8%，几年后可以累计100 万元退休金?（D ） A.RATE(8%，-1，-20，100，0) B.PV(8%，-1，-20，100，0) C.FV(8%，-1，-20，

19、100，0) D.NPER(8%，-1，-20，100，0) 16.则下列说法正确的是（ A ） A.直接标价法，人民币升值 B.直接标价法，人民币贬值 C.间接标价法，美元升值 D.间接标价法，美元贬值 17.小刘购买了一款意外伤害保险，每年6 第5篇：理财经理竞聘 尊敬的各位领导： 大家好！我是来自零售业务部的陈文，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，站在这zhe里，我心潮澎湃，对我而言，又是一次全新的挑战，我将尽我所suo能，把握这次锻炼自我的机会，参加岗位竞聘。首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。 我1999年毕业后就进入中信银行工作，先后从事过储蓄和出纳岗，现在的岗位是零售业务

20、部内勤。 一、对于该岗位我自认为具有以下三点竞争优势： 1、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人。近年来，客户对个人理财方面开始有不同的需求，我明显感觉到自身个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，于是去年我报名参加了培训，并以全行第一的成绩取得了证书，通过这次系统的学习，我对个人理财有了全新认识和理解。我有信心在个人理财岗位上更好地展现自我价值，为我行创造更多的财富。同时实现客户和银行的双赢。 2、有良好的敬业精神。工作至今，我一直能够做到谦虚谨慎，爱岗敬业，刻苦钻研业务，任劳任怨，努力完成本职工作和各项任务指标。在日常工作中，能够按照领导的要求

21、，努力完成各项工作任务，一切以工作为重，兢兢业业，脚踏实地。因为我清楚的知道，要想离开这个岗位，就要认真地干好这个岗位。同时我还挤出时间去学习其它的各项业务知识，时刻准备着让自己能够适应各种岗位的工作，心里充满着强烈的事业心和责任感。因为 1 我是一名朝气勃勃的中信人，有自己的理想、人生观和价值观，我要不断地努力学习工作，在平凡的岗位上，实现自己的人生价值。 3、有在一线网点和经营部门的工作经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。 二、应聘后的设想 1、尽快适应岗位转换。

22、首先是加强理财知识的学习。这是关键，如果不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，就得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是为客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。 2、稳定和维护现有的优质个人理财客户，充分利用和发挥自身的与客户的亲和力，想客户所想，

23、急客户所急。发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，凭借这几年的工作经验，为个人客户理财提供更优质的银行服务，提升银行和客户之间的联动性，使客户对中信银行产生 信赖感，依赖感，增强彼此间的沟通和理解。从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。 3、打造一流品牌。当今世界，不管是哪个行业哪个企业，竞争都日益激烈，只有精心打造自己的一流品牌，才能立于不败之地。我认为，理财经理的职责不仅仅是开展业务，还有更深一层的意义，这就是树立中信品牌形象。要树立品牌形象，就必须对每一个目标客户的风险承受能力和个人偏好进行评估和分析，推出个性化服务，为不同客户制定出各有特色的理

24、财规划，让客户获得更大的收益，进而提升客户对我行的忠诚度和认知度。使客户由衷地感到：还是中信的服务好，中信的客户经理有水平。 4、加强学习，不断丰富个人知识，理财经理必须在做好业务的同时，提高自身的综合素质，把良好的个人修养融入工作之中，提升对客户的服务，并按照理财经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，一年内，争取取得AFP专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。 各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。不管此次竞聘成功与否，本人都将一如既往将满腔热情投入到工作中去。 以上

25、是本人的竞聘报告，不当之处，请在座的各位领导、同事给予批评指正。谢谢大家！ 学生会主席竞选演讲稿（大学） 尊敬的各位领导、老师，亲爱的同学们： 大家，下午好！我是来自XX学院XX专业XX级X班的maxfu。非常感谢校团委和学生会能够给我这次机会让我站在这里竞选校学生会主席团的职位。 学生会是一个锻炼人的组织，同时也是联系老师和同学的桥梁与纽带。校学生会则是全校学生活动的中心，而作为其领导者的主席团则更应是其中的佼佼者。 抱着感拼敢闯的精神。今天，我竞选主席团的职位，我认为个人拥有一些优势： 首先，我有着丰富的活动经验。从大一开始，我就积极参加各种活动，演讲比赛、朗诵比赛、主持人大赛、学生辩论赛

26、、歌手大赛、相声小品大赛、征文比赛以及社会实践等都活跃过我的身影。这么多参与者的经验，使我能更多的为选手、观众着想，让活动办得更具吸引力。 除了参与活动，在担任XX学院学生会副主席以及校明星社团XX团团长的一年里我也积累了各种经验提高了能力。比如活动的组织能力，处理紧急事务的能力，较强的交际能力，坚韧的毅力以及过硬的心理素质等。 再者，我还拥有创新的精神。作为当代大学生，我们现在就要具备这种精神，将创新融入到我们的学生活动中去，就能够更加轻松的走向成功！ 2021年的学生工作在我们校团委老师的带领下、校学生会全体成员的共同努力下取得了令人称赞的成就。但是新学年即将到来，我们的学生会仍有很多的工

27、作要做。下面我想就主席团今后的学生工作谈一下我的看法。 第一，立足自身发展传统、开拓创新。校学生会在经历这么多年之后，拥有很多具有重要意义的传统活动，我们要在原有的基础上去将这些发扬光大，让这些活动成为每一代学生和老师心中共同的记忆。另外，我们还要与时俱进、有所创新。例如，2021年，大家都称之为中国年，不仅因为中国即将举办奥运会、更因为那一个个意想不到的意外。我想我们就可以做大量系统的宣传，将活动定位在中国年向世界展示我们的中国上。另外，也可以开展一系列的防灾抗灾的宣传普及活动。此外，在我们全国都在掀起节能减排的风气之时，我想我们也可以做一些有意义的活动。 第二，加强同本地高校、各分学院学生

28、会以及其他学生组织的交流。各学生组织齐心协力、集思广益，充分调动各方面优势，共同成为活动的组织者，使活动有更广泛的参与。 第三，加强校学生会对院学生会的管理。各分学院学生会有很多的活动上重复。解决这个现状，就应当各分学生会的工作统一收集、进行有计划的管理和指导，这样就使得资源能够在最大程度上配置、时间能够更加节约，让我们有更多的经历放在其他重要活动上。与此同时也应当鼓励各学院根据自己学院的特色主推一些传统的品牌活动。 第四，要走出去、引进来。加强同青岛地区企业的联系。无论是我们的想要在大学期间锻炼能力、获取经验，还是想在今后的就业上更有优势，我觉得同青岛地区的企业开展更加密切的合作是很有必要也

29、有意义的。试想一下我们有XX奖学金，但为什么我们不能将与学校毗邻的X、Y等一批世界知名的企业拉起来，创立“X奖学金”、“Y杯”呢？ 以上的这些是我自己对于学校学生工作的一些看法和建议，请大家信任我，我一定能够让2021年的学生工作在原有的基础上有所发展，让我们的学生会工作获得丰收！ 冬天来了，我也来了！难道春天还会远吗？在座的各位领导、各位评委、各位同事，大家好！（请伸出各位宝贵的双手，时不时给点掌声表示鼓励！）我叫*，1996年广东省邮电学校程控交换专业毕业后，就在农话工作。几年来，我当过维护员、统计员、管理员。除了干好本职工作外，我参加了重邮函授本科的学习。因而，可以说技术和业务与我形影相

30、伴，而文学和网络则是我的好朋友。我来自农村，纯朴自然、崇尚品德、爱好文学和富于创意是我的特点。我没有过人的聪明才智，也没有大起大落的坎坷经历，更没有轰轰烈烈的豪迈事迹。我有的只是一种坚忍不拔的精神，和矢志不移的信念，以及对学习和工作的满腔热情。”以天下兴亡为己任”是孟子的思想，以电信兴亡为己任是我的理想。对于一位有强烈责任感的职工来说，我参加今天的竞选演说，是不需要理由的，不参加才需要理由！ 今天，我演讲的主题是- 继往开来 有所作为 选拔一个勤奋好学，具有良好的敬业精神和职业道德、精技术懂业务、有较强的文字驾驭能力，且善于文化管理的办公室主任或副主任是*州电信分公司的人心所向，更是*电信企业

31、文化建设的希望所在。综合办公室有文秘宣传和行政管理两方面的职能，是*电信对外的形象代表。 下面，我谈一谈对综合办公室工作的四点认识、构想与建议： 第一、认识本位，勤于服务 众所周知，办公室是综合部门，是领导工作和机关工作的参谋部门与服务部门。在整个企业中处于承上启下、服务左右、应酬各方的枢纽地位和中心位置。我认为，办公室是服务部门，应该做好三项服务工作： 一、为领导服务。当然不是狭义上的为领导的个人服务，而是指为领导的工作服务，为领导的思想和决策服务，当好部门主管的助手，当好公司高层领导的参谋。 各位领导、评委、同事们： 你们好！感谢各位领导和同事给予我这次竞聘财务会计辅导员的机会。首先做一下

32、自我介绍。我叫，29岁，大专文化，初级经济师，英语三级水平。年全国高考进入高等专科学校学习，年以“优秀大学生”的身份毕业。年月参加信用社工作。曾在信用社担任出纳、会计、信贷员。年月调到某信用社担任信贷员。我参加此次竞聘，是想获得一个展示自己的舞台，将所学用于实际。参加此次竞聘，我具有以下五个方面的优势： 一、热爱学习，具有丰富的理论基础知识。在大学的三年，我不仅学到了丰富的知识，更为重要的是我得到了学习的方法和处事的能力。参加工作几年来，我坚持在学中干，干中学，勤思钻研，不断丰富自我，完善自我，提高自我。虽然我不是经济专业出生，但认真刻苦的学习让我掌握了大量经济理论知识和业务技能。2021年11月参加全国经济类初级职称考试并获得证书。 二、具有丰富的工作经验和较强的工作能力。我将领导及同事们对我的信任和期望