工作报告 代销线索排查报告.docx

1、工作报告 代销线索排查报告代销线索排查报告代销线索排查报告关于我行代销业务的自查报告为防范银行业金融机构和从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据中国银监会关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知要求，我行就代理销售第三方产品的业务进行自查，现将自查结果报告如下：一、我行建立了对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程我行的代理产品主要是基金和保险，针对相关的被代理机构，我行严格按照相关制度要求，严格统一内部审批制度及流程，对已签订和拟签订合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的尽职调查，审慎选择合作伙伴，停止或拒绝与存在违法行为的机构合作。二、建立对代销产品全行统一的内部

2、审批制度和流程我行对代理销售的基金和保险产品严格审批，产品名称恰当反映产品属性，禁止使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓，禁止违规销售承诺保本产品。三、本行代理销售执行有关代销业务各项管理制度，规范销售人员的资格管理我行代理销售产品的工作人员定期接受相关业务培训，与被代理机构签订合作协议，且定了培训的次数、方式、内容，培训的内容包括法律法规、业务知识、销售技能及职业道德等，每年培训的时间符合相关部门的规定时数，有新型代销产品是时，我行按照有关规定对销售人员进行了专门培训。销售人员都通过了保险代理从业人员资格考试和基金代理从业人员资格考试，取得保险代理从业人员资格证书和基金代理人员资格证书。四、

3、建立了持续性跟踪评价机制我行严格进行客户评估，妥善保管代理销售业务相关记录，按照“了解你的客户”原则对客户的财务状况、风险认知度和承受能力等进行了解和评估，明确告知客户代销业务中我行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定，要求客户书面确认产品出现问题时应与产品设计机构进行沟通或投诉。五、建立投诉举报机制我行设置并告知客户相关业务的投诉电话，制定专门的人员及时处理客户投诉，对于客户投诉较多的基金或保险产品，我行及时、注定与设计该产品的基金管理公司或保险公司沟通协商，共同制定切实有效的解决措施，避免损害客户利益。六、建立对代销产品的有效退出机制我行在代销基金类产品和保险类产品后，通过售后反馈数据，

4、与该代销产品的属性对比，主要是在收益率和风险方面，如果该代销产品的实际经济值与说明不符，误导顾客，损害顾客利益的，我行将按照有关规定禁止对该产品的代销业务。通过对我行代销产品的自查，我行严格按照上级行的有关规定办理代理销售第三方产品的代销，以保护客户合法权益为前提，加强内控管理，建立健全代销产品相关制度规定，合法合规代理销售第三方产品，确保了客户的合法权益。农行xx支行xx年一月七日第二篇、支行(营业部)非法集资风险排查报告代销线索排查报告支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排

5、查工作，现将排查情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”

6、，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过渡资金。二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究

7、。承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。四是要加强员工日常行为排查，排查范围达到100%1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大代销线索排查报告额透支

8、，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。建立员工行为内部和社会举报制度，通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解员工是否参与民间借贷。向社会公开举报电话，在网站设立投诉专区，借助社会力量加强对员工行为的外部监督。支行营业部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守

9、相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。（二）开展网点风险行为排查在营业厅显著位置悬挂宣传条幅，张贴海报，摆设展板，发放宣传手册，使用电子显示屏滚动播放宣传标语，全方位宣传非法集资常识和典型案例。做到“五不准，三公示”。“五不准”，即：不准违规代销理财产品；不准误导销售理财产品；不准私售“飞单”；不准非本行员工违规进入营业场所开展任何形式的销售活动；不准在营业场所内违规摆放任何非本行销售产品的宣传材料。“三公示”，即：要以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等方式，对客户购买金融产品的风险、私售产品的主要表现形式

10、及危害等内容进行公示；要在本行自主研发的理财产品销售文本中对“全国银行业理财信息登记系统”产品代码进行公示；要在营业场所显著位置或通过屏幕显示等方式对本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息进行公示。严格落实代销管理相关规定，禁止超授权代销。设立理财投资销售专区，并对银行理财产品和代销产品销售情况进行全程录音录像，录音录像资料需完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。支行营业部把对外营业网点、依附式自助银行、大厅门外等领域全部纳入本次排查范围。内容涵盖与营业网点直接相关的风险点，包括诈骗案件、客户信息安全、现金管理、

11、重要业务印章和空白凭证保管使用、柜面代理及理财业务、安全保卫、柜面运营、内外对账及押运款箱交接等多个方面。发现需规范项1处，当场进行了整改，无其他问题。此项宣传活动的开展，揭穿了非法集资的虚假性和欺骗性，在舆论攻势上对犯罪分子进行了震慑。同时营造了防范非法集资违法犯罪的良好舆论氛围，引导广大群众增强风险防范意识，提高自我保护能力，从源头上遏制非法集资，保障群众合法权益。同时，通过此次检查活动，增强了支行厅堂全体员工的合规意识和责任感。防范非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，支行将打击非法集资犯罪作为一项常态工作深入持久的开展下去，不断净化经济社会发展环境，为打击和处置非法集资工作作出应有

12、的贡献。第三篇、枣庄中支开展风险排查的报告代销线索排查报告华夏保险枣庄中支关于开展xx年第1季度销售非保险金融产品风险排查结果的报告为严格规范非保险金融产品销售，切实防范化解风险，坚决杜绝未经公司批准私自违规销售第三方非保险金融产品的风险隐患，根据山东保监局办公室关于贯彻落实保监发xx100号文件严格规范非保险金融产品销售的通知（鲁保监办发xx82号）、山东分公司关于贯彻落实保监发xx100号文件严格规范非保险金融产品销售的通知（华保鲁发xx228号）等文件要求，枣庄中支在总经理室安排下，排查工作由人事行政部作为责任部门牵头组织开展，明确各条线工作任务和责任追究，切实把各项要求落实到位。现将本

13、次排查结果通报如下：一、提高思想认识，强化组织领导1.公司成立销售非保险金融产品风险排查领导小组和执行小组：（1）领导小组：组长：杨世西成员：李群、单立荣、魏然、于秀龙、张林涵、郑君栋、陈逵英、崔莉莉、王洪谦（2）执行小组：组长：张林涵成员：张伟芳、朱召睿、张晶晶、梁涛、衡勇、李菲、张馨月2.工作职责公司领导小组负责排查工作的整体部署和统一指挥，执行小组负责排查方案的制定，并组织推动、督导落实分公司排查工作的有效开展。二、突出重点人员明确工作安排枣庄中支明确本次排查范围为一季度所有在职内、外勤人员开展销售非保险金融产品风险的全面排查。公司要求各业务条线通过查询文档资料、开展个别谈话、检查投诉记

14、录等多种方式对各部门、各四级机构对37名在职内勤、1306名营销在册人力、27名银保出勤人力进行认真排查，特别是重点对个险18个、银保3个营业部经理以上职级人员进行专项调查。1、下发通知要求各部门、各四级机构逐级自查、抽查访从业人员谈和回访客户等进行全面自查。2、针对非保险金融产品销售风险通过早会、微信平台对全员进行了宣导，并组织对相关制度进行了学习。3、明确排查重点内容，排查现有从业人员中是否存在未经公司授权，以个人或团队名义开展非保险类金融产品代销业务的行为，特别是重点关注大团队（架构人力100人及以上）、层级较高（营业部经理及以上）的大业务员、有投资理财从业背景人员的销售行为。通过查询文

15、档资料、开展个别谈话、检查投诉记录等多种方式，重点检查是否存在擅自推荐或销售非保险类理财产品的现象。4、要求各条线、各四级机构结合公司已发送微信群的课件充分利用特别早会、专题会议等形式向内、外勤人员宣导违规销售非保险类金融产品的危害，同时根据附件未经公司许可不得销售非保险金融产品承诺书模板，组织所有内外勤人员签署承诺书（已经签署的人员不再签署），并存档。三、本次排查结果枣庄中支通过查询文档资料、开展个别谈话、检查投诉记录等多种方式积极组织中支各部门、各四级机构对37名在职内勤、1306名营销在册人力、27名银保出勤人力进行认真排查，特别是重点对个险18个、银保3个营业部经理以上职级人员进行专项

16、调查，并形成调查问卷。1、经排查，本机构所有在职内、外勤均不存在未经公司授权，以个人或团队名义开展非保险类金融产品代销业务的行为及有投资理财从业背景人员的销售行为，不存在向他人介绍、推销过非保险类理财产品的现象。2、中支对营销条线18个营业部经理以上的业务人员逐一核实并形成调查笔录，经核查，没有具备非保险类理财产品销售资格人员，不存在向他人介绍、推销过非保险类理财产品的现象。3、在风险排查过程中，未发现违法违规问题线索和重大风险隐患。四、加强人员管理建立长效机制经过此次排查，枣庄中支将今后将继续把规范非保险金融产品销售作为当前工作的重中之重，公司将严格按照分公司要求每季度至少开展一次销售非保险

17、金融产品风险的全面排查，以此坚决防范公司业务团队和从业人员违规代销行为，保障客户合法权益。1、公司将自此次排查工作结束之日起，今后对所有新入司内、外勤人员在办理入职手续时，统一要求必须签署未经公司许可不得销售非保险金融产品承诺书，并将该承诺书并存入档案备查。2、要求各业务条线要在外勤团队中强调销售资格，重申不得销售未经相关金融监管部门批准的非保险金融产品，对此项工作长抓不懈，实施动态监测。今后公司将从健全制度约束机制、加强销售人员管理、做好客户风险提示、完善突出事件应急机制等方面入手，强化责任追究，建立健全风险管控长效机制。特此报告。附件1：非保险金融产品销售排查情况表附件2：风险排查工作量统

18、计表华夏人寿保险股份有限公司枣庄中心支公司xx年3月31日部门负责人签字：第四篇、第三章税务检查方法代销线索排查报告第五篇、铺货代销协议书代销线索排查报告铺货代销协议书甲方：乙方：甲乙双方经友好协商，本着平等、自愿、诚实、互惠互利的原则，就甲方产品在乙方店铺进行铺货销售的一系列合作事宜达成如下协议：一、协议期限本协议自双方签字之日起生效至20_年_月_日止，协议签约到期后,如双方同意续约，应在本协议有效期满前十个工作日内签署书面的续约协议。如逾期未能签署，则本合同到期后自动终止。二、合作方式：甲方制定货品销售保留底价并直接铺货给乙方，由乙方在其店铺内销售，乙方销售价格不得低于甲方制定保留底价。

19、货品成功销售后，乙方以保留底价与甲方结算，溢价部分由乙方享有。三、货款结算方式：1.协议期内乙方每周定期为甲方结算一次货款。结算方式：现金方式，甲方确认收到货款后需为乙方开具相关收款凭证。2.如乙方逾期未将货款交予甲方，并未向甲方说明情况的，甲方有权采取法律手段进行货款追回。3.在协议到期十个工作日内，乙方不得以任何理由拖延货款，如出现以上类似情况，甲有权起诉乙方交回货款，并要求乙方赔偿每个工作日百分之三的滞纳金。四、货品管理办法：1.甲方为乙方铺货，双方应当面点清货品是否完整，及货品外观是否完好。经双方确认后，乙方进行收货并为甲方开具收货凭证。2.乙方同意甲方以上安排，同时将甲方产品陈列于店

20、内显眼处；如乙方在协议期内未经甲方同意，私自将甲方的产品进行下柜，并造成甲方货品滞销或调价亏损，乙方必须以保留底价进行买断。3.协议期内，乙方应按照双方约定对货品进行相应的推广及销售，有损害甲方声誉，不履行应尽义务，或违反合同情节较为严重的，双方经营理念有很大分歧的，且连续2月未达到双方协议销量时，甲方有权提前终止协议，并有权利要求乙方支付货品尾款。4.乙方必须保证甲方货品的安全，未销售货品，甲方有权随时收回。如货品出现划痕、损坏等情况影响甲方二次销售，乙方必须以保留底价买断。五、双方权益：1.在协议期内甲方有权了解货品销售情况，以及产品的动态去向，并有权利要求乙方履行协议内容。2.在协议期内

21、甲方有权对自己货品进行无损于乙方利益的促销活动，以及相关的产品促销政策。3.甲方有义务为所铺货品进行国家三包维护，但乙方不得以售后及其他相关正常产品问题为借口，故意拖欠乙方货款。如发生以上情况，甲方有权直接通过法律手段追回货款。4.在国家三包法内容范围内，乙方有权要求甲方执行相关的三包维护。六、其它事宜：本合同正本一式二份，双方各执一份，具有相同的法律效力；本合同未尽事宜，经甲乙双方协商另行签订补充协议规定，补充协议与本协议具有同等的法律效力。甲方：乙方：证件号码：证件号码：日期：日期：附件：货品清单第六篇、销管家代销线索排查报告一，整体概述1、多重架构：系统采用B/S+C/S+APP三重架构

22、实现，避免单一架构功能的缺失。实现多终端访问，企业营销信息轻松掌握。2、数据模块化：数据模块化，高度集成，系统使用人员0基础入门，系统操作类似日常网页浏览，无需深入培训，员工可轻松使用系统，降低培训成本。3、高度扩展性：系统支持业务体系内以及宣传营销工具之间的扩展，对内可以实现售后系统、会员系统、行政管理、人事管理等的扩展；对外可以实现企业公众号、企业APP，企业官网的扩展对接。我公司还开发有4S店、快修快保店等汽车后市场全行业营销管理系统，所有系统数据结构统一，可以按照企业发展过程中对软件的实际需求定制扩展功能二，功能模块1、销售作业 来电/进店客户登记：客户信息，欲购买车型，洽谈情况等登记

23、录入，支持批量导入。 重复客户处理/统计：对重复录入的客代销线索排查报告户进行分配跟踪处理，避免一个客户多人跟进的情况 试乘试驾管理/统计：试驾车辆管理，有效分析车系热度，了解试乘试驾与成交之间的比例关系，减少车辆私用，降低企业运营成本。 潜在客户跟踪/统计：自定义客户级别，设置跟踪间隔时间，到期自动提醒，记录每次跟踪详情，最大限度的挖掘潜在客户 车辆销售管理：销售单据录入，车辆进销存，客户建档，回访信息的生成。功能亮点：可对接电话录音系统来电、去电录音、发送挂机短信，来电客户自动转入潜客跟踪模块。双击客户列表弹出客户详细信息，方便查看。客户资料审核归档后不可修改，不能删除，保护数据安全2、精

24、品作业 销售管理，独立精品模块，精品新车销售，审核，单据打印，出库。审核后不允许删除 库存查询，需求管理，精品部件库存情况，及需求管理，返修情况统计分析 车辆前装，拆装查询统计3、分销作业 分销商及二网调拨调退管理4、金融作业 车辆分期信息管理，分期信息统计分析代销线索排查报告5、二手车作业 独立二手车模块，实现二手车进销存管理及业务开发。6、保险作业 专有保险模块，车辆保险代办，到期续保提醒跟踪，有效提升续保率，保单信息统计分析7、仓库作业 实现整车、二手车、精品的仓库管理，多模块联动进销存，实现真正的可视库存管理8、其他 系统日志，记录所有账户的数据变更，添加、更改、打印、审核、导出、等操

25、作，维护数据安全 公告管理，内部重大事项通知，可添加附件，可互动回复 私信管理，站内信系统，事项一对一通知，针对不同的部门、人群、个人进行私信的发送首页当前在线账号，业务提醒，系统公告等查看一，销售作业：1、外部线索登记：添加：添加单个客户导入：按模板批量导入外部线索修改/删除：录入错误可修改和删除客户资料转移到潜在客户：分配给销售顾问跟踪，转移到潜在客户后客户不可删除放弃：潜在客户记录不可删除，只能选择放弃，保护客户数据安全发送短信：给潜在客户发送短信推广下载模板，下载批量导入外部线索的模板，必须按模板格式导入2、来电/进店客户登记添加：添加客户基本联系信息，预购车型，洽谈信息等修改/删除：

26、修改完善客户资料，删除客户信息转移到潜在客户：客户分配跟踪放弃：客户跟进过程中因选择其他车型、在别处购买、等各种原因放弃发送短信：给客户发送促销短信代销线索排查报告按类别浏览：按未处理、重复的、放弃、已转移到潜在客户等状态分类查看3、重复客户处理/统计第七篇、电子产品代销协议代销线索排查报告宁波立松电子产品代理协议书甲方：宁波市鄞州立松电子科技有限公司乙方：宁波市鄞州立松电子科技有限公司（以下简称甲方）与以下简称乙方，本着平等互利、共同发展、实现双赢的原则，经双方友好协商，就乙方作为甲方的产品共同推广甲方产品事宜，达成如下协议：一、总则1、甲方授权乙方为甲方“立松安卫士系统、GPS定位系列产品

27、”在(填写区域及经销商、代理商、独家区域代理商)2、授权期限为壹年，即从年月年月3、在协议正常执行期间，乙方有权利以_宁波立松电子科技有限公司授权销售商的名义进行合法的销售活动。4、乙方在签订此协议时，应认真填写代理商登记表（见附件一），如发生变更须书面通知甲方。5、乙方应是由国家工商管理机关、税务机关及当地政府有关部门认可的经销单位，乙方应向甲方提供营业执照复印件、税务登记证及法人代表身份复印件，供甲方备案。6、甲方免收代理费，为体现甲乙双方风险对等关系，甲乙双方在签定独家代理合同的同时，甲方收取乙方一定数量的信用风险保证金。金额为（大写）：_贰佰万元整。乙方无合同违约行为，甲乙双方解除代理

28、关系后，甲方则无条件全额返还信用风险保证金；在代理商发生违约行为，解除代理关系后，甲方可根据合同约定，要求乙方履行违约责任。7、乙方销售任务指标：乙方所代理销售的甲方产品年销售额不得低于_万。首批提货万;第一季度进货量达到最低年销售额20%,第二季度达到最低年销售额25%,第三季度达到年最低销售额27%,第四季度达到年销售额28%,连续两个季度达不到最低销售额,将取消返还代理抻金。成为我司经销商，首批定货量不低于2万元。二、甲方的权利和义务1、甲方负责产品研发、生产并保证产品质量。2、甲方提供该产品一切合法有效的资料和相关文件，于乙方初次进货时提供“立松安卫士系统”、GPS定位系列产品的技术培

29、训和技术文档、使用说明书等电子文档资料。3、甲方有权根据本协议的有关规定监督、检查乙方的协议执行情况。4、甲方协助乙方进行产品的技术交流和产品推荐。5、甲方不得擅自在本合同约定地区销售该产品，并对合同产品给乙方的价格对外保密，不得擅自对外报价及调价，由此造成的一切损失由甲方承担。6、按照销售合同约定履行供货、提供销售发票和合同产品的售后服务等义务。7、每次产品调价由甲方提前一周通知乙方，并自执行之日起作废前次价格表。8、负责指导乙方在产品一切使用方面的培训、安装以及售后服务方面的工作。9、甲方须按照销售合同约定的交货数量、交货时间、交货地点保证交货。10、当乙方的市场行为违反本协议规条款时，甲

30、方有权对乙方实施劝说、警告、直至取消乙方代理资格的处罚。11、如乙方不能完成本协议中规定的销售任务，且差距较大时，甲方有权依照本协议减少或扣除乙方的销售返利、直至取消乙方代理资格。三、乙方的权利和义务1、乙方负责该产品约定之代理区域的市场开发、商务谈判、销售、结款以及协调市场管理工作，负责制作投标书，与用户签订技术协议和产品销售合同。2、按本合同约定之代理区域、时间、价格和授权内容进行销售和客户服务工作。除有重点项目的竞争须经甲方书面同意外，乙方代理的“立松安卫士系统、GPS定位系列产品”系列产品售价不得低于本合同所约定的市场统一销售价格。3、乙方会不定期的收到甲方产品的市场推广资料。4、乙方

31、必须明确设立至少3人的专职人员，1名市场人员,2名按装技术人员,推广甲方产品。5、不得在本合同期间从事与本合同产品有竞争关系的产品销售及市场推荐工作。6、乙方有权对甲方的工作（销售、市场宣传、商务、维护服务质量等）做出评价及投诉。7、乙方有义务收集当地类似甲方产品的相关信息，并及时反馈给甲方。8、乙方不得对甲方产品进行破解、复制或转让给第三方，应尽最大努力维护甲方的商标权、版权。9、本合同终止或届满后叁年内，不得泄漏乙方的商业秘密，也不得将商业秘密超越本合同范围使用。四、价格体系、代理政策及奖罚制度1、甲方产品的价格制定权、发布权属甲方。甲、乙双方均有保守价格机密的责任和义务。2、乙方必须严格执行甲方制定的价格政策，按照甲方制定的统一销售价格立松电子安卫士系统及GPS定位系统市场价格表销售甲方产品，甲方将会严格控制市场零售限价，以保证渠道和市场健康、有序发展。乙方销售的甲方产品价格不得低于甲方规定的最低销售价。若乙方违反甲方限价的事实一经确认，甲方有权扣除乙方的奖励返点，直至通知乙方终止本协议。3、乙方进行投标或对于较大用户进行特价销售时，需填写立松电子特价申请表（见附件三），向甲方备案、申请。特价销售需经甲方批准后方可实施，乙方必须向甲方提供最终用户的合同