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1、银行金融产品营销方案5篇银行金融产品营销方案【5篇】 伴随着社会进步和经济进展,居民收入水平不断提升，理财意识及需求相应增加，理财产品渐渐成为人们新的投资选择和商业银行新的利润增长点。以下是无忧考网整理的银行金融产品营销方案，欢送阅读! 银行金融产品营销方案【1】 1、在每月理财销售打算公布后，按之前格式制作当月理财宣扬页，贴于公司醒目位置。 2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关怀的事项，给每一位员工发放宣扬页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。 3、给价值客户发送短信，准时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。 4、

2、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购置意向，并关怀客户选择适宜的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售打算和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进缺乏，供应更好的效劳。 5、在每次销售前和销售后，都准时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天支配客户有序的购置，在销售完毕后对客户各项信息资料进展分类归集和系统分析。 6、组织户外宣扬，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣扬，每次由个人营销岗带队，带着3名员工，在繁华地段或高级小区旁进展宣扬，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。 7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作

3、，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。 在理财的营销中，擅长觉察和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约效劳和跟踪效劳。分析客户信息，对客户进展分类，不同客户实行不同的营销方式。瞄准重点客户，通过理财为基点，觉察其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的效劳、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分表达优质客户的价值，以期到达与客户共同实现双赢的进展目标。 银行金融产品营销方案【2】 一、背景资料 1、银行产品简介 动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户供应的更为便利、快捷的金融效劳。指客户以其合法

4、全部且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此赐予授信誉于满足其生产经营流淌资金需求。质押授信业务项下信誉业务主要包括短期流淌资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。 经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项特地的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完好度，那么票据的办理问题的理财产

5、品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信产品，那么可以那么正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一局部的要求，可以充分的满足其生产经营流淌资金需求。 2、竞争对手分析 (1)SWOT分析: 二、营销目标 向外界推广“动产(仓单)质押业务，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，留意产品的创新进展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够爱好，对民生银行品牌的初步认可，催生出购置欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团-三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进

6、展资金的周转，利用银行资金，实现杠杆选购，削减应收账款，扶持经销商共同进展，扩大市场份额;亲热与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增加销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。 三、营销打算 1、营销渠道: (1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户供应此类产品及效劳。这是最直接、高效的营销形式，既节省相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。 (2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门拜见等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售

7、效率，又能增加产品的市场份额。 (3)利用ATM、POS自助设备等银行的外部效劳设备，通过在提取款项的过程中发布广告、供应产品信息、，从而提高该产品的知名度。 (4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，登载介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。 (5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户供应相关后续效劳。 2、营销理念: (一)、以客户为中心的，留意独特化、优质化、差异化、效率化效劳。形成良好的售后询问效劳联系群，便利解决客户的各种疑心和要求，为他们供应全方位的银行效劳。

8、(二)、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是全部商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的进展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。 (三)、以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进展营销，使企业通过加强对流淌资金的规划，使银企双方实现双赢。 四、促销打算 1、促销策略:(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门拜见的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又

9、能增加产品的市场份额。 (2)向原有的老客户供应体验式效劳，将“动产(仓单)质押业务给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。 (3)接受电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、询问、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，灵敏，本钱低。 (4)实行让银行理财人员深化到各家规模公司去进展营销推广，先进展初步的沟通，让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务有确定的了解，再推举使用该产品。 (5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，登载介绍本产品的特性广

10、告，还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣扬新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。 2、促销理念: 通过独特的，市场化的经营运作模式，开掘新的市场时机，开发培育新的市场核心客户，为他们开拓更大的进展空间。要通过供应专业水准的效劳，使客户资产价值增加，让客户享受增值效劳，实现共生共赢，共同进展的合作模式，使其经营风险降低，运营效率提高，并通过供应产品的效劳，达成持续赢利的目标。适应当前经济金融进展趋势的变革，为银行将来的开拓一条更宽敞的进

11、展路途。 银行金融产品营销方案【3】 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指特地投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进展组合投资，寻求较为稳定的收益。依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小局部资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。 二、市场环境分析 (一)行业情势分析 从全球基金业的进展看，20世纪80年月以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的快速进展，受美国与其他兴盛国家基金业的进展对促进资本市场的安康进展阅历的启示，一些进展中国家也生疏到基金的重要性，对基金业的进

12、展普遍持主动的看法，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及进展。依据美国投资公司协会(ICI)的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已到达18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。 (二)市场状况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面对投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断进展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金

13、基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。 (三)竞争者分析 1、主要竞争对手分析: 截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，如今几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。 2、其他竞争争对手分析: 股票:受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，始终都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。 保险:具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过

14、长，提前支取会损失本金。 储蓄:风险小、方式期限灵敏多样、简洁便利、收益相对较低。 (四)企业状况及产品分析 招商基金管理有限公司于2022年12月27日经中国证监会证监基金字 2022100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、INGAssetManagementB.V.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(RMB160，000，000元),其中，招商证券股份有限公司持有40%股权，荷兰投资持有30%股权，其他三家财务公司各持股权10%。 公司主要中方股东招商证券

15、股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。 公司外方股东荷兰投资是ING集团的特地从事资产管理业务的全资子公司。ING集团是全球的多元化金融集团之一，其金融效劳网普及全球60多个国家，活泼于银行保险及资产管理业。ING集团11.5万名员工通过其丰富的环球阅历为全球超过6,000万名顾客供应综合金融效劳。依据2022年7月?财宝?杂志全球500大企业排名，以上市寿险公司计算，ING集团在资产及盈利两项均名列第1，而以全球企业资产值计算那么名列第12。依据2022年4月福布斯杂志全球2,00

16、0大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ING集团名列第12。 公司本着诚信、融合、创新、卓越的经营理念，力争成为客户推崇、股东满足、员工宠爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。 招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金)经中国证券监视管理委员会2022年5月23日?关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复?(证监基金字202299号文)核准公开募集。本基金的基金合同于2022年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。 产品特点分析: (一)低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相

17、对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。 (二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理冗杂，因此债券基金的管理费也相对较低。 (三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。 (四)留意当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。 三、目标市场及客户分析 (一)市场目标 1、树立及稳固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。 2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。 3、通过专业投资，保证每位客户的收益率

18、。 4、开掘潜在客户，提高融资效益。 四、销售策略分析 由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣扬，所以，建立客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进展推广。 当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的效劳都能成为人们称颂与力推的产品。 而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。由于，很多一般群众对于基金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。 并且，如今销售过程中，也经常用一些小礼品做为购置产品或者参与活动的嘉奖。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种

19、方法。 销售洽谈主要是要给对方全面的讲解并描述此款产品的优势与基金管理人的力量与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有劝告力的，比较能让人信服。 在销售成交，制定合同的时候(其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。)，应当将一切可能消灭的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。 五、营销活动方案设计 之前，有提到，基金此类产品是不适合公共媒体宣扬的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。 招商迎新，元旦福临 1.活动时间:20xx年12月31号 2.活动地点:招商先锋基金代理点 3.活动目的:庆祝2022年元旦，为人民效劳

20、，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。 4.内容: 这天进展优待效劳，但凡来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。 5.实施详情: 20xx年12月31号9点开场，但凡在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以的效劳来接待，来开户的人依据号码可以有时机抽奖，我们进展幸运基民送开户礼物，比方送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会(凭票出席)等。这个活动的主要目的，迎接20XX年元旦，我们想用行动迎接新的一年，期望新的一年里，大家都会顺顺当利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。 银行金融产品营销方案【4】 一、背

21、景资料 1、银行产品简介 动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户供应的更为便利、快捷的金融效劳。指客户以其合法全部且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此赐予授信誉于满足其生产经营流淌资金需求。质押授信业务项下信誉业务主要包括短期流淌资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。 经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市

22、场份额，扩大销售量，那么就需要一项特地的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完好度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信产品，那么可以那么正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一局部的要求，可以充分的满足其生产经营流淌资金需求。 2、竞争对手分析 (1)swot分析： 二、营销目标 向外界推广“动产(仓单)质押业务，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，留意产品的创新进展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够爱好，对民生银行品牌的初步认可，催生出购置欲望

23、，主动询问客户占有相当比例。 不仅如此，对于所需要营销的集团-三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进展资金的周转，利用银行资金，实现杠杆选购，削减应收账款，扶持经销商共同进展，扩大市场份额;亲热与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增加销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。 三、营销打算 1、营销渠道： (1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户供应此类产品及效劳。这是最直接、高效的营销形式，既节省相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。 (2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定

24、的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门拜见等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。 (3)利用atm、pos自助设备等银行的外部效劳设备，通过在提取款项的过程中发布广告、供应产品信息、，从而提高该产品的知名度。 (4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，登载介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。 (5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户供应相关后续效劳。 2、营销理念： (一)以客户为中心的，留意独特化

25、、优质化、差异化、效率化效劳。形成良好的售后询问效劳联系群，便利解决客户的各种疑心和要求，为他们供应全方位的银行效劳。 (二)以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是全部商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的进展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。 (三)以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进展营销，使企业通过加强对流淌资金的规划，使银企双方实现双赢。 四、促销打算 1、促销策略： (1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的

26、工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门拜见的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。 (2)向原有的老客户供应体验式效劳，将“动产(仓单)质押业务给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。 (3)接受电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、询问、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，灵敏，本钱低。 (4)实行让银行理财人员深化到各家规模公司去进展营销推广，先进展初步的沟通，让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)

27、质押业务有确定的了解，再推举使用该产品。 (5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，登载介绍本产品的特性广告，还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣扬新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。 银行金融产品营销方案【5】 一、活动主题 “锦龙舞春章，x行送桔祥 二、活动时间 活动开展期：20XX年XX月1日20XX年3月31日 活动考核期：20XX年1月1日-20XX年3月31日 三、活动目的 旺季营销期间全行以“吸取存款、拓展

28、中收、进展客户为主要目标，主动走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入支配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核鼓舞力度，开展全方位和多层次的营销宣扬活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战，为全年个人业务进展奠定根底。 四、活动目标 20XX年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。 个人中间业务收入新增900万元。 客户新增4000户(统一折算成AUM5万元(含)-20万元客户); 收费借记卡发卡新增2万张。 信誉卡新增客户3900户，分期交易额1000万元， 有效商户新增30户; 电子银行交易量比提升7个百分点，到达46%以上;自助设

29、备交易量比到达50%以上; 个人电子银行客户新增40000户; 个人产品掩盖度提升0.02。 五、考核评比 为评价各网点20XX年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步进展，活动将设置综合奉献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进展表彰嘉奖。 (一)“综合奉献奖 1、指标设置内容及权重 2、有关指标说明。 (1)个人存款新增考核指标 个人存款平均余额新增：20XX年一季度末存款日均余额减20XX年初存款考核余额，其中20XX年初存款考核余额=20XX年年末后5天存款时点余额/5。 (2)个人客户新增考核指标：考核内容为一季度 AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-3

30、00万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。 (3)电子银行业务考核指标： 电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户，其中：网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上，其余客户进展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，那么每户按10户计算;只签约未发生交易的客户正常计算，即一户算一户。 3、奖项设置： 活动完毕后，市行接受综合系数占比法进展考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共XX名授予“旺季营销综合奉献奖并进展表彰嘉奖。 综合奉献奖必需满足如下必要条件：网点平均余额新增完成率必需到达50%以上。无发生重大投诉或重大案件。 (二)单项奖 1、网点单项奖 (1)“存款超越奖。授予一季度末个人存款时点余额位次提升(比20XX年后5天存款平均余额)最多的前5名网点。 (2)“增存先锋奖。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。 (3)“客户成长奖。授予AUM5万元以上客户新增(折算后)最多的前5名网点。 (4)“借记卡发卡先锋奖。评比新增收费借记卡新增最多的前5名网点。 (5)“精准营销奖，授予一季度在“个人金融产品营销效劳系统商机处理率(40%)、营销成功率