银行制度评估报告.docx

1、银行制度评估报告银行制度评估报告篇一：银行业金融机构安全评估报告喀什地区银行业金融机构安全评估报告评估单位： 被评估单位：时 间： 安全评估小组于20XX年8月10日至20日，依据企事业单位内部安全保卫条例、银行业金融机构安全评估办法、银行业金融机构购安全评估标准、银行业营业场所风险等级和防护级别的规定（GA38-20XX）、中华人民共和国消防法、银行自助设备、自助银行安全防范的规定（GA745-20XX）、银行金库（JR/T0003-20XX）、专职守护押运人员枪支使用管理条例等法律规章和有关规定，坚持公开、公平、公正的原则，通过询问了解安全保卫工作现实状况及保卫机构设臵和人员配臵情况，查阅

2、有关文件，实地查看安全保卫制度、措施的制定和落实情况，物防、技防等治安防范设施的设臵和运行情况，对你单位在 的 个营业场所，个业务库，个自助设备、自助银行安全，运钞安全，消防安全，计算机安全，枪支弹药安全，案件防范，安全保卫工作基础等9项内容，逐项逐条评估打分，评估你单位等级为 单位。一、安全评估各项打分情况；（一）营业场所安全：扣分 ，得分 ；（二）业务库安全：扣分 ，得分 ；（三）自助设备、自助银行安全：扣分 ，得分 ；（四）运钞安全：扣分 ，得分 ；（五）消防安全：扣分 ，得分 ；（六）计算机安全：扣分 ，得分 ；（七）枪支弹药安全：扣分 ，得分 ；（八）案件防范：扣分 ，得分 ；（九）

3、安全保卫基础工作：扣分 ，得分 ；二、存在的主要安全隐患：如：1、营业场所外有围墙，但未设臵防止攀爬的障碍物。2、现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，但未能正常使用。3、未安装与公安机关110联网的紧急报警装臵。4、员工岗位责任区和岗位消防安全职责不清楚。5、机房未配备专用灭火设施。6、未及时向员工开展案例警示教育。7、营业场所有常安全检查记录不全。8、员工未能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本岗位应急预案处臵方法。三、导致安全隐患存在的主要原因：一是各项安全防范条件不具备，二是主观努力不够，三是领导重视程度不够。四、安全隐患整改意见：一

4、是存在的安全隐患，按要求及时整改，二是短期不能整改的应采取有效措施确保安全，同时积极向上级汇报争取最短的时间内进行整改。喀什地区第 安全评估小组：（组员签名）被评估单位：20XX年8月18日篇二：银行20XX年度案防工作自我评估报告XXX农村商业银行20XX年度案防工作自我评估报告 XX银监分局：为加强案防工作，客观评价我行整体案防工作情况和成效，根据银行业金融机构案防工作评估办法，细化评估措施，制定案防工作评估方案，并严格组织实施，现将评估情况报告如下：一、自我评估开展情况为确保评估工作的有序开展，本行成立以董事长为组长，班子其他成员为副组长，各部门总经理为成员的案件防控评估领导小组。领导小

5、组下设办公室，分管行长兼任办公室主任。办公室设在合规与风险管理部，负责制定案防工作评估方案，牵头组织20XX年度案防工作自我评估，要求各部门、各支行认真组织学习文件精神，明确职责分工，规范评估流程，相互保持沟通。指导各评估小组运用指标分析、定性与定量相结合分析、定期检查与本次评估相结合等方法，对案件防控管理情况进行评估。 为确保评估质量，按照部门职责对评估内容进行划分：董事会秘书负责评估董事会履职情况以及董事会对案防工作的推动、落实情况；内部审计部负责评估监事会履职情况、专项检查开展情况、经由内外审计部门上年度案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现的问题暴露情况和监督检查工作质效及问责；合规

6、与风险管理部负责评估本部门履职情况、业务部门发起制定的业务制度和操作细则完备性、制度建设的全流程管理、部门间各层级间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系、合规审查监督与检查质效、已发现问题的整改质效；电子银行部负责评估信息系统建设；授信评审部负责评估授权授信、岗位分离刚性约束；监察保卫部负责评估高管层履职情况、案防制度体系建设、案防管理人员配备、引导员工培养良好的职业道德和职业操守、强化员工职业规范约束、信息报送系统、案防统计制度质效、案件堵截质效、案件查处质效、网点平均案件率、每亿元资产涉案风险率、案防工作开展情况检查、责任追究机制有效性、案件暴露问题整改、案件责任人处理。本行案防工作

7、自我评估对评估指标内容做到了全覆盖，各部门评估资料涉及的纸质或电子档案资料报备合规与风险管理部存档。二、自我评估得分情况经过认真学习银行业金融机构案防工作评估办法，对照案防工作评估指标体系及指标评价说明，本着实事求是的原则，认真细致的开展自我评估，如实揭示存在问题，经评估测算：案防工作组织得分，制度及质量控制得15分，案防工作执行得42分，监督与检查得12分，考核与问责得13分，合计得分分，自我评估结果为“绿牌”。三、案防工作自我评估发现的问题经过评估，发现存在以下几个方面问题：1.董事会下未设合规委员会，且未明确相关专门委员会承担案防工作的推动、落实；年度监察保卫部门为案防工作的牵头部门，分

8、管领导为监事长，未将负责合规管理工作的部门定为案防工作的牵头部门，未制定具体的案防管理政策；3.案防管理人员专业技能培训力度不足，有待进一步加强；4.针对一线员工的案防合规培训率为55%，一线员工培训率不高；5.上一年度各类内外部检查已发现问题个别历史遗留问题仍然存在，未能及时整改，部分风险隐患重复发生。四、整改措施1.按照银监会银行业金融机构案防工作评估办法要求，建立健全案防组织体系，强化落实案防责任；2.制定案防管理办法，进一步完善制度体系，为案件防控工作奠定基础，做到有据可依；3.进一步加大案防管理培训力度，制定全员培训计划，采取“请进来和派出去”的方法，提高一线员工案防合规培训率和中层

9、以上干部领导水平，确保基层一线员工培训率达到70%以上，力争全年每人培训一次以上；4.进一步加大内外部检查发现问题的整改力度，对检查发现的问题采取“二建五落实制度”，即建立问题台账，建立销号制度，逐个问题落实整改责任人，落实整改时间，落实整改进度，落实整改措施，落实处罚问责部门，提高内控制度的执行力，彻底解决少数问题屡查屡犯现象。五、下一步工作计划1.健全案防组织体系，强化落实案防责任。通过制定安徽舒城农村合作银行案防工作管理办法，明确董事会下设的相关委员会承担案防工作职责，根据董事会授权组织指导全行案防工作。明确规定各层级案件防控职责。2.深化案件防控教育，认真组织学习银监部门最新文件精神，

10、加强案防教育，进一步强化全员案件防控意识。3.落实案件防控措施，进一步提高案件防控成效。一是加大科技手段应用，拓展远程监控的功能，除监控重点部位的安全、文明服务之外，创造条件增加对柜台业务合规性的监控，及时发现异常和违规办理业务的行为，充分发挥远程视频监控的综合效能；二是加大安保工作力度，加大安防设施的建设和改造，加大安保检查力度，实现“以查促防、查漏补缺”；三是认真落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假等“四项”制度，加强员工行为排查，筑牢案件防范屏障。4.切实开展检查排查，严格进行责任追究。按季开展案件风险隐患滚动排查，制定排查方案，落实排查责任，确保排查效果。对排查发现的问题，建立整

11、改台账，建立问题销号制度，落实问题整改责任人，对违规行为责任人进行严格问责，同时登记违规积分台账，提高员工合规意识，提高制度执行力。5.建立案件信息统一管理机制，由案件防控牵头部门及时汇总各项业务条线检查结果、内部审计结论、外部监管检查意见书和外部审计结论，深度分析各种违规问题成因，制定纠正预防措施，避免同类同质事件再次发生。按季召开案件防控专项工作会议，报告、分析和部署案件防控工作，促进案防管理的自我完善。二一四年三月二十日篇三：银行风险评估报告运行风险状况评估报告分行运行管理部：按照总会计岗位职责要求，分理处对运行管理业务核算质量情况，业务运行质量及风险控制能力进行了评估，现将评估情况报告

12、如下：一、运行业务质量分析（一）监督中心查询查复情况监督中心下发的查询查复总计 笔，均在规定的时限内核实后查复。其中交易真实性核实 笔，错帐冲正业务 笔。（二）错帐冲正及反交易情况本期差错内容多数是凭证审核及记账信息核对方面的问题。今后应针对存在的问题，认真做好风险分析工作；针对本行实际情况，组织学习培训活动，提高网点业务经办及主管人员的业务素质，减少错账冲正及反交易等风险事件的发生概率，防范风险事件的发生。（三）本行日常检查情况通过报表系统及业务运行风险管理系统的监测，会计科目使用、账户管理中不存在问题。不存在私设会计科目现象，不存在串用、错用会计科目现象。经查我行能够正确使用表内、表外科目

13、。1-2月份未开立表内、表外户。核对内部对账，返传报表中上存备付金户、一般借款户余额与清算中心每日下发余额核对表逐日勾挑相符。开立对公和个人结算帐户能够严格执行实名制和反洗钱制度要求，柜员对大额存取款业务能够按照反洗钱制度规定进行仔细甄别和确认，每日总会计登陆风险监控系统对大额交易、可疑交易进行甄别补录，无逾期数据。二、执行制度及内控管理情况（一）运行管理专业内控制度建设情况通过对各项业务操作的现场监督检查情况分析，分理处在各项业务的开展上，基本上能够认真执行相关制度规定，严格按操作规程进行各项业务处理，无重大差错事故及经济案件发生。但在具体业务操作上，还存在一些问题。一是习惯代替制度、重营销

14、轻核算的问题，存在不规范操作现象；二是个别柜员业务操作不细致的问题，特别是办理业务时对凭证内容与机内录入信息未进行认真审查核对，一直出现差错问题频次较多，在各级业务检查时总会出现这样或那样的问题，核算质量有待进一步提高。（二）运行管理人员履职情况经检查，分理处的营业经理能够做到按规定履行监督授权职责，在进行业务审核授权时无论多忙都能认真审核每一笔业务，切实履行事中监督授权、守关把口的职责。各级管理人员应加强重要业务事项的检查，按照规定的频次加强对库存现金、会计要素、人员交接、日常业务进行检查，防止和杜绝各类案件的发生。（三）风险控制能力情况分理处能够高度重视日常风险管理，每两月至少召开一次案防

15、及内控分析例会，总结分析业务检查及日常工作存在的问题，并对其业务相关风险点进行剖析，能够切实解决业务实际中存在的问题。检查人员能够按内控制度要求对业务及时进行检查，对发现的各种问题能够及时指正和落实整改。坚持晨训制度，对日常业务、规章制度进行学习，对本行和上级行检查的问题能够及时纠正和整改。年初对本行内控制度职责等进行了全面梳理和补充修改，使分理处风险控制能力进一步提高。三、评估结论管理人员能认真执行各项规章制度，夯实内控基础，加强内控建设，反交易、错帐冲正等风险事件没有构成对资金及其他的风险。对反交易及差错业务重要风险事件营业经理能认真核对并进行整改、核实。运行管理人员能够认真履职，确保各项业务健康稳健运行。特此报告。