基金从业《基金法律法规》复习题集第2792篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第2792篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是()。A、货币市场B、证券市场C、外汇市场D、黄金市场点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市场的分类【答案】：A【解析】：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。知识点：金融市场分类2.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种( )。A、债权凭证B、收益凭证C、信用凭证D、受益凭证点击展开答案与解析【知识点】：第1章第4节投资基金的定义【答案

2、】：D【解析】：教材上册P23：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。知识点：投资基金的定义3.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A、市场风险B、合规风险C、操作风险D、信用风险点击展开答案与解析【知识点】：第26章第4节合规风险及其种类【答案】：B【解析】：合规风险是指因公

3、司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。知识点：合规风险及其种类4.关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是( )。A、具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历B、最近一年末净资产不低于2000万元C、最近一年末金融资产不低于1000万元D、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：A【解析】：同时符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者：最近一年末净资产不低于2000万元；最近一年末金融

4、资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历(故A项说法错误，符合题意)。5.基金销售适用性管理制度至少包括以下( )内容：对基金产品的风险等级进行设置对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障； 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风

5、险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度。6.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的( )等有价证券投资的基金。股票债券不动产保险A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类； QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有

6、价证券投资的基金。7.目前，我国( )开办上市开放式基金业务。A、中国证券登记结算公司B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、基金管理人指定的证券公司点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节ETF和LOF份额的认购【答案】：B【解析】：知识点：理解不同产品的交易方式与流程(ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式)； 目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。8.()在基金运作中具有核心作用。A、基金管理人B、基金份额持有人C、基金销售机构D、证券交易所点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：基金管理人在基金运作中

7、具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。知识点：证券投资基金的参与主体9.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式( )。网上发售网下发售投资者认购机构包销A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节封闭式基金的认购【答案】：B【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序； 封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。10.下列说法正确的是( )。没有一种基金分类方法能够满足所有的需要各种基金分类方

8、法之间不可避免地存在重合与交叉科学合理的基金分类至关重要LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类： 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申

9、购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。11.我国证券投资基金的萌芽期是指( )。A、19851997年B、19982002年C、20032007年D、20082014年点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：A【解析】：我国证券投资基金业的发展历程有：萌芽和早期发展时期(19851997年)；试点发展阶段(19982002年)；行业快速发展阶段(20032007年)；行业平稳发展及创新探索阶段(20082014年)；防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。 12.下列关于基金市场营销的表述，错误的有( )。A、基金营销作为一

10、种理财服务，需要持续性服务B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：D【解析】：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；持续性，基金营销是一种理财服务

11、，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。13.2001年9月，我国第一只开放性基金( )诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A、华夏基金B、华安创新C、博时基金D、中欧点击展开答案与解析【知识点】：第25章第1节加强基金管理人内部控制的重要性【答案】：B【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念； 2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。14.基金宣传推介材料的语言表述不得使用( )等易使基金

12、投资人忽视风险的表述。A、坐享财富增长B、安心享受成长C、尽享牛市D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定： 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导

13、基金投资人的表述。15.下列不属于特定道德规范的是( )。A、家庭美德规范B、职业道德规范C、社会公德规范D、一般社会道德点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节道德【答案】：D【解析】：D项，在一定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。我国公民道德建设实施纲要提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。知识点：道德的差异性16.关于基金的职业道德建设，说法正确的有( )。A、只要抓好领导干

14、部的职业道德建设就可以了B、职业道德建设不需要社会各界的监督C、政府要建立必要的职业道德奖惩机制D、职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合点击展开答案与解析【知识点】：第5章第3节基金职业道德教育的内容与途径【答案】：D【解析】：基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。知识点：基金职业道德教育17.()中的财务报告需要审计。A、季度报告B、月度报告C、年度报告D、临时报告点击展开

15、答案与解析【知识点】：第20章第2节基金份额持有人的信息披露义务【答案】：C【解析】：有时公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。知识点：基金份额持有人的信息披露义务18.()有权对基金管理人的投资行为进行监督。A、律师事务所B、基金托管人C、基金代理销售机构D、会计师事务所点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：根据证券投资基金法规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金

16、托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。知识点：证券投资基金的参与主体19.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作( )。执行基金投资人身份认证程序核查基金投资人的投资资格切实履行反洗钱等法律义务评价基金投资人的风险承受能力A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金投资人风险承受能力调查和评价【答案】：C【解析】：知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求； 基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的

17、调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。20.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是()。A、一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B、股票基金按投资风格可分为六种类型C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整点击展开答案与解析【知识点】：第3章第2节股票基金的类型【答案】：B【解析】：股票基金按照投资风格可划分为小盘成

18、长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。知识点：股票基金的类型21.下列选项不属于客户服务流程的是()。A、受理投诉B、投资跟踪与评价C、服务宣传与推介D、介绍基金基础知识点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：(教材下册P195)为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、

19、客户档案管理与保密等。D项属于售前服务的内容。知识点：基金客户服务流程22.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例基金的历史规模和持仓比例基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度基金成立以来有无违规行为发生A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金产品或者服务风险评价【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求； 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以

20、来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。23.下列关于正当竞争的说法，不正确的是()。A、公平竞争是正当竞争的前提B、合法竞争是正当竞争的基础C、有序竞争是正当竞争的表现D、公开竞争是正当竞争的原则点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：竞争是市场经济的核心机制。公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。知识点：诚实守信24.基金销售机构人员在销售基金

21、时，不正确的行为是()。A、向投资人承诺收益B、进行基金投资人风险承受能力调查C、介绍投资人想要了解的基金产品情况D、根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节专业审慎【答案】：A【解析】：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。25.对员工来说，忠诚敬业首先要忠诚敬业于( )。A、自己B、自己所在的机构C、基金行业D、客户点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节忠诚尽责【答案】：B【解析】：对员工来说，首先要忠诚敬业于自己所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。 26.()不属于具体的基金客

22、户服务流程。A、投资咨询B、投资跟踪与评价C、受理投诉D、公开客户档案点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。27.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中错误的是( )。A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则C、该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便点击展开答案与解析【知识点】：第26章第4节投资合规性风

23、险【答案】：C【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施： 基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责任。28.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括( )。A、监管谈话B、出具警示函C、拘留D、暂停履行职务点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料违规情形和监管处罚【答案】：C【解析】：当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措

24、施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。 29.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括( )。A、不得从事与投资人利益相冲突的业务B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：C【解析】：C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。30.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于

25、基金客户服务提供的( )方式。A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。 31.基金专业投资者转化为基金普通投资者时，法人或者其他组织应具备的条件不包括( )。A、最近1年末净资产不低于2000万元B、最近1年末金融资产不低于1000万元C、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D、最近3年投资收益不低于5000万元点击展开答案与

26、解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：D【解析】：符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资 者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。(1)同时符合下列条件的法人或者其他组织：最近1年末净资产不低于 2 000万元；最近1年末金融资产不低于1 000万元；具有2年以上证券、基 金、期货、黄金、外汇等投资经历。(2)同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等 投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历32.基金职业道德教育的途径包

27、括( )。 岗前职业道德教育 岗位职业道德教育 后续职业道德教育 中国基金业协会的自律A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第3节基金职业道德教育的内容与途径【答案】：C【解析】：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。33.基金托管人的工作不包括()。A、安全保管基金财产B、编制中期和年度基金报告C、按规定召集持有人大会D、复核基金资产净值点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：B【解析】：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：安全保管基金财产；

28、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定34.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是()。A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、具有基础性的特征C、具有宏观性的特征D、政府全面监管点击展开答案与解析【知识点】

29、：第4章第1节基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。知识点：基金监管的基本原则35.基金客户服务宣传与推介的主要内容是( )。A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C、为投资人办理各类基金销售业务手续D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务内容和规范【答案】：D