证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题1.docx

1、证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题12019年证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题1第1题：混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于答案：A第2题：基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于()人民币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元答案：A第3题：如果可转换公司债券的面值为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场为18元，则转换比例为()。A.20B.18C.55.56D.50答案：D第4题：下列不属于银行业监管机构的是()。A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C

2、.中国银行业协会D.国家外汇管理局答案：C第6题：最先通过法律允许发行无面额股票的国家是()。A.美国B.英国C.日本D.德国答案：A第7题：下列属于非证券金融市场分类的是()。A.股权投资市场B.信托市场C.融资租赁市场D.主板市场答案：D第8题：下列关于外国债券的论述中，正确的是()。A.在日本发行的外国债券被称为扬基债券B.在美国发行的外国债券被称为武士债券C.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家答案：D第9题：我国混合资本债券的基本特征不正确的是()。A.期限在20年以上，发行之日起10年内不得赎回

3、B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息答案：A第10题：根据证券投资基金托管资格管理办法的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于()人，并且有基金从业资格。A.5B.8C.13D.15答案：A【单选】1.关于直接信

4、用控制和间接信用控制的说法，正确的是( )。直接信用控制以行政命令或其他方式作出直接信用控制涉及总量和流量两个方面道义劝告和窗口指导属于间接信用控制流动性比率不是直接信用控制A.B.C.D.1.【答案】A【解析】直接信用控制的手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。流动性比率不是直接信用控制说法不正确。2.以下不属于创新型货币政策工具的是( )。A.短期流动性调节工具B.常用借贷便利C.抵押补充贷款D.利率最高配额2.【答案】D【解析】创新型货币政策工具包括短期流动性调节工具、常用借贷便利、抵押补充贷款、中期借款便利以及临时性流动性便利等。选项D利率最高配额属于选

5、择性货币政策工具。3.以下关于货币政策传导机制的一般过程，说法正确的是( )。A.货币政策工具中介目标操作目标最终目标B.货币政策工具操作目标中介目标最终目标C.最终目标货币政策工具中介目标操作目标D.最终目标操作目标中介目标货币政策工具3.【答案】B【解析】货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工具操作目标中介目标最终目标。4.下列关于利率传导机制说法正确的是( )。利率为核心变量基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响利率对收入的影响是直接的基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动A.B.C.D.4.【答案】B【解析】利率的传导机制，利率为核心变量。货币政策对收入水平的大小

6、取决于：货币政策对货币供应量的影响、利率对投资水平的影响、投资水平对收入的影响。利率对收入的影响是间接的。表述错误。5.信用传导机制涉及的变量不包括( )。A.股价B.净值C.贷款D.汇率5.【答案】D【解析】汇率属于汇率传导机制的变量。6.属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是( )。净值托宾q股价投资A.B.C.D.6.【答案】C【解析】净值属于信用传导机制，托宾q属于资产价格传导机制。是两者都包括。7.当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是( )。企业的市场价值小于重置成本企业的市场价值大于重置成本此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票此时企业难以相对较高的价格来发行较少

7、的股票A.B.C.D.7.【答案】B【解析】当托宾q的值大于1时，企业的市场价值大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新的投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产出。8.资本市场的多层次性体现在( )。投资结者构的多层次性中介机构和监管体系的多层次性交易定价的多样性交割清算方式的多样性A.B.C.D.8.【答案】D【解析】以上四个选项均体现了资本市场的多层次性。9.资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照( )作出的划分。A.交易品种的不同B.市场功能的不同C.组织形式和交易活动是否集中D.是否规范化9.【答案】C【解析】资本市场按照组织形式和交

8、易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。10.以下关于主板市场的说法，正确的是( )。主板市场是独立于中小板市场之外的市场主板市场对发行人具有高标准要求主板市场是主要的场外市场在主板市场上市的企业多为成熟企业A.B.C.D.10.【答案】B【解析】主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。主板市场属于场内市场，它包括中小板市场。因此，不正确。11.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“两个不变”指( )。中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同中小企业

9、板块必须符合主板市场发行上市条件中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求中小企业板块上市的企业必须是成熟企业A.B.C.D.11.【答案】A【解析】中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同;中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。12.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括( )。运行独立检查独立代码独立指数独立A.B.C.D.12.【答案】D【解析】中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”指

10、运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。检查独立表述错误，应改为“监察独立”。13.下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是( )。A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格C.高科技企业更易于在主板上市D.主板市场上市条件比较低13.【答案】A【解析】创业板市场又称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场，相比于主板市场，创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、

11、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。14.创业板市场的功能包括( )。承担风险资本的推出窗口作用优化资源配置促进产业升级投机活动A.B.C.D.14.【答案】A【解析】创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置，促进产业升级等作用。15.我国创业板市场是在( )正式启动。A.上交所B.深交所C.同时上交所和深交所D.港交所15.【答案】B【解析】我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。16.下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是( )。主要

12、为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务设立创新层和基础层两个层次属于场外交易市场可以采用无纸化的公开转让形式A.B.C.D.16.【答案】B【解析】2015年7月，中国证监会发布的场外证券业务备案管理方法中明确指出，全国中小企业股份转让系统不属于场外交易市场。错误。17.在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用( )。协议方式做市方式竞价方式合同方式A.B.C.D.17.【答案】A【解析】在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采叫协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。18.挂牌股票采取做市转让方式的，须有( )家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。A.1B.

13、2C.3D.518.【答案】B【解析】挂牌股票采取做市转让方式的，须有2家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。19.场外交易市场的功能不包括( )。A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C.逐步向场内市场功能靠拢D.提供风险分层的金融资产管理渠道19.【答案】C【解析】A、B、D均是场外市场的功能，场外市场不是对场内市场的替代，C说法错误。20.根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于( )个交易日。A.3B.4C.5D.1020.【答案】C【解析】区域性股票市场具有限制条件，投

14、资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于5个交易日。21.根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过( )人。A.100B.150C.185D.20021.【答案】D【解析】根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过200人。22.区域性股票市场的监管实施者是( )。A.省级人民政府B.地方人民代表大会C.中央银行各地支行D.原中国银监会22.【答案】A【解析】区域性股票市场由所在地省级人民政府按规定实施监管并承担相应风险处置责任。23.以下关于券商柜台市场说法正确的是(

15、)。证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品投资者可以自己独立开立产品账户证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施A.B.C.D.23.【答案】D【解析】证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规另有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，错误;投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，表述错误;证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。24.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是( )。A.原中国银监会B.中央银行C.中国证券业协会D.原中国保监会24

16、.【答案】C【解析】基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。25.报价系统的理念是( )。多元公平开放竞争A.B.C.D.25.【答案】D【解析】报价系统秉承“多元、开放、竞争、包容”的理念。26.报价系统的主要特点包括( )。参与人制度一体化市场移动互联市场市场中的市场A.B.C.D.26.【答案】D【解析】以上四点均是报价系统的主要特点。27.在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金指( )。A.区域性股权市场B.券商柜台市场C.机构间私募产品报价与服务系统D.私募基金市场27.【答案】D【解析】题干是私募基金市场的概念，考生应基本理解

17、各类市场的概念。28.多层次资本市场的意义包括( )。有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A.B.C.D.28.【答案】D【解析】多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资;有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险;有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型;有利于促进产业整合，缓解产能过剩;有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐;有利于提高我国经济金融的国际竞争力。提高间接融资比重表述不正确。29.国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是( )。直接融资间接融资银行贷款民间融资A.B.C.D.29.【答案】A【解析】国际经验表明，直接融资和间接融资平衡发展是增强经济金融结构弹性的重要举措。