保险综合实训报告总结.docx

1、保险综合实训报告总结保险综合实训报告总结篇一：保险业务综合实验报告一实验名称：保险业务综合实验B二实验时间：XX年星期一星期五 上午8:30-11:30三实验目的：首先，保险学是一门实践性很强的学科，如果单纯依靠理论学习，缺乏感性认识，难以牢固掌握，所以，我们不仅要学习书上的知识点，更有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。这次试验为我们提供了一个与实际业务相贴近的操作环境，是我们了解保险业务的操作流程，加深对保险的理解，理清保险中客户、 代理人、 经纪人、财产保险公司以及认识保险公司在保险中扮演的角色和责任的分担。其次，通过上机操作，提前熟悉掌握工作中所需的实践技能，进一步加强对理论知识的

2、印象，为以后的就业增加砝码。四实验内容这次实验中我们每个人都有五个身份：客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、代理人。主要内容有：（一）客户客户的实验环节主要包括:询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔以及个人资料、学习交流、信息提示等。其中，投保又包括人寿投保和财产投保。（1） 询价。客户可以向保险公司、经纪公司或代理人进行询价，询价是投保的第一步。（2）保险产品查看。通过保险产品的查看，客户可以为自己选择合适的保险产品。根据查询的条件，填写保险产品的关键字，然后选择险种类型，可以查出保险产品的相关详细信息。（3）发起组团。客户可以创建团队，对保险产品以团队的形式购买，获得

3、更多的优惠。我在这次试验中共组建了三个团队。（4）加入团队。客户可以应组团的邀请加入团队。（5）人寿险投保。人寿投保要委托经纪公司。主要流程是：委托经纪公司经纪公司接受委托客户填写投保人相关资料，选择保险公司和险种并提交给经纪公司经纪公司进行保单填写客户对保单签字并支付保费保险公司核保、出单、归档。此时，一份人寿保险就投保成功了。当然，客户和可以向保险公司申请保单变更、保单续保、解除合同等。（6）财产险投保。财产险投保比人寿容易的多，因为财产险可以不用委托经纪公司，直接选择保险公司填写保单。这几天的实验中的财产保险投保我们都是以这种方法进行的。主要流程：客户选择保险公司填写保单支付保费保险公司

4、核保、出单、归档。（7）索赔。索赔可以通过经纪公司或代理人或直接向保险公司报案。实验的第三天我们开始学习索赔。向经纪公司或代理人流程是基本相同的，我们实验的主要是向经纪公司报案，主要流程：客户选择经纪公司进行报案经纪公司进行报案处理并向保险公司报案保险公司立案登记、发出理赔申请书、现场勘查经纪公司进行报案处理、申请书填写报案人发放理赔申请书、理赔申请单签字保险公司赔偿处理、等待客户签字客户赔偿结果同意保险公司结案处理。（二）经纪公司经纪公司的主要实验环节有：询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料等。其基本操作与客户类似。（三）保险公司财产保险公司和人寿保险公

5、司的主要实验环节有：报价、投标、保险承保、代理人管理、理赔、保险产品手册、个人资料、出口信用保险示例、保险理论知识、保险案例、信息交流、信息提示等。（1） 报价。报价是保险公司对客户、经纪公司或代理人的询价回复。（2）保险承保。保险承保是保险公司以保险标的进行保险保障的合同行为。保险公司要对保险信息进行审核，接受符合承保条件的业务，以保证保险公司的经营目标和原则。保险公司承保业务流程为：核保、出单、归档、保单变更、解除合同这几个模块。（3）代理人管理。代理人管理是保险公司对向其申请的代理人进行通过或拒绝的管理。（4）理赔。理赔是保险公司对客户、经纪公司或代理人的报案进行处理的行为。基本程序是：

6、立案登记、现场勘查、赔偿处理、结案处理。 （四）代理人 代理人是向保险公司申请，在保险公司授权的范围内为其代办保险业务的单位或个人。代理人的主要实验环节有：询价、索赔、资格申请、客户资料、保单管理、日程安排、业绩分析、目标规划、个人资料、保险案例、财产保险示例、出口信用证保险、农业保险示例、保险理论知识、实验报告、信息交流等。（1） 询价。询价是代理人代客户向保险公司问价。（2）索赔。索赔是代理人代客户向保险公司进行索赔。基本程序是：报案处理、理赔管理。（3）资格申请。代理人可以向多家保险公司资格申请，成为其代理人。（4）客户资料。代理人可以在此处自行添加客户，还包括拜访记录、亲友资料、投保记

7、录以及理赔情况。（5）保单管理。当有客户选择你为代理人时，该保单的资料就会出现在上面。五实验总结与体会这次为期一个星期的实验是我学到了不少的东西，基本上掌握了保险的流程和各种步骤，了解了客户、经纪公司、保险公司以及代理人之间的关系和它们各自的职责。以下是我的体会：1. 做事要认真谨慎。在这次实验中出了很多错误，如注册以后有的身份进不去，这都是因为不认真导致的，实验中犯了错误可以很简单地改正，但日常生活中有些事情不是很容易据可以解决的，所以不管以后做什么都要认真、仔细。2. 做事要有明确的目标。实验中，如果不分目标地在五个身份之间乱跑，很快就会产生混乱，不知道自己究竟要干什么。所以，日常生活中我

8、们做事也要理清头绪，设定目标，一步一步实现。3. 学会与别人合作。保险实验不是一个人的事情，只有积极与同学合作才能提高效率，较快地完成任务。比如客户投保，不是只填写一份保单就可以的，如果要通过经纪公司，还得等待经纪公司的受理，如果经纪公司不回应，也不能投保，着急也没有用，经纪公司还得和保险公司联系，只要中间缺少任何环节，保单都不会有效，都不能投保成功。4. 做保险业务需要具备奋斗、执着、乐观的精神。说实话，这几天的实验很累，从一到实验室就开始不停地忙，到下课感觉还有很多没有处理完，同学们都反映比较累，中间也遇到各种让自己不理解和困惑的问题，只有奋斗、执着、乐观才可能解决问题，总之，这几天的实验

9、让我感觉很充实。5. 实验中我还有一个问题没有搞明白，就是关于保险公司投标的问题，问了很多同学，大家都不会，觉得反正分数够了可以不用做了，就不了了之了。六对本次实验的看法和建议首先，软件最大优点就是综合考虑了教学和实践的特点，它反映了实践工作流程，我们熟悉掌握后，在工作中能迅速上手。它为我们构建了一个跟实际业务贴近的操作环境，向学生提供了五个身份：客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司以及代理人，让我们从五个不同的角度熟悉掌握保险的相关理论知识，以及在实际生活中保险业务的展开方式，为我们以后的就业和工作增加了砝码。其次，该软件也存在着一定的缺陷。运行该软件的人较多时，速度非常慢，经常出现崩

10、溃的现象，身份之间的转换比较麻烦，五个身份不能同时登陆，否则会出现“登陆已过期，请重新登陆”等。篇二：保险公司实训心得体会保险公司实训心得体会 经过近一个星期在中国保险公司贵阳分公司都市路支公司的实训，在渠道经理的关照和指导下，及自身的努力，让我在各方面都取得了长足的进步。在公司我学到的不仅是理论知识，更多的是自我综合素质方面的认识。最主要的是不仅让我学会了做事，还教会了我如何做人。对培养我的工作意识和提高我的综合素质有着特殊的意义。在此我由衷的感谢中国保险公司贵阳分公司都市路支公司，给了我这么好的一次机会。针对这次在贵公司实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。 一、系统培训使我

11、对保险工作有了更好的认识和了解，对树立信心起到很大的作用。进入公司前我就听闻：“保险不是人做的”，“一人做保险，全家不要脸”等话。给了我一点压力，进入公司的那一天，公司对我们这些新人进行了一次晨会表演，首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业，这是我对保险行业一次深刻的认知，我觉得“信心”这是公司给我的最大感觉。无论做任何一个行业，担任任何一角色。首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，如果自己对公司、对产品没信心，底气不足，自己都说服不了自己，我们又如何去说服客户呢？其次再到对产品、业务流程、销售技能等基础知识的培训。这次培训虽说很短暂，但它刺激

12、着我的神经，冲击着我的心灵，让我知道保险是可从事终身的事业。二、银行点实践让我的业务技能及沟通技巧不断增长，公共关系和工作能力不断提高。单单光看还是不够的，某些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。特训完后我跟师父到点前线现场实践，一边是团队长继续培训及同伴们的相互模拟演练、相互探讨，一边是自己对资料的反复琢磨。一周下来，觉得自我已经能比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售技巧，。我们的渠道经理给我分配了一个农行点，通过实践一周，我的沟通上了一个台阶，我解决实际问题的能力得到了很好的锻炼。在实践中我还需要处理团队合作中的人际关系和沟通问题，要搞好人际关系并不仅仅限于本部门

13、、本公司，还要跟别的机构例如银行等机构的职员做好沟通，只有这样工作效率才高，工作起来才会顺心应手，相信这也是现今不少大学生刚踏出社会遇到的一大难题。三、不断的自我总结提高了我的自我学习能力，会议主持提高了我的胆识及演讲水平。每天去点工作，遇到任何问题解决不了的，渠道经理都要求我们把问题记下来，小组解决不了，会议上各小组再一起解决。我们集思广益，发挥群体作用，如果自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而展开小组讨论，就可弥补这个不足，大家从多角度地看问题，结论也就更加全面、合理、准确。通过讨论，能使我们立对纠错，提高个体认识，在这个过程中，倾听

14、、思考、分析、评价、表决这一系列的活动使小组里的每一个成员都受到了锻炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身认识上的不足，从而不断提高自身认识水平。业绩分享的时，再把成功者的经验记下来，互相交流学习。公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。轮流的会议主持提高了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。虽说我取得了不少进步但我还存在着以下几点的不足：一是工作中有时自信心不足，有放弃的念头。时而出现低级错误；二是在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有及时找出失败的原因。三是对一些业务知识特别是银行、金融、证券知识不够熟悉。四是社会阅历相对来说较少，跟客户聊不起来。在今后的

15、工作中，我将发扬成绩，克服不足，坚持不懈地努力学习各种理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要；熟练的掌握各种业务技能才能更好的投入工作，我将通过多看、多学、多问、多练来不断的提高自己的各项业务技能；通过实践不断的总结经验，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。最后由衷的感谢我的母校对我的培养，感谢中国保险公司贵阳分公司都市路支公司，给了我这么好的一次机会。篇三：保险公司实习心得体会范文保险公司实习心得体会范文从3月23日到现在，不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。从入司当天的一个对保险

16、一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：一、 选择比机遇重要在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的

17、时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。二、 态度比能力重要在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，

18、他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。三、 信心比黄金重要“相信自己，我是最棒的，最最棒的”这是我们阳光二期员工集体手势。这个手势动作虽然简单，但是寓意深远。每个人在做这个手势过程当中如果把自己的心融进去，用心去做这个手势就可以感受到这个手势的神奇力量。保险业是一个全新的事业，一个还没有被中国人完全接受的行业，也是一个容易被拒绝的行业。在这接下来一个月的市场实践过程中，我们可能会被人拒绝，我们也可能遭人冷眼。唯一能支撑

19、我们继续坚持下去的只能是我们的信心对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。通过这几天的尝试展业，我也体会到了公司的用心良苦。市场实践一方面可以让我们加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解;另一方面可以通过实践，磨练意见，增强抗压能力，让我们学会如何在逆境当中保持信心、保持自己高昂的斗志。真诚希望我们的伙伴们都可以正确的对待这个让人恐惧的市场实践，端正自己心态，在自己勤奋下实现目标，达到公司要求，最终留在太平人寿铸就自己的辉煌人生!篇四：XX年平安保险实习报告范文XX年平安保险实习报告范文 本文是一篇XX年平安保险实习报告范文，文章讲述了实习生在平安保险公司的实习经历，体现了实习生

20、对工作的认真负责。下面让我们一起来看看吧！ 第一部分实习任务书 实习课程市场营销策划实习地点平安寿险云南分公司实习任务通过在保险公司两个星期的业务实习，学习到一定的保险营销技巧，并根据所得知识撰写一篇关于保险营销的策划方案。实习目标通过本次营销策划的实习，将获得一定的关于保险的市场知识，并掌握一定的保险营销技巧。 第二部分报告正文 在实践中前进营销策划实训报告时间过得真快，我们暑假的第一轮营销策划实训就快过去了。在这期间，我们应学院安排，到平安寿险昆明分公司进行了业务实习，并根据所收获的东西得出了一份针对平安寿险营销的策划方案，在这期间，我学到了很多在课堂上根本就学不到的知识,受益非浅。现在我

21、就对本次实习做一个小结。我知道，对于现代社会来说，保险制度是一项不可或缺的社会制度，在保险的运作过程中，社会完善了福利制度，人民找到了转移风险的保障，保险企业实现了利润收入，实在是一项多赢的产业。但是，具体到保险行业是如何运作，特别是它据说极其困难的营销，我就实在是一无所知了。带着这样的问题，我开始了在保险公司的实习。在此之前，我听了一个两天的营销峰会，那些职业经理人的经验和理论令我掌握了一些营销人 的思考方式，这对我在实习当中会有很大的帮助。此次在保险公司的业务实习，主要岗位是做一些保险营销基层的工作，比如市场调查和陌生客户拜访。在市场调查的过程中，由于以前也做过这样的工作，所以还觉得不是太

22、难，主要应注意的是礼貌和仪表，而且作为学生去做市场调查是比较容易的，学生嘛，大家都很配合，但偶尔也会遭遇冷遇，那时候真的是感觉非常的无助，但总体来说，还比较适应。 相比较而言，比较难的应该是陌生客户拜访，这就比市场调查要难得多，因为他所需要的沟通能力更加突出。陌生拜访的第一步，是客户的选择，陌生拜访并不是随便拉一个人就可以，而是要根据自己所要营销的产品选择有需求并有购买能力的客户，这一条就需要经验的累积，一开始，我根本不能辨别哪些客户是有需求的，哪些客户拥有购买能力，但在业务员的帮助下，我开始有感觉了，我们选择的客户对象是年收入在3到5万的人，而这样的客户，那些小业主中是最多的，他们生活富裕但

23、却很忙碌，相应所要承担的风险也较大，所以他们就是版那种所谓有需求有购买力的客户。在选择了客户之后，我们确定了陌生拜访的第二步，称其为“扫街”，就是找一条比较繁华，小商铺比较多的街道，顺着街道一家一家的去进行拜访。这时最重要的是搭讪，打开话题，可不能一开始就说明你的来意，首先要装作是逛街的人，然后伺机与客户搭话，进一步确定他的 需求，然后才技巧性的表明自己的身份和来意，最终完成拜访，在这一过程中，比较难完成的是索要客户信息，毕竟你是一个陌生人，很多客户并不是很信任你，要他留电话留地址会有些唐突，但这正是挑战所在，但有些小技巧可以使用，比如，我可以直接说“你的电话是”很多客户就会不自主的接下去，呵

24、呵，这就是我这次业务实习掌握的一些沟通技巧之一。在业务实习期间，除了做一些业务实习，给我们带来收获的还有平安公司的日常早会，以及业务员带我们参加的一场平安公司的创业说明会，这些都让我们感受到了平安企业独特的组织文化，让我们提前感受未来的工作，在这其中，我 也有很大的收获。 每天早上的唱“平安颂”,朗读经营理念，都让我感受到前所未有的震撼，那样的影响力感染着每一个在公司里工作的员工，这样的企业文化真的让我明白了书本上写的企业文化重要性。在创业说明会上，平安优秀的讲师动情的演绎了他自己曲折的成功之路，这也许就是我们以后要走了路，对于我们来说，这是最实在的课程。通过这次的业务实习，我对保险营销工作有

25、了很多思考和新的认识。为我完成这次实习的主题任务打下了坚实的基础，我们这次的主题任务是完成一个营销策划方案，有了前几天的业务实习作为基础，又有专业保险营销讲师的指导，我们小组成立了3H策划组针对平安寿险的业务营销做了一次系统的分析和策划。我们这次的营销策划大体上分为三部分。第一部分，资料的搜集。这本来是一个庞大的过分，其中要包括市场调研的部分，但由于时间的紧迫和条件的限制，我们只是进行了简单的搜集，包括络、文案资料搜集，业务员访谈和客户访谈。在这个阶段里，我们的组员都作了大量的工作，上，跑图书馆，访谈，每一件都不轻松，加之时间的紧迫，我们不肯能花太多的时间，而找到资料以后，我们还要对资料进行甄

26、别和筛选，找出我们有用的资料，但这还不是最困难的环节。第二部分，资料的分析。讨论得出策划的主题和主要内容。在我们找到的资料的分析当中，我们发现了平安寿险的一个巨大的机会，虽然是老生常，但我们有了自己独特的见解，于是我们决定以此为策划主题，那就是平安寿险一直比较薄弱的县域农村业务渗透。 我们经分析得出的结论是主要有以下几点:1县域农村寿险市场潜力巨大，是企业今后发展不可或缺的战略要地。2县域农村寿险市场目前停滞不前，但巨大的需求缺口和外部宏观条件带来了发展的机会。3平安寿险在城市寿险市场处于领先地位，但要保持可持续发展必须在开拓自己的市场空间。4针对现今的各方面状况作出及时的市场攻坚策略是急需的

27、。在得出以上的结论以后，接下来我们要思考的问题就相当明显了，就是针对平安寿险如何进军县域农村寿险市场做出相应的营销策划方案。第三部分，撰写策划方案。当然是最为关键的一部，针对上述我们发现的问题，我们最终经过独立思考，集体讨论，审查通过了最终的策划方案，方案包括以下几部分内容：前言执行概要和要领目前营销状况SWOT分析营销战略行动方案风险控制预期目标结束语这其中重要的几部分是目前营销状况分析，SWOT分析，营销战略以及行动方案，我们分别针对企业的现状，优劣势，以及不同的市场情况做出了各种各样的分析和建议，这是我们作为市场营销专业所作出的第一个营销策划方案，我们大家都很努力，终于将它完成，都感觉很

28、欣慰。到了现在，这次营销实训终于接近尾声了，我对这次实训的收获感到很满意，这是在以往的书本学习中得不到的东西，通过这样的实践，我们一方面可以直接接触企业，进一步了解企业实际，全面深刻地认识企业的实际运营过程，熟悉和掌握市场经济条件下企业运营规律，特别是企业市场营销工作的基本规律;了解企业运营、活动过程中存在的问题和改革的难点问题;另一方面并通过撰写营销策划方案，使我们学会综合应用所学知识，提高分析和解决企业市场营销问题的能力，并在思考的过程中完善了自己的理论知识和社会知识，为撰写毕业论文做好准备。在四个星期的时间里，我在实习单位平安寿险公司，了解和研究了企业的一些基本情况和问题，并对其分析和思

29、考，现作出以上报告。 本次实习是我大学生活重要的一站，其收获和意义可见一斑。首先，我可以将自己所学的知识应用于实际的工作中，理论和实际是不可分的，在实践中我的知识得到了巩固，实作能力也得到了锻炼;其次，本次实习开阔了我的视野，使我对现在的企业营销，工作生活有所了解，我在营销策划中所应用的思考和分析能力也有了加强;此外，我还结交了许多朋友、师长，我们在一起相互交流，相互促进。因为我知道只有和他们深入接触才会更加了解企业营销工作的实质、经验、方法。为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础。在这次的社会实践中，我明白了很多事情，也改掉了很多毛病。我知道挣钱很不容易，工作的辛苦，与社会的复杂多变，毕竟在

30、学校这样的认识太少了，太单纯了。为了适应社会，我们要不断的学习，不断的提高自己，在实践中锻炼自己，使自己在激烈的竞争中立于不败之地，这是我们当代大学生所必须面对的。 篇五：中国平安保险实习报告 成都理工大学工程技术学院 毕业实习报告系 别 管理系年 级专 业学生姓名文杨学 号 2XX20610305 实习单位实习时间 评阅教师提交日期： XX 年 4 月日 10说 明 1毕业实习报告中的各栏目应据实填写，不得弄虚作假，否则毕业实习成绩按不合格处理。 2各栏目内容用宋体（小四号）排版、打印，行间距为固定值（24磅）。3“三、实习情况总结”和“四、实习收获与体会”两栏，累计字数原则上不得少于2千字

31、，具体要求各系可根据专业特点在毕业实习教学大纲中规定。4打印时本页与上一页（封面）打印在一张纸上（双面打印）。5毕业实习评价表中的“实习单位意见”和“指导教师意见”两栏分别由实习单位和指导教师用黑水字迹笔手写，其余栏目由学生本人填写（可手写或打印）。一、实习基本情况二、实习单位简介中国平安在XX年福布斯“全球上市公司XX强”中名列第147位；荣登英国金融时报“全球500强”第107位；名列美国财富杂志“全球领先企业500强”第328并蝉联中国内地非国有企业第一；除此之外，在金融时报及英国WPP集团旗下Millward Brown公布的“全球品牌100强”和“BrandZ 100 最具价值全球品牌”中，同时名列第83位。中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队。中国平安遵循“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式，在一致的战略、统一的品牌和文化基础上，确保集团整体朝着共同的目标前进。中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台，位于上海张江的中国平安全国后援管理中心是亚洲领先的金融后台处理中心，公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统，络及专业的业务员队伍，为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及