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1、证券市场基础知识真题考点班讲义证券市场基础知识真题考点班讲义 证券从业资格 金融市场基础知识 真题考点班 233网校：王佳荣 第一章 金融市场体系 一、选择题 一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.下列关于金融市场分类错误的是（）。A按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场 B按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场 C按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等 D按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场 233网校答案：D 233网校解析：金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币

2、市场和资本市场。2.OTC 市场是（）的简称。A发行市场 B场内市场 C交易市场 D场外市场 233网校答案：D 233网校解析：OTC 市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。3.下列关于证券市场的说法正确的是（）。A证券市场是证券发行和交易的场所 B证券市场仅指证券发行的场所 C证券市场是财产直接交换的场所 D证券市场是资本直接交换的场所 233网校答案：A 233网校解析：证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除有价证券以

3、外其他金融工具发行和交易的场所。4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（）。A上市融资 B间接融资 C发债融资 D直接融资 233网校答案：D 233网校解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。5.证券发行市场又称（）。A次级市场 B流通

4、市场 C二级市场 D一级市场 233网校答案：D 233网校解析：一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。6.典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。A证券 B基金 C信托 D银行 233网校答案：D 233网校解析：典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。7.下列说法正确的是（）。A证券市场的交易对象仅限于股票，所以又称为股票市场 B证券投资收益与风险成反比 C证券市场是价值直接交换的场所 D证券市场是企业支配权直接交换的

5、场所 233网校答案：C 233网校解析：证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风险之间交换的场所。证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，主要包括股票市场、债券市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等。证券的风险与收益成正比关系。8.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）。A投机性资金流动 B保值性资金流动 C盈利性资金流动 D国际间接投资 233网校答案：B 233网校解析：保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。

6、资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。9.19291933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向（）。A同业经营 B混业经营 C分业经营 D交叉经营 233网校答案：C 233网校解析：美国正是因为混业经营导致一些列经济危机，致使最终走向分业经营。10.布雷顿森林协议的其中一个成果是将（）与黄金挂钩。A欧元 B英镑 C美元 D日元 233网校答案：C 233网校解析：布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界银行前身）和国际货币基金组

7、织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。二、组合型选择题 二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.证券交易所的组织形式大致可以分为（）。公司制 会员制 经纪制 混合制 A、B、C、D、233网校答案：B 233网校解析：证券交易所的组织形式分为公司制和会员制两类：公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建；会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。2.下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（）。储蓄银行 开发银行 中央

8、银行 商业银行 A、B、C、D、233网校答案：B 233网校解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位，包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。3.国际直接投资主要进行的形式有（）。采取独资企业的方式在国外建立一个新企业 收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例 利润再投资 利用国际上金融资产的价格波动高抛低吸 A、B、C、D、233网校答案：A 233网校解析：国际直接投资是指那些以获得国外企业

9、的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；利润再投资。4.国际信贷主要包括（）。政府信贷 国际金融机构贷款 政府债券 出口信贷 A、B、C、D、233网校答案：B 233网校解析：国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。5.下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是（）。存款吸收机构 为住户服务的非营利机构 中央银行 其他金融公司 A、B、C、D、233网校答案：D 233网校解析：金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。其他金融公司

10、主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。6.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点（）。以外币交易为主 以居民交易为主 以金融机构批发性交易为主 交易时段桥接美洲和亚太地区 A、B、C、D、233网校答案：D 233网校解析：伦敦外汇市场的特点包括：以外币交易为主；以非居民交易为主；以金融机构批发性交易为主；以外汇衍生品交易为主；交易时段桥接美洲和亚太市场。第二章 中国的金融体系与多层次资本市场 一、选择题 一、选择题（以下备选项中只有一

11、项符合题目要求）1.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。A最终目标货币政策工具操作目标中介目标 B操作目标中介目标最终目标货币政策工具 C中介目标最终目标货币政策工具中介目标 D货币政策工具操作目标中介目标最终目标 233网校答案：D 233网校解析：货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策为手段，使用货币政策工具，来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具操作目标中介目标最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。2.我国

12、目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（）。A中国人民银行 B股份制商业银行 C证券公司 D大型商业银行 233网校答案：A 233网校解析：我国的多层次金融中介机构体系，以中央银行为主导，国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系。3.我国目前的沪深 300股指期货合约是在（）进行交易的。A上海期货交易所 B中国金融期货交易所 C深圳证券交易所 D上海证券交易所 233网校答案：B 233网校解析：2010 年 4月 16 日，中国金融期

13、货交易所推出沪深 300 股指期货合约，标志着我国金融衍生品市场进入稳步发展阶段。4.债券回购交易更多的是有（）的属性。A长期融资 B信用交易 C短期融资 D期货交易 233网校答案：C 233网校解析：我国货币市场建设始于 1984 年银行间同业拆借市场的建立，目前已经形成包括银行间同业拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场格局。债券回购属于货币市场，因此是一种短期融资。5.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。A上升 B无变化 C不能确定 D下跌 233网校答案：A 233网校解析：贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率

14、，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量，股价一般会上升。6.至（）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。A2001 B2000 C1998 D1990 233网校答案：C 233网校解析：1998 年 4月，国务院证券委撤销，中国证监会开始对证券行业进行统一监管。中国证监会推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，其中，在交易方式上，上海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。7.Msm B中，m 是货币乘数，B是基础货币，Ms 是（）。A货币供给 B货币需求 C虚拟货币 D名义货币 233网校答案：A 233网校解析：商

15、业银行可以根据基础货币，创造出倍数的货币供给额，其中，基础货币和货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数。其公式为：mMs/B，其中 Ms表示货币供给，B表示基础货币。8.税收政策属于（）。A财政政策 B会计政策 C货币政策 D收入政策 233网校答案：A 233网校解析：财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。9.下列关于失业率的说法，不正确的是（）。A失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比 B通常所说的充分就业是指失业率为零的状态 C目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率 D当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少 233网校答案：B 233网校解析：充分就业

16、，即劳动力市场的均衡状态，当失业率等于自然失业率时即称实现了充分就业。由于工人找工作需要时间等原因，自然失业率不为零。10.与财政政策和货币政策相比，（）具有更高层次的调节功能。A投资政策 B收入政策 C消费政策 D产业政策 233网校答案：B 233网校解析：与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能，它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。11.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。A3 B2 C1 D5 233网校答案：B 233网校解析：挂牌股票

17、采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。12.根据（）划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。A品种结构 B交易场所结构 C效率结构 D层次结构 233网校答案：A 233网校解析：按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。13.我国创业板正式启动的时间是（）。A2011年 B2009年 C2012年 D2010年 233网校答案：B 233网校解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于 2009年 10月23 日

18、在深圳证券交易所正式启动。14.做市商制度又称为（）。A大宗交易制度 B报价驱动制度 C竞价交易制度 D证券商报价制度 233网校答案：B 233网校解析：做市商制度也叫报价驱动制度，是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的一种制度。15.运行独立、监察独立、代码独立、（）是深交所中小企业板总体设计的“四个独立”。A规则独立 B指数独立 C挂牌独立 D价格独立 233网校答案：B 233网校解析：中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”。其中，两个不变包括：中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同；中小企业板块的上市公司须符合主板

19、市场的发行上市条件和信息披露要求。四个独立包括：运行独立；监察独立；代码独立；指数独立。16.下列市场中，属于我国证券市场主板市场的是（）。A银行间债券市场 B深圳证券交易所创业板 C全国中小企业股份转让系统 D深圳证券交易所中小板 233网校答案：D 233网校解析：2004 年 5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。二、组合型选择题 二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（）。我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资

20、金管理体制 1952 年 12月，全国统一的公私合营银行成立 中国人民银行从 1985年 1月 1日起专门行使中央银行职能“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在 2013年十八届三中全会（决定）提出的 A、B、C、D、233网校答案：C 233网校解析：“大一统”的金融体系中“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制。从 1984年 1 月 1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。2012年党的十八大报告提出，“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”。2.我国中央银行所宣布的货币政策目标包括（）。促进金融市场

21、国际化 保持货币币值的稳定 促进经济增长 促进证券市场发展 A、B、C、D、233网校答案：B 233网校解析：按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。3.货币政策目标一般包括（）。国际收支平衡 充分就业 稳定物价 经济增长 A、B、C、D、233网校答案：D 233网校解析：当代各国的货币政策目标大致可概括为 5项：币值稳定（或物价稳定）、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。4.中国人民银行专门行使国家中央银行职能，包括（）。金融风

22、险防范与化解 制定金融规章 制定和执行货币政策 代理国库 A、B、C、D、233网校答案：C 233网校解析：中国人民银行是我国的中央银行，它的主要职能是在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。并且作为“政府的银行”，中国人民银行也有着代理国库收支的职能。5.商业银行是经营（）为主要业务的金融企业。负债业务 资产业务 代理客户买卖证券 表外业务 A、B、C、D、233网校答案：C 233网校解析：商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。资产业务是指商业银行运用资金的

23、业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动。表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。6.中小企业板块设计要点在于（）。避免因发行上市标准变化带来风险 扩大行业覆盖范围 避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险 逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验 A、B、C、D、233网校答案：B 233网校解析：中小企业板块的设计要点主要有四个方面：暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险；在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能

24、扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性；在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。7.关于中小企业板块，下列说法正确的是（）。2004 年 5月批准成立 在上海证券交易所设立 宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台 是分步推进创业板市场建设的一项重要内容 A、B、C、D、233网校答案：B 233网校解析：2004 年 5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中

25、小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台，是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创业板市场建设的一项重要内容。第三章 证券市场主体 一、选择题 一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1.2004年 1 月 31日由（）发布的关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国九条”。A国务院 B中国证监会 C中国人民银行 D国家发展和改革委员会 233网校答案：A 233网校解析：2004 年 1月，国务院发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，从战略和全局的高度，对我国

26、资本市场的改革与发展作出了全面部署。并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。2.随着（）理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央直属机构已成为证券发行的重要主体之一。A国家干预 B货币中性 C货币主义 D哈耶克自由秩序 233网校答案：A 233网校解析：随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。货币中性是货币数量论一个基本命题的简述，货币供给变动影响名义变量而不影响真实变量，因此政府任何积极的货币政策都是多余的。货币主义理论认为：“相机决策”的货币政策不仅无助于经济的稳定

27、，往往还加剧了经济波动。货币主义的政策处方是货币政策的“单一规则”。哈耶克基于人的理性的有限性和社会秩序的自发性，批评了新自由主义主张的国家干预思想，为古典自由主义的自由、法治理论作了全面、深刻的辩护。3.经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为（）。AQDII BRQFII CETF DQFII 233网校答案：A 233网校解析：QDII指合格境内机构投资者制度，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定

28、额度的人民币资金，通过严格监管的专门账户投资国外证券市场。其汇回的资本利得、股息红利等经审核后可转为本币的一种市场开发机制。4.目前，在我国，从数量上看，（）是证券市场最广泛的投资者 A机构投资者 B非银行金融机构 C个人投资者 D证券公司 233网校答案：C 233网校解析：根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者，金融机构类投资者、合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。5.合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金

29、管理公司和（）经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A证券公司 B工商企业 C投资咨询公司 D私募基金 233网校答案：A 233网校解析：经证监会批准能从事境外证券投资的 QDII为基金管理公司和证券公司 6.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）。A公司债券 B金融债券 C企业债券 D次级债券 233网校答案：B 233网校解析：央行只能购买政府债券和金融债券，不得购买公司债券。7.证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类（）。A证券公司和银行 B上市公司和基金 C企事业法人和境外投资者 D机构法人和自然人 233网校答案：D 233网校解析：投资者主要包含机构投资者

30、和个人投资者 8.机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重（）和长期投资。A集中投资 B理性投资 C量化投资 D感性投资 233网校答案：B 233网校解析：机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重理性投资和长期投资。一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高。9.证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供（）服务。A办理期货保证金业务 B期货交易的结算和风险控制 C期货交易的代理 D协助办理开户手续 233网校答案：D 233网校解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供

31、期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。10.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供咨询服务，这属于证券公司的（）。A财务顾问业务 B资产管理业务 C承销保荐业务 D投资咨询业务 233网校答案：A 233网校解析：证券公司的财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并，关联交

32、易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人，债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。11.证券公司应当在每个会计年度结束之日起（）个月内报送柜台市场业务年度报告。A3 B2 C4 D1 233网校答案：C 233网校解析：证券公司应当自每一个会计年度结束之日起 4个月内，向

33、中国证监会报送年度报告；自每月结束之日起 7个工作日内，报送月度报告。12.证券金融公司借入次级债，应当（）向证监会报告。A事后 B在超过 20%时 C在超过 10%时 D事先 233网校答案：D 233网校解析：证券金融公司可以发行公司债券，或者向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向证监会报告。13.资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（）万元。A50 B200 C150 D100 233网校答案：B 233网校解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：资产评估机构依法设立并取得资产评估资格 3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满 1年；质量控制制度和其他内部管管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；具有不少于 30名注册资产评估师，其中最近 3 年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于 20人；净资产不少