银行从业资格考试个人理财真题及答案.docx

1、银行从业资格考试个人理财真题及答案2007年银行从业资格考试个人理财真题及答案一、单项选择（每题0.5分）1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【A】。A.保证收益型理财计划B.非保证收益型理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是【C】。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益

2、理财计划D.固定收益理财计划3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险？【D】。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D.固定收益理财计划4.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【A】。A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务5.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？【D】。A.固定收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划6.申购新股型理财计划属于【C】。A.结构型理财产品B.固定收益型理财产品C.套利型理财产品D.衍生证券联结型产品7.由

3、公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是【C】。A.可赎回债券B.偿还基金债券C.可转换债券D.附认股权证债券8.溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是【C】。A.6%B.6.25%C.5.6%D.以上都不可能9.资本市场的特征是【A】。A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低10.间接融资可以应用的金融工具是【D】。A.股票B.债券C.汇票D.信用贷款11.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的【C】。A.财务功能B.风险管理功能C.聚敛功能D.流动性功能12.

4、债券回购交易中，投资方（买方）获得的是【B】。A.债券利息B.回购协议利率C.债券本息D.资金融通13.在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是【A】。A.即期交易B.远期交易C.套期保值D.投机交易14.如果外币头寸卖大于买，叫做【B】。A.轧空B.空头C.多头D.轧平15. 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的【B】。A.系统风险B.非系统风险C.利率风险D.市场风险16.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是【D】。A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金17.买卖双方在交易所签订的在确定的将来时

5、间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是【B】。A.金融远期协议B.金融期货协议C.金融期权协议D.金融互换协议18.半年期的无息政府债券（182天）面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为【C】。A.1.765%B.1.80%C.3.55%D.3.4%19.在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为【B】。A.升水B.贴水C.平价D.不变20.债券的即期收益率是【D】。A.息票利息与债券面额的比值B.年息票利息与债券面额的比值C.息票利息与债券市场价格的比值D.年息票利息与债券市场价格的比值21.债券收益的衡量指标不包括【C】。A.即期收益率B.持有期

6、收益率C.债券信用等级D.到期收益率22.关于债券的利率风险，以下说法错误的是【C】。A.利率风险是市场风险B.利率上升，债券价格下降C.持有债券到期，则无任何损失D.债券到期时间越长，利率风险越大23.关于债券的特征，以下说法错误的是【B】。A.债券是比较稳定的投资理财产品B.债券的风险总是低于股票的风险C.债券投资风险低，收益相对固定D.相对于现金存款，债券的收益更加高24.通常，股价的变化要【A】发行公司盈利的变化。A.先于B.同时于C.滞后于D.无法确定25.倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是【D】。A.新兴行业公司B.快速成长公司C.处于成熟期的公司D.无法确定26

7、.债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为【D】。A.市场风险B.系统风险C.经营风险D.违约风险27.关于基金投资的风险，以下说法错误的是【C】。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法消灭风险28.为了获得稳定的现金流，应当投资于那种基金？【D】。A.创业基金B.对冲基金C.成长型基金D.收入型基金29.下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？【D】A.即期收益率B.到期收益率C.提前赎回收益率D.债券价格波动率30.没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债

8、券是【B】。A.凭证式国债B.记账式国债C.储蓄国债D.实物国债51. 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是【A】。A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键52.下列理财目标中属于短期目标的是【D】。A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D.休假53.收集客户个人信息的方法，不包括【C】。A.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷。54.来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是【D】。A.自我吹嘘B.目标缺失

9、C.被动接受D.自我设防55.沟通准备阶段的第一要务是【A】。A.明确共同目标B.确定沟通策略C.背熟要说的话语D.微笑面对客户56.对客户拒绝的理解不恰当的是【D】。A.拒绝是客户的习惯性动作B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地57.“熟知业务”规定的内容不包括【B】。A.熟知产品有效期B.熟知产品设计原理C.熟知向客户推荐的产品D.熟知业务处理流程58.从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是【A】。A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构59.“信息披露”中所需要披露的信息是指【D】。A.从业人员推荐的产品设计原理B.银行战略发展方向C.银行的财务报表D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务