云南省基金从业资格财务比率分析考试试题.docx

1、云南省基金从业资格财务比率分析考试试题云南省基金从业资格：财务比率分析考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、基金资产承担的费用不包括_。 A基金托管费 B基金管理费 C基金信息披露费 D基金发行费 2、对后台管理系统的规范包括_。 A能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息 B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C应当具备交易清算、资金处理的

2、功能 D应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能3、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少_个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A3 B5 C8 D10 4、基金是_信托的一种。 A：商业信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托5、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有_。 A继承 B捐赠 C司法强制执行 D赎回 6、根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起_日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。 A5 B10 C15 D20 7、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集

3、要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后_日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A5 B15 C30 D45 8、基金与股票、债券的共同之处在于_。 A同属间接投资工具 B风险相对分散 C价格会随市场波动而变化 D投资理念、管理风格及投资策略大同小异 9、_是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。 A：计划实施概要 B：市场营销现状 C：市场威胁和市场机会 D：目标市场和可能存在的问题 10、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金产品线的内涵不包括_ A：产品线的长度 B：产品线的宽度

4、C：产品线的高度 D：产品线的深度11、股票基金持股集中度是指_。 A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 12、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在_ A：1年以内 B：1年以上2年以内 C：1年以上5年以内 D：5年以上 13、对基金管理人而言_营销成功与否关系到企业的生存和发展。 A：封闭式基金 B：开放式基金 C：私募基金 D：公募基金14、_是反映证券市场发展程度的重要指标。 A证券市场价值 B证券化

5、率 C证券市场指数 D证券种类 15、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 16、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。 A募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 17、由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，因此其注册登记业务同上市公司的股票一样，由_办理。 A：

6、基金公司 B：商业银行 C：基金管理人 D：中国证券登记结算公司 18、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。 A股息 B等额资产 C等额资金 D红利 19、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为 35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是_元。 A：2397 B：2406 C：2431 D：2439 20、基金投资者是_。 A基金的出资人 B基金资产的所有者 C基金的管理者 D基金投资收益的受益人 21、基金管理公司的股东均应具备的条件有_。 A具有良好

7、的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币 C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 22、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是_。 A产品 B费率 C渠道 D包销 23、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有_。 A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付

8、报酬的比例和方式 D基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 24、基金产品的风险等级一般不包括_。 A高风险等级 B中风险等级 C低风险等级 D无风险等级 25、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向_分配基金收益。 A基金销售机构 B基金份额持有人 C基金托管人 D基金监管部门 26、如果某债券型基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券型基金的份额净值约_。 A减少4% B增加24% C增加4% D增加20% 27、基金信息披露义务人的信息披露活动存在_的现象时，将被责令改正，

9、警告，并处罚款。 A信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D年度报告的财务会计报告未经审计即予披露 28、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率_几何平均收益率。 A小于等于 B大于等于 C小于 D大于 29、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。 A股份回购 B股票分割与合并 C股利政策 D增发、配股与转增股本 30、下列_不属于基金管理人的投资管理活动。 A交易管理 B基金估值 C绩效评估 D风险控

10、制 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、基金财产不得用于的投资或者活动有_。 A承销证券 B从事承担无限责任的投资 C向他人贷款或者提供担保 D买卖上市交易的股票 32、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有_。 A通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场 B能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略 C在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略 D必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题33、通常，开放式基金的直销方式

11、有_。 A邮寄 B电话 C互联网 D直销队伍 34、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是_。 A通常基金规模越大，基金托管费率越低 B基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系 C股票型基金的年托管费率一般为0.25% D货币市场基金的年托管费率一般为0.15%35、_指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。 A：利息收入 B：投资收益 C：其他收入 D：公允价值变动损益 36、关于股票的风险性，下列说法错误的是_。 A股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责

12、任 B股票风险的内涵是预期收益的不确定性 C股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失 D风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性 37、基金市场的参与主体可以分为_三大类。 A基金当事人 B上市公司 C基金监管机构和自律组织 D基金销售机构等市场服务机构 38、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为_个等级。 A3 B5 C6 D10 39、基金市场的服务机构包括_。 A律师事务所 B会计师事务所 C基金代销机构 D基金注册登记机构 40、下列关于基金销售宣传内容，

13、说法不正确的是_。 A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险 C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处 D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字41、以下属于自律性组织的是_。 A托管银行 B证券公司 C中国证券业协会 D基金管理公司 42、由于QD基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下_特点。 A发售QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 BQ

14、D基金份额只可以用人民币进行认购 C基金管理人可以根据产品特点确定QD及基金份额面值的大小 DQD基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 43、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有_。 AT日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部 B代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构 CT+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构 D各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网

15、点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人44、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额要达到核准规模的_以上。 A：50% B：60% C：70% D：80% 45、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为_元/股。 A32 B40 C50 D80 46、在债券合约中未规定利息支付的债券是_。 A浮动利率债券 B凭证式债券 C零息债券 D固定利率债券 47、我国基金管理费按_支付。 A日 B周 C月 D季 48、确定资产类别收益预期的主要方法有_ A：风险收益法 B：情景综合分析法 C：预期收益最大化法 D：成本收益法

16、 49、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有_。 A夏普指标 B特雷诺指标 CStutzer指标 D詹森指标 50、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于_万股。 A1800 B2118 C3000 D4000 51、基金销售的_反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。 A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性 52、_可采用

17、不同币种申购基金份额。 AQDII基金 B境内ETF基金 C一般开放式基金 D一般封闭式基金 53、下列关于ETF的说法，正确的有_。 AETF本质上是一种指数基金 BETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求 CETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险 D我国首只ETF采用的是抽样复制 54、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的_。 A9:0011:30，13:3015:30 B9:3011:30，13:3015:30 C9:3011:30，13:0015:00 D9:0011:00，13:0015:00 55、证券市场监管的对象包括_。 A证券发行主体 B证券公司

18、C证券经营机构 D证券服务机构 56、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括_。 A为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关 C个人担保该基金会盈利 D接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 57、按照我国目前的规定，基金管理人应该在_对基金资产进行估值。 A：每个交易日的第2天 B：每周进行交易的当天 C：每月进行交易的第1天 D：每3个连续交易日的任一天 58、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。 A识别原则 B可测原则 C易入原则 D利润原则 59、有价证券的特征包括_。 A收益性 B流动性 C风险性 D期限性 60、QD为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的_ A：5% B：8% C：10% D：20%