贷款数据元试行文件doc.docx

1、贷款数据元试行文件doc贷款数据元（试行）1 范围本标准规定了金融工具统计中贷款统计使用的数据元。本标准适用于金融统计中机构间的信息交换与共享。2 规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码GB/T 2659 世界各国和地区名称代码GB/T 4754 国民经济行业分类GB/T 12406 表示货币和资金的代码GB/T 18391 信息技术 数据元的规范和标准化JR/T 0063 金融工具统计分类及编码贷款统计分类及编码（试

2、行）（银发 2010167号）金融机构编码规范（银发 2009363 号）3 术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3.1数据 data对事实、概念或指令的一种形式化表示，适用于人工或自动方式进行通信、解释或处理。GB/T 18391.1 2002，定义 3.123.2数据元 data element用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。GB/T 18391.1 2002，定义 3.143.2属性 attribute某个对象或实体的一种特性。GB/T 18391.1 2002，定义 3.313.4标识符 identifier注册机构内与语言无关的数据元的唯一标识符。（为便于对数据元

3、进行管理维护而分配的唯一标识符。）GB/T 18391.1 2002，定义 3.333.5代码 code表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。4 数据元表示规范每一个数据元均应通过下列表示格式进行描述：（1）中文名称：数据元的中文名称，应按照国家标准 GB/T 18391 中规定的数据元命名规范进行命名。（2）内部标识符：数据元在本标准中的与语言无关的唯一标识符，按照数据元内在关系进行排序编号，并适当留有一定的扩展空间。（3）定义：表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有其他数据元的陈述。（4）数据表示：数据元值的类型及表示格式。具体格式如下所示：n 数字型c 字符型n.3 最长 3 位数字

4、型c.3 最长 3 位字符型n3 3 位数字型，定长c3 3 位字符型，定长n.(17,2) 最长 17 位数字型，其中 2 位小数，不含运算符号date 日期型， 8 位长字符，格式为 YYYYMMDD（5）值域：根据相应属性中所规定的数据元值的类型、数据格式而决定的数据元的允许值的集合。（6）计量单位：属于数值型的数据元值的计量单位。（7）备注：与该数据元相关的其它说明。5 数据元目录5.1 机构信息-5.1.1 金融机构编码-中文名称：金融机构编码内部标识符： 1010定义：数据报送金融机构的唯一标准编码。数据表示： c142值域：中国人民银行按照金融机构编码规范（银发 2009363号

5、）编发的代码。计量单位：备注：-5.2 交易对手信息-5.2.1 交易对手名称-中文名称：交易对手名称内部标识符： 2010定义：数据报送金融机构贷款交易对手的名称。数据表示： c.120值域：计量单位：备注：严格按照贷款合同中的名称填报，不同语言的优先顺序为中文、英文、其他语种。-5.2.2 组织机构代码-中文名称：组织机构代码内部标识符： 2020定义：国家质检总局为贷款交易对手方机构颁发的全国范围内唯一不变的标识代码。数据表示： c9值域：计量单位：备注：境内机构必填。-5.2.3 交易对手金融机构编码-中文名称：交易对手金融机构编码内部标识符： 2030定义：贷款交易对手为金融机构时，

6、交易对手金融机构的唯一标准编码。数据表示： c14值域：中国人民银行按照金融机构编码规范（银发 2009363号）编发的代码。计量单位：备注：金融机构必填。-5.2.4 贷款卡编码-3中文名称：贷款卡编码内部标识符： 2040定义：中国人民银行统一编发给借款人的唯一标识代码。数据表示： c16值域：计量单位：备注：机构必填。-5.2.5 个人证件类型-中文名称：个人证件类型内部标识符： 2050定义：贷款交易对手为个人，其借款时有效身份证件的种类代码。数据表示： c.2值域：采用以下代码表：0-身份证；1-户口簿；2-护照；3-军官证；4-士兵证；5-港澳居民来往内地通行证；6-台湾同胞来往内

7、地通行证；7-临时身份证；8-外国人居留证；9-警官证；10-个体工商户营业执照；X-其他证件。计量单位：备注：个人必填。-5.2.6 个人证件号码-中文名称：个人证件号码内部标识符： 2060定义：贷款交易对手为个人，其借款时有效身份证件的代码。数据表示： c.18值域：计量单位：备注：个人必填。-5.2.7 国民经济部门4-中文名称：国民经济部门内部标识符： 2070定义：贷款交易对手所属的国民经济部门分类。数据表示： c.3值域：代码 名称 说明指在我国境内通过政治程序建立的、对其他单位拥有立法、司 A政府部门法和行政权的法律实体及附属单位。管理一个国家全国事务的国家机构的总称，负责统一

8、领导全国A01中央政府 地方行政工作，集中掌握国家的国防、外交、财政等行政职权部门及附属单位。指管理一个国家区域性事务的政府组织机构及附属单位。 A02 地方政府根据国家有关法律、法规和政策的规定，为实施社会保障制度 A03 社会保障基金而建立起来、专款专用的资金。主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动 B金融机构部门的常住单位。B01 货币当局B02 监管当局B03 银行业存款类金融机构B04 银行业非存款类金融机构依据金融机构编码规范（银发 2009363 号）。B05 证券业金融机构B06 保险业金融机构B07 交易及结算类金融机构B08 金融控股公司指为持有特定资产而成立

9、的金融实体，该实体对外发行新的金B09 特定目的载体 融工具，并具备完整独立账户，如证券投资基金、资金信托计划、代客理财项目和资产证券化项目等。 依据金融机构编码规范（银发 2009363 号）。B99 其他指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业， C非金融企业部门主要包括从事上述活动的各类法人企业。指依据中华人民共和国公司登记管理条例核准登记注册的 公司C01企业。指依据中华人民共和国企业法人登记管理条例核准登记注 C02 非公司企业册的企业。包括农民专业合作经济组织，在工商部门登记注册、领取法人营业执照的民办非企业（法人）单位、企业联合会、商业 C99 其他非金融企业部门联合

10、会等市场性非营利机构。住户部门 包含共享生活设施、分享一些或全部收入和财富并共同消费某 D5种商品或服务（主要是住房和食物）的一小群个人及部分为其服务的非营利机构。包括住户、个体工商户和非公司私营企业等。D01住户指主要向住户或社区免费提供商品和服务，或所收取的价格从D02为住户服务的非营利机构经济角度看不显著的机构部门，但由政府单位控制并资助的单位或具有显著营业性质的民办非企业单位（法人）除外。所有不具有常住性的机构单位。E非居民部门国际组织是指三个或三个以上国家（或其他国际法主体）为实E01 国际组织现共同的政治经济目的，依据其缔结的条约或其他正式法律文件建立的常设性机构。外国政府 世界其

11、他国家和地区的政府部门。 E02E03 国外金融机构 世界其他国家和地区的金融机构部门。世界其他国家和地区的非金融企业部门，包括本国非金融企业 E04 国外非金融企业部门的国外分支机构。E05 外国居民未纳入上述非居民部门的国外个人或机构组织。计量单位：备注：-5.2.8 行业-中文名称：行业内部标识符： 2080定义：贷款交易对手在有关部门登记注册的或主要从事的行业。数据表示： c3值域：代码名称说明农业A01林业A02采用国民经济行业分类（ GB/T 4754）标准。 国际组织T96100个人 借款人为境内个人。200境外 借款人为非居民。计量单位：备注：-5.2.9 地区6-中文名称：地

12、区内部标识符： 2090定义：贷款交易对手的登记注册地。数据表示： n6值域：代码名称说明北京市110000110100市辖区110101东城区110102 西城区 120000 天津市采用 GB/T 2260 的县（区）级数字码。 130000河北省 650000 新疆维吾尔自治区 659004五家渠市000004 阿富汗阿尔巴尼亚 000008000012 阿尔及利亚前 3 位用 “000”填充，后 3 位采用 GB/T 2659 的 3 位国别 阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。000344 香港000446 澳门000158 台湾计量单位：备注：机构必填。-5.2.10 企

13、业出资人经济成分-中文名称：企业出资人经济成分内部标识符： 2100定义：贷款交易对手企业实际控制人经济成分。7数据表示： c.5值域：代码 名称 说明A公有控股经济A01国有控股A0101国有相对控股A0102国有绝对控股A02集体控股A0201集体相对控股1. 相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本 (股本)所占的比例虽未大于 50%，但根据协A0202集体绝对控股议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。B非公有控股经济B01私人控股2. 绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有

14、的实收资本 (股本)所占企业的全部实收资本（股本）B0101 的比例大于 50%。投资双方各占 50%，且未明确由谁绝对控股的企私人相对控股业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理；B0102私人绝对控股若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。B02港澳台控股B0201 港澳台相对控股B0202港澳台绝对控股B03外商控股B0301 外商相对控股B0302 外商绝对控股计量单位：备注：境内企业必填。-5.2.11 企业规模-中文名称：企业规模内部标识符： 2110定义：贷款交易对手企业的经营规模。数据表示： c4值域：代码 名称 说明依据中小企业划型标准规定（工信部

15、联企业 2011300 号）。 CS01大型CS02中型CS03小型8CS04微型计量单位：备注：境内企业必填。-5.3 账户信息-5.3.1 贷款借据编码-中文名称：贷款借据编码内部标识符： 3010定义：贷款发放机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。数据表示： c.35值域：计量单位：备注：-5.3.2 资产负债类型-中文名称：资产负债类型内部标识符： 3020定义：贷款资金的债权、债务属性。数据表示： c4值域：代码 名称 说明AL01 资产金融机构交易金融合约形成的债权。AL02 负债 金融机构交易金融合约形成的债务。计量单位：备注：-5.3.3 贷款产品类别-中文名称：贷款产品类

16、别内部标识符： 3030定义：对归属于贷款工具的金融合约按契约特性进行的分类。数据表示： c.6值域：9代码 名称 说明F01再贷款 中央银行按规定发放的贷款。F02普通贷款 贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件F021消费贷款耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房 F0211个人住房贷款的贷款。指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车 F0212 个人汽车消费贷款指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。

17、 F0213 助学贷款指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育 F02131国家助学贷款目的的贷款。一般商业性助学 指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目 F02132贷款 的的贷款。指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他 F0219其他消费贷款生活消费用途的贷款。F022经营贷款 指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组 F023 固定资产贷款织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构F03拆借之间，通过全国统一的同业拆借网络进行

18、的无担保资金融通行为。指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支 F04 透支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账 F041 账户透支户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额 F042 贷记卡透支度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用 F043准贷记卡透支额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。F05垫款 指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。F051 承兑垫款 指金融机构因承

19、兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付 F052 担保垫款的资金。指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的F053 信用证垫款资金。F059 其他垫款 指不包括在以上核算范围内的垫款。指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售资产F06 融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资回购/返售产的交易行为。对于资金融入方，是资产回购；对于资金融出方，10是资产返售。指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售债券融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资 F061 债券回购 /返售

20、产的交易行为。对于资金融入方，是债券回购；对于资金融出方，是债券返售。指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售票据融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资 F062 票据回购 /返售产的交易行为。对于资金融入方，是票据回购；对于资金融出方，是票据返售。指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售贷款融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资 F063 贷款回购 /返售产的交易行为。对于资金融入方，是贷款回购；对于资金融出方，是贷款返售。指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售股票及其他股权融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回

21、相 F064 股票及其他股权回购 /返售同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是股票及其他股权回购；对于资金融出方，是股票及其他股权返售。指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售黄金融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资 F065 黄金回购 /返售产的交易行为。对于资金融入方，是黄金回购；对于资金融出方，是黄金返售。 指不包括在以上范围内的资产回购 /返售。F069 其他资产回购 /返售黄金或证券资产持有方将此类资产转移给资产借入方，资产借入F07黄金、证券借贷 方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，资产借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。指债券持有方将债券转移给债券借入方，债券借入方向其提供资F071 债券借贷金抵押，并约定在特定日期或一经要求，债券借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。指票据持有方将票据转移给票据借入方，票据借入方向其提供资F072 票据借贷 金抵押，并约定在特定日期或一经要求，票据借入