下半年海南省基金从业资格资本结构概述考试试题.docx

1、下半年海南省基金从业资格资本结构概述考试试题2016年下半年海南省基金从业资格：资本结构概述考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、保守型投资者可选择的基金产品主要包括_。 A股票型基金 B债券型基金 C保本型基金 D货币市场基金 2、根据证券投资基金法，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在_个月内选任新基金管理人。 A3 B6 C9 D123、下列关于股票、债券、基金风险收

2、益的描述，正确的有_。 A普通股的收益要小于基金 B股票的收益是不确定的 C证券投资基金的收益要高于债券 D基金投资的风险大于债券 4、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有_。 A评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音 D建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位5、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。 A总资本和资本充足率符合有关规定 B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C有符合要

3、求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 6、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括_。 A地理因素 B人口因素 C投资者心理因素 D投资者行为因素 7、假定证券A的收益率分布如表1所示。那么，该证券的期望收益率为_ A：20.6% B：21.6% C：22.8% D：23.6% 8、组合型消极投资战略_ A：重点是进行风险控制 B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合 C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中 D：不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票 9、对股票_是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性

4、，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。 A：按公司规模分类 B：按股票价格行为的分类 C：按公司成长性分类 D：按股票数量行为的分类 10、证券投资基金销售管理办法规定“基金销售由_负责办理。” A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构11、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。 A宏观经济政策的调整 B清算方式的变化 C供求关系的变化 D经济形势的变化 12、证券的流动性不能通过_实现。 A到期兑付 B记账 C贴现 D转让 13、下列基金类型中投资风险最高的是_。 A债券型基金 B货币市场基金 C股票型基金 D混合型基金14、上

5、市公司公积金的来源有_。 A股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金 B依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C股东大会决议后提取的任意公积金 D公司经过若干年经营以后资产重估增值部分 15、审慎监管原则主要是针对基金管理人_的监管。 A清偿能力 B盈利能力 C资本调节能力 D融资能力 16、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起_日内编制并披露临时报告书。 A2 B3 C5 D7 17、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于_。 A与基金到期日一致的债券 B股票 C衍生工具 D活期存款 18、以下关于债券的说法正确的有

6、_。 A属于有价证券 B是虚拟资本 C是所有权关系的表现 D是有期证券 19、_是基金投资运作的具体执行部门。 A投资部 B研究部 C交易部 D投资决策委员会 20、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在_。 A维护基金市场的良好秩序 B提高基金市场效率 C保护基金投资人合法权益 D活跃基金市场 21、_可采用不同币种申购基金份额。 AQDII基金 B境内ETF基金 C一般开放式基金 D一般封闭式基金 22、基金销售适用性的_原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。 A投资人利益优先 B全面性 C客观性 D及时性 23、基金二级市场上交易型开放式指数基

7、金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则_。 AETF的折价率为102.5% BETF的溢价率为102.5% CETF的折价率为2.5% DETF的溢价率为2.5% 24、基金本质上反映的则是一种_，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 A：所有权关系 B：债权债务关系 C：信托关系 D：其他关系 25、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于_的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。 A：5 B：1.5 C：2.5 D：0.5 26、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系

8、统转托管申请，如处理成功，_日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。 AT BT+1 CT+2 DT+3 27、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少_个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A3 B5 C8 D10 28、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。 A易入原则 B可测原则 C成长原则 D识别原则 29、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加_行使表决权。 A监事会 B董事会 C股东大会 D公司职工代表大会 30、下列关于目标市场细分的说法，不正确的有_。 A目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主

9、要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率 B基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者 C基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势 D差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的_。 A0.1% B0.3% C0.5% D1.0% 32、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交

10、的相关文件主要有_。 A募集基金的申请报告 B基金合同草案 C基金托管协议草案 D招募说明书草案33、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不同层次。 A开放国内资本市场 B在国际资本市场募集资金 C有条件地开放境内企业投资境外资本市场 D在国际资本市场借贷 34、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向_下达投资指令。 A：研究部 B：交易部 C：监察稽核部 D：市场部35、关于股票分割与合并，以下说法正确的有_。 A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动 B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高

11、价股 D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重 36、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有_。 A金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C金融期权包括现货期权和期货期权 D金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等 37、按_划分，基金可分为公募基金和私募基金。 A募集方式 B组织形式 C规模大小 D投资方向 38、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_。 A投资部 B研究部 C交易部 D监察稽核部 39、中国证券业协会的自律管理具体表现为_。

12、 A对会员单位的自律管理 B对从业人员的自律管理 C对机构投资者的自律管理 D对代办股份转让系统的自律管理 40、政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于_。 A股票 B债券 C开放式基金 D封闭式基金41、下列关于公募基金的说法中，正确的有_。 A募集对象不固定 B投资金额要求低，适宜中小投资者参与 C接受监管部门的严格监督 D允许面向社会公开发售基金份额和宣传推广 42、证券发行人可以分为_。 A个体户 B公司(企业) C政府和政府机构 D金融机构 43、在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于_。 A50% B60% C80% D90%44、关

13、于基金认购与申购，下列说法错误的是_。 A两者申请购买基金份额的时期不同 B认购期购买基金的费率比申购期优惠 C认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额 D在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请 45、基金销售由_负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。 A基金管理人 B商业银行 C证券公司 D证券投资咨询机构 46、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是_。 A每个开放日公告一次 B每周公告一次 C每周公告两次 D每月公告一次 47、_反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经

14、理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。 A：算术平均收益率 B：平均收益率 C：时间加权收益率 D：几何平均收益率 48、属于低风险、低回报的基金产品。 A：保本基金 B：期货基金 C：对冲基金 D：伞形基金 49、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括_。 A基金的募集符合证券投资基金法的规定 B基金合同期限不超过5年 C基金募集金额不低于2亿元人民币 D基金份额持有人不少于1000人 50、基金托管人是_权益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份额持有人 D证券公司 51、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8 262元人民币，合同生效以来总收益为60

15、358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的_。 A日每万份基金净收益为0.9131元 B日每万份基金净收益为3.0179元 C基金份额净值为1.0179元 D基金份额净值为0.9131元 52、优先股票和普通股票是按_所进行的分类。 A股票的价值 B股票的格式 C股东享有的权利 D股东的风险和收益 53、关于可转换债券，下列叙述错误的是_。 A可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 B可转换债券具有双重选择权 C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制 54、基金管理公司的股东均应

16、具备的条件有_。 A具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币 C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 55、中央银行作为证券发行主体，主要涉及_。 A中央银行股票 B中央银行债券 C中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 D中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权 56、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有_。 A夏普指

17、标 B特雷诺指标 CStutzer指标 D詹森指标 57、根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A60% B70% C80% D90% 58、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于_万元。 A2 B3 C5 D8 59、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据_的有关规定，向中国证监会提交相关文件。 A：中华人民共和国证券法 B：证券投资基金法 C：开放式证券投资基金试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法 60、关于机构投资基金的税收，正确的说法是_。 A对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C对机构买卖基金份额征收印花税 D对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税