合规回头看学习心得体会5篇.docx

1、合规回头看学习心得体会5篇合规回头看学习心得体会5篇 篇一：合规回头看心得体会范本 合规回头看心得体会范本 发布时间:2021-11-25 来源:心得体会网浏览:658 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之已成企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是比比皆是。不断加强金融形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合

2、型素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，急速提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强合法经营依法合规审慎运营管理意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康业务有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实妙的经营作风，营造优良的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和行政管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要

3、提高全体员工对加强企业合规文化教育的，合法经营全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好看优良的合规文化企业，当更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化重叠建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设项目。要集中时间、集中精力做好辅导财会人员的培训、考核，培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，财务管理要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政

4、治经济、思想和职业道德的培训，针对相同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到上市公司的合规文化建设中去，增强内控运营管理意识，狠抓基础管理，推动依法合规经营。 二、加强合规文化教育，是建立多管齐下发展机制的搭建需要。企业合规建设是一项工程浩大的系统性工程，不是换言之就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的协调机制。从我行来看，他应该包涵企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业

5、标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新兴人物形象支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性发展战略意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与开展专项治理和正在案件的治理商业贿赂专项工作相配合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的走漏风声业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠

6、正经营活动中违反商业道德和市场规则，消极影响公平竞争没有的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的点点滴滴，提供案件线索，推动案件专项 工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合组织工作实际，认真开展规范化服务，按照条款总行各项规章法规中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的销售业务经营和柜台相关服务服务形势，认真总结和细分用户群体和业务需要，整合有限资源，对较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，限度以最大的限度实现客户需要，提升跨国企业合规文化精华。 三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教

7、育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的利润最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而外环忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒过银行的思想。一个项目会必然会引起多家银行竞合，在竞争的企业肯定要提出一些不合理中条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢到了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要二要建立健全四项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用税制来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订完善并完备一系

8、列规章制度，坚持用制度来制度建设规范投资业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种缺陷，严防违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴东亚先进经验，积极推动运用现代科技手段，巡查建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险因素提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度建设，可以保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求他者经济利益的过程中房地产业建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险严防。四要持之以恒思想教育。要紧紧抓住思想教育工作这一重要环节，经

9、常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规不断提高运营管理的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉鼓动各种腐朽思想的侵蚀。 银行业合规教育心得体会 开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得不悔资料版权所有! 近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次研习活动的心得总结出几点研修体会，也是我对此次 教育学习活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献

10、，爱岗敬业是中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础维护。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展保障，也是农行存在和国际化的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈金融业的金融业中所不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人因，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求与德，如果路时会踏得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民

11、提供服务，就谈不上自己的科技事业，也就没有单位科技事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会犯罪者价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加组织工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有才是我为人民服务的精神的具体体现。 讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是一往情深，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的自愿。所以通过对此次的学习，使我更深地了解到作为一个农行根本职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范好好要求自己

12、，努力工作，才能并使自己立于不败之地。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜技术人员最为最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜其他工作的重要性，因为它是顾客直接了解蔗茅窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始 。 终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都这么清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的和

13、形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作责任意识，并几句话不是一句挂在嘴边的空话。有时，觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来副产品，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规条五项办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益。我们 的各项规章制度正如两项两架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零配件，如果我们不按程序去操作者维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项运行机制的维护和贯彻是多项要*我们广大的职员严格执行，正如违规违纪警示案例之附中案例

14、附小所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能食言。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督诉讼案防范案子意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了股份制银行的“三铁”，金融机构在百姓饥民心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识熟练掌握与程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有

15、道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部结构讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规性，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能情面碍于同事情面或片面追求附加值而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度建设才得于实施，我们制度建设的资金安全风险防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有! 近年来，金融系统发生的经济该案，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且外国银行严重地损害了地方银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融金融创

16、新犯罪的一道重要防线。这几年银行业务职业犯罪之所以呈上升私人银行趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想机关干部建设，不正确处理好思想政治工作与业务工作的科研工作关系，限于既要进行无补于事，又要坚持经常性的案例警示教育，以使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是地方病经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使到各岗位人员真正做到作到明职责、细制度、严操作。有效的

17、事前防范与监督事前是防制经济案件的重要环节，本抽样岗位的自我检验与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的风控制约。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值准确取向与是非标准，找准了工作立足点，运营进一步增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度深入基层的深入学习，对自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别本领和控制业务上为的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险风险问题，树立对农行改革的信心，增强建行维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

18、银行心得体会员工合规回头看清楚心得体会 “合规”是指使商业银行的所有活动与每种所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定业务有关准则以及适用于银行自身的活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个须员工必须履行的管理职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到地方银行每一个员工。人格结构合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。 为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育国防教育活动，

19、这项活动在支行也受到庆典活动了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下所，我们支行也揭开序幕了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获： 【我眼中的合规】 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供支持给他人使用，柜员数字签名要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系回应等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的非常重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才

20、是最重要的。 我眼中笔下的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我眼中的某种合法经营就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份合法经营重托：为进步，为发展，为提高。 【合规隐患】 案件的治理与防控，是金融风险文章内容防范风险工作的重要内容，也是银行合规管理良好基础的建设基础。近段时间，股份制银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。 隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融金融产业是现代经济发展的重要一环，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊

21、部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分城商行重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等需和专业知识的教育和培训工作跟不上形势发展专业知识要，使的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，硬件轻视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了城商行一些意志不坚定、道德基础党政不好的领导和员工，这样如果党员干部银行思想内控监督管理监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，较易诱发其犯罪的动机，加大金融重大案件加和发生的风险可能。 篇二：合规回头看学习心得 合

22、规扭头看学习心得 性，戏剧化认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。 作为一名前台工作人员，就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要遵照严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡将和个人非商业名章，不得提供支持给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给许可自己授权;对而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系缴付求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规极其重要建设的重要基石。如何从小事做起，如何从词句出发真真切切地把合规落到实处才是最重要合规的。 我眼中的合规就是两颗责任心：对客户，对自己，对单位;

23、我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。 个案的治理与防控，是金融风险防范管理工作的重要内容，工程建设也是银行合规管理的建设项目基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健产业发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控给与工作仍存在许多隐患亟待予以规范。 篇三：合规回头看看心得体会 合规管理回头看心得体会 为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，管理工作以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-11年开展了“合规

24、管理年”和“业务行为规范年”等主题活动，均取得了上佳的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的工作实施，我们开展了“合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习，对我来说更是受益匪浅。参加这次活动今次的概要如下： ? 、响应大局、要求发展 “合规管理回头看活动“的可以参与不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个心灵升华的机会，在活动过程中，我学习了很多关于职员应该实体化如何定位发展的知识，作为储蓄银行的挚友，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一致，时时响应大局产业发展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时

25、耐心等待被呼唤冲上战场。在这个自我升华的过程中，合规运营管理是无比重要的，它是树立我们踏上正确教育工作轨道的准则，更是严格规范我们标准化工作道德的标杆，正所谓：“无规矩不成方圆”只有合规管理人人小型化，能否更重要真正达到全员职工发展化。 ? 、以责为标、以任为尺 通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为地方银行储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的与营销工作；负责贷款受理，对借款客户采取贷前调查，签署调查意见，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责；最为主要的是，严格把守信贷业务的风险支配，专注信贷业务的服务质量，为我行的发展做好信贷业务的支撑，

26、这是我必需完成的责任。所以在工作中我要同时实现“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行创造价值。 ? 、清正廉风、光明前行 对警示教育活动的学习，给我心灵的惊骇是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中所，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，内心世界我更应该坚持内心最深处的声音，认真贯彻落实“三重一大”决策制度，严格执行教育工作中的“五十个严禁”，以“高标准、高要求、高谨慎”的态度对待工作，牢记信贷人员“八不准”，严格遵守我行规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵制引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷负责人，但是我肩负的反之亦然责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。 三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我愈来愈应该对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为建构我行创造价值，在信贷组织工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的发展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。