基金从业基金法律法规复习题集第2434篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第2434篇2019 年国家基金从业 基金法律法规 职业资格考 前练习 一、单选题1.基金的后台管理运作不包括 ( ) 。A、 基金份额的销售B、 基金会计核算和信息披露C、 基金资产的估值D、 基金份额的注册登记 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2章第 2 节证券投资基金的运作【答案】：A【解析】：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务， 基金的投资管理体现了基金管理人的服务 价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、 会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。知识点：证券投资基金的运作2.根据中华人民共和国证券投资基金法

2、规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财 产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有 ( ) 。I自愿H公正皿公平W诚实信用A、i、n、皿B、I、皿、WC、H、皿、WD、i、n、皿、w 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 25 章第 1 节加强基金管理人内部控制的重要性【答案】： B【解析】：根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财 产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。3.我国上海、深圳证券交易所属于 ( ) 。A、 基金自律管理机构B、 基金监管机构C、 基金投资顾问机构D、 基金销售

3、机构 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：证券交易所是基金的自律管理机构之一。 我国的证券交易所是依法设立的， 不以营利为目的， 为 证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责， 实行自律性管理的法人。4.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量 来实现其约束力，说明法律与道德 ( ) 。A、 调整范围相同B、 调整手段不同C、 目的不同D、 功能相互排斥 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 第 1 节 道德【答案】： B【解析】：道德

4、与法律的区别：表现形式不同。内容结构不同。调整范围不同。调整手段不同。其中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施， 而道德主要依靠社会舆论、 传统习俗 和内心信念等力量来实现其约束力。5.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是 ( ) 。A、 销售渠道比较单一B、 营销成本较高C、 以基金公司直销为主D、 以银行和券商代销为主 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 21 章第 3 节销售方式C：【答案】【解析】：在渠道策略方面， 虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升， 但我国基金销售的渠道还是较为单一， 以银行和券商代销为主。 对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国

5、基金销 售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。知识点：销售方式6.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的 ( ) 。A、 行规行俗B、 行业伦理C、 行为准则D、 行业文化 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 第 2 节基金从业人员职业道德的含义【答案】： C【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；我国公民道德建设实施纲要指出： “职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为 准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。 ”7.普通投资者在 ( ) 不享有特别保护。A、 风险警示B、 信息告知C、 适当性匹配D、 损失自担 点

6、击展开答案与解析【知识点】：第 22章第 4节普通投资者和专业投资者【答案】： D【解析】：专业投资者之外的投资者为普通投资者。 普通投资者在信息告知、 风险警示、 适当性匹配等方面 享有特别保护。知识点：普通投资者和专业投资者8.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有 ( ) 年以上与其所任职务相关的工作经历。A、 1B、 2C、 35、 D 点击展开答案与解析【知识点】：第 4章第 3 节对基金管理人的监管【答案】： C【解析】： 依据证券投资基金法规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方 面的法律、 行政法规， 具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历；

7、高级管理人员还应当具备基 金从业资格。知识点：对基金管理人的监管9.封闭式基金的认购以 ( ) 为单位提交认购申请。A、 数量B、 金额C、 份额D、 净值 点击展开答案与解析【知识点】：第 16章第 1节封闭式基金的认购【答案】： C【解析】：拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、 深证券账户或沪、 深基金账户及资金账户， 根据自 己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。 认购申请已经受理就不能撤单。知识点：基金的认购10.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时， 应当特别声明 ( ) 与股东之间实行业务分离制度。A、 基金托管人B、 基金管理人C、 基金份

8、额持有人D、基金结算机构 点击展开答案与解析【知识点】：第 22章第 2节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B解析】：2013 年实施的证券投资基金销售管理办法第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管 理人股东背景时， 应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度， 股东并不直接参与基金财产的投资运作。年末金融1最近万元；1000年末净资产不低于 1)最近(专业投资者的法人应具备 11.资产不低于1000万元；具有 2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。最近 1年末净资产不低于 2000 万元A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 22 章第 4

9、节普通投资者和专业投资者【答案】： D【解析】：符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：最近 1年末净资产不低于 2000万元；最近1年末金融资产不低于 1000万元；具有 2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资 经历。知识点：普通投资者和专业投资者12.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是 ( ) 。I 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率皿客户维护费不得从基金管理费中列支双方在各项费用上的分W.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定,成比例A、IB、I、nC、I、nD、I、n、皿、w 点击

10、展开答案与解析【知识点】 ：第 22 章第 3 节基金销售费用具体规范 【答案】： C【解析】：知识点：掌握销售费用其他规范； 基金销售费用具体规范包括：(1)基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部 监督和反馈系统， 加强后台管理系统对费率的合规控制， 强化对分支机构基金销售费用的统一管 理和监督。(2)基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募 )H错误(说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。(3)双方在申购 (认购 ) 费、赎基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定， 回费、销售服务费等

11、销售费用的分成比例13.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种 ( ) 。A、 债权凭证B、 收益凭证C、 信用凭证D、 受益凭证 点击展开答案与解析【知识点】：第 1章第 4 节投资基金的定义【答案】： D【解析】：教材上册P23 :投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的 主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通 过向投资者发行受益凭证 (基金份额 )，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资 于各种资产，实现保值增值。知识点:投资基金的定义14.一般而言，将流通市值低于 ( ) 亿元人民币的公司划归为小盘

12、股票。A、 1B、 5C、 10D、 20 点击展开答案与解析【知识点】:第 3章第 2节股票基金的类型【答案】: B【解析】: 按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分， 通常将市值小于 5 亿元人民币的公司归为小盘股票， 将超过 20亿元人民币的公司归为大盘股票。15.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是 ( ) 。A、 基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B、 基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C、 基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D、 基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊

13、发的与基金销售相关的公告的 形式点击展开答案与解析 知识点】:第 22 章第 2 节宣传推介材料的范围和报备流程 答案】: D解析】: 基金宣传材料是投资基金对外展示的平台， 也是投资者了解基金的主要渠道。 为了避免基金公司 夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。 证券投资基 金销售管理办法 规定， 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布， 使公众可以普 遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。知识点:宣传推介材料的范围16.守法合规的目的是避免基金从业人员 ( )A、实施违法违规行为B、 参与违法违规行为C、 为他人违法违规的行为提供帮助D、 以上都

14、是 点击展开答案与解析【知识点】：第 5章第 2 节守法合规【答案】： D【解析】： 知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主 动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。，提示相投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地 17.( ) 并最终起到保护投资者利 关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质 ( ) 的一项系统的社会活动。益的作用 I传播有关投资知识 H传授有关投资经验 皿培养有关投资技能 w倡导理性的投资观念 、i、n a B、n、w 、i、n、皿 c dh、皿、w

15、 I、 点击展开答案与解析 【知识点】：第 23章第 3节投资者保护工作的概念和意义【答案】： D【解析】：此题考查投资者保护的概念。i、n、皿、w项均选。18.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是 ( ) 。I股票型基金n.平衡型基金 皿.债券型基金 w.货币型基金A、I、H、川、Wb、i、川、n、wC、 I、W、H、川D、 w、i、n、川 点击展开答案与解析【知识点】：第 2章第 4 节证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入 20 世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发

16、生了 巨大变化。在 1970 年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括 了一部分债券。 到了 1972 年，已经出现了 46只债券和收入基金， 1992 年，更进一步达到了 1629 只。 1971 年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率， 并且具有签发支票的类货币支付功能。19.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是 ( ) 。A、 A 类份额B、 B 类份额C、 C 类份额D、母基金份额 点击展开答案与解析【知识点】：第 3章第 9 节分级基金的基本概念【答案】：C【解析】：证券交易所场内可存在三类份额：母

17、基金份额、 A 类份额和 B 类份额。等易使基金投资人忽视风险的表述。 ( ) 基金宣传推介材料的语言表述不得使用 20.A、 坐享财富增长B、 安心享受成长C、 尽享牛市D 、以上都是 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 22 章第 2 节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】： D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的 情况下，不得使用“业绩稳健” “业绩优良” “名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好”“最 强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长” “

18、尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。21.职业道德是指 ( ) 。A、 社会道德在职业领域的特殊表现B、 企业上司的指导性要求C、 从业人员的自我约束D、 职业纪律方面的最低要求 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 第 1 节 职业道德【答案】： A【解析】：职业道德， 也称职业道德规范， 是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现， 是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。 我国公民道德建设实施纲要 指出：“ 职业道德是所有从业人员在职业活动

19、中应该遵循的行为准则， 涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。 ”知识点：职业道德22.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是 ( )A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的 BC、 法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D、 道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用 点击展开答案与解析【知识点】：第 5章第 1 节道德【答案】：C【解析】：法律与道德的评价标准虽有不同， 但在绝大多数情况下是一致或相近的， 而且更为明确， 所以法 律的实施对道德观念的培养可以起到强

20、化促进的作用。23.( ) 原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A、 独立性B、 健全性C、 相互制约D、 成本效益 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 25 章第 1 节内部控制的五原则【答案】： C【解析】： 相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 知识点：内部控制的五原则24.以下关于基金销售费用的说法，正确的是 ( ) 。A、 应在招募说明书中载明费率标准B、 代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C、 基金的申购费必须在申购时收取D、 对持续持有期少于 30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金 点

21、击展开答案与解析【知识点】 ：第 22 章第 3 节 基金销售费用具体规范【答案】： A【解析】：B 项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用， 未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率； C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D 项，收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 05%的赎回费，并将 上述赎回费全额计入基金财产。知识点：基金销售费用的具体规范25.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是 ( ) 。A、 交易与清算的分离B、 基金

22、会计与公司会计的分离C、 投资与交易的分离D、 清算与核算的分离 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 25 章第 2 节内部控制的基本要素【答案】： D【解析】：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠， 重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。 故 D项错误。26.5 元，其对应的某投资者投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 认购费率为 18，基金份额面值为 1 元，则基金净认购金额为 ( ) 元。A、 29469 55B、 28389 45C、 13985 33 D、 26934 5

23、4 点击展开答案与解析 【知识点】：第 16章第 1节开放式基金的认购【答案】：A 【解析】：开放式基金的净认购金额 =认购金额 (1+认购费率 )=30000 (1+18)=29469 55(元)。 认购份额 =( 净认购金额 +认购利息 )/基金份额面值 =29474.55 注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。27.基金的服务机构不包括 ( ) 。A、 基金注册登记机构B、 律师事务所C、 证券交易所D、 基金投资咨询机构 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 第 2 节 证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】： C：【解析】基金市场的服务机构包括：基金销售机构、 基金注册登

24、记机构、 律师事务所和会计师事务所、 基 金投资咨询机构和基金评级机构。28.基金监管的基本原则具有 ( ) 特征。A、 原则性和本质性B、 有效性和准确性C、 基础性和宏观性D、 适度性和强制性 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 第 1 节 基金监管的基本原则【答案】： C【解析】：基金监管的基本原则， 是贯穿于基金监管活动始终的、 起统帅和指导作用的基本准则。 作为基本 原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。知识点：基金监管的基本原则29.下列说法正确的是 ( ) 。I.股票基金比较适合长期投资 股票基金可供投资者用来满足教育支岀、退休支岀等

25、远期支岀的需要 皿.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义W.股票基金投资风格始终如一A、Ib、i、hC、I、H、川d、i、h、皿、w 点击展开答案与解析【知识点】：第 3章第 2 节股票基金的类型【答案】：C【解析】：知识点：掌握基本基金类型及其特点；股票基金以追求长期的资本增值为目标， 比较适合长期投资。 股票基金提供了一种长期的投资增 值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。人们在投资股票时，一般会 根据上市公司的基本面， 如财务状况、 市场竞争力、 盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合 理性做出判断， 但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。 换而

26、言之， 对基金份额净值 高低进行合理与否的判断是没有意义的， 因为基金份额净值是由其持有的证 券价格复合而成的。 一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型30.2014 年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于 ( ) 的形式参与国企混合所有制改革的公募 基金嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A、 房地产B、 商品基金C、 非上市公司股权D、 ETF 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 3 章 第 1 节 证券投资基金的分类标准及介绍【答案】： C【解析】：2014 年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改 革的公募基金嘉实元和封闭式混合型发起式基

27、金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍31.在日常运作中，我国基金管理公司按照 ( ) 的规定管理基金资产。A、 发起人协议B、 公司章程C、 基金托管协议D、 基金合同 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 第 2 节 证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】： D【解析】：基金管理人是基金产品的募集者和管理者， 其最主要职责就是按照基金合同的约定， 负责基金资 产的投资运作， 在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 在我国， 基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。知识点：证券投资基金参与主体32.诚实守信的基本要求包括 ( ) 。I不得欺诈客户H不得从事与投资

28、人利益相冲突的业务皿不得进行内幕交易和操纵市场W对于同行不得进行不正当竞争a、i、hB、i、n、皿、皿、w c.D、I、皿、W 点击展开答案与解析【知识点】：第 5章第 2 节诚实守信【答案】： D【解析】：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为， 对于同行不得进行不正当竞争。33.QDII 基金募集认购有如下特点 ( ) 。I 基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格H.基金管理人可根据产品特点确定 QDII基金份额面值的大小皿.QDII基金份额可用人民币认购w. QDII 基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购A、 IB、

29、 I、HC、 I、H、川D、 I、H、M、W 点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节QDII基金份额的认购【答案】： D【解析】：知识点：了解各类基金 (开放式、 LOF 、 ETF、 QFII 、封闭式 )的认购方式和程序：QDII 基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比， 在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。 QDII 发售(1)基金份额面值的大小。 QDII 基金管理人可以根据产品特点确定 (2) 基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认 (3)QDII 购。34.货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金可以投资的金融工具包括 ( ) 。I. 1 年以内的银行存款期限在1年以内的债券回购皿期限在1年以内的中央银行票据W.剩余期限在 397天以内(含397天)的资产支持证券A、 IB、 I、HC、 I、H、川D、 I、H、M、W 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 3章第 4 节货币市场基金的投资对象与货币市场工具【答案】：D【解析】：知识点：