证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案.docx

1、证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案2017年11月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1、如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取（）为成交价。A.可实现最大成交量的价格B.在该价格以上的买人申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格C.使未成交量最小的申报价格D.中间价参考答案：B 2、在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有基金的分配权益。A.1B.2C.3D.4参考答案：A 3、下列属于间接融资手段的是（）。A.普通股

2、B.优先股C.债券D.贷款参考答案：D 4、保险公司次级债应当向（）发行。A.个人B.政府C.合格投资者D.境外个人投资者参考答案：C 5、某公司净资产收益率(ROE)为034，资产周转率为072，杠杆比率为121，则该公司的销售利润率为（）。A.033B.039C.043D.049参考答案：B 6、在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以（）出售，不存在承销商确定销售价格的问题。A.市价B.面值C.公允价值D.协议价格参考答案：B 7、可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是（）。A.股票交割B.现金交割C.混合交割D.黄金交割参考答案：A 8、契约型基金是基于（）而组织起来的

3、代理投资方式。A.公约原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理参考答案：B 9、按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（），一般采用（）方式分红。A.70，现金B.90，现金C.70，红利再投资D.90，红利再投资参考答案：B 10、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是（）。A.列于商业银行股权资本之后B.列于商业银行次级负债之后C.在支付税款之后D.先于商业银行股权资本参考答案：D 11、股票市场价格的最直接影响因素是（）。A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素参考答案：A 12、基金管理费通常按（）支付。A.日B.周C.月D.年参考答案：C 13、

4、中央政府债券通常被视为（）。A.低风险证券B.无风险证券C.风险证券D.高风险证券参考答案：B 14、现阶段我国社会保险基金主要是（）。A.失业保险基金B.养老保险基金C.工伤保险基金D.生育保险基金参考答案：B 15、依据证券法，（）直接为投资者开立资金结算账户。A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券公司参考答案：D 16、下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是（）。A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇

5、、结汇进行管理D.财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理参考答案：A 17、证券包销是指（）。A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式参考答案：D 18、直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过（）人。A.20B.30C.40D.50参考答案：D 19、企业债券的利率不得

6、高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。A.20B.30C.40D.50参考答案：C20、指数基金比较适合于下列（）的资金投资。A.社会闲散资金B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金参考答案：D 21、国有股权行政管理的专职机构是（）。A.国务院B.财政部C.国有资产管理部门D.中国人民银行参考答案：C 22、2008年将企业债券发行核准程序改革为（）。A.先核准规模，后核准发行B.先核准发行，后核准规模C.仅核准规模D.直接核准发行参考答案：D 23、发行对象仅限于个人的国债是（）。A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债参考答案：A 24、若期货交易保证金为合约

7、金额的5，则期货交易者可以控制（）倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。A.10B.15C.20D.25参考答案：C 25、（）是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。A.基金管理费B.基金销售服务费C.基金交易费D.基金运作费用参考答案：A 26、上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其（）为成交价格。A.可实现最大成交量的价格B.距前收盘价最近的价位C.使未成交量最小的申报价格D.中间价参考答案：D 27、深证成分股指数包括（）个成分股。A.10B.20C.30D.40

8、参考答案：D 28、公司发行股票筹集的资本属于（）。A.自有资本B.借入资本C.债券资本D.股权资本参考答案：A29、中央银行票据期限通常为（）。A.3个月6个月B.3个月1年C.3个月3年D.6个月3年参考答案：C 30、投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费参考答案：D 31、不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后（）个工作日内按该季营业收人和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。A.7B.10C.15D.30参考答案：B 32、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。A.互换B.期货C.

9、期权D.远期参考答案：A33、（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金营销人员参考答案：A34、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。A.其他基金份额B.一篮子股票C.股票和债券D.现金参考答案：B 35、在美国发行的外国债券被称为（）。A.扬基证券B.武士证券C.熊猫证券D.纽约证券参考答案：A 36、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）发挥作用。A.资金和资产存管机构B.信用增级机构C.信用评级机构D.证券化产品投资者参考答案：C37、使主合同

10、的部分或全部现金流量按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的是（）。A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D.独立衍生工具参考答案：A 38、我国证券市场监管机构是（）。A.国务院证券监督管理机构B.国务院证券监督管理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司参考答案：A 39、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率（）的前提下，募集人才能偿付本息。A.不高于100B.不低于100C.不低于80D.不高于80参考答案：B 40、按照证券法的规定，向不特定对

11、象发行的证券票面总值超过人民币（）的，应当由承销团承销。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元参考答案：C 41、（）是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。A.境外上市外资股B.境内上市外资股C.H股D.红筹股参考答案：D 42、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于（）。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元参考答案：B 43、代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A.7B.8C.9D.10参考答案：D 44、（）年，我国首次发行国际债券。A.1982B.1983C.1

12、984D.1985参考答案：A 45、基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过（）人。A.50B.100C.150D.20参考答案：D 46、基金份额持有人大会一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金结算人参考答案：A 47、托管费通常按照基金资产（）的一定比率计算。A.净值B.总值C.市场价值D.公允价值参考答案：A 48、指数型基金又称（）。A.主动型基金B.被动型基金C.ETFD.LOF参考答案：B 49、股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。A.各种货币B.股票或股票指数C.利率或利率的载体D.基础产品所蕴含

13、的信用风险或违约风险参考答案：B 50、B股是指（）。A.境外上市外资股B.我国香港上市外资股C.纽约上市外资股D.我国境内上市外资股参考答案：D 二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)51、下列属于交易衍生工具的是（）。在专门的期权交易所交易的各类期权合约金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易在期货交易所交易的各类期货合约在股票交易所交易的股票期权产品A.、B.、C.、D.、参考答案：B52、债券的票面要素包括（）。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称A.、B.、C.、D.、参考答案：B 53、全

14、球金融市场的发展趋势表现为（）。全球金融市场的一体化趋势全球金融市场的证券化趋势金融创新的趋势 全球货币统一趋势A.、B.、C.、D.、参考答案：A54、下列各项中，（）是影响股价的宏观经济与政策因素。战争财政政策经济增长货币政策A.、B.、C.、D.、参考答案：B 55、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有（）。是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种发行对象不同。凭

15、证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人A.、B.、C.、D.、参考答案：B 56、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有（）。在证券交易所挂牌交易的股票在证券交易所挂牌交易的债券证券投资基金在证券交易所挂牌交易的权证A.、B.、C.、D.、参考答案：D57、下列选项中，属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的有（）。募集的投资资金是人民币而不是外汇RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行问债券市场在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和

16、便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理A.、B.、C.、D.、参考答案：C58、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（）。资产收益权对公司财产的直接支配处理权重大决策权选择管理者权A.、B.、C.、D.、参考答案：C59、可以作为利率期权合约基础资产的有（）。政府短、中、长期债券欧洲美元债券大面额可转让存单金融债券A.、B.、C.、D.、参考答案：D60、下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有（）。对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构1988年，国债柜台交易正式启动1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所

17、先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了中华人民共和国证券法A.、B.、C.、D.、参考答案：B 61、符合深圳证券交易所股价指数编制规则有（）。深证综合指数，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股创业板综合指数，以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本根据市场动态跟踪和成分股稳定性原则，深证100指数将每年调整一次成分股深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出100家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可

18、流通股数为权数，采用加权平均法编制而成A.、B.、C.、D.、参考答案：A 62、按交易对象是否新发行，金融市场可以分为（）。一级市场二级市场原生市场衍生市场A.、B.、C.、D.、参考答案：D 63、普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括（）。股份公司只能用留存收益支付红利红利的支付不能减少其注册资本红利的支付可以适当减少其注册资本公司在无力偿债时不能支付红利A.、B.、C.、D.、参考答案：C 64、我国的金融衍生品市场分为（）。交易所交易市场 银行间市场银行柜台市场证券公司柜台A.、B.、C.、D.、参考答案：C 65、沪深300指数定期调整要求有（）。原则上指数

19、成分股每半年进行一次调整，一般为6月初和12月初实施调整样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留调整方案提前4周公布每次调整的比例定为不超过10A.、B.、C.、D.、参考答案：C66、商业银行的超额存款准备金主要用于（）。支付清算 信托投资头寸调拨 资产运用的备用资金A.、B.、C.、D.、参考答案：C 67、中国人民银行是（）。发行的银行 银行的银行 政府的银行 人民的银行A.、B.、C.、D.、参考答案：A 68、下列关于债券成交原则的说法中，正确的是（）。价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券时间优先就是

20、要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖A.、B.、C.、D.、参考答案：D69、股票基金的投资目标侧重于追求（）。公司控股权长期资本增值资本利得优先认股权A.、B.、C.、D.、参考答案：A70、深圳证券交易所的成分股指数类包括（）。深证成分股指数 深证100指数 深证A股指数深证B股指数A.、B.、C.、D.、参考答案：B 71、金融风险的来源有（）。风险评估风险管理风险暴露影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性A.、B.、C.、D.

21、、参考答案：B 72、基金性质的机构投资者包括（）。社会保险基金证券投资基金企业年金社会公益基金A.、B.、C.、D.、参考答案：C 73、债券的有价证券属性主要表现为（）。债券可赎回债券本身有一定的面值持有债券可按期取得利息债券是虚拟资本A.、B.、C.、D.、参考答案：A 74、契约型基金与公司型基金的区别有（）。资金性质不同投资者的地位不同基金的营运依据不同发行规模不同A.、B.、C.、D.、参考答案：D75、（）的利息收入可免纳个人所得税。国债 国家发行的金融债券公司债券 股票A.、B.、C.、D.、参考答案：D 76、货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包

22、括（）。稳定物价完全就业促进经济增长平衡国际收支A.、B.、C.、D.、参考答案：A 77、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理（）。定向资产管理业务特定目的的专项资产管理业务集合资产管理业务其他资产管理业务A.、B.、C.、D.、参考答案：A 78、保荐机构必须履行的职责包括（）。发行人申请首次公开发行股票并上市时应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构保荐机构及保荐代表人应当对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见，并对相关文件的真实性、准确性和完整性不负连带责任保荐机构及其保荐代表人对其所推荐的公司上市后的一段期间负有持续督导义务，并对公司

23、在督导期间的不规范行为承担责任保荐机构要建立完备的内部管理制度A.、B.、C.、D.、参考答案：C79、下列关于凭证式国债的说法中，正确的是（）。采取“随买随卖”的方式进行交易采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售利率按实际持有天数分档计付凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券A.、B.、C.、D.、参考答案：A 80、一般来说，债券具有的特征包括（）。流动性永久性安全性收益性A.、B.、C.、D.、参考答案：C 81、债券利率的主要影响因素有（）。借贷资金市场利率水平筹资者的资信债券期限长短 资金使用方向A.、B.、C.、D.、参考答案：B 82、看涨期权指期权的买方具有在约定期限

24、内(或合约到期日)按（）买入一定数量基础金融工具的权利。协定价格敲定价格 行权价格 市场价格A.、B.、C.、D.、参考答案：A 83、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（）。保证收益分散风险专业理财集合投资A.、B.、C.、D.、参考答案：B 84、根据委托时效限制分类的委托指令有（）。当日委托整数委托市价委托开市委托A.、B.、C.、D.、参考答案：C 85、影响股价变动的基本因素包括（）。宏观经济与政策因素行业与部门因素公司经营状况人为操纵因素A.、B.、C.、D.、参考答案：A 86、股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。记名股票普通股票不记名股票优先股票A.、B.、C

25、.、D.、参考答案：D87、证券交易所的职责包括（）。证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责证券交易所无权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分A.、B.、C.、D.、参考答案：B 88、下列属于证券交易所理事会的职责的是（）。执行会员大会的决议选举和罢免会员理事制定、修改证券交易所的业务规则审定总经理提出的工作计划A.、B.、C.、D.、参考答案：C89、下列关于风险与暴露的描述中，正确的是（）。风险与暴露如影随形，紧密结合暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态风险是一种可能性风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画A.、B.、C.、D.、参考答案：C 90、国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是（）。基金兴华基金