农村商业银行组织架构和部门职能设计.docx

1、农村商业银行组织架构和部门职能设计2016年农村商业银行组织架构和部门职能设计一、公司组织架构.3二、部门主要职能.3（一）专业委员会.31、资产负债管理委员会.32、贷款审查委员会.43、内部控制委员会.44、业务创新管理委员会.45、电子化建设委员会.56、业务连续性管理委员会.5（二）内部机构主要职能.51、董事会办公室.52、监事会办公室.63、战略发展委员会办公室.64、零售银行部.65、公司银行部.66、金融市场部.77、电子银行部.78、国际业务部.79、资产管理部.710、信贷管理部.811、授信审批部.812、风险管理部.813、法律合规部.814、计划财务部.815、异地机

2、构管理部.916、运营管理部.917、科技信息部.918、人力资源部.919、行政管理部.1020、监察保卫部.1021、审计稽核部.10一、公司组织架构1、董事会办公室2、监事会办公室3、战略发展委员会办公室4、零售银行部5、公司银行部6、金融市场部7、电子银行部8、国际业务部.9、资产管理部10、信贷管理部11、授信审批部12、风险管理部13、法律合规部14、计划财务部15、异地机构管理部16、运营管理部17、科技信息部18、人力资源部19、行政管理部20、监察保卫部21、审计稽核部二、部门主要职能（一）专业委员会1、资产负债管理委员会负责拟定本行的资产负债管理计划和年度经营计划；拟定本行

3、资产负债管理目标和政策；负责本行资产负债管理工作，督促防范经营风险；对有关资产负债的重大事宜提出决策建议；监督、指导本行资产负债运行状况；行长室授权的其他事宜。2、贷款审查委员会依据国家金融法律法规、产业及货币信贷政策和本行规章制度、经营目标、发展规划，对分行及一级授权范围内（即总行授权范围内）的授信业务和其他信贷业务事项进行集体审议。3、内部控制委员会负责全行内部控制管理，审议内控手册规范化管理、内控机构与网络建设和内控的监督检查；负责制度建设，审议全行制度管理规范、制度架构、各部门待发布的基本制度和一级制度；定期听取各部门与对口监管机构联络事项的报告；监督反洗钱、案件防控专项工作的有效实施

4、；行长室授权的其他事宜。4、业务创新管理委员会制定业务创新管理计划和中长期规划；研究组织创新、产品创新、服务创新、管理创新等业务创新管理工作事项；研究与业务创新管理相关的成本核算、风险管控、客户宣传、销售管理等工作事项；落实、推进行长室交办的其他事项。对于超出其授权范围的事项，需报行长室或董事会审批。5、电子化建设委员会负责统一规划本行的电子化建设；审议全行计算机基础设施、网络、系统及应用的设计方案；审议计算机软件的统一开发、应用和招标；审议计算机设备的统一采购和招标；对电子化建设以及电子化产品开发及资金投入进行研究、落实、推进和集体决策；指导和监督科技部门的各项工作；行长室授权的其他职责。6

5、、业务连续性管理委员会负责统筹协调、落实各项业务连续性管理职责；制定业务连续性管理的总体原则和管理政策；明确各部门业务连续性管理职责并督促落实，确保业务连续性管理体系正常运行；为业务连续性管理调配资源，督导业务连续性管理工作的有效开展；加强信息系统关键资源建设，实现信息系统的高可用性，保障信息系统持续运行并减少信息系统中断后的恢复时间；建立健全重要业务运营中断事件的应急处理机制；落实、推进行长室交办的其他事项。（二）内部机构主要职能1、董事会办公室董事会办公室作为董事会下设的经营决策常设机构，负责协助董事会制定本行经营计划及投资方案，协助董事会制定授权制度、管理制度及公司章程，协助完成信息披露

6、、召集董事会、召集股东大会的相关事宜，组织、落实董事会下设各委员会的日常工作，以及负责其他综合管理事务。2、监事会办公室监事会办公室作为本行监事会下设的日常办公机构，负责对本行董事、行长和其他高级管理人员进行履职尽责监督及离任审计，检查监督本行的财务活动、风险管理、内部控制，以确保股东利益得到有效保护。3、战略发展委员会办公室在董事会战略发展委员会下设战略发展委员会办公室，负责全行中长期战略制订、战略实施、战略评价和战略调整工作。同时负责分支机构设立和融资管理。战略发展委员会办公室与董事会办公室合署办公。4、零售银行部零售银行部是全行零售业务、微型企业金融和三农金融业务的组织推动及统筹管理部门

7、，主要负责个人业务计划及客户关系管理、产品研发及市场营销、财富管理、服务管理及渠道管理等。零售银行部下设微贷业务部、三农金融部。5、公司银行部公司银行部是全行公司业务领域的组织推动及统筹管理部门，主要负责公司业务规划及客户关系管理、产品的创新和营销管理、团队绩效管理等。6、金融市场部金融市场部是金融市场产品的组织、推动及经营部门，负责同业业务专业管理和金融市场产品（含衍生产品）交易、银行账户投资组合管理等。其主要职能包括金融市场研究、产品研发和管理、交易投资、风险管理等。金融市场部下设金融同业部，负责相关的同业业务，即开展同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业投融资

8、业务。7、电子银行部电子银行部是全行电子渠道、电子银行产品和客户服务平台的专业管理及服务支持部门，主要负责信用卡、借记卡、电子渠道管理、电子产品研发、风险管理、呼叫中心管理、收单和特约商户的管理等。8、国际业务部国际业务部是为了应对本行未来国际业务发展需求所单独设立的部门，其主要职能包括国际业务的制度建设、业务规划及营销、国际业务产品和团队管理等。9、资产管理部资产管理部是集中统一管理本行理财业务的部门，主要负责理财产品的研发设计、投资运作、成本核算、风险管理、合规审查、产品发行、销售管理、数据系统、信息报送等。10、信贷管理部信贷管理部主要负责信贷资产风险分类管理及运行分析、放款管理、押品管

9、理、贷后管理等。11、授信审批部授信审批部是全行授信评审专业管理及授信审批部门，主要负责技术标准管理、授信准入政策制定、授信业务审批、评审管理和监督等。12、风险管理部风险管理部的工作职责主要包括全行风险规划、风险政策与风险制度的制定、风险量化、风险系统管理等。13、法律合规部法律合规部的工作职责包括法律合规管理和流程银行建设。其中，法律合规管理职责主要包括全行法律风险管理、合规管理及法律服务；流程银行建设职责主要包括流程银行改革和规划的推动和流程管理。14、计划财务部计划财务部的主要职能分为资产负债管理和计划财务管理。其中，资产负债管理职能包括全行资产负债总量与结构管理、资本管理、银行账户利

10、率风险管理、流动性风险和银行账户利率风险管理等综合管理工作；计划财务管理职能包括全行财务会计、经营预算、财务资源策划、财务分析、统计管理、税务政策等工作。15、异地机构管理部异地机构管理部作为本行的内设机构，负责泰州地区以外异地机构的经营指导、常规检查、风险监督等日常管理工作。16、运营管理部运营管理部是全行运营统筹管理、运营条线专业管理以及为全行提供业务处理支持保障的管理支持部门，主要负责运营规划和监控及基层柜面业务内部管理、支付清算、现金调拨、反洗钱、账户管理、事后监督、远程授权、集中对账、操作流程和制度修订等。17、科技信息部科技信息部是负责全行科技信息管理、应用系统的建设、基础设施建设

11、项目管理、运行维护职能综合IT管理的支持保障部门。18、人力资源部人力资源部负责全行人力资源规划、人力资源战略管理等工作；同时也是全行人力资源的统筹管理部门，负责制定及完善全行人力资源发展规划和管理政策，组织实施并检查监督各级人力资源管理活动，并为本行其他部门的负责人提供完整的人力资源管理服务。19、行政管理部行政管理部是全行综合行政管理与综合事务协调部门，主要负责综合管理、督办管理、机要及档案管理、公共关系管理、客户服务督导、危机管理等。20、监察保卫部监察保卫部职责包括纪检监察职责以及安全保卫职责。其中，纪检监察职责包括全行纪律检查、监察、问责管理和党风廉政建设；安全保卫职能包括全行三防一保、治安综合治理、保障安全运行。21、审计稽核部审计稽核部是全行经营与风险管理、内部控制的监督检查、评价部门，主要负责稽核监督检查、内控评价及问责、咨询业务和监督协调等。