《投资与理财》课程教学大纲.docx

1、投资与理财课程教学大纲投资与理财课程教学大纲 课程编号：一、课程说明1. 课程代码2. 课程类别专业课3. 适应专业及课程性质财务管理专业 专业选修4. 课程目的 投资是指经济行为主体的法人或自然人以获得未来收益为目的，预先垫付一定数量的资金或资源来经营某项事业的行为，是一种资本的形成和扩张的过程。理财是资金的筹措和使用，是使投资合理地规避风险、取得预期收益而增值的生财之道和管理技巧。通过对本课程学习，使学生掌握投资和理财的相关概念和相关原理以及投融资体制，并将学习到理论知识与现实生活中的实践结合起来去发现问题、思考问题并解决问题能力。通过理论教学和课内实践活动相结合，培养熟悉社会主义市场经济

2、运行规律、懂得投资和理财知识的应用型、地方性本科人才。5. 学时与学分本课程课内学时为72学时，学分为4。采用现代多媒体教学及专题讨论形式相结合,作业与相关实践不少10学时。6. 建议先修课程本课程的先修基础课程为金融市场学及专业相关课程财务管理、税务会计、经济法和证券投资学 二、课程教学基本内容及要求第一章 投资与理财概述计划学时：2 学时基本要求： (1) 掌握投资与理财的含义(2) 掌握投资理财业的发展(3) 掌握投资与理财的主要工具教学重点及难点： (1) 重点：投资与理财的含义与发展(2) 难点：投资与理财的主要工具基本内容： (1) 投资与理财的含义(2) 投资理财业的发展(3)

3、投资与理财的主要工具思考题： 1、投资理财的意义是什么?2、投资理财的基本原理是什么?3、如何树立正确的理财观?4、如何应对理财业务的挑战?第二章 个人储蓄计划学时：4 学时基本要求： (1) 掌握个人储蓄含义(2) 掌握储蓄理财工具(3) 运用储蓄理财的方法教学重点及难点： (1) 重点：储蓄理财工具(2) 难点：储蓄理财的方法基本内容： (1) 储蓄概述(2) 储蓄理财工具(3) 储蓄理财的方法思考题： (1) 为什么要进行储蓄规划？(2) 我国目前的储蓄种类有哪些？(3) 各种储蓄种类如何计算利息？(4) 你将如何选择适合自己的储蓄方式？第三章 股票投资计划学时：12 学时基本要求： (

4、1) 掌握股票投资的含义(2) 掌握股票投资的操作程序(3) 运用股票投资的策略与技巧教学重点及难点： (1) 重点：股票投资分析 股票投资的操作程序(2) 难点：股票投资的策略与技巧基本内容： (1) 股票概述(2) 股票投资分析(3) 股票投资的操作程序(4) 股票投资的策略与技巧思考题：(1) 股票的特征是什么？(2) 简述我国股票的分类。(3) 进行股票投资分析时，主要进行哪几方面的分析？(4) 简述K 线的分类及K线三招。(5) 如何购买A股？第四章 债券投资计划学时：4 学时基本要求： (1) 掌握债券投资的含义(2) 理解债券投资的操作程序(3) 掌握债券投资的策略与技巧教学重点

5、及难点： (1) 重点：债券投资投资分析(2) 难点：债券投资的策略与技巧基本内容：(1) 债券的概述(2) 债券投资的操作程序(3) 债券投资分析及策略思考题： (1) 债券与股票区别与联系有哪些?(2) 债券投资的操作程序有哪些?(3) 债券投资的风险有哪些?第五章 基金投资计划学时：6 学时基本要求： (1) 掌握证券投资基金的含义(2) 掌握证券投资基金的投资策略和操作技巧教学重点及难点： 重点：证券投资基金的投资策略难点：证券投资基金的操作技巧基本内容：(1) 基金投资概述(2) 证券投资基金的设立、发行和交易(3) 证券投资基金的投资策略和操作技巧思考题：(1) 私募基金与公募基金

6、有什么联系与区别？(2) 封闭式基金与开放式基金如何比较？(3) 你对基金投资十种种类如何认识与把握，又有何偏好，为什么？(4) 基金投资最基本的策略与你认识与体会的策略又有什么关系，为什么？(5) 你对基金投资技巧怎样认识与把握、还有何领悟，谈谈体会。第六章 期货投资计划学时：8 学时基本要求： (1) 掌握期货交易投资的含义(2) 掌握期货交易制度(3) 掌握期货交易操作流程(4) 掌握期货交易投资理财的策略与技巧教学重点及难点： (1) 重点：期货交易制度 期货交易操作流程(2) 难点：期货交易投资理财的策略与技巧基本内容：第一节期货交易概述第二节期货交易制度和期货交易操作流程 第三节期

7、货交易投资理财的策略与技巧 思考题：(1) 商品期货与金融期货的联系与区别是什么？(2) 期货投资交易的工具有什么功能？其本质是什么？(3) 期货交易流程是什么？那个环节最重要？(4) 期货交易最基本的策略是什么？怎样理解与掌握？(5) 股指期货投资交易与股票投资交易有什么关系？(6) 期货交易的技巧有哪些？什么最重要，为什么？第七章 保险理财计划学时：6 学时基本要求： (1) 掌握风险控制的含义(2) 掌握保险概述(3) 掌握保险的分类与主要保险品种(4) 掌握保险理财的操作流程(5) 运用保险理财计划的制订与技巧教学重点及难点： (1) 重点：风险控制的含义 保险的分类与主要保险品种 保

8、险理财计划的制订与技巧(2) 难点：保险理财的操作流程基本内容：(1) 风险控制与保险概述(2) 保险的分类与主要保险品种(3) 保险理财的操作流程(4) 保险理财计划的制订与技巧思考题：(1) 什么是风险？什么是保险？(2) 社会保险和商业保险的区别有哪些？(3) 简述保险合同的形式与构成。(4) 简述投保过程。第八章 外汇投资计划学时：4 学时基本要求： (6) 理解外汇投资的含义(7) 理解外汇交易操作方法(8) 理解外汇风险及其管理(9) 运用外汇交易的分析方法教学重点及难点： (1) 重点：外汇交易的分析方法 外汇风险及其管理(2) 难点：外汇交易操作方法基本内容：(1) 外汇投资概

9、述(2) 外汇交易的分析方法(3) 外汇交易操作方法(4) 外汇风险及其管理思考题：(1) 简述外汇市场的特点。(2) 投资者如何防范外汇理财风险？第九章 黄金投资计划学时：4 学时基本要求： (1) 掌握黄金投资的含义(2) 理解我国商业银行个人黄金零售业务品(3) 掌握黄金价格波动分析(4) 掌握黄金投资理财操作方式与技巧教学重点及难点： (1) 重点：黄金价格波动分析(2) 难点：黄金投资理财操作方式与技巧基本内容：(1) 黄金投资概述(2) 黄金价格波动分析(3) 我国商业银行个人黄金零售业务品种(4) 黄金投资理财操作方式与技巧 思考题：(1) 什么是黄金投资？黄金投资的品种有哪些？

10、(2) 影响黄金价格波动的因素有哪些？ (3) 黄金投资理财操作方式与技巧有哪些？第十章 房地产投资计划学时：4 学时基本要求： (10) 掌握房地产投资概述(11) 掌握房地产理财计划的制定与技巧教学重点及难点： 重点：房地产理财计划的制定与技巧基本内容：(1) 房地产投资概述(2) 房地产理财计划的制定与技巧思考题：(1) 什么是房地产投资？房地产投资的特征有哪些？(2) 高额房价下的房地产投资技巧。(3) 简述房地产理财计划的制订与技巧。 第十一章 税收管理 计划学时：4 学时基本要求： (1) 掌握我国个人所得税制度(2) 运用纳税筹划策略与技巧教学重点及难点：(1) 重点：我国个人所

11、得税制度(2) 难点：纳税筹划策略与技巧基本内容：(1) 我国个人所得税制度(2) 纳税筹划策略与技巧思考题：(1) 个人所得税制度所涉及的税制要素有哪些？(2) 简述税务筹划策略与技巧(3) 我国个人所得税筹划现状分析 第十二章 退休与遗产规划计划学时：4 学时基本要求： (1) 掌握退休规划(2) 掌握遗产规划(3) 掌握建立退休规划的步骤教学重点及难点： (1) 重点：退休规划 遗产规划(2) 难点：建立退休规划的步骤基本内容：(1) 退休规划概述(2) 建立退休规划的步骤 (3) 遗产规划思考题：(1) 什么是退休规划？为什么要进行退休规划？(2) 退休规划的原则是什么？(3) 退休规

12、划受到哪些因素影响？(4) 退休收入的来源有哪些？(5) 如何进行退休规划？(6) 为什么要进行遗产规划?(7) 遗产规划的工具有哪些？(8) 如何进行遗产规划？ 三、课程学时分配本课程计划72学时，其中理论教学62学时，课内实践10学时。课程主要内容和学时分配见课程学时分配表和课内实践学时分配表。表 1 课程学时分配表 教学环节课程内容 时数理论教学课内实践小计第一章 投资与理财概述22第二章 个人储蓄44第三章 股票投资12618第四章 债券投资44第五章 基金投资66第六章 期货投资8210第七章 保险理财66第八章 外汇投资426第九章 黄金投资44第十章 房地产投资44第十一章 税收

13、管理44第十二章 退休与遗产规划44总计621072表 2 课内实践学时分配表序号实践项目名称学时实践内容及目的实践方式备注实验、课堂讨论、案例分析、课程小论文、专业技法等1股票投资课内实践6掌握股票技术指标分析法 课堂讨论 案例分析2期货投资课内实践4掌握期货技术指标分析法 课堂讨论3外汇投资课内实践4掌握外汇技术指标分析法 课堂讨论 案例分析四、考核及成绩评定考核类型：考试成绩评定： （1）平时成绩占总评成绩的 50% ，分别为：课堂表现占 15%、课内实践占 20%、课外作业占 15%（2）期末考核成绩占 50%。考核形式有：笔试五、推荐教材、参考书目与推荐网站推荐教材：投资与理财（第2版）. 孙坤主编. 化学工业出版社. 2012参考书目：投资学(第9版).博迪 凯恩著. 机械工业出版社.2012 理财规划师基础知识.中国就业培训技术指导中心. 中国财政经济出版社.2014 证券投资学.谢百三.清华大学出版社. 2005 期货投资分析(第二版).中国期货业协会. 中国财政经济出版社.2012