中级金融专业知识与实务试题.docx

1、中级金融专业知识与实务试题2010年中级金融专业知识与实务预测试题一一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.证券发行的注册制度是指向有关机关申请( A )的一种制度：A备案登记B立案登记C查案登记D审案登节2.在西方国家被称为“桥式融资”的是（ D ）。A浮动利率债劵B票据发行便利C银行承兑汇票D短期商业票据3.法定存款准备金率为7%，超额存款准备金率为5%，存款货币最大扩张额为6000万元。如果不考虑其他因素，则原始存款为（ ）万元。A120B720C2 100D5 0004.在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是( )。A盈利性原则B流动性原则

2、C安全性原则D效益性原则5.马科维茨指出，在同一期望收益前提下，最为有效的投资组合是( )。A高收益率B低收益C高风险D低风险6.在商业银行资产负债管理中，体现速度对称原理的平均流动率指标是指( )。A资产的平均到期日与负债的平均到期日之比B负债的平均到期日与资产的平均到期日之比C流动资产的平均到期日与流动负债的平均到期日之比D流动负债的平均到期日与流动资产的平均到期日之比7.货币政策最终目标之间基本统一的是( )。A稳定物价与经济增长B稳定物价与充分就业C经济增长与充分就业D经济增长与国际收支平衡8.政府发行公债后，其“挤出效应”使民间部门的投资( )。A规模扩大B规模减小C效益提高D效益降

3、低9.国际货币基金组织和大多数国家在財分国际资本流动的类型时，所采用的基本方法是( )。A按照流动的方向B按照流动主体C按照国家性质D按照到期期限10.货币政策的制定者和执行者是( )。A中央政府B商业银行C财政部D中央银行11.商业银行经营的核心目标是( )。A保证安全B持续发展C追求盈利D稳健经营12.根据货币政策的反周期功能原理，当一国经济周期处于谷底或过冷阶段，其中央银行实施货币政策的操作目标应是( )。A增加货币需求量B增加供应量C减少货币供应量D减少货币需求量13.在商业银行资产负债管理中，体现速度对称原理的平均流动率指标是指( )。A资产的平均到期日与负债的平均到期日之比B负债的

4、平均到期日与资产的平均到期日之比C流动资产的平均到期日与流动负债的平均到期日之比D流动负债的平均到期日与流动资产的平均到期日之比14.我国商业银行风险监管核心指标有关流动性风险指标的流动性比率是指( )。A核心资本总额与流动性资产总额之比不得低于15%B流动性资产总额与流动性负债总额之比不得低于25%C流动性负债总额与流动性资产总额之比不得低于25%D核心资本总额与流动性负债总额之比不得低于15%15.在资产证券化中，将原始权益人的资产过户给特殊目的公司(SPV)，必须以真实销售的方式进行。这里的真实销售是指( )。ASPV破产时该资产不列入清算范围B原始权益人破产时该资产不列入清算范围CSP

5、V获得证券发行收人D原始权益人破产时该资产列入清算范围16.在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买入高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币。这种用来防范汇率风险的交易是( )。A远期外汇交易B货币期货交易C货币期权交易D掉期交易17.面值为100元的债券，注明年利息为8元，期限10年，规定每年年末支付利息，到期一次还本。假设某投资者某年年初以90元购人，持有2年后以95元卖出，其实际年收益率是( )。A8.9%B10.5%C11.1%D11.7%18.根据2005年中国银行业监督管理委员会发布的商业银行风险监管核心指标，反映银行资产负债比例方面的指标主要体现在(

6、)层次上。A风险水平B风险分散C风哟壬徙D风险抵补19.在二级银行体制下，M=( )。A原始存款X货币乘数B基础货币X货币乘数C派生存款X原始存款D基础货币X原始存款20.在汇率风险管理方法中，提前结汇和其他金融交易结合在一起使用，以达到更好的防范风险效果，这种方法是( )。ABSJBBISCLSIDBIS21.如果法定存款准备金与实际存款准备金相等，则有( )。Ae=OBeOCe货币供给量B基础货币货币供给量C基础货币=货币供给量D基础货币货币供给量55.经济学家认为，金融创新是一个( )。A社会范畴B经济范畴C政治范畴D历史范畴56.金融市场的完善程度主要以( )来判断。A透明度B开放度C

7、效率D利率57. ( )认为通货膨胀在任何时空条件下都是一种货币现象。A弗里德曼B罗宾逊C萨谬尔森D哈耶克58.法定存款准备金率越高，存款扩张倍数( )。A越小B越大C不变D为零59.凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是( )A当机立断B相机行事C单一规则D适度从紧60.特许权价值是指( )。A掌握审批权所特有的价值B经过特殊批准而获得的价值C由实施金融约束为银行创造的平均租金D由实施金融约束为银行创造的收人二、多项选择题（共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）61.在对汇率风险进行管理时

8、，选择有利的合同货币应遵循的原则包括( )。A加列货币保值条款B争取使用两种以上软硬搭配的货币C争取使用本币D进口或对外借款时争取使用已经或将要持有的外币E出口或对外贷款争取使用硬币，进口或对外借款争取使用软币62.在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有( )。A信贷收支平衡B企业收支平衡C国民收入无超额分配D均衡利率水平E财政收支平衡63.金融深化的含义刨晤( )。A金融中介、金融工具和金融市场不断进行创新B市场可以运用的资金潜力不断被挖掘C市场规模保持不变D金融结构不断走向专业化和复杂化E金融服务不断满足经济发展提出的新的要求64.某公司6个月后将要支付I00万欧元，则该公司可以运用的

9、正确汇率风险理方法有 ( )。A买人远期欧元B买人欧元期货C作卖出远期欧元的掉期交易D买进欧元看涨期权E买进欧元看跌期权65.调控社会总需求的两大支柱政策是( )。A财政政策B产业政策C货币政策D收入政策E就业政策66.现代金融深化的表现包括( )。A专业生产和销售信息机构的建立B各类金融中介的出现C限制条款，抵押和资本净值在金融交易中的作用加强D大银行的资产规模急速扩张E中央银行对商业银行的管理越来越细67.TOT模式包括( )阶段。A移交B建设C证券化D经营E占有68.以下关于金融宏观调控的说法正确的有（ ）。A金融宏观调控存在的前提是二级银行体制B金融宏观调控主体是商业银行C金融宏观调控

10、包括计划调控、政策调控、法律调控和行政调控D政策和法律调控是市场经济体制下金融宏观调控的主要形式E金融宏观调控是宏观调控的重要组成部分69.我国银行机构的核心资本包括( )。A实收资本或普通股B资本公积C盈余公积D未分配利润和少数股权E呆账准备金70.内生性是货币政策中介变量的内涵，故理想的货币政策中介指标选择的标准可概括为（ ）A可控性B可测性C独立性D相关性E间接传递性71.商业银行贷款业务的创新主要表现在( )。A贷款结构的改变B贷款业务表外化C股权转债权D贷款证券化E与市场利率密切相关的贷款形式不断出现72.我国衡量资产安全性的贷款质量指标有( )。A不良资产率不得高于4%B不良贷款率

11、不得高于5%C单一集团客户授信集中度不得高于15%D单一客户贷款集中度不得高于10%E全部关联度不得高于100%73.德国某公司进口一批机器设备，6个月后以美元付款，该公司所承受的汇率风险类型及其管理方法是( )。A交易风险，做远期外汇交易买人远期美元B交易风险，在期货市场上做美元多头套期保值C交易风险，买进一笔美元看跌期权D折算风险，做远期外汇交易卖出远期美元E折算风险，买进一笔美元看涨期权74.各国利率水平通常不同，导致一国利率水平差异的主要原因是( )。A预期通货膨胀率B货币政策C资金供求D对外援助E国际利率水平75.资产管理理论的形成基础是( )。A生命周期理论B转移理论C乘数理论D预

12、期收入理论E商业性贷款理论76.相对比较合理的实施金融自由化的顺序应该是( )。A先国内实际部门的自由化，再国内金融部门的自由化B先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化C先国内金融部门的自由化，在对外金融部门的自由化D先国外金融部门的自由化，再对内金融部门的自由化E先金融自由化，再贸易自由化77.金融约束论的主要观点包括( )。A对存款利率、贷款利率等金融政策加以控制B对准人和来自资本市场的竞争加以限制C为金融部门和生产部门制造租金机会，并提供必要的激励D促进金融机构在追逐租金机会的过程中把私人信息并入到配置决策中E把汇率与某种国际货币固定78.在治理通货膨胀中，收入指数化方案可以收到

13、的功效有( )。A避免工资与物价螺旋上升B剥夺政府收入，打消其通胀动机C抵消对个人收入影响，克服分配不公D提高企业素质与产品质量E增加财政收入，减少财政支出79.决定一家商业银行上存中央银行的法定存款准备金的数量，是通过( )计算出来的。A存款准备金B超额存款准备金C法定存款准备金率D存款总额E库存现金80.我国学者以马克思的货币流通规律为基础，得到计量模型有( )AMd=f(y, i)BMd/P=f(yp, i)CMtd=(l+n1)(1+pt)(1+vt)-1DPT/V=MdEMtd=nt +pt一Vt三、案例分析题（共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少选，所选的每个

14、选项得0.5分）（一）2004年年初，为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强和改善宏观调控。乏年初预期目标： M2同比增长17%，金融机构本外币贷款同比增长17%，余额较年初增2.6万亿元；GDP增长8%左右，CPI控制在3%之內。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种宏观调控措施，年末实现的目标为：M2余额25.3万亿元，同比增长14.6%；金融机构本外币贷款余额18.9万亿元，同比增长14.4%，余额较年初增2.41万亿元；GDP达到13.7万亿元，同比增长9.5%，CPI上涨3.9%。请根据以上材料，回答下列问题：81.宏观金融指标与宏观紧急指标出现的这种变化说明，M2同最终

15、目标的( )。A相关性出了问题B可控性不强C可测性有问题D抗干扰性不强82.从2004年我国货币政策实践可以看出，中国人民银行选用的货币政策中介目标开始发生了一些变化，即( )。A从货币型向资产型转变B从数量型向价格型转变C从数量型向质量型转变D从相关型向非相关转变（二）某商业银行于去年8月开展了如下业务：序号 业务 业务 1 向光明设备厂贷款120万元 9 承诺当年11月向发电厂放款l00万元 2 吸收各种存款2000万元 10 理于当年11月到期国库券回购业务l00万元 3 购进长海机器厂企业债券500万元 11 开办人身意外保险业务50万元 4 受供电局委托，收取居民用电费60万元 12

16、 向光明设备厂投资入股的万元 5 办理居民委托投资80万元 13 向央行办理票据再贴现20万元 6 向城市商业银行拆入资金100万元 14 为发电厂提供咨询服务，收取服务费10万元 7 发行面向居民为主的金融债500万元 15 办理供电局未到期的票据贴现30万元 8 代理政策性银行放款90万元 请依据该商业银行开展的业务情况回答：83.按规定该银行不能开展的业务有( )。A为发电厂提供咨询服务，收取服务费10万元B办理居民委托投资80万元C承诺当年11月向发电厂放款100万元D向光明设备厂投资入股50万元E开办人身意外保险业务50万元84.该银行的下列业务，属于资产业务的是( )。A购进长海机

17、器厂企业债券500万元B向光明设备厂投资人股50万元C办理居民委托投资80万元D向光明设备厂投资120万元E办理供电局未到期的票据贴现30万85.该银行吸收存款1 000万元后，即存人中央银行200万元，按法定准备金率7%计算，问该银行可动用的在中央银行的存款是( )。A200万元B180万元C160万元D130万元（三）假设某商业银行的业务如下：(1) 各项存款2 000万元；(2) 各项贷款1 000万元；(3) 存现金100万元；(4) 向央行办理票据再贴现100万元：(5) 开办信托投资业务150万元；(6) 发行金融债券300万元；(7) 在央行存款200万元；(8) 向某化工厂投资

18、入股70万元；(9) 承诺向水电厂贷款80万元。根据上述材料，回答下列问题：86.该而业银行的负债业务总金额为( )万元。A2 000B2100C2 300D240087.除了库存现金，商业银行的现金资产还包括( )。A在中央银行存款B票据贴现C存放同业存款D托收中现金88.按法定存款准备金率为7%计算，该商业银行可自由动用在中央银行的存款金额为( )万元。A40B60C140D160（四）2004年1月某企业发行一种票面利率为6%，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该

19、企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22元。请根据以上资料，回答下列问题：89.在债券发行时，如果市场利率高于债券票面利率，则( )。A债券的购买价高于面值B债券的购买价低于面值C按面值出售时投资者对该债券的需求减少D按面值出售时投资者对该债券的需求增加90.以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价( )。A低估B合理C高估D不能确定91.按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是( )。A10倍B24倍C30倍D44倍（五）国某年的有关经济指标分别为：国际收支的经常帐户逆差350亿美元，资本账户顺差280亿美元；年底的未清偿还外债余额为460亿美元，其中短期外债占70%；国民生产总值3 820亿元。请根据以上资料，回答下列问题：92.该国国际收支的总体状况是( )。A顺差70亿美元B逆差70亿美元C顺差630亿美元D逆差630亿美元93.该国的负债率为( )。A7.3%B8.4%C12%D9.2%94.该国外债结构管理的重点应该是( )。A优化外债的币种结构B优化外债的利率结构C优化外债的期限结构D优化外债的投向结构（六）2005年7月21日，人民币汇率形成机制