合规管理办法三篇doc.docx

1、合规管理办法三篇doc合规管理办法三篇 篇一合规管理办法合规管理办法第一章总则第一条为加强和规范*公司（以下简称公司）合规管理，有效防控合规风险，保障公司依法经营、健康发展，依据*集团公司合规管理办法（试行），制定本办法。第二条本办法适用于公司及所属单位（含全资子公司）的合规管理。控股公司按照法定程序贯彻执行本办法。第三条公司和所属单位开展经营管理活动，必须严格遵守所适用的法律法规、规章制度以及职业道德规范（以下统称制度规定），将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件，融入生产建设和经营管理全过程，纳入考核、严格兑现，确保依法经营管理。第四条合规是公司对全体员工的基本要求，员工应当树立合规理念

2、，熟知并严格遵守相关制度规定，禁止违规为公司或个人谋取利益。领导干部应当率先垂范，带头守法遵规，全面落实各项合规要求，推动实现依法决策、依法管理。第五条公司和所属单位主要领导是合规管理第一责任人，对合规管理负总责；分管领导对分管业务领域合规管理承担相应管理责任。第六条合规管理按照公司和员工行为性质实行分类管理。其中，商务行为合规管理由合规管理部门负责综合管理；非商务行为合规管理由相关业务主管部门负责。本办法所称商务行为，指企业经营管理中与反商业贿赂、反利益输送、反垄断和反不正当竞争有关的行为。第七条公司企管法规处是商务行为合规管理综合部门，履行以下主要职责（一）组织制（修）订公司合规管理制度。

3、（二）组织公司合规风险评估与预警、审定合规流程，组织内控测试。（三）组织公司机关和所属单位领导班子成员合规培训、评价和档案管理。（四）组织重要事项合规审查。（五）组织反垄断和反不正当竞争方面的违规案件调查。（六）负责公司合规管理信息平台的维护和管理。（七）指导所属单位合规管理工作。第八条公司有关部门按照职责分工负责商务行为合规管理相关工作。组织人事部门负责将合规培训纳入培训计划，将合规评价结果作为干部任免、奖惩的依据之一。纪委负责违规举报受理、反商业贿赂反利益输送方面的违规案件调查、违规责任追究。审计处负责经营管理合规审计。第九条公司业务主管部门按照业务分工履行以下职责（一）依据公司合规管理制

4、度修订相关业务管理制度及合规流程。（二）组织制定并落实本业务涉及的合规风险防范措施。（三）组织本业务系统员工合规培训、评价。（四）对相关对外交易事项组织合规审查。（五）协助配合合规调查。（六）组织或督促本业务系统违规问题的整改。第十条公司所属单位负责本单位合规管理，明确商务行为合规管理部门及职责。第二章预防与控制第一节合规风险评估与预警第十一条公司业务主管部门应当及时跟踪法律法规变化及监管动态，结合业务管理情况分析识别合规风险，按不同类别评估风险发生可能性和危害大小，分别制定防范措施。第十二条公司合规管理部门应当综合业务主管部门合规风险分析评估和监察、审计、内控测试等情况，对不同领域的合规风险

5、进行综合分析评估，发布风险警示。风险警示应当明确风险类别、发生可能性、危害大小、风险防范措施以及责任部门等。第十三条业务主管部门应当根据风险警示，严格落实防范措施，有效防控风险。合规管理部门应及时跟踪业务主管部门落实情况，并给予指导帮助。第十四条合规风险评估依据集团公司风险评估规范进行，并形成书面报告。合规风险评估分析报告可与企业风险管理报告同步进行。业务主管部门和所属各单位合规分析报告提交公司合规管理部门，公司合规分析报告报总部合规管理部门。第二节合规培训第十五条公司和所属单位应将合规管理培训纳入员工培训计划，使其掌握应知的合规知识、制度规定和风险防控要求。所有员工均应接受合规培训。第十六条

6、员工每年应通过合规管理信息平台至少进行一次在线培训。不具备在线培训条件的，应当组织线下培训。线下培训方式可采用集中培训、座谈沟通或利用各类专业培训班安排穿插式培训等多种方式进行。培训内容主要包括合规基础知识、基本要求和基本行为规范。员工所在单位或部门应对其培训情况进行督促检查。第十七条公司和所属单位应将合规知识纳入新员工入职培训内容，培训不合格的不得上岗。第十八条合规管理部门可根据业务领域风险状况，对高风险领域的岗位员工有针对性地进行合规培训。第十九条领导干部应通过座谈沟通等方式对直接管理的人员进行合规培训。第二十条除在线培训外，其他培训应记载培训内容、时间和人员，由被培训人员签字确认。第三节

7、合规审查第二十一条公司和所属单位制修订规章制度，起草部门应在审议前提交合规管理部门对规章制度内容合法、合规进行审查，未经审查不得颁发实施。合规管理部门发现现有规章制度不符合合规管理要求的，应当督促业务主管部门修订。第二十二条公司和所属单位选定外部交易相对方，相关部门应当对其合规表现以及是否与公司员工存在利益关系进行审查。交易相对方存在不良合规表现可能导致合规风险的，或者交易相对方交易条件、价款不当可能产生利益输送的，不得与其签订合同。第二十三条公司和所属单位在选定外部交易相对方或在对外商务活动过程中，不得采取给予、收受财物或者其他利益等手段，提供或者获取交易机会或者其他经济利益；经营管理人员不

8、得利用其职权影响力，将公司利益转移给其他企业或个人。在对外商务活动中，出现下列情形之一的，属于商业贿赂或利益输送行为，单位或个人均不得组织实施（一）用贿赂方式获得商业机会和利益。（二）不当的礼品和接待。（三）回扣、佣金等不如实入账。（四）以明显高于或低于市场价格购买或出售。（五）指定或授意指定交易对象。（六）向利益关系人透露内幕信息、招标标底或其他商业秘密。（七）以捐赠名义进行利益输送。（八）其他商业贿赂或利益输送情形。第二十四条公司和所属单位进行收购兼并、市场营销等活动，合规管理部门应参与相关方案、合同等的研究论证，对其是否符合反垄断、反不正当竞争法律法规进行审查。第二十五条公司和所属单位进

9、行收购兼并、市场营销等活动，出现下列情形之一的，属于垄断或不正当竞争行为，不得组织实施（一）达到国家规定经营者集中申报标准的收购兼并未向集团公司申报审查，或审查决定禁止集中的。（二）在确定或调整油气等商品价格、限制油气等商品产（销）量、分割市场等方面与竞争者协商、达成协议的。（三）操纵价格、数量或者其他交易条件等滥用市场支配地位的。（四）假冒他人商标标识、虚假广告宣传、低价倾销、诋毁竞争者声誉等不正当竞争的。（六）其他垄断、不正当竞争情形。第四节合规登记报告第二十六条领导干部和关键岗位人员对下列事项，除依照国有企业领导干部廉洁从业相关规定禁止领导干部从事的事项外，应当如实向合规管理部门登记报告

10、（一）本人在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职的。（二）本人或亲友投资（或管理）的非上市企业，拟与公司或所属单位交易的。（三）本人向公司或所属单位推荐交易对象的（交易承办人员依照相关制度履行选商职责的除外）。（四）可能涉及利益输送或利益冲突的其他事项。公司机关和所属单位领导班子成员应向公司合规管理部门登记报告；其他人员向所属单位合规管理部门登记报告。合规管理部门应对报告事项予以保密。第二十七条员工本人在集团公司及其控（参）股企业以外的其他企业兼职的，应当自兼职之日起三个工作日内，报告兼职单位成立时间、性质、业务范围，兼任职务及时间，是否与集团公司及所属企业存在竞争关系或业务往来等。第二十

11、八条员工本人或亲友投资（或管理）的非上市企业拟与集团公司或所属企业交易的，应当在知道或应当知道交易意向后三个工作日内报告企业名称、本人及其亲友所持股份和在该企业任职情况、拟交易事项等。第二十九条员工向公司或所属单位推荐交易对象（交易承办人员依照相关制度履行选商职责的除外），应当报告推荐理由、与推荐对象的关系、推荐对象合规表现情况。第三十条对于涉及交易的登记报告事项，合规管理部门应当及时将报告情况通报交易承办部门。交易承办部门应当严格按有关制度订立和履行合同，不得给予照顾。报告人在研究决策或办理有关交易事项时，应当回避。第五节合规评价第三十一条公司和所属单位根据管理权限分别对领导干部和关键岗位人

12、员每年进行一次合规评价。合规评价应当实事求是、客观公正。合规评价与年度考核同步进行。第三十二条合规评价的主要内容（一）学习和掌握合规知识、制度规定和风险防控要求等情况。（二）报告合规登记报告事项情况。（三）遵守制度规定情况。（四）违规及整改情况。对领导干部的合规评价除前款规定的内容外，还应当将其落实合规管理制度，推进合规管理，防控合规风险情况作为评价内容。第三十三条合规评价按照员工自我评价、上下级相互评价和综合评价方式进行。合规评价应纳入干部年度考核。主管领导根据员工自我评价和日常表现，对员工进行评价，评价意见应与员工沟通交流。第三十四条合规评价按良好、一般和较差确定评价结论。（一）员工本人、

13、领导干部管辖的部门（单位）没有发生任何违规问题，且符合下列条件的，可评定为良好1.积极参加合规培训，熟练掌握合规知识，并帮助、指导其他员工学习合规知识的。2.按规定及时、如实报告合规登记报告事项的。3.认真整改违规问题的。4及时制止、举报他人违规问题的。5.领导干部落实合规管理制度到位，推进合规管理效果显著的。（二）员工本人没有发生任何违规问题、领导干部管辖的部门（单位）没有发生严重违规问题的，应评定为一般。（三）存在下列情形之一的，应评定为较差1.员工本人发生违规问题或管辖的部门（单位）发生严重违规问题的。2.不按规定参加合规培训或报告合规登记报告事项的。3.对违规问题不整改或整改不到位的。

14、4.不配合合规调查，或打击报复举报人的。5.领导干部未认真履行管理职责，所管辖的部门（单位）存在严重违规问题的。第三十五条合规评价结果由合规管理部门抄送组织人事部门作为干部任免、奖惩的依据之一。对评定为较差的，不得提拔任用，不得安排其参与任何先进评选。员工应根据合规评价意见持续改进。第六节合规档案第三十六条公司及所属单位应当建立员工合规档案。下列资料应载入员工合规档案（一）合规培训记录。（二）合规登记报告资料。（三）相关的合规评价资料。（四）被调查处理资料。（五）其他有关资料。第三十七条对员工任用考察、评先选优等，应当查阅合规档案，并将档案记载情况作为依据之一。第三十八条合规管理部门应当对合规

15、档案资料信息予以保密，未经合规管理部门负责人批准，不得对外借阅或披露。第三章监督与问责第一节举报与调查第三十九条集团公司建立统一的举报平台。鼓励员工、交易相对人及社会人士对公司、员工的违规问题进行举报。第四十条纪委按照公司有关规定负责举报的受理和登记。对反商业贿赂、反利益输送方面的举报，由纪委负责调查；反垄断、反不正当竞争方面的举报调查，由合规管理部门负责。纪委和合规管理部门应相互通报调查情况。调查结果应向举报人反馈。第四十一条接受举报和进行调查的相关人员，应对举报人的身份和举报事项严格保密，不得擅自对外泄露。第四十二条任何单位和个人不得采取任何形式对举报人进行打击报复。第四十三条对实名举报的

16、事项经查证属实并及时纠正违规，为公司、所属单位挽回直接经济损失的，对举报人按集团公司有关规定给予奖励。第二节检查监督第四十四条合规管理部门应当对业务主管部门和所属单位贯彻落实合规管理制度、开展合规管理工作等进行检查监督。对检查监督发现的问题，有关业务主管部门和单位应当组织整改，并将整改情况反馈合规管理部门。第四十五条审计部门应当对合规管理的有效性、商务行为的合规性进行审计，检查合规管理制度是否健全完备和有效执行、合规管理责任是否落实、商务行为是否符合有关制度规定等。第四十六条内控部门应当对业务主管部门和单位执行合规业务流程和控制措施情况组织测试。第四十七条审计和内控测试发现的违规问题，相关部门

17、或单位应当按照审计和内控部门下达的整改通知组织整改。合规管理存在缺陷的，由合规管理部门组织整改。第三节责任追究第四十八条对发生违规问题的责任人应当追究责任。违规情节较轻的，给予批评教育并责令整改；情节严重的，按照公司违纪违规行为处分规定给予相应处分；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。第四十九条员工发生严重违规问题，应追究相关负责人的合规管理责任。但有证据证明同时具备以下条件的，可减轻或免除其合规管理责任（一）已按要求对违规员工进行了合规培训，该员工已知悉有关制度规定。（二）公司合规管理制度已在本部门（单位）落实到位，并建立和有效实施了合规管理制度。第五十条违反本办法有下列行为之一的，给予批评教育并

18、责令整改；情节严重的，按照公司违纪违规行为处分规定给予相应处分（一）未按规定报告合规登记报告事项的。（二）未对下级进行及时培训的。（三）阻挠、干扰合规调查的。（四）打击、报复举报人的。（五）拒不整改违规问题或整改不及时、不到位的。（五）其他违反本办法规定的。第四章附则第五十一条本办法由公司企管法规处负责解释。第五十二条本办法自印发之日起施行。篇二篇二合规管理办法合规管理办法一、总则（一）目的为了加强和规范金融业务部合规与管理，提高部门管理水平和风险防范能力，促进部门可持续发展，特制定本制度。（二）意义本制度的实施对完善金融业务合规、进一步规范部门内部各个管理层级相关业务流程、分解和落实责任、控

19、制部门风险、确保财务及相关信息的真实完整、资产安全高效运行等具有较强的现实意义。（三）合规管理的目标通过合规制度的建立、建设、完善、实施，优化金融业务部内部环境、各项业务流程以及相关制度，保证部门的经营管理合法合规、资产安全、财务及相关信息的真实完整，从而提高经营管理水平。（四）合规管理的制定原则合法性原则。本制度的制订符合国家法律法规和政府监管部门的相关要求。全面性原则。本制度的制定贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖部门的业务各流程和事项。重要性原则。本制度的制订在兼顾全面的基础上突出重点，针对重要业务与事项、高风险领域与环节采取更为严格的控制措施，确保不存在重大缺陷。有效性原则。部门全体员工

20、应当自觉维护合规制度的有效执行，合规制度建立和实施过程中存在的问题应当能够得到及时地纠正和处理。明确各岗位人员应承担的职责，做到奖罚有对象，责任可追溯，避免发生越权或互相推诿的现象。适应性原则。本制度制订的具体业务控制，合理体现了经营规模、业务范围、业务特点、风险状况以及所处具体环境等方面的要求，并随着外部环境的变化、经营业务的调整、管理要求的提高等不断改进和完善。成本效益原则。本制度的制订在保证有效性的前提下，合理权衡成本与效益的关系，争取以合理的成本实现更为有效的控制。包容性原则。本制度力求避免与公司其他制度相矛盾，尽可能包容公司不同的现有的制度。（五）适用范围本制度适用于金融业务部全体成

21、员，包括试用期内的员工。员工基本行为规范（一）职业道德规范认同公司企业文化，践行公司核心经营管理理念，保护公司的合法权益。不得私自占有应当属于公司经营活动范围的机会；不准利用公司财产、信息或地位谋取个人利益。在经营活动中，要公平对待公司的机构、销售和客户，赋有管理领导职权的员工，还要公平公正对待所管理领导范围内的所有员工。在履行职责和对外业务交往中，不得损坏公司形象。在业务运作中，要严格按照有关规章、制度执行，保证公司的各项业务记录准确、清晰。严格禁止在工作中舞弊、弄虚作假或其他不良行为。（二）工作态度发扬主动、认真、细致、负责的工作精神，责任到我而止。工作中任何时候都做到对事不对人，处理事情

22、不要个人情绪化。能够开展批评与自我批评，严禁相互指责、或相互推诿、或相互推卸责任，做到不断总结进步。忠于职守，熟练掌握职业技能，自觉履行职业责任，注重工作效率。积极与团队同事协作，互相帮助，团结友爱。（三）岗位规范上班期间不做与本职工作无关之事务，不得随意串岗。员工办公区域应按照公司相关规定执行，在办公区保持安静，不得邀请非企业内部员工进入办公区。遵守岗位职责，按照工作流程规范严格执行，合规操作。（四）利益关系申报及回避员工应如实申报个人利益与公司利益是否存在潜在冲突，并据此采取相应回避措施，以避免发生以下行为1.因存在直接、间接汇报关系或其他利益冲突而可能存在的不公正、不公平、不公开行为。2

23、.因员工直系亲属（含血亲和姻亲）在利益相关的单位或部门工作，如在供应商或其他业务合作伙伴处工作等，而导致员工在行使职责时的不公正行为。3.因员工通过投资或通过其他关系，对竞争对手以及业务合作伙伴实施了控制、或能够施加重大影响的情况而导致公司的利益受损的行为。4.员工不得在与公司存在竞争关系、与公司利益存在冲突的或存在利益冲突可能的组织以任何身份任职，不准从事与公司存在竞争的任何活动。5.在职员工不应该与其直系亲属（含血亲和姻亲）在同一部门工作，在职员工的直系亲属虽不在同一部门，但其之间存在直接、间接汇报关系或其他利益冲突的，其中一方应调离。（六）信息安全行为规范所有岗位应做好信息安全保密工作。

24、不得以任何形式泄漏保密信息，保密信息的内容包括但不限于一、现有的客户数据；二、申请人资料；三、业务数据；四、业务流程；五、审核政策及审核技术；六、管理流程、经验公式、系统设计等方面的信息；七、公司具有法律效力的文件；八、公司薪酬绩效制度；九、其他涉及商业机密的信息等。三、员工规范管理细则（一）风控操作初审操作合规1、网查类初审应在XX网页查询（XX信息前三页查看完全）三位联系人电话，异常或同号不同名信息进行排查，有拖欠债务、法律诉讼报告上级拒贷处理。初审应查询三位联系人，人法、失信、经商类客户额外还需查询工商网，是否有执行记录，执行状态是否已结，查询后须备注状态。2、电调类初审应拨打三位联系人

25、电话，需要按照公司规定标准话术准则询问，客户需询问客户从事行业年限、工程情况、收入情况。爱人需询问是否知晓客户贷款。担保人需询问是否愿意为客户做担保，工作情况，收入情况。3、资料审核初审应熟悉工程机械行业，辨别设备证明真伪，识别流水异常并做排查，如发现虚假证明备注上报领导。初审须按照产品大纲要求审核资料齐全性，流水、征信打印日期不超30天，贷款加信用卡逾期不能连续出现4含次，累计不能超过14（含）次，逾期次数累计10-13次之间，且逾期金额不超5000元。征信中贷款五级分类不可以出现次级、可疑、损失。流水必须满足近6个月完整流水。4、虚假类初审人员应有辨别证件虚假的能力，转让协议必须有买卖双方

26、的签字手印、设备品牌型号信息、购买价格，不符合要求备注异常信息，上报领导进行排查。流水异常包括不限于（结息、账号、格式、章印、摘要、错别字）均需排查，异常要上报给领导。5、省风控操作合规6、预审类省风控须按照大纲要求收集客户、客户配偶及担保人资料户口本、身份证、婚姻证明、征信报告、流水、设备证明、居住证明。资料要求如下户口本须有户主页，户主本人页，客户详情页。身份证须为二代身份证，且未过期。征信报告征信报告必须为详版征信，打印日期不超30天。贷款和信用卡还款记录不能出现连续4次逾期且不能出现累计14逾期现象，逾期次数累计10-13次时逾期金额不能超5000元。征信中贷款五级分类不可以出现，次级

27、、可疑、损失。贷款当前逾期需要补充还款流水或银行开具的证明，信用卡逾期需补充对账单或还款凭证。银行流水须为客户本人名下流水，且必须满足近6个月的完整流水申请要求客户年龄要满足18-58周岁。7、尽调类省风控应实地考查客户整体资质，对初审人员核查的异常信息进行实地验证。按照公司要求对工程、设备、家庭做具体的尽调考查，书写尽调报告要按照公司现有模版如实汇报并出具尽调结论，需拍摄现场照片做留存，同尽调报告一同上传到系统。8、合同类省风控应按照现有合同的正规模板签署，不得漏签多签。9、终审操作合规10、资料资质审核终审应复核初审和省风控的工作，检查进件资料是否符合产品大纲要求，客户资质是否符合大纲要求

28、。征信打印日期不超30天，必须是详版征信，征信贷款和信用卡当前有逾期必须提供还款证明，未提供须退回重审。流水打印日不超30天，流水必须提供近六个月完整流水，流水不得出现缺页、缴费明细不完整、户名不一致等问题，否则退回补充。确保设备证明中合格证符合要求，转让协议正规。11、虚假类终审人员应有辨别证件虚假的能力，流水出现异常包括不限于结息、账号、格式、章印、摘要、错别字等，终审建议拒贷。12、异常类终审应对初审标注的异常和证件类异常信息与省风控实地排查结果核对，排查确认异常风险点，给予最终意见。初审没有发现的异常如信贷还款记录没有定时还款且无合理解释，终审退回重审。13、征信类终审应审核客户征信是

29、否符合大纲要求，征信贷款不得出现次级、可疑、损失，信用卡不得出现呆账、止付、冻结，贷款加信用卡逾期不能出现连4累计14现象，逾期次数累计10-13次之间，且逾期金额不超5000元。出现此现象应拒贷处理，并上报有权审批人。14、合同类终审应审核合同专员出具的合同是否正确，对签回的合同要复核客户签署是否有漏签多签现象。15、尽调类终审人员应检查省风控填写的尽调报告是否合规，车辆信息要真实准确，内容要书写详细，完整规范，要给出明确的意见，终审结合尽调报告和初审报告，撰写终审报告和建议意见，上报有权审批人。16、合同专员操作合规合同专员负责已完成客户的放款工作。录入系统出合同，确保合同信息（金额，期数

30、、车辆信息、客户基本信息）准确无误。合同签回应检查合同签署格式内容是否正确，客户签署无误的合同应准确传系统不得漏传多传。且要与资金方及时沟通放款事由，不可因个人的工作失误而耽误放款。17、贷后管理贷后管理员须进行融资余额的日常监控和分析，建立融资余额的日报流程，监控资金的回收情况，对于异常行为及时跟进，及时反馈。对于结清的客户要及时跟进，及时结清，确认客户结清金额准确无误并到账。对于垫付客户须确认垫付金额准确，催缴客户还款，客户还款后及时跟进皖江退款。18、对于逾期客户，采取适当的催收方式，对于无法收回的款项，申请拖车。（二）文件管理合同及客户资料管理凡是公司各项业务的资料文件、客户发票、合格证等，都必须及时归档，确保完整无缺。客户资料、合同等重要文件应归档分类，确保信息安全。资料保管区域