担保机构信用评级资料清单.docx

1、担保机构信用评级资料清单 担保机构信用评级资料清单说明：1、本清单所涉资料仅用于联合信用担保机构信用评级工作；2、担保机构应根据第七项“需提供的纸质证明文件”提供相应的基础书面材料，所提供材料与数据应保持一致，如有统计口径问题，需出具证明文件，联合信用将据此进行一定幅度的调整；3、本清单数据将作为联合信用担保机构信用评级的基础数据，为确保所填数据的真实性、准确性，担保机构需将业务情况、在保企业类担保情况统计表、在保个人类担保情况统计表以及资金构成及使用情况等工作表单独打印出来，并加盖公司印章；4、原则上，担保机构需要提供全部业务数据，但是如果客户数量过多，或其他原因导致无法提供整体客户数据，担

2、保机构可以根据评级人员要求进行抽样提供，抽样方式及范围由评级人员根据调查评价手册要求，视具体情况而定；5、填表过程中，请逐项填写，避免遗漏，所填内容要用标准的格式确保准确无误，且注明填表人、审核人；6、本表所涉基础书面材料均应加盖公司印章。一、企业概况企业名称组织机构代码登记机关登记注册号贷款卡编码税务登记证号码基本账户行从业人数人注册登记日期注册资本万元营业执照到期日期货币资本万元登记注册类型经营范围主营业务注册地址通讯地址邮政编码联系人联系电话传真号码二、股权结构与公司治理【持股5%以上股东情况简表】出资方名称证件类型证件号码出资金额（万元）出资日期持股比例()货币实物其他合计100.00

3、注：如是自然人股东，则证件类型包括身份证、护照、军人证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证和外国人居留证等；如是法人股东，证件类型为组织机构代码证。【董事会、监事会成员情况】职务姓名性别身份证号码最高学历毕业专业董事董事长或执行董事董事监事注：董事包括执行董事或董事长、副董事长、独立董事及其他董事等董事会成员以及董事会秘书；监事包括监事长、副监事长、外部监事和其他监事会成员；最高学历含：研究生、大学本科、大学专科和专科学校及专科以下。【高级管理人员情况】职务姓名身份证号码最高学历技能资格从业年限（年）本企业任职年数金融行业担保行业注：高级管理人员包括公司的经理、副经理、财务负责人、

4、董事会秘书和公司章程规定的其他人员；技能资格含国家相关部门认可的从业资格或技术能力证书，如：注册会计师、高级经济师、律师等； 【职能部门及分支机构设置】 （万元、人）类型部门名称在岗人数部门职责职能部门分公司分公司名称辖区范围业务品种本期担保责任余额上年度担保业务收入子公司及其他被投资单位被投资单位名称组织机构代码主营业务投资金额股权比率(%)【人力资源管理】 （人）项目最 高 学 历从事金融或担保工作从业年限从业人数大专及以下本科研究生及以上三年及以下三年（含）至十年十年以上人数比例技术构成项目专业技能资格法律财会经济金融高级职称中级职称初级职称及以下人数比例注：高级职称含注册会计师、CFA

5、、律师等职业资格。三、合作数据银行名称合作业务品种期初担保余额本期累计增加担保额期末担保责任余额风险分担情况注：合作银行包括银行及非银行金融机构；以上合作银行仅填截至评级日担保余额前五大即可；风险分担情况为银行承担风险比例情况，即如和公司实行2：8比例分担风险，此处填写“银行承担20%”。四、业务情况 【业务发展数据】项目20 年20 年20 年20 年 月 当年担保发生额(万元)其中：融资性贷款担保经营性贷款担保个人消费性住房贷款个人消费性购车贷款履约性担保其他当年应解保额（万元）期末担保责任余额(万元)其中：融资性贷款担保经营性贷款担保个人消费性住房贷款个人消费性购车贷款履约性担保其他期末

6、在保户数（户）其中：融资性贷款担保经营性贷款担保个人消费性住房贷款个人消费性购车贷款履约性担保其他当年担保代偿额 【风险管理水平】 （户、万元）项目20 年 月项目20 年 月累计担保户数累计担保额其中：融资性贷款担保其中：融资性贷款担保经营性贷款担保经营性贷款担保个人消费性住房贷款个人消费性住房贷款个人消费性购车贷款个人消费性购车贷款履约性担保履约性担保其他其他累计代偿户数累计担保追偿额累计代偿金额累计担保净损失额累计担保损失额累计核销额五、担保资产质量 【担保组合特征】 （万元、月）组合特征项目20 年 月项目20 年 月户均担保责任余额单户最大担保责任余额其中：融资性贷款担保单户及关联最

7、大担保责任余额经营性贷款担保平均担保期限个人消费性住房贷款单笔最长担保期限 个人消费性购车贷款行业集中于_行业，担保责任余额_万元履约性担保地区集中于_地/市，担保责任余额_万元存续期限担保责任余额担保期限担保责任余额1-12个月1-12个月1年-2年1年-2年2年以上2年以上【在保企业类客户情况统计表】 （万元）在保企业名称上年末财务数据客户信用评价担保业务品种期末担保责任余额起止日期反担保措施资产总额流动资产负债总额净利润流动负债短期借款长期借款所有者权益种类评估值合计注：担保业务品种分为企业流动资金贷款（含承兑汇票）担保、项目贷款担保、融资租赁担保、出口退税质押贷款担保、进出口信用证担保

8、以及其他融资类担保等；起止日期按担保合同约定填写，格式如01.1110.10；反担保措施项下类型参见附表1-反担保措施品种及所需证明文件。【在保个人类担保情况统计表】 （万元）姓名居住地点家庭年收入首付款比例还款方式职业客户信用评价担保业务品种担保责任余额起止日期注：居住地址为户籍所在地市；还款方式分为一次性还本付息、等额本息分期还款等额本金分期还款、等额递增(减)本金分期还款等：担保业务品种分为个人消费购车贷款担保、个人住房贷款担保、个人经营性贷款担保、二手房抵押加按揭担保、转按揭或转加按揭贷款担保、大额耐用消费品贷款担保、信用卡担保、出国留学或旅游贷款担保以及其他品种。六、资金构成及使用情

9、况 【债务构成】 （万元）银行或其他债权人名称借入日到期日金额年利率担保人及担保方式【政府补偿或扶持基金】 （万元）银行或其他债权人名称借入日到期日金额年利率担保人及担保方式【短期资金使用情况】 （万元）金融产品投资 产品名称投资品种购入日期原值跌价准备市值委托贷款单位名称金额委托银行起始时间到期时间保证措施合计其他应收款单位名称款项性质金额发生时间到期时间保证措施合计其他流动资产单位名称产生原因金额发生时间情况说明合计注：投资品种含股票投资、货币市场基金、短期融资券、国债投资、基金投资、可转换债券(AAA-BBB)、企业债券(AAA-BBB)、黄金投资、存出保证金等；款项性质包括：股东拆借、

10、关联企业拆借、企业借款、应收代偿款及其他等。【长期资金使用情况】 （万元）长期股权投资单位名称投资金额出资时间持股比例出资形式主营业务长期债权投资单位名称投资金额出资时间保证措施到期时间主营业务【其他项目明细】项目说明事项七、需提供的纸质证明文件1.公司营业执照（副本）复印件，组织机构代码证书（复印件），国、地税务登记证（复印件），贷款证（卡）复印件；2.公司成立的批准文件及最新公司章程，历次注册资本变更验资报告；3.持股5%以上的股东个人身份证件，企业营业执照（副本）复印件、组织机构代码证（复印件），个人及企业征信报告4.公司董事及监事的身份证件、学历及学位证明、技能资格证书；5.公司高层管

11、理人员身份证件、学历及学位证明、技能资格证书以及其他相关荣誉证明，主要工作简历，近三年所获国家级、省级荣誉证书6.公司内部组织机构设置及管理体制概况；7.公司担保业务操作、项目管理、决策管理、统计管理、风险评价、风险监控、客户分类、财务管理、会计核算、资金管理、投资管理、人事管理、薪酬分配、监督检查等主要管理制度；8.公司近三年工作总结或总经理工作报告，重大经营决策或组织变更会议纪要；9.公司近三年担保业务情况汇总表（按业务种类、客户性质、协作银行分类）及说明，目前在保客户情况汇总表（包括担保余额、担保期限、反担保情况、信用风险评价结果、协作银行等）；10.公司对违约客户违约（包括展期情况）、

12、处置及损失情况统计结果11.公司与协作银行及其他协作方的合作协议；12.公司各类担保及反担保合同文本、担保业务文本等；13.公司对外投资情况资料（包括投资项目、投资协议书及相应凭据等）；14.公司前三年经审计的财务报表及本年度截止上月底的财务报表（包括资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表及其补充材料）和财务报表附注说明；15.上年末及本年度上月底的银行对账单，本年度上月底（或评级时点）的贷款卡查询单；16.公司目前所享受的税费、资本金增加、风险补偿等方面的优惠政策。17.银行打印的近期贷款卡信息。18.持股5%以上的自然人股东资信证明。19.在工商部门打印的工商信息变更情况表。附表1【反

13、担保措施品种及所需证明文件】方式内 容提供的文件、资料抵押民用航空法规定的航空器1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、航空器价值评估报告；4、民用航空主管部门登记。海商法规定的船舶1、抵押反担保合同2、抵押人（公司）董事会决议3、船舶价值评估报告4、国家海事部门登记渔业船舶1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、渔业船舶价值评估报告；4、渔政渔港监督管理局登记；农用拖拉机1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、非农用机动车价值评估报告；4、农机监理部门登记；非农用机动车1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、非农用机动车价值评估报告；4

14、、车辆管理所登记；成活的林木、果园1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、价值评估报告；4、县级以上林业局登记；其他财产1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、非农用机动车价值评估报告；4、车辆管理所登记；房地产1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、土地、房产价值评估报告；4、国有土地管理部门登记；5、移交的房地产权属凭证等；锅炉、原动机和内燃机1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、抵押物市值评估报告；4、投保财产险；5、国有工商行政管理部门登记；金属加工机械、机床通用机械机械阀门通用机械零部件行业专用加工设备汽车维修设备飞机、船舶维

15、修设备电气设备通讯设备、器材电子产品仪表仪器及办公设备计算机等企业存货1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、抵押物市值评估报告；4、投保财产险；农作物1、抵押反担保合同；2、抵押人（公司）董事会决议；3、农作物价值评估报告；质押国债、信用等级为AAA到AA-的债券 1、质押反担保合同；2、交付债券凭证正本；3、在中央国债登记结算有限责任公司登记；信用等级为A+到BBB- 的债券1、质押反担保合同；2、交付债券凭证正本；3、在中央国债登记结算有限责任公司登记；特种金融债券，信用等级为AAA到AA-的金融债券1、质押反担保合同；2、通知发债机构止付；3、交付债券正本；第三方保证信用等级为AAA到AA-的保证人1、反担保合同；2、反担保人（公司）董事会决议或配偶连带责任已公证申明；3、反担保人（公司）资产市值评估报告；信用等级为A+到BBB- 的保证人1、反担保合同2、反担保人（公司）董事会决议或配偶连带责任已公证申明；3、反担保人（公司）资产市值评估报告；其它信用等级保证人注：此处信用等级仅限于银行间债券市场使用的信用等级。