电信诈骗流程.docx

1、电信诈骗流程神州数码融信软件有限公司SmartPS之电信诈骗总结文档状态:当前版本：V1.0作 者：张霁编写日期：2016-04-14修订记录日期版本修订说明修订人2016/04/14V1.0创建张霁电信诈骗交易总结1 第三方请求到SmartPS1.1 获取请求报文 平台将公安机关的报文流转到指定银行的前置机。SmartPS通过自动任务电信诈骗轮询报文CaQryMessagesInfo（单法人）和CaQryMessagesInfobyTgOrgid（多法人），轮询从前置机拿到公安局和人行的加密请求报文。把加密的报文解密后插入PS_TRAN_STORE表中并致存储状态为0未处理状态。 1.2 处

2、理请求报文1.2.1 解析报文SmartPS/configs/in_conf/launcher/preload.xml中配置了PsAutoCallParsePreloader任务，自动将PS_TRAN_STORE表中0状态的报文查询到，加报文头后，重新将报文转换为XML报文，通过模拟发送报文，PSCHANNEL渠道发进来，在PSCHANNEL渠道内通过PS_CODE识别对应的代理服务，进行报文拆包，存入对应的数据库登记薄的表中。并将PS_TRAN_STORE表中并致存储状态为1已处理状态。校验是否已经存在请求。如果存在转台更新为3（重复请求） 2 电信诈骗查询类请求处理调起 自动任务电信诈骗调

3、起处理CaPSAutoCallHandle调起PS_TXINFO表中账户交易明细查询100301，账户持卡主体查询100303，客户全账户查询100309；2.1 账户交易明细查询2.1.1 交易明细核心处理1、账户交易明细查询CaPSQryAcctTransInfo，（1）执行交易明细查询BusiPSAndFYQryTranInfo，根据PS_CODE获取信息。放到CD报文中。（2）到卡系统或核心系统组包转换报文BaseConvertCoreMsg。组报文头等。（3） 交易明细查询发核心BusiPSToCoreTranInfo。接出服务（4）更新核心返回状态BusiPSANDFYUpdSta

4、tus。核心返回文件，保存核心返回文件的存放路径，更改状态07核心返回。2、交易明细解析(司法查询,电信明细查询) CaPSInsTransInfoByCore。自动任务。（1）、交易明细解析BusiPSInsTranInforByCore获取07核心返回状态的任务，并获取路径，设置flag为DX（2）、内部调用业务服务交易明细查询解析文件BusiPSTransInfoData解析文件。插入相应的信息表里解析到开户机构放到CD中。账卡信息明细PS_TRAN_BOOK_QRYACCT子账户信息PS_TRAN_BOOK_QRYSUBACCT插入交易明细表PS_TRAN_BOOK_QRYTRAN更新

5、查控交易登记簿处理状态01-核心返回和开户机构2.1.2 柜面审批1、审批操作：集中查控资质审核(PSDX03)查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。做审批通过或者审批拒绝操作。调1400-1621服务， 电信查询类审批通过就将HANDLE_STATUS处理状态为03待补录状态。审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。2.1.3脱机处理 补录集中查控处理(PSDX10)查询得到公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为03待补录和帐卡信息表PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS为1

6、待补录的所有信息。进行补录操作。通过补录后将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功，帐卡信息表PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS为1补录成功。 复核集中查控处理(复核)(PSDX16)查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。将其复核通过。将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功，PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS置为2复核成功。如果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。2.1.4

7、 联机处理CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态03，将状态直接置为04。复核状态置为12.1.5 交易明细查询反馈处理交易明细查询反馈CaPSQryAcctTransInfoFeedBack。自动任务电信诈骗调起反馈CaPSAutoSendFailReq获取HANDLE_STATUS|-|tb.CHECK_STATUS in (04-1,05-1,06-1,09-0)的，进行反馈。1、交易明细查询反馈BusiPSTransInfoDataFeedBack根据APP_ID查询登记薄，当状态为04、06、09，复核状态1、1、0，则反馈根据核心返回响应码转换结果R

8、esult。核心响应码000000置为反馈结果Result为成功0000。当状态为09，复核状态0，核心响应码000305查询不存在，反馈结果Result置为0300（?帐号填写有误，卡号不存在）。审批拒绝状态06，反馈结果Result置为9999（其他未定义错误）。继续查询。当QRY_MODE为1时，查询PS_TRAN_BOOK_QRYACCT卡账户信息-账户基本信息。当QRY_MODE为2时，查询PS_TRAN_BOOK_QRYTRAN账户交易明细当QRY_MODE为3时，账户基本信息+交易明细。查询PS_TRAN_BOOK_QRYSUBACCT子账户信息，通过ps_code,card_n

9、o,acct_no查询交易明细信息2、交易明细信息查询反馈BusiPSTranInfoResp。接出服务。3、根据反馈更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByFeedBack。更新反馈流水号、时间和响应码，反馈反馈状态FEEDBACK_STATUS为1已反馈。2.2 账户持卡主体查询2.2.1 账户持卡主体查询核心处理1、账户持卡主体查询处理CaPSQryCardsInfoHandle（1）执行交易明细查询BusiPSAndFYQryTranInfo，根据PS_CODE获取信息。放到CD报文中。（2）到卡系统或核心系统组包转换报文BaseConvertCoreMsg。组报文头等

10、。（3）查账户信息BusiCoreFyAcct。发送卡号等信息去核心查询账户信息。接出服务。（4）更新核心返回机构BusiUpdateBranchId。获取核心返回的机构，更新ps_tran_book的BRANCH_ID。（5）核心查询账户持卡主体BusiCoreCardInfo。查控帐卡号等信息去核心查询。接出服务。（6）账户持卡主体信息组织BusiPSCardInfoOrg。数组拆分获取信息。（7）插入持卡查询信息BusiPSInsCardInfo。信息插入到PS_TRAN_BOOK_QRYCLIENT表中（8）根据核心返回更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByCore。

11、如果失败，将失败原因插入PS_TRAN_BOOK并更新失败次数。成功时，更新相应状态01-核心返回。2.2.2 柜面审批1、审批操作：集中查控资质审核(PSDX03)查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。做审批通过或者审批拒绝操作。调1400-1621服务， 电信查询类审批通过就将HANDLE_STATUS处理状态为03待补录状态。审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。2.2.3脱机处理2.2.3.1 补录集中查控处理(PSDX10)查询得到公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为03待补录和帐卡信息

12、表PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS为1待补录的所有信息。进行补录操作。通过补录后将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功。2.2.3.2 复核集中查控处理(复核)(PSDX16)查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。将其复核通过。将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功，PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS置为2复核成功。如果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。2.2.4 联

13、机处理CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态03，将状态直接置为04。复核状态置为12.2.5 账户持卡主体查询反馈处理 账户持卡主体查询反馈CaPSQryCardsInfo。自动任务电信诈骗调起反馈CaPSAutoSendFailReq获取HANDLE_STATUS|-|tb.CHECK_STATUS in (04-1,05-1,06-1,09-0)的，进行反馈。1、账户持卡主体查询反馈CaPSQryCardsInfo。根据APP_ID查询登记薄，当状态为04、06、09，复核状态1、1、0，则反馈根据核心返回响应码转换结果Result。核心响应码000000

14、置为反馈结果Result为成功0000。当状态为09，复核状态0，核心响应码000305查询不存在，反馈结果Result置为0300（?帐号填写有误，卡号不存在）。审批拒绝状态06，反馈结果Result置为9999（其他未定义错误）。继续查询。查询客户信息查询PS_TRAN_BOOK_QRYCLIENT，并放到CD中。2、接出人行全账号查询反馈服务BusiPSCardInfoResp。接出服务。3、根据反馈更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByFeedBack。更新反馈流水号、反馈结果响应码和时间，反馈状态FEEDBACK_STATUS为1已反馈。2.3 客户全账户查询2.3

15、.1 全账户查询核心处理1、 客户全账号查询CaPSQryCliAllAcctInfo（1）、获取交易明细查询信息BusiPSQryTranInfo。组织报文准备发往核心。（2）到卡系统或核心系统组包转换报文BaseConvertCoreMsg。组报文头等。（3）、核心查询客户全账号信息(新加) BusiCoreQryACliAcctInfo根据证件和证件号码发核心进行查询。接出服务。（4）、插入客户全账户信息BusiPSInsCliAllAcctInfo插入到账卡信息PS_TRAN_BOOK_QRYACCT插入子账户信息PS_TRAN_BOOK_QRYSUBACCT5）根据核心返回更新查控交

16、易登记簿BusiPSUpdTranBookByCore。如果失败，将失败原因插入PS_TRAN_BOOK并更新失败次数。成功时，更新处理状态01-核心返回。2.3.2 柜面审批1、审批操作：集中查控资质审核(PSDX03)查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。做审批通过或者审批拒绝操作。调1400-1621服务， 电信查询类审批通过就将HANDLE_STATUS处理状态为03待补录状态。审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。2.3.3脱机处理2.3.3.1 补录集中查控处理(PSDX10)查询得到公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中

17、HANDLE_STATUS处理状态为03待补录和帐卡信息表PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS为1待补录的所有信息。进行补录操作。通过补录后将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功。2.3.3.2 复核集中查控处理(复核)(PSDX16)查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。将其复核通过。将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功，PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS置为2复核成功。如

18、果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。2.3.4 联机处理CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态03，将状态直接置为04。复核状态置为12.3.5 客户全账户查询反馈处理客户全账户查询CaPSQryCliAllAcctInfoFeedBack1、查询账卡信息PS_TRAN_BOOK_QRYACCT和查询查询的类型QRY_MODE。子账户信息查询psQryTranBookQrySubAcctInfo。当QRY_MODE为02时。查询账户信息(含强制措施、共有权/优先权信息。冻结信息FY_CX_DJXXLIST和权利信息FY_CX_QLXXLIST。根据APP_

19、ID查询登记薄，当状态为04、06、09，复核状态1、1、0，则反馈根据核心返回响应码转换结果Result。核心响应码000000置为反馈结果Result为成功0000。当状态为09，复核状态0，核心响应码000305查询不存在，反馈结果Result置为0300（?帐号填写有误，卡号不存在）。审批拒绝状态06，反馈结果Result置为9999（其他未定义错误）。2、客户全账号信息查询反馈(新加) BusiPSQryACliAcctInfoResp。接出服务。3、根据反馈更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByFeedBack。更新返回状态。FEEDBACK_STATUS为1已反

20、馈。2.4 账户动态查询2.4.1 账户动态查询核心处理1、 电信诈骗控制(控制类和动态查询/解除)查询机构CaPSQryBranchIdInfo。自动任务查询100101,100103,100105,100201,100203,100205,100305,100307中处理状态为00的，去核心查询开机机构branch_id。查询得到以后branch_id更新并将状态致为01核心返回。如果是查询不存在，更新处理状态为09非本行。2.5.2 柜面审批1、审批操作：集中查控资质审核(PSDX03)查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。做审批通过或者审批拒绝操作。调14

21、00-1621服务， 电信动态查询类审批通过就将HANDLE_STATUS处理状态为04状态。审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。2.5.3脱机处理2.5.3.1 复核集中查控处理(复核)(PSDX16)查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。将其复核通过。将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功。如果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。2.5.4 联机处理CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态04，将复核状态置为12.4.3

22、账户动态查询回执CaPSAutoCallAcctDynQryFeedBcack电信诈骗动态查询回执自动任务会反馈三方，将反馈状态致为1.如果是非本行和审批拒绝，反馈对应的响应码。2.4.4 账户动态查询处理电信诈骗账户动态查询CaPSAutoCallAcctDynQry1、准备日期参数，查询记录薄。获取当前会计日期RunDate，根据RunDate前一天和查询记录薄中动态查询日期qry_date日期进行获取记录。handle_status = 04 and b.check_status = 1。2、调起CaPSQryAcctInfo账户动态查询反馈。 （1）执行交易明细查询BusiPSAndF

23、YQryTranInfo，根据PS_CODE获取信息。放到CD报文中。（2）到卡系统或核心系统组包转换报文BaseConvertCoreMsg。组报文头等。 （3）核心查询交易明细信息BusiCoreTranInfo。接出服务。 （4）转换核心返回的账户交易明细数据BusiPSCovertCoreTranInfo。从数组中获取某条记录的字段值 （5）根据核心返回更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByCore。如果失败，将失败原因插入PS_TRAN_BOOK并更新失败次数。并调用持卡主体查询接口，接出到核心查询持卡人手机号码，第一天执行，将手机号更新到PS_TRAN_BOOK_

24、QRY表中。第二天开始，每天查询后，与PS_TRAN_BOOK_QRY表中手机号做对比，发生表更，将变更后手机号更新到PS_TRAN_BOOK_QRY表中，并将手机号反馈三方REMARK字段中。 （6）账户动态查询反馈BusiPSAcctInfoOut。接出服务 （7）根据反馈更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByFeedBack。更新返回状态。FEEDBACK_STATUS为1已反馈。 拿到第三方返回响应码，成功后PS_TRAN_BOOK_QRY 更新动态查询日期。PS_TRAN_BOOK反馈报文流水号、反馈状态为1已反馈2.5 账户动态查询解除2.5.1 账户动态解除查询

25、处理1、电信诈骗控制(控制类和动态查询/解除)查询机构CaPSQryBranchIdInfo。自动任务查询100101,100103,100105,100201,100203,100205,100305,100307中状态00的，去核心查询开机机构branch_id。查询得到以后branch_id更新并将状态致为01核心返回。如果是查询不存在，更新处理状态为09非本行。2.5.2 柜面审批1、审批操作：集中查控资质审核(PSDX03)查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。做审批通过或者审批拒绝操作。调1400-1621服务， 电信动态查询类审批通过就将HANDLE

26、_STATUS处理状态为04状态。审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。2.5.3脱机处理2.5.3.1 复核集中查控处理(复核)(PSDX16)查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。将其复核通过。将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功，如果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。2.5.4 联机处理CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态04，将复核状态置为12.5.5 账户动态查询解除反馈处理2、账户动态查询解除反馈CaPSCa

27、ncleAcctDynQry1）获取交易明细查询信息BusiPSQryTranInfo2）解除账户动态查询BusiPSCancleAcctDynQry，根据原业务单号，将动态查询的那个APP_ID任务状态更新为10，已解除。3）账户动态查询解除反馈BusiPSCancleAcctDynQryOut。接出服务，4）根据反馈更新查控交易登记簿(账户动态查询解除) BusiPSCancleAcctDynQryByFB。根据三方返回的响应码，判断成功与否，如果是成功，将处理状态致为05处理成功，反馈状态为1已反馈。3 电信诈骗控制类请求处理调起止付交易100101，止付解除交易100103，止付延期交

28、易100105；冻结交易100201，冻结接出交易100205，冻结延期交易100205.3.1 止付3.1.1 止付核心处理电信诈骗控制(控制类和动态查询/解除)查询机构1、CaPSQryBranchIdInfo。自动任务查询100101,100103,100105,100201,100203,100205,100305,100307中处理状态为00的，去核心查询开机机构branch_id。查询得到以后branch_id更新并将状态致为01核心返回。如果是查询不存在，更新处理状态为09非本行。3.1.2 脱机处理 柜面审批、补录、复核处理1、审批操作：集中查控资质审核(PSDX03)查询到H

29、ANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。做审批通过或者审批拒绝操作。调1400-1621服务，电信控制类审批：判断是否联机处理：脱机处理：通过就将HANDLE_STATUS处理状态为03待补录状态。审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。2、集中查控处理(PSDX10)查询得到公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为03待补录的所有信息。进行补录操作。（1）、控制通过：将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功，和止付交易明细表PS_TRAN_BOOK_SPAY

30、中处理状态RESULT_STATUS为1已控。（2）、控制未通过：将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功，并将未控原因插入PS_TRAN_BOOK法人FAIL_REASON中，将止付交易明细表PS_TRAN_BOOK_SPAY中处理状态RESULT_STATUS为0未控。将账户余额、生效时间、起始、终止时间补录。3、复核集中查控处理(复核)(PSDX16)查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。复核通过将CHECK_STATUS置为1。如果复核拒绝，将状态致为03待补录 。 止

31、付反馈自动任务电信诈骗调起反馈CaPSAutoSendFailReq获取HANDLE_STATUS|-|tb.CHECK_STATUS in (04-1,05-1,06-1,09-0)的，进行反馈。止付反馈CaPSStoppedFeedback。（1）、查询止付相关的反馈数据BusiPSQrySPayFeedBackData查询ps_tran_book和ps_tran_book_spay中的信息RESULT_STATUS致为1已控时。根据APP_ID查询登记薄，当状态为04、06、09，复核状态1、1、0，则反馈根据核心返回响应码转换结果Result。核心响应码000000置为反馈结果Result为成功0000。当状态为09，复核状态0，核心响应码000305查询不存在，反馈结果Result置为0300（?帐号填写有误，卡号不存在）。审批拒绝