从资资格考试《基金法律法规》考前练习第94套.docx

1、从资资格考试基金法律法规考前练习第94套2020年从资资格考试基金法律法规考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共70题)1.增长型基金较收入型基金( )A.风险更大B.风险更小C.收益更低D.无法比较2.下列关于职业道德，说法错误的是( )。A.具有法律强制力B.调整职业关系C.提升职业素质D.促进行业发展3.( )是基于投资理论和极其复杂的

2、金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金4.在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的( )。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.以上都是5.社会法治建设偏重于( )。A.移风易俗B.奖优罚劣C.外化机制D.内化机制6.证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的( )或合伙企业担任。A.公司B.社团法人C.行政法人D.以上都不是7.资产管理行业的功能描述有错误的是( )A.资产管理行业

3、能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。D.资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本。8.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。A.1768B.1420C.1

4、868D.16869.以下哪项不是金融市场的构成要素( )A.市场参与者B.交易场所C.金融工具D.金融交易的组织形式10.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是( )。A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密11.我国基金职业道德的内容不包括( )。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.利益至上12.基金托管人应当履行下列( )职责。安全保管基金财产根据基金管理人的投资指令及时办理

5、清算交割复核基金管理人计算的基金资产净值按照规定监督基金管理人的投资运作A.B.、C.、D.、13.下列选项不属于投资者教育内容的是( )。A.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育14.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定( )。制定统一的问卷格式评价的方法及其说明应当向基金投资人公开应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价过往的评价结果应当作为历史记录保存A.B.、C.、D.、15.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是( )。A.利用基金财产为基金份额持有人争取利益B.将其固有财产与基金财产分开投资C.向基金份额持有人承诺5%的预期收益D

6、.公平的对待其管理的不同基金财产16.避险策略基金通常将大部分资金投资于( )。A.与基金到期日一致的股票B.与基金到期日一致的货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券17.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括( )。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金合同、公司章程或者合伙协议C.基金收益分配原则、执行方式D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议18.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是( )。A.不欺诈客户B.坚持诚信的无条件性原则C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D.与同行进行正当竞争19.对在6个

7、月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起( )日后，方可使用。A.5B.10C.15D.3020.资产管理的本质表现在( )。一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配管理人必须坚持“卖者有责”管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任投资人必须做到“买者自负”A.、B.、C.、D.、21.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.风险揭示书B.客户资料C.商业秘密D.内幕信息22.客户服务流程包括(

8、)。A.投资咨询与基金咨询B.受理投诉C.投资跟踪与评价D.以上都是23.( )中的财务报告需要审计。A.季度报告B.月度报告C.年度报告D.临时报告24.对基金机构监管包括( )监管。A.市场准入B.从业人员资格C.从业人员执业行为D.以上都是25.投资者( )时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。A.在基金托管协议上签字B.在基金合同上签字C.与基金管理人达成共识D.缴纳基金份额认购款26.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是( )A.如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C

9、.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用27.4Ps营销理论不包括( )。A.产品B.渠道C.结果D.价格28.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是( )。中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式A.、B.、C.、D.、29.行业快速发展阶段的表现不包括( )A.基金业绩表现异常出色，创历史新

10、高B.基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大C.基金业务呈现多元化发展趋势D.法律法规监管体系有待完善30.( )是“投资者适当性”原则的体现。A.合格投资者制度B.适度监管制度C.行政审批制度D.市场准入限制31.基金合同生效( )的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。A.6个月以上但不满1年B.1年以上但不满10年C.10年以上D.以上都是32.基金募集一般经过下列步骤( )。申请注册发售基金合同生效A.B.、C.、D.、33.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是( )的法定义务。A.基金份

11、额登记机构B.基金销售支付机构C.基金评价机构D.基金投资顾问机构34.( )是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心35.基金市场营销的( )是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性36.基金销售适用性管理制度至少包括以下( )内容：对基金产品的风险等级进行设置对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A.B.、C.、D.、37.投资基金可以按照( )标准

12、进行分类。资金募集方式法律形式运作方式投资对象A.B.、C.、D.、38.基金客户服务宣传与推介的主要内容是( )。A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C.为投资人办理各类基金销售业务手续D.以上都是39.道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的( )的总和。A.文化传统B.传统习俗C.行为规范D.社会伦理40.私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)在基金监管法律制度体系中属于( )。A.法律B.部门规章C.规范性文件D.自律规则41.基金行业自律组织的法定监管机构为(

13、)。A.社会力量B.基金机构C.中国证监会D.以上都不是42.下列关于正当竞争的说法，不正确的是( )。A.公平竞争是正当竞争的前提B.合法竞争是正当竞争的基础C.有序竞争是正当竞争的表现D.公开竞争是正当竞争的原则43.基金合同生效的( )，应登载自合同生效之日起计算的业绩。A.两年半以上不满三年B.六个月以上不满一年C.三个月以上不满半年D.一年以上不满两年44.下列不属于LOF与ETF区别的是( )。A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同45.基金信息披露的作用主要表现在以下方面( )。有利于投资者的价值判断有利于防止利益冲突与

14、利益输送有利于提高证券市场的效率能有效防止信息滥用A.B.、C.、D.、46.证券投资基金的分类标准包括( )。根据投资目标分类根据投资理念分类根据投资对象分类根据所有制分类A.B.、C.、D.、47.( )是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。A.基金宣传B.基金销售C.基金推广D.基金发行48.下列关于基金市场营销的表述，错误的有( )。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的49.我国基金份

15、额持有人享有的权利不包括( )。A.分享基金财产收益B.召开基金份额持有人大会C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.基金资金清算50.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知( )。可能直接导致本金亏损的事项可能直接导致超过原始本金损失的事项因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由投资者适当性匹配意见A.B.、C.、D.、51.养老基金投资具有( )等特点。强制“储蓄”定期定额投资长期投资收益高A.B.、C.、D.、52.( )是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内幕交易B.正当交易C.操纵市场D.不正当交易53.下列说

16、法正确的是( )。基金从业人员不得借助行政手段开展业务基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼A.B.、C.、D.、54.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中错误的是( )。A.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则C.该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担D.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便55.( )主要涉及基金份额的募集与客户服务。A.基金的产品开发B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管

17、理56.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是( )。A.通货膨胀风险B.汇率风险C.市场风险D.利率风险57.基金管理人需至少( )公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。A.每周B.每日C.每月D.每年58.基金监管原则的“三公”原则重在( )。A.公开B.公平C.公正D.以上都不是59.场内货币市场基金实行( )交易机制A.T+0B.T+1C.T+2D.T+360.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每季度C.每半年D.每年61.货币市场基金是投资者进行( )的理想工具。A.长期投资B.短

18、期投资C.股票投资D.债券投资62.价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。A.安全性一样B.安全性无法比较C.安全性相对较低D.安全性相对较高63.基金管理人合规管理的目标主要包含( )。建立健全基金管理人合规风险管理体系有效识别和管理合规风险促进基金管理人全面风险管理体系的建设确保基金管理人依法合规经营A.B.、C.、D.、64.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是( )。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.上市公告书D.申请报告65.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是( )。A.在交易所上市交易B.基金份额可变C.ETF最早产生于美国D.有指数基金的特点

19、66.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括( )。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金成立以来有无亏损情况67.行政监管的监管时间为( )。A.市场进入时B.市场活动期间C.市场退出时D.基金机构从设立直至终止的全过程68.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是( )。A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B.网点较多，便于传统客户交易买卖C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好D.主营业务是债券经纪69.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高

20、级管理人员的行政监管处罚措施不包括( )。A.监管谈话B.出具警示函C.拘留D.暂停履行职务70.分级基金预期风险收益较低的子份额称为( )，预期风险收益较高的子份额称为( )。A.A类份额；B类份额B.B类份额；A类份额C.C类份额；A类份额D.D类份额；B类份额单选题答案：1：A 2：A 3：D 4：B 5：C 6：A 7：D8：C 9：B 10：C 11：D 12：D 13：D 14：D15：C 16：D 17：C 18：B 19：B 20：B 21：C22：D 23：C 24：D 25：D 26：C 27：C 28：D29：D 30：A 31：B 32：D 33：B 34：C 35：C

21、36：D 37：D 38：D 39：C 40：D 41：C 42：D43：B 44：D 45：D 46：C 47：B 48：D 49：D50：D 51：C 52：C 53：D 54：C 55：B 56：B57：A 58：C 59：A 60：B 61：B 62：D 63：D64：C 65：C 66：D 67：D 68：D 69：C 70：A单选题相关解析：1：一般而言，增长型基金的风险大，收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险和收益则介于增长型和收入型基金中间。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍2：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进

22、行业发展的作用。其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。知识点：职业道德的作用3：(教材上册P24)对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。知识点：投资基金的主要类别4：知识点：掌握基金公司内部控制的目标和原则；在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理

23、的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。5：(教材上册P157)法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。知识点：道德与法律的关系6：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。7：正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利

24、于一国经济的发展。知识点：资产管理行业的功能8：世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。知识点：证券投资基金的起源与早期发展9：金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。知识点：金融市场构成要素10：在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。11：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。12：知识点：掌握对基金托管人的监管内容：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基

25、金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；13：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。1.投资决策教育；2.资产配置教育；3.权益保护教育。知识点：投资者教育的基本原则与内容14：知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：采

26、用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。基金销售机构应当15：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地

27、对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。C项正确表述为基16：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。17：私募投资基金监督管理暂行办

28、法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；基金合同、公司章程或者合伙协议；采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；基金业协会规定的其他信息。C项属于基金合同应当包括的内容。18：诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：不得欺诈客户；不得进行内幕交易和操纵市场行为；不得进行不正当竞争。知识点：诚实守信19：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传20：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；资产管理的本质具体表现为以下三点：(一)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(二)管理人必须坚持“卖者有责”(三)投资人必须做到“买者自负