创立融资性理财管理服务公司的工作方案.doc

1、设立融资性理财管理服务公司的工作方案前言：目前理财公司就是中介性质的咨询服务公司，其前身是融资性担保公司的衍生品。要做好该业务的拓展，需要有专业的团队、公司实力、信用和优秀的营销执行方案。目前此类融资性质的民营理财服务公司主要有四类：理财咨询公司（非融资性、中介委托）、投融资性担保公司、融投私募基金公司、小额贷款公司。投融资性担保公司可以与金融机构（银行）展开合作，为企业服务；注册资金不低于500万，可以进行投资。非融资性公司不能与银行合作，只有通过转向民间融资等途径进行咨询与中介委托服务；注册资金不低于500万。小额贷款公司是开展只贷款不存款的业务，以贷款利息来赢取收益，注册资金需要1亿以上

2、。农村小额贷款单笔不超过20万。融投基金类公司是私募性质的公司，根据其内涵一般可以分为对冲基金、私募股权基金和创业投资基金（也可称为风险投资基金）三种，其组织形式有公司式、契约式、虚拟式、组合式、有限合伙制、信托制。注册流程按公司流程进行，在主管部门备案。有限责任私募要求股东50人以下，股份私募要求股东200人以下。遂宁目前全市有17家非融资性担保公司，辖区有14家融资性担保公司。最大的民营担保公司是“金汇”担保，注册资金1.01亿，09-2011年6月两年完成6亿左右的业务量。仅次于风华（富泰）公司（国有）。目前遂宁金融办对于非融资性的担保公司进行了注册控制，因为遂宁的理财类公司比较多，为了

3、避免出现较大的金融风险。如果找胡市长或者刘云市长能支持办理还是可以获得注册批准。其实现状是很多融资性担保公司发展面很狭小，遂宁过去两年也淘汰了不少的担保公司。需要有专业团队为公司股东和企业展开服务。与其他许多市市来说，遂宁金融担保服务处于中上水平。目前银行很多霸王条款，合作条件不对等，把风险都推给担保公司，没有形成风险分担机制。担保公司面临的是风险分担比较大。担保公司经营风险，需要化解风险，提高企业抗风险的能力，避免对风险高的企业和个人进行担保。 一、 融资性担保公司设立申请材料（样本） 融资性担保公司筹建组年月日备注：本参考文本以住所拟设在市的融资性担保公司设立申请为例。设立申请材料目录一、

4、设立申请书；二、市监管部门报市监管部门请示（附市监管部门审核意见书）；三、市监管部门报遂宁金融办请示（附市监管部门审核意见书）；四、发起人（出资人）协议书；五、可行性研究报告；六、股东会决议；七、股东名册、出资额及股权结构；八、公司章程；九、主要管理制度；十、法人股东上一年度财务审计报告；股东的无犯罪记录证明、信用记录及入股资金证明；十一、拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格材料；十二、经营发展战略和规划；十三、企业名称预先核准通知书；十四、全体股东承诺书；十五、法律意见书；十六、营业场所证明材料；十七、验资报告；十八、其他材料。设立申请材料之一融资性担保公司筹建组文件司筹报号关于设立融资性

5、担保公司的请示 市（市）监管部门：文件应载明的内容1.拟设融资性担保公司名称、住所、注册机关、组织形式。2.拟注册资本。3.股东基本情况、出资额与股权结构。4.拟开展业务区划、拟经营业务范围。5.拟设融资性担保公司机构设置和人员配置。6.筹建组联系方式。包括联系人姓名，固定电话、移动电话、传真电话号码，E-mail，详细通讯地址及邮政编码等。可以确定1-2名联系人。 融资性担保公司筹建组 （筹建组印章以主发起人（出资人）印章代；主发起人（出资人）如为企业，由其法定代表人签名并盖公章；主发起人（出资人）如为自然人，由其签名并加盖指模。） 年月日 设立申请材料之二市监管部门文件市报号关于批准设立融

6、资性担保公司的请示 市监管部门： 年月日我单位受理了融资性担保公司筹建组报送的关于设立融资性担保公司的请示（文号）。经认真审核和调查，我们认为融资性担保公司设立申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合）我区融资性担保公司设立的有关规定，建议同意设立融资性担保公司。现将融资性担保公司设立申请材料报送贵单位，请予以审核。附件：市监管部门审核意见书市监管部门公章 年月日 附件关于融资性担保公司设立申请材料的审核意见书 我单位于年月日收到融资性担保公司筹建组关于设立融资性担保公司的请示(文号)及相关申请材料，根据有关法律法规和遂宁人民政府关于印发遂宁融资性担保公司管理暂行办法的通知（遂政发201

7、049号）等有关规定，对其中的内容和涉及到的事项进行了全面审核和调查，具体审查情况和意见报告如下： 一、审核调查内容（一）股权设置情况 股东数量，其中法人股东数量，自然人股东数量。股东规范全称及持股比例等情况。（二）股东资格条件法人股东规范全称、持股比例、净资产数额、资产负债率、利润等。自然人股东是否具有完全民事行为能力。所有股东的由人民银行出具的信用信息报告情况、由公安部门出具的有无犯罪记录情况。入股资金来源是否合法等情况。（三）机构条件情况拟设立公司的组织形式、注册资本数额、住所、注册机关等情况；拟开展业务的区划、拟经营业务范围情况；公司章程、主要管理制度情况；公司治理架构、内部控制和风险

8、管理体系建设方案情况。（四）人员资格情况拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格情况，是否符合遂宁融资性担保公司人员资格管理的有关规定。（五）设立资料情况设立申请材料各项内容的真实性、准确性和齐全性评价。设立申请材料内容是否属实，表述是否准确。设立申请材料是否齐全、是否符合规定的形式等情况。（六）其他需要补充的情况二、审核意见提出审查时发现的问题和应给予关注的事项。经认真审核和调查，我们认为融资性担保公司筹建组递交的设立申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合）我区融资性担保公司设立的有关规定，建议同意设立融资性担保公司，并在该公司获准设立后做好日常监管和风险处置等工作。我们对本审核意见书

9、的内容负责。审核人姓名（签字并加盖名章）：要求两名以上（含两名）审核人员同时审查并签字盖章，其中包括监管部门主要负责人。 市监管部门公章 年月日 设立申请材料之三 市监管部门文件市报号关于批准设立融资性担保公司的请示 遂宁金融办： 年月日我单位受理了市监管部门关于批准设立融资性担保公司的请示（文号）或融资性担保公司筹建组关于设立融资性担保公司的请示（文号）。经认真审核和调查，我们认为融资性担保公司设立申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合）我区融资性担保公司设立的有关规定，建议同意设立融资性担保公司。现将融资性担保公司设立申请材料报送贵办，请予以审查批准。附件：市监管部门审核意见书市监

10、管部门公章 年月日 附件关于融资性担保公司设立申请材料的审核意见书 我单位于年月日收到市监管部门关于批准设立融资性担保公司的请示（文号）或融资性担保公司筹建组关于设立融资性担保公司的请示(文号)及相关申请材料，根据有关法律法规和遂宁人民政府关于印发遂宁融资性担保公司管理暂行办法的通知（遂政发201049号）等有关规定，对其中的内容和涉及到的事项进行了全面审核和调查，具体审查情况和意见报告如下： 一、审核调查内容（一）股权设置情况 股东数量，其中法人股东数量，自然人股东数量。股东规范全称及持股比例等情况。（二）股东资格条件法人股东规范全称、持股比例、净资产数额、资产负债率、利润等。自然人股东是否

11、具有完全民事行为能力。所有股东的由人民银行出具的信用信息报告情况、由公安部门出具的有无犯罪记录情况。入股资金来源是否合法等情况。（三）机构条件情况拟设立公司的组织形式、注册资本数额、住所、注册机关等情况；拟开展业务的区划、拟经营业务范围情况；公司章程、主要管理制度情况；公司治理架构、内部控制和风险管理体系建设方案情况。（四）人员资格情况拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格情况，是否符合遂宁融资性担保公司人员资格管理的有关规定。（五）设立资料情况设立申请材料各项内容的真实性、准确性和齐全性评价。设立申请材料内容是否属实，表述是否准确。设立申请材料是否齐全、是否符合规定的形式等情况。（六）其他需

12、要补充的情况二、审核意见提出审查时发现的问题和应当给予关注的事项。经认真审核和调查，我们认为融资性担保公司筹建组递交的设立申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合）我区融资性担保公司设立的有关规定，建议同意设立融资性担保公司。我们进一步督促融资性担保公司筹建组完成验资等工作和提交遂宁金融办需要的材料；并在该公司获准设立后做好日常监管和风险处置等工作。我们对本审核意见书的内容负责。审核人姓名（签字并加盖名章）：要求两名以上（含两名）审核人员同时审查并签字盖章，其中包括监管部门主要负责人。 市监管部门公章 年月日 设立申请材料之四-1发起人（出资人）协议书一、协议各方法人发起人（出资人）注明

13、：法人名称、企业法人代码、住所和法定代表人。自然人发起人（出资人）注明：自然人姓名、身份证号和住址。二、协议内容（一）公司名称与注册资本；（二）公司的设立方式和组织形式；（三）各发起人（出资人）认购的股份及出资、占总股本比例；（四）出资时间；（五）发起人（出资人）的权利和义务；（六）争议解决。（七）成立筹建组并授权筹建组履行公司设立工作职责和申请人职责。三、附件（一）法人发起人（出资人）的营业执照复印件（须标注与原件一致并加盖法人公章）；法人发起人（出资人）同意投资入股的股东大会或董事会决议；（二）自然人发起人（出资人）的身份证正反面复印件；（三）筹建组成员名单；（四）授权委托书。 法人发起人（出资人）的法定代表人签名并加盖公章 自然人发起人（出资人）签名并盖指模设立申请材料之四-2筹建组成员名单姓名身份证号码住所是否股东持股比例联系方式