电汇业务流程.docx

1、电汇业务流程电汇业务流程(总6页)操作一 2002年12月，杭州商实进出口公司（HANGZHOU SHANGSHI IMP. AND EXP. CORP.)(地址：10,WENYI ROAD,XIHU DISTRICT,HANGZHOU,CHINA）（简称买方）从日本住金物产株式会社(SUMIKIN BUSSAN CORPORATION 3-2 SAKE I-CHOME,OSAKA,JAPAN)（简称卖方）进口一批IBM计算机。两家长期有业务往来，彼此十分了解和熟悉，并且都有良好的资信。因此，签订了一个购买价值为80万美元的销售合同，合同中双方商订在货物到达杭州后45天之内采用电汇方式付款，一

2、次付清。货物到达杭州的日期是2003年4月18日。杭州商实进出口公司的开户行是中国银行浙江分行（地址是：18,WENYI ROAD,XIHU DISTRICT,HANGZHOU,CHINA），账号是168-00688。日本住金物产株式会社的开户行是东京商业银行（地址是：3-8 SAKE I-CHOME,OSAKA,JAPAN），账号是7245824。杭州商实进出口公司的业务员于4月16日到中国银行浙江分行办理汇款手续。 汇款申请书（APPLICATION FOR REMITTANCE）汇款行编号REF NO. BY T/T(电汇) BY M/T(电汇) BY D/D(票汇) DATE(日期)收

3、款人BENEFICIARY汇款币种及金额AMOUNTUSD 800，000收款人名称及详细地址BNFS NAME&ADDRESS TOKYO COMMERCIAL BANK,3-8 SAKE I-CHOME,OSAKA,JAPAN收款人账号及开户行BENEFICIARYS A/C NO.7245824中间行名称、地址INTERMEDIARY BANKS NAME &ADDRESS汇款人REMITTER汇款人名称REMTETERS NAMEHANGZHOU SHANGSHI IMP. AND EXP. CORP汇款人附言MESSAGE TO BENEFICIARYBANK OF CHINA ZH

4、EJIANG BRANCE，168-00688经办人: 汇出行受理签章 经办人：复核人：电话:用电报方式发出的汇款委托书FM：（汇出行名称）BANK OF CHINA ZHEJIANG BRANCETO：（汇入行名称）TOKYO COMMERCIAL BANKDATE：（发电日期）2002/12TEST（密押）：XXXXOUR REF NO.0-168/7288/888（汇款编号）PAYUSD 800，000（付款金额AMOUT）VALUE（起息日DATE）TOTOKYO COMMERCIAL BANK（收款人BENIFICIARY）FOR CREDIT OF ACCOUNT NO:OFMES

5、SAGEBANK OF CHINA ZHEJIANG BRANCE，168-00688（汇款附言）ORDER（汇款人）COVERin cover,please debit our a/c with you（头寸拨付）NO ANY CHARGES FOR US（我行不负担费用）用SWIFT方式发出的汇款委托书Fin/Session/TSN :F01 .SS. .SEQOwn Address （银行代码） （银行全称）Input message type :100 CUSTOMER TRANSFERSent to : （银行代码） （银行全称）Input time :MIR :Priority/O

6、bsol.Period Normal/100 Minutes（只须填以下部分） MT 100 CUSTOMER TRANSFERDATESent to ：: 20/transaction reference number：888TT168168: 32A/value date, currency code, amount：03.04.16，USD 800000: 50/ordering customer （汇款人）：HANGZHOU SHANGSHI IMP. AND EXP. CORP.: 57/account with bank（账户行名称）：BANK OF CHINA ZHEJIANG

7、BRANCE59/beneficiary customer（收款人名称地址）：SUMIKIN BUSSAN CORPORATION ，3-2 SAKE I-CHOME,OSAKA,JAPAN: 70/details of payment：REMIT FOR CUSTOMER DUTY ETC: 71A/details of charges：FOR BENEFICIARY: 72/bank to bank information:in cover,please debit our a/c with you用电报方式发出的汇款委托书FM：（汇出行名称）BANK OF CHINA ZHEJIANG

8、BRANCE23456789TO：（汇入行名称）TOKYO COMMERCIAL BANK12345678DATE：（发电日期）03.04.16TEST（密押）：XXXXOUR REF NO.23456789（汇款编号）888TT168168PAYUSD 800000（付款金额AMOUT）VALUE03.04.16（起息日DATE）TOTOKYO COMMERCIAL BANK（收款人BENIFICIARY）FOR CREDIT OF ACCOUNT NO:23456789OFMESSAGE（汇款附言）ORDERHANGZHOU SHANGSHI IMP. AND EXP. CORP（汇款人）

9、COVER（头寸拨付）NO ANY CHARGES FOR US（我行不负担费用）用SWIFT方式发出的汇款委托书Fin/Session/TSN :F01 .SS. .SEQOwn Address （银行代码） （银行全称）Input message type :100 CUSTOMER TRANSFERSent to : （银行代码） （银行全称）Input time :MIR :Priority/Obsol.Period Normal/100 Minutes（只须填以下部分） MT 100 CUSTOMER TRANSFERDATESent to ：TOKYO COMMERCIAL BAN

10、K: 20/transaction reference number：888TT168168: 32A/value date, currency code, amount：03.04.16，USD 800000: 50/ordering customer （汇款人）：HANGZHOU SHANGSHI IMP. AND EXP. CORP: 57/account with bank（账户行名称）：BANK OF CHINA ZHEJIANG BRANCE59/beneficiary customer（收款人名称地址）：HANGZHOU SHANGSHI IMP. AND EXP. CORP.:

11、 70/details of payment：REMIT FOR CUSTOMER DUTY ETC.: 71A/details of charges：FOR BENEFICIARY: 72/bank to bank information:IN COVER,PLEASE DEBIT OUR A/C WITH YOUSWIFT报文 MT202 ExplanationFormatSender（发报行）Bank of china zhejiang branchMessage Type（电文类型）202Receiver（收报行）Tokyo commercial bankMessage Text（电文

12、内容）Transaction Reference Number（汇款编号）：20 ：888TT168168Value Date/Currency Code/Amount（起息日/货币代号/金额）：32A ：03.04.16，USD 800000Senders Correspondent (1)（偿付帐号）：53B/23456789Intermediary：56A ：Account With Institution (2)：57A ：23456789End of Message Text/Trailer（电文结束/报尾）用电报方式发出的汇款委托书FM：（汇出行名称）BANK OF CHINA,

13、ZHEJIANG BRUNCHTO：（汇入行名称）TOKYO COMMERCIAL BANKDATE：（发电日期）03.04.16TEST（密押）：XXXXOUR REF NO.888TT168168（汇款编号）PAYUSD,800000（付款金额AMOUT）VALUE03.04.16（起息日DATE）TOTOKYO COMMERCIAL BANK（收款人BENIFICIARY）FOR CREDIT OF ACCOUNT NO:OF0-128/8988/1688MESSAGE（汇款附言）ORDERHANGZHOU SHANGSHI IMP. AND EXP. CORP.（汇款人）COVER（头

14、寸拨付）NO ANY CHARGES FOR US（我行不负担费用）用SWIFT方式发出的汇款委托书Fin/Session/TSN :F01 .SS. .SEQOwn Address （银行代码） （银行全称）Input message type :100 CUSTOMER TRANSFERSent to : （银行代码） （银行全称）Input time :MIR :Priority/Obsol.Period Normal/100 Minutes（只须填以下部分） MT 100 CUSTOMER TRANSFERDATESent to ：TOKYO COMMERCIAL BANK: 20/t

15、ransaction reference number：888TT168168: 32A/value date, currency code, amount：003416 ,USD,800000,: 50/ordering customer （汇款人）：HANGZHOU SHANGSHI IMP. AND EXP. CORP.: 57/account with bank（账户行名称）：BANK OF CHINA, ZHEJIANG BRUNCH59/beneficiary customer（收款人名称地址）：SUMIKIN BUSSAN CORPORATION 3-2 SAKE I-CHOME

16、,OSAKA,JAPAN: 70/details of payment：REMIT FOR CUSTOMER DUTY ETC: 71A/details of charges：FOR BENIFICIARY: 72/bank to bank information:IN COVER, PLEASE DEBIT OUR A/C WITH YOUSWIFT报文 MT202 ExplanationFormatSender（发报行）Bank of china zhejiang branchMessage Type（电文类型）202Receiver（收报行）Tokyo commercial bankMe

17、ssage Text（电文内容）Transaction Reference Number（汇款编号）：20 ：888TT168168Value Date/Currency Code/Amount（起息日/货币代号/金额）：32A ：003416 ,USD,800000Senders Correspondent (1)（偿付帐号）：53B/23456789Intermediary：56A ：Account With Institution (2)：57A ：23456789End of Message Text/Trailer（电文结束/报尾）Sent to : TOKYO COMMERCIAL

18、 BANK: 20/transaction reference number: 888TT168168: 32A/value date, currency code, amount：003416 ,USD,800000, : 50/ordering customer （汇款人）：HANGZHOU SHANGSHI IMP. AND EXP. CORP.: 57/account with bank（账户行名称）：BANK OF CHINA, ZHEJIANG BRUNCH59/beneficiary customer（收款人名称地址）：SUMIKIN BUSSAN CORPORATION 3-2 SAKE I-CHOME,OSAKA,JAPAN: 70/details of payment：REMIT FOR CUSTOMER DUTY ETC: 71A/details of charges：FOR BENIFICIARY : 72/bank to bank information: IN COVER, PLEASE DEBIT OUR A/C WITH YOU