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1、反洗钱基础知识范文模板 17页本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！= 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ = 反洗钱基础知识篇一：反洗钱基础知识反洗钱基础知识1、什么是洗钱？洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。2、什么是洗钱罪？根据我国刑法规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。3、我国现行刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？ 毒品犯罪； 黑社会性质的组织犯罪； 恐怖活动犯罪； 走私犯罪； 贪污贿赂犯罪

2、； 破坏金融管理秩序犯罪； 金融诈骗犯罪。4、洗钱行为和洗钱罪有什么区别？ 有无上游犯罪的限制不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。 承担的法律责任不同。洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。5、洗钱一般包括哪几个阶段？洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段。 处置是洗钱过程的起始环节。在处置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混合。 离析是洗钱过程的核心环节。在离析阶段，洗钱者利用

3、错综复杂的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。 归并是洗钱过程的最后环节。在归并阶段，洗钱者将非法来源和性质的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下，投放到正常的社会经济活动中去。 6、在当前世界经济形势下，洗钱活动有何新特点?随着全球经济的一体化，国际资金流动更为自由，金融环境日益宽松，金融产品不断创新，洗钱活动出现了以下一些新特点： 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱； 洗钱组织越来越专业化； 洗钱活动日益复杂； 洗钱的隐蔽性越来越强。7、洗钱的危害有哪些？ 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活

4、动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。(来自:WWw. : 反洗钱基础知识 ) 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。 8、什么是反洗钱？反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。9、为什么要反洗钱？ 有利于发现和切断资助犯罪活

5、动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪。 有利于维护社会安全、社会信用； 有利于维护金融安全、经济安全； 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。10、反洗钱的主要制度有哪些？反洗钱有三项主要制度： 客户身份识别制度; 客户身份资料和交易记录保存制度; 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。11、反洗钱主要制度中处于基础地位与核心地位的分别是哪种制度？ 处于基础地位的是客户身份识别制度； 处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。12、中国反洗钱监管体制总体特点是什么？我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。

6、一部门主管是指中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，多部门配合是指中国证券监督管理委员会等国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 13、中国反洗钱工作总体目标是什么？中国201X-201X年反洗钱战略确定，201X年前，构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制；建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系；建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网，创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制，有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序和社会秩序，保障国家利益和经济安全。 14、国际上主要的反洗钱组

7、织有哪些？国际反洗钱组织主要有： 反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF），该机构是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一，其成员国遍布各大洲。201X年6月28日，中国成为该机构的正式成员。 埃格蒙特集团(Egmont Group)，成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与各国金融情报中心相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国金融情报中心的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。 亚太反洗钱集团（Asia/Pacific Group on Mo

8、ney Laundering，APG），成员包括美国、澳大利亚、日本、中国香港、中国台北等30多个国家和地区。 欧亚反洗钱与反恐融资小组（Eurasian Group on Combating Money Laundering andFinancing of Terrorism，EAG），中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄罗斯于201X年作为共同创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”。 南美洲反洗钱金融行动特别工作组（South American Financial Action Task Force on Money Laundering，SAFATF）。 中东和

9、北非反洗钱金融行动特别工作组（Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，MENAFATF）。篇二：反洗钱基础知识测试题反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ABCD贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、中华人民共和国反洗钱法自 B起施行。A、201X年1月1日B、201X年1

10、月1日C、201X年1月1日D、201X年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责

11、反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。7、金融机构在与客户开展下列 ABCD业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。A、建立业务关系B、 为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D 、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能

12、的机构是（ D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币

13、交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D，不得为身份

14、不明确的客户提供存款、结算等服务。A、实名帐户B、联名帐户C、同名帐户D、假名账户15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应该在接到补正通知的（ B ）个工作日内补正。 A、3B、5C、7D、1016、金融机构有下列ABCD行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身

15、份资料和交易记录C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D、与身份不明的客户进行交易17、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的ABC 有疑问的，应当重新识别客户身份。A、真实性B、有效性C、完整性D、合法性18、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 C 报告。A、开立帐户的金融机构B、发卡行C、开立帐户的金融机构或发卡行D、办理业务的金融机构19、金融机构及其分支机构应当 ABCD 。A、依法建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制

16、措施D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力20、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由 A 承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、 金融机构B 、第三方机构C.、金融机构与第三方机构共同D.、客户21、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ ABCD）A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、

17、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。22、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，下列用语的含义准确的是（A、B、C）A、“短期”系指10 个工作日以内，含10 个工作日。篇三：C11015反洗钱基础知识(100分)篇四：反洗钱基础知识试题反洗钱基础知识试题单位：姓名： 分数：一、判断(在正确的括号里打“”，在错误的括号后打“”。每题1分，共50分)1.201X年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的中华人民共和国刑法修正案（六）中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（ ）2. 将于201X年1月1日施行的中华人民共和国反洗钱法共七章三十七条。( )3.破坏金融管理秩序罪，是指

18、违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。（）4.金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。（ ）5.非法出具金融票证属金融诈骗罪。（ ）6.典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。()7.地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。（ ）8.金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。( )9. 洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（ ）10. 将于201X年1月1日施行的中华人民共和国反洗钱法将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及

19、应履行反洗钱的特定非金融行业。 ( )11. 将于201X年1月1日施行的金融机构反洗钱规定不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。( )12.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法将于201X年1月1日起施行。( )13.金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。（ ）14.埃格蒙特集团（Egmont Group）属于各国金融情报中心国际合作组织。 ( )15.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于201X年10月，我国是创始成员国。（ ）16.美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。( )17

20、.澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。( )18.中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是201X年9月。( )19.中国人民银行于201X年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。( )20.洗钱的对象是犯罪收益。( )21.201X年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”。( ) 22.201X年2月起施行的中华人民共和国中国人民银行法第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、

21、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。() 23.1988年12月20日，我国签署了联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约，是最早的签署国。( )24.金融行动特别工作组的关于洗钱问题的四十项建议是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。( )25.201X年10月，金融行动特别工作组在关于洗钱问题的四十项建议之外，制定了九项反恐融资的建议。( )26.金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。( )27.关于洗钱问题的四十项建议中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。( )28.联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约是国

22、际社会第一个反洗钱国际法规范。( )29.联合国反腐败公约是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量篇幅。( )30.个人存款账户实名制规定的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。( )31.伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。（）32.集资诈骗罪，是指不以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。（ ）33.逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。（ ）34.违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，

23、前者的对象不是特定的，后者的对象只限于关系人。（ ）35.票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。（ ）36.有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。（）37.高利转贷罪是转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。（）38.非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。（ ）39.变造货币罪是指变相制造假货币的行为。（ ）40.行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用假币罪。（ ）41.

24、离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。42.处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。43.在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。（ ）44.1989年11月，国际刑警组织在法国里昂召开第58届全体大会通过了关于洗钱和相关事项的决议。（ ）45.201X年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为银行客户尽职调查的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。（ ）46.英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。（ ）47.1986年贩运毒品法令是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。（ ）48.根据1988年现金交易报告法，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银

25、行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90分检查”制度。（ ）49.支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。（ ）50.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（ ）二、单项选择（将正确答案字母填在题后括号里。每题1分，共20分）1.中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）A.履行反洗钱义务的机构 B.工人 C.农民 D.教师2.201X年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有()A.60种 B.100种 C. 30种 D.20种3.201X年11月14日中国人民银行发布的金融机构反

26、洗钱规定属于（）A.法律 B.行政法规 C.部门规章D.部门文件4.“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（）A.十九世纪末 B.二十世纪50年代 C.二十世纪70年代 D.二十一世纪初5.美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是 ( )A.1994年禁止洗钱法 B.1986年控制洗钱法 C. 1970年银行保密法 D.1992年阿农奥-怀利反洗钱法6. 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（ ）A.20年B.10年 C.15年D.5年7. 关于洗钱问题的四十项建议最初发布于（ ）A.1999年 B.1988年C.1980年 D.1990年8.201X年10

27、月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有（ ）A.9项 B.10项 C.7项 D.8项9. 金融行动特别工作组的秘书处设在 ( )A.巴黎B.纽约C.伦敦 D. 悉尼10.美国的金融情报中心设在 ( )A.司法部B.国务院 C.财政部 D.美联储11.目前世界通行的反洗钱交易报告制度有 ( )A.2种 B.3种 C.1种D.4种12.“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段”是关于洗钱问题四十项建议的A.第七项建议B. 第八项建议 C. 第九项建议 D. 第十七项建议13.非正规汇款体系借助的工具之一是 ( )A.文件B.法律 C.法规D.电

28、话14.随着经济的全球化，洗钱越来越具有( )A.跨国性 B.整体性 C.联合性D.本国性15.金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的( )A.半年内 B.一年内 C.两年内 D.五年内16建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是( )A.维也纳公约B.巴勒莫公约 C.关于洗钱问题的四十项建议 D.联合国反腐败公约17.201X年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有( )A.巴勒斯坦 B.北美地区C. 巴哈马群岛D.斐济18在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有( )A.会议记录 B.出差记录C.交易记录D.谈话记录19目前

29、，洗钱的一般特征体现为( )A.越来越猖獗B.越来越专业化C.越来越公开 D.越来越公益化20.巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（ ）A.了解你的客户 B.可疑交易报告原则C.记录保存 D.反洗钱宣传培训三、多项选择（将正确答案字母填在题后括号里。每题2分，共20分）1. 中华人民共和国反洗钱法规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ）A.客户身份识别制度 B.客户身份资料保存制度C.交易记录保存制度 D.大额交易和可疑交易报告制度2.在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（ ）A.行为人在主观上有犯罪故意 B

30、. 清洗的是各种犯罪所得C.行为人实施了洗钱行为 D.不知道是毒品收益将其转移3.关于洗钱问题的四十项建议中金融机构的义务主要有：（ ）A.了解客户真实身份 B.建立记录保存系统C.识别异常金融交易 D.制定反洗钱内控制度4.刑法规定的洗钱行为主要指:（ ）A.提供资金账户 B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券 C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的D.协助将资金汇往境外的5.金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动 （ ）A.建立客户身份识别制度 B.客户身份资料交易记录保存制度 C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度6. 关于洗钱问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业”指（ ）A.赌博业 B.房地产经纪人 C.贵金属交易商 D.珠宝商7.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（ ）A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍义务8反洗钱内控制度的主要内容有（ ）A.建立内部控制环境 B.持续的员工 培训计划 C.建立内部控制措施 D.合规或审计部门对前述体系进行监督与评价 9.金融情报中心的基本功能（ ）A收集金融信息B.分析金融信心C.分发金融信息D.情报交流10.201X年11月14日，中国人民银行发布了（ ）A.银行业反