投资电话销售技巧.docx

1、投资电话销售技巧 投 资-电 话 销 售 技 巧 来电：理财经理：您好，瑞银贷投资理财平台，有什么能帮到您？客户：我看到你们公司的广告想了解下理财经理：感谢您的了解，先生/小姐，您贵姓啊？从那里了解到我们公司呢？客户：我姓李，从海报上看到的理财经理：噢，看来您是一个很有理财观念的人，之前有做过其它方面的投资吗？（如股票、基金等）客户：之前有投资过股票理财经理：最近盈亏状况怎么样呢？对于网贷理财有了解过吗？客户：还好，对网贷不是很了解你给我讲解下你们公司的产品呗理财经理：我们瑞银贷是专门发布优质理财产品的平台，优质型中小型企业需要融资建设或生产等等（有股权质押或房产抵押、土地质押等，抵押物充足）

2、，投资公司对该项目进行层层风控并进行考察与评估，有大型的融资性担保公司进行担保，平台经过风控后与投资公司合作并签署相关协议（回购）放在平台上进行债权转让，让广大的投资客户获益客户：你们这个产品安全吗？理财经理：我们这个产品来源与优质的中大型企业，所有的产品信息都完全的披露在平台网站上，并且有融资性担保公司进行担保，原债权人也会对产品进行回购，是非常安全的。客户：你们这个产品有什么优势？（与其它产品的区别）理财经理：1. 产品均为优质企业融资项目，进行多次风控审核，充足抵押物并已进行登记 抵押。 2我们的产品起点低，50元即可投资 3安全性高，与信托基金同等安全并且有大型的融资性担保公司担保 4

3、流动性灵活，设有16个月不同的周期，固定收益 5收益性：14%18%（银行活期：0.35%，定期3%） 6.具备优质的还款来源；企业生产经营收益；原债权人回购 7. 网站现为0费用，不收取充值费用，提现费用，注册费用，利息管理费用等b.客户：之前没有投资（为什么要做投资）你知道，全国物价上涨，通货膨胀剧烈，银行利息这么低，通过我们金融行业的调查，如果您现在有一百万在银行，十年之后，只相当于60万的价值，就是因为CPI的上涨，以每年5%的速度递增，您将会损失40万，所以您应该及时合理进行价值投资，以免您的资金贬值损失，您应当设法让你的资产稳步增值，为了你进一步了解，我们公司随时欢迎您过来考察，希

4、望你能抽时间过来。客户：为何平台几次股东变更？理财经理：股东变更是为了公司更好、更长远的发展，瑞银贷平台第一次变更是由担保公司转做电子商务，开始进入互联网金融领域；第二次变更是由现在瑞银贷董事长对互联网金融行业非常看好，董金龙先生与原股东达成合作协议，携巨资进驻，有丰富的资本运营经验和金融行业资源，实现真正的民主金融和普惠金融。客户：为什么平台的收益要比信托产品的收益要高呢？你们的是靠什么盈利的？理财经理：首先我们的产品来源于优质的中大型企业，由投资公司大额购买，在平台上进行债权转让，相对您个人去购买的利润空间会大些；再就是我们平台有资源、渠道可拿到这些优质项目，缩少成本将更多收益反馈给投资人

5、。客户：为什么收益这么低，其它平台收益都在20%以上？理财经理：您所关注的是什么平台呢？网贷平台都是有小额贷款公司提供项目在平台上发布借款信息，大多以信用贷款为主，而且是以个人对个人或个人对中小企业，还款来源有一定的风险；收益和风险并存。而我们平台发布的是优质中大型企业融资项目，通过层层风控，有充足的抵押物，并有融资性担保公司进行担保，资金通过第三方通道，具备优质的还款来源；为了您的资金安全您要适当选择好的项目进行分散投资。客户：你们平台靠什么盈利？我们是互联网金融信息发布平台，投资公司将需融资的项目信息发布在平台，将收取信息服务费用，暂时对投资人不收取任何费用（充值费、提现费、利息管理费等）

6、客户：我只投知名平台，你们平台没听说过，不敢投？理财经理：那您关注的是那家平台呢？因为它们上线的时间比较长，经过了长时间的积累，知名度肯定会比我们高一些，客户：我投资后有什么合同？理财经理：您投资后会有贷款合同和担保合同的电子协议，是具有法律效力的客户：与其它银行理财产品及保险有什么区别呢？理财经理：银行理财和保险等理财产品的收益比较低，周期比较长；而我们的产品收益稳定，年化14%-18%，门槛低50元即可投资，有大型融资性担保公司担保，能保障投资者的本息安全，而且周期也比较短，在1-6个月之间可以选择性投资客户; 老总是做房地产的会不会有自融倾向？理财经理：您好，我们老总不仅做过房地产还涉及

7、了其它的行业；1.我们只是一个信息发布的中介平台2.投资者的资金都是通过线上第三方到借款人的帐户，平台不吸储3. 平台会对产品进行详尽披露，所有项目资料均可在相关单位查询，认购后有电子协议。客户：会不会跑路？理财经理：我们不具备跑路条件，投资人资金将通过平台设立的第三方资金托管账户进行充值投标认购，平台不吸储，不放贷。 客户：还款来源？理财经理：1. 借款企业正常运转，生产经营收益； 2. 原债权人回购，还本付息3. 融资性担保公司进行连带担保客户：商业模式，结构？理财经理：瑞银贷是一个理财信息发布的中介平台，为有资金需求和理财需求的个人和优质企业搭建了一个公平、透明、稳定、高效的网络互动平台

8、。用户可以在瑞银贷上获得信用评级、发布借款请求满足个人的资金需要；也可以把自己的闲余资金通过瑞银贷出借给信用良好有资金需求的个人或优质企业，在获得良好的资金回报率的同时帮助了他人。客户：资金安全？理财经理：1. 平台理财项目都是来源于优质的中大型企业，原债权人与瑞银贷对项目进行了多次严格风控与筛选。2.平台的项目有大型注册资金1亿以上的融资性担保公司进行连带担保，保障投资人的本息安全3. 产品均有五方合同、债权转让协议、担保合同，（电子合同具备电子印章具备同等法律效应，受法律保护）。客户：借款人不能还款了，怎么办？理财经理：1、平台上的产品到期后均由原债权人进行回购的。2、如项目出现问题，原债

9、权人或企业无法进行回购和还款时，将由融资性担保机构进行本息偿还。（在此需突出一般性担保和融资性担保的特点）客户：噢，好的，那我考虑下理财经理： 非常感谢您可以认真考虑我的建议。外汇现货是重要的投资，当然应该仔细考虑一下。（认同）我们知道，所有好的决定都是建立在事实的基础之上的对吗？（引导）所以我们把这些事实都列出来，好不好呢？（引导）您还需要考虑的是哪方面的问题呢？（引导）您既然已有做网贷投资的打算，（推定承诺）完全可以先注册，注册了并不是要您马上就要转钱做投资，只是为您以后投资作好准备而已，等您考虑好了，钱一转，马上就可以进行操作，这比您到时侯再申请注册实名省事多了。而且针对现阶段注册投资的

10、客户我们会有奖励的。市场行情总是瞬息万变的，可别因为您的犹豫而错失机会。所以，您要抓住这么好的机会噢。在瑞银贷平台的投资流程是怎样的？登录瑞银贷官网（）注册、实名认证充值、选择产品投资坐等收益！在瑞银贷充值后，资金流向是怎样的？瑞银贷与正规第三方支付平台合作，目前合作平台有三家，第三方支付平台持中国人民银行颁发的支付业务许可证经营第三方支付业务，根据中华人民共和国中国人民银行法等法律法规，中国人民银行制定了非金融机构支付服务管理办法，对第三方支付业务进行监督与管理。投资客户在瑞银贷发出充值指令后，资金由客户银行账户进入第三方支付帐户，瑞银贷力图打造的是广大投资者与借款企业间安全透明的信息中介。

11、 线上充值和线下充值有什么分别？答：您好，线上充值：即通过第三方平台(汇朝支付、网银在线、宝付) 充值到平台，实时到账，免手续费。线下充值：即通过银行转账到平台指定的银行账户，需要转账后把汇款回单发给专职客服人工审核确认。结尾：理财经理：您还有什么疑问或需要了解的地方吗？客户：没有了理财经理：好的，感谢您的来电，有什么问题可以随时打电话咨询，祝您生活愉快，再见。客户：好去电：理财经理：您好，*先生，我是瑞银贷投资理财部理财经理秋香，您现在方便接听电话吗？客户：嗯，你说理财经理：看到您在我们平台注册了，想问下您对我们平台有些了解吗？客户：不太了解理财经理：那我简单的给您介绍下我们公司的理财产品，

12、平台的理财产品来源于优质的中大企业，并有大型的融资性担保公司担保，年化在14%18%之间，1-6月周期产品都有，50元即可投资。你是怎么知道我的电话号码的？是这样的，您在我们平台有注册过，后台会有您的电话信息，方便我联系您，更好的为您服务。客户：我现在忙（我没时间，我在开会，我在出差）？1.确实没时间。（下次打）2.借口（耽误您一分钟的时间，麻烦你记下我的电话和公司地址）客户：你们平台的收益还算可以，只不过之前没有听说过不敢投理财经理：嗯，您有听说过什么平台呢？或是在什么平台有投资过呢？客户：陆金所理财经理：嗯，您说的这个平台确实挺不错的，上线时间也相对较长，但陆金所的收益在10%以下，而且周

13、期很长，并且主要以信用贷款为主，我相信您也知道信用贷款的坏账率是很高的，您说对吗？；而我们平台呢上线时间比较晚，当然知名度没有那么高，当然我们的产品都是有实质的抵押物与质押物的，而且收益也高些，并且16月都有，比较灵活客户：噢，那怎么操作呢？理财经理：我们的理财产品属于互联网金融，所有的操作都必须通过网络来完成，要先在平台网站进行注册、实名、充值、看到合适的产品时再进行投标认购，还有什么不清楚的地方吗？客户：没有了理财经理：感谢您的接听，有什么疑问欢迎来电，祝您生日愉快！再见。 先生/女士；您好，我是瑞银贷电子商务理财经理，我姓/叫。，由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大的投资明确

14、投资方向，调查广大的投资者对现货投资的认识程度，请问你对金融投资了解吗？比如基金，股票，期货等。， 你现在在做什么投资呢？投资者投资去向迷茫，为了更好的利用你的资金投资，希望我能帮到你，为你节省时间。-请问你现在做网贷理财吗？你网贷理财的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选平台？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？你对网贷投资行业了解吗？有没有听过网贷投资？如果有时间你愿意来公司了解一下网贷投资吗？为了不打扰你，更好的为你服务，请问平时什么时候打电话给你比较方便？我将在第一时间内通知你，希望你的投资收益最大化。在金融理财这方面，有什么需要咨询的都可以找我，我的电话是136.。，我姓/叫

15、。，在此，希望您开心快乐，感谢你的支持，再见！ 人们投资投资房地产投资外汇存钱进银行，买基金，都是投资方式我们只是提供多一种选择，大家可以通过比较去选择。对于没有从事金融投资的客户；网贷投资周期短，收益稳定，门槛低，零成本，零风险，不会造成资金的浪费，是一个很好的选择客户：你们公司是做什么的？我们是金融行业的专业投资理财公司，能帮你更好的利用资金进行保值与增值，降低你理财的投资风险，明确你的投资方向。因为国家正在大力支持和宣传投资金融产业，必然有很多机会，希望你也给自己一个机会，多了解一项投资项目，分化你的投资风险，希望你的投资更加合理，真正做到价值投资。客户：我没有兴趣？你没有兴趣是因为你还

16、不太了解，我相信你肯花点时间做进一步了解，你会被他的投资魅力所吸引的，做投资主要是为了您资金的升值，要了解一款金融产品的风险性和收益性，认清它的特点，从业余做到专业，从投资新手成为一个理财高手。相信您身边有很多朋友都做投资，有没有赚钱你是清楚的，要看他们做的理财产品安全性和收益性，我们的产品无论是安全和收益都是最好的。客户：现在有很多投资公司都是骗人的，我凭什么相信你们公司？是的，你说的也有道理，现在投资领域里面也有一些不良的公司，所以才需要更加谨慎，特别是选择合作公司时，你要考察这家公司的实力背景，我们公司的实力和规模是看的到的。其实，说的再多，还不如你抽时间过来看看，目睹一下我们公司的实力

17、。你看了或许自己就会说；“和你们这样的公司合作，还有什么可担心的呢？客户：你们能给我保证100赚钱吗?理财经理：是的，我可以帮助您赚更多的钱。网贷投资是一种比较稳的投资品种，但也是有风险的，但我们有严格的风控措施和大型融资性担保公司担保，保障您的资金安全和本息收益。可以通过我们的服务协助客户进行科学的投资，从而使客户规避风险，资产增值。前提是您对投资的期限和回报率不要抱有不切实际的过高期望。（说明）如果我说我保证您能快速赚大钱，您敢相信吗？世上没有绝对的事，只有相对的事情。（引导）客户：你们说的那么好，你们为什么不投钱操作，还要找我们?我们在自己的平台一直都有投资啊，不光是我们自己做，包括我们

18、的朋友也在做，我们的目的是拓展业务！为了更好的发展，把这个平台做大，做好，特地组织市场营销，有钱大家一起赚，就是因为这样，所以要把这个新的投资平台告诉您们，只有更多人参与了，才能让更多的人受益，您说呢？客户：我没有钱？是的，某某先生/某某小姐，但资金嘛，大有大为，小有小做，投资是没有上限的，我们项目的没有什么门槛，50元即可投资，我相信某某先生/某某小姐一定具备这个能力的。现在电话里给你介绍，很抽象，你可能只是想象，但和现实中是不一样的，具体的我希望你能抽时间去我们网站上了解一下，您也可以来公司坐坐，那样可以对我们的产品更深更全面的了解。客户：我想考虑一下，和家人商量一下再说。答：商量下是应该

19、的，家和万事兴嘛。但是我想今天我给您详细介绍了我们公司平台，以及我们的服务，可是您的家人对我们公司并不了解，他知道我们的平台的原理、特点和优势吗？他怎么给您一个专业的建议呢？你原来买股票是不是也问过你的朋友和家人，他们让你赚钱了吗?如果没有，那么说明虽然你的家人主观上是为了你好，但是客观上他们不专业。是帮不了您的，网贷投资让您的财富得到保值与增值。我希望你抽个时间，带上你的家人和朋友来我公司看看客户：我的钱都套在股票里了，等解套再说吧? 答：看您说的，自己的钱套了，要知道是怎么套的，亏钱是怎么亏的，技术不好，要找机会学，等是不行的。你是知道的没有不好的股票，只有不好的操作，才会有下次把钱赚到口

20、袋的机会，我认识的很多股票投资者，他们为什么亏钱，很大部分是由于他们赚钱时的不落袋为安，盈利时贪心，亏钱时死守，等着解套，结果越等越套，您的心情我很理解，大家都不想赔钱，对不对?对个股情况要认真分析，该减仓的减仓该换股的换股。对于没有潜力的死抱着不放，是不明智的选择。你的股票没有主力资金关注，拉不起来，你不抛，别人抛，抛的人多了，这支股票就继续下跌。每个被套的股民都不愿面对已经亏钱的事实。对于没有增长潜力的个股，一定要卖。不卖已经亏钱了，卖了只是多出点手续费而已。换句话说，让你重新再买股票。你还会买这支股吗？(不买)你都不会买这支股票，你想机构会看好这去股票吗?你是机构的话，你会选择什么样的股

21、票，不可能每支股票你都买吧!不要把鸡蛋放在一个篮子里，多主面了解投资品种，掌握市场信息对于一个投资者，是不会等时间的以前赚钱讲究的是怎么抓住机会挣钱的，现在赚钱讲究的是技巧和速度。所以你要改变自己的理财观念，以前没有挣到钱，想想是什么原因。是自己不专业，还是自己被别人控制，技术、挣钱的能力要掌握在自己手里。您说对吗?所以你要抓住时机，果断决策合理利用你的资金，把你前期亏的钱给赚会来，再说：你做网贷投资不需要很多钱的有我们专业团队带你操作，你还担心什么?客户：都说P2P没有法律保证，那现在好多的投资公司这样做不都是违法的吗？保证金交易制度国家正在逐步的开放，上海黄金交易所的T+D品种也是保证金交

22、易，保证金交易制度本身是没有问题的。对于香港黄金交易商，中国的法律并不限制规定，现在的很多公司都是在和法律打擦边球了，不过现在的市面上已经很混乱了，出现了很多的黑平台，使很多客户亏了很多的钱。对此国家也下发了文件，限制地下炒金，人民币报价的现货。目前国家最规范的一种投资产品，你要是有时间过看下吧！客户：你们炒现货和外汇有什么么区别?听说外汇风险很大，我不敢炒现货投资与外汇相同都是保证金交易，买卖方式差不多，但现货的波动是相对较小，而且比较稳定，杠杆比例比外汇小，所以风险比外汇小得多了。再说了，你只是听说，没有见过是怎么赚钱的，你知道，炒股票也是一样没有不好的股票只有不好的操作，还有就是现货除了

23、商品功能外，还有投资功能。做现货投资是比较稳的投资方式。况且我们专业操盘手严格指导你设置止损止盈控制风险，以保值增值为基础。合理的运用您的资金，跟着我们专业团队操作，所以您就放心好了。客户：我对这一行不熟悉，不想做。您不熟悉，不了解，这是理所当然的，如果您熟悉了，可能我们现在已经是共同命运的现货投资者了，就像您做生意一样，如果您熟悉的行业已经供大于求，进入衰退期，你您跟风做，肯定赚不到钱，您一定听说过这样的一句谚语，早起的鸟儿有虫吃，做事要做到别人的前面，赚钱也要先人一步嘛!不了解要过来了解一下，了解晚了机会就失去了。只能看着别人赚钱。客户：你们公司离我家里（公司）太远，不方便市场顾问：我知道

24、，您是怕麻烦。（认同）不过，如果能赚钱，你还怕麻烦吗？（引导）假如现在有两家公司都觉得您是非常优秀的人才，同时决定把您挖过去。其中一个公司离你家很近，每个月的薪水是3000元，另一个公司离你家较远，但工资是6000元，请问你会去哪家公司？同样，做投资也是一样，远近不是关键，关键是资金的安全和能够赚钱。我们公司是上海黄金交易所会员，保障您资金安全，还可以为您提供高质量服务，这是其他公司无法与我们相比的。（引导）何况，现在通讯和金融系统那么发达，网上交易也同样迅捷，存取款也可以全部通过银行实现，真的是非常方便。（说明）客户：现在行情太低迷了，什么都在跌，进去怕亏本市场顾问：是的，现在股市行情确实不

25、大好，（认同）这也证明了股市的系统性的风险是无法避免的，而黄金本身就是硬通货，有避险保值的功能，能抵御这种风险， （引导）另外由于现货双边操作，可以做涨做跌，这就增加了您操作的方便性。上涨和下跌行情，只要做对方向了，都有获利的可能。（说明）客户：我的股票套牢了，你能帮我解套我就到你这里开户！ （或者）我的股票都套着呢！等我解套了再说。市场顾问：股市暴跌没被套的很少了，其实这只不过是大多数人的心理因素的正常反映，（认同）同时您也忽略了操作中一个至关重要的原则严格的纪律性。（引导）分析师专门为客户提供培训和咨询服务，主要是介绍最新市场情况和分析，以及操作策略和方法，可以和其他投资者切磋交流经验。客

26、户：网贷风险大，很多平台都倒闭了，不如投资股票或者房地产。每一个行业都会有亏有赚，就投资来说，股票和房地产的投资资本比较大，由于房地产和国内股票交易不灵活，占用的时间长。资金稀有，一旦政策不利于行业性的变动，其风险也不小。而网贷投资是保障投资人的本息安全的，占用的资金比较少，风险控制交易灵活，加上有专业化咨询设备和人员的配合，大大提高成功的比率，只要对项目做好严格的风控，我相信这个行业是很好的行业，要不然我也不会在这个行业发展。就风险而言股票是T+I交易，黄金是T+0模式入市看错走势，你可以设上2%-3的止损，看准走势了，就可以顺而为，马上赚钱。就交易时间而言，股票每天四小时，现货是白盘加晚盘

27、，可以随时解套，而股票只能亏110到第二天才能割肉，甚至有可能还会继续亏损，你说哪个风险大昵?客户：其对现货投资不了解，不感兴趣，不想做。A、正因为你不了解，所以才需要了解，也许你现在正忙，对这些很陌生，但是其希望你抽时间来了解一下，了解完了，觉得不合适，或是不想赚更多的钱，不做也没有关系，今天你不想做，不代表你永远不做，没有一个人是不想赚钱的，希望你给自己一个赚钱的机会，对公司了解一下，如果你不懂，你可以找个懂点的朋友，一起来了解，其相信你朋友了解了他会做，你也会来做的，机会是自己把握的，机会是不等人的，需要你自己来了解，改天我给你电话，希望你认真的考虑一下，我是高级理财师，请记住我的电话：

28、13*，我叫*，也许我忙的时候会忘了和你联系，您有什么需要我帮忙的你可以直接联系我的。客户：跟你们合作，我们能得到什么服务? 电话营销沟通话术业务员：您好！张先生小姐吗。我是日照恒达投资顾问，请问您有没有做一些投资或炒股呢？客户：没有呀，你有事吗？业务员：是吗，现在中国市场很有潜力的，你一定应该把握一下噢！昨天我一个客户又很轻松赚了几千元。客户：有炒股呀，怎么了？那可要恭喜你，应该赚不少钱吧？08年的股票及经济趋势不知您有没有了解一些？客户：你们是做什么的嘛？业务员：我们是专门为日照的成功人士做投资的经纪人，您有听过现货投资吗？客户：我对这行又不懂，我怎么做？业务员：股民刚开始的时候，对炒股也

29、不懂啊，通过一段时间的学习和锻炼，现在不是个个也成专家了吗？我们公司有专业的系统性的免费培训，还有每天会作行情分析，相信你也很快就成为专家的，当然你能赚到可观的钱，这才是最重要的，您说对吗？客户：那黄金怎么做呢？业务员：现货买卖有两种,一种是实物,也就是真实的产品,那需要很大的资金.另一种叫现货投资,也就是人们常说的“电子交易”,这种买卖,只需要投入一定量的保证金就可以操作了。（约见）客户：那怎么操作呢？业务员：要不这样吧，李先生下午我给你传点资料，你是今天下午还是今天上午比较方便呢？客户：是不是投入很大?咱们的是杠杆交易，比例是1:5，用100元钱可以购买市场中500元的产品，而利润波动是1

30、:1的，也就是转到差价是正常差价客户：那风险会不会很大？您的话有道理，首先明确的是，任何的投资，都是有风险的，而“不可预知”的风险，才是最大的风险。国际市场上的信息、数据、报价都是及时、公开和透明的，这一点给我们提供了很大的有利条件，其次我们可以通过止损、止盈、下限价单等各种灵活的操作方式，最大限度地控制好自己的风险，打比方说，我们在平台上设定止损的点，市场报价只要到那个价位，系统会自动给平仓，不象股票市场里，如果一路跌停后面没人接，只能眼睁睁地看着自己的钱一直亏下去，没法控制。所以相对来讲，我们这交易方式，机会更多，而风险更小。对于这个您可能比我更明白对吧？客户：很赚钱吗？因为这个市场的双向

31、性，可以买涨也可以买跌，并且是T交易（就是每天可以多次地买卖平仓），随着市场价格的波动，每天可以有很多次的短线买卖机会，所以机会非常多。从中长线的角度来讲，随着人们的避险意识越来越强，投资现货以求保值、增值的人也会越来越多，因此，把握好机会，盈利的空间是非常大的。五、那你们这行，投资需要多少钱？因为我们这个也是市场，跟做股票一样，两三千块就可以进行买卖，我们这里开户最低要2000元人民币，当然了，投资的资金量越大，赚得会快些，但我们建议您开始可以不用太多资金，待你赚到钱您可以再投入大点。这样您来说比较安全些您说是吗？要提供什么资料？这个很简单的，我们只要填一份合约协议，然后把您的有效身份证明或护照副本复印一份和用于转账的工商银行卡就行了。针对股票或基金的客户做现货有什么好处？因为现货比别的投资品种更赚钱，风险更好控制。他有保值的性质，是对付通胀的最好的手段。他与别的投资品种相比有很大的优势。第一， 从资金上讲，他可多可少以杆扛比例操作。第二， 从交易上讲他是T+0，白天晚上双向交易，灵活性较好，获利机会多。第三， 从风险上讲，他控制比较完善可以提前设一个止损价和止盈价。第四，从