基金从业《基金法律法规》复习题集第2913篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第2913篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.出现下列( )情形时，公开募集基金管理人的职责终止。被依法取消基金管理资格的被基金份额持有人大会解任被依法撤销依法宣告破产A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。2.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是( )。

2、 根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金 根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金 根据投资目标，分为股票基金和私募基金A、B、I、C、D、I、点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。 3.有下列( )情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。不再具备基金托管资格法定条件的连续3年没有开展基金托管业务的违反证券投资基金法规定，情节严重的法律、法规规定的其他情形A、B、C、D、点击

3、展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对基金托管人的监管内容； 中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。4.依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有( )。 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 不公平地对待其管理的不同基金财产 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证

4、券投资A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：C【解析】： 项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。 5.下列关于证券交易所的描述，错误的是( )。A、证券交易所属于基金自律组织B、证券交易所以营利为目的C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，

5、实行自律性管理的法人。6.开放式基金的认购分为下列步骤( )。认购确认缴费登记A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购【答案】：B【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序； 开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤 。7.基金交易确认的机构是( )。A、基金销售机构B、基金销售支付机构C、基金份额登记机构D、基金评价机构点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：C【解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代

6、理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 8.证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )。A、5年B、10年C、15年D、20年点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户档案管理与保密【答案】：C【解析】：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。(3)建立完善的档案管理制度

7、，妥善保管相关业务资料。证券投资基金销售机构内部控制指导意见(证监基金字2007277号)规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。(4)数据的9.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知( )。可能直接导致本金亏损的事项可能直接导致超过原始本金损失的事项因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由投资者适当性匹配意见A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：D【解析】：知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换： 基金销售机构向普通投资者销售产品或者

8、提供服务前，应当告知下列信息： (1)可能直接导致本金亏损的事项。 (2)可能直接导致超过原始本金损失的事项。 (3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。 (4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。 (5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。 (6)投资者适当性匹配意见。10.以下原则中，( )不是基金监管的原则。A、适度监管B、合理原则C、保护投资人利益D、以上都不是点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则【答案】：B【解析】：基金监管的基本原则包括以下六个方面： (一)保护投资人利益原则 (二

9、)适度监管原则 (三)高效监管原则 (四)依法监管原则 (五)审慎监管原则 (六)公开、公平、公正监管原则 11.一般而言，将流通市值超过()亿元人民币的公司划归为大盘股票。A、1B、5C、10D、20点击展开答案与解析【知识点】：第3章第2节股票基金的类型【答案】：D【解析】：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。知识点：股票基金的类型12.()的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。A、职业道德要求B、职业道德教育C、职业道德规范

10、D、职业道德原则点击展开答案与解析【知识点】：第5章第3节基金职业道德教育的含义【答案】：B【解析】：职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。知识点：基金职业道德教育13.下列选项不属于投资者教育内容的是()。A、投资决策教育B、权益保护教育C、资产配置教育D、投资实践教育点击展开答案与解析【知识点】：第23章第3节投资者教育的基本原则和内容【答案】：D【解析】：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。1.投资决策教育；2.资产配置教育；3.权益保护教育。知识点：投资者教育的基本原则与内容14.对在6个月内连续两次被出具监管

11、警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起( )日后，方可使用。A、5B、10C、15D、30点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料违规情形和监管处罚【答案】：B【解析】：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范； 出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施： (1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。 (2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。 (3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基

12、金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传15.在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是()。A、基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B、基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C、基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案D、基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：AB项为基金销售禁止行为，C项中宣传资料在分发或公

13、布之日起5个工作日内向证监局递送，是事后行为。16.我国基金职业道德的内容不包括( )。A、守法合规B、诚实守信C、专业审慎D、利益至上点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节基金从业人员职业道德的含义【答案】：D【解析】：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。 17.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是( )。A、不得欺诈客户B、不得进行内幕交易和操纵市场C、不得进行不正当竞争D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信的基本要求： 1不得欺诈客户 2不得进

14、行内幕交易和操纵市场 3不得进行不正当竞争 18.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于( )的行为导致的风险。A、基金公司B、基金行业C、基金公司和基金行业D、基金员工点击展开答案与解析【知识点】：第26章第4节合规风险及其种类【答案】：C【解析】：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公

15、司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施； 19.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。 20.按照( )划分，金融市

16、场分为现货市场和期货市场。A、交易工具的种类B、交易工具的期限C、交易标的物D、交割期限点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市场的分类【答案】：D【解析】：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场；按照交易标的物划分。金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按照交割期限划分，金融市场分为现货市场和期货市场。 21.基金宣传推介材料的语言表述不得使用( )等易使基金投资人忽视风险的表述。A、坐享财富增长B、安心享受成长C、尽享牛市D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：D【解析】：知

17、识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定： 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。22.违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是( )。投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”

18、一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的禁止行为【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为； 基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存

19、在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。23.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()以内做出注册或者不予注册的决定。A、6个月B、3个月C、1个月D、45天点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节基金募集的程序【答案】：A【解析】：根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月以内做出注册或者不予注册的决定。24.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是()。A、基金合同草案B、招募说明书草案C、上市公告书D、申请报告点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节基金募集的程序【答案】

20、：C【解析】：中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。25.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是( )。A、不得违规承诺收益或者承担损失B、不得夸大或者片面宣传基金C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D、允许预测基金的投资业绩点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗

21、漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的26.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为()。A、公募基金和私募基金B、开放式基金和封闭式基金C、在岸基金和离岸基金D、公司型基金和契约型基金点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：根据基金的资金来源和用途

22、可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍27.基金公司内控制度包含下列基本管理制度( )。风险控制制度和投资管理制度基金会计制度和信息披露制度监察稽核制度和公司财务制度资料档案管理制度和信息技术管理制度A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第25章第3节基本管理制度【答案】：D【解析】：知识点：理解内部控制制度的组成内容； 基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披

23、露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。 28.符合( )规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金 依法设立并在基金业协会备案的投资计划 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 中国证监会规定的其他投资者A、B、C、D、点击展开答案与解析【答案】：D【解析】：下列投资者视为合格投资者：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；中国证监会规定

24、的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，“ 符合本条第、项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数 ”29.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是( )。 直销方式仅销售一家基金公司的产品 代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 代销机构的营业网点数量众多，受众范围广A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销

25、售方式【答案】：C【解析】：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。 30.下列不属于LOF与ETF区别的是( )。A、申购与赎回的标的不同B、申购与赎回的场所不同C、对申购和赎回的限制不同D、申购与赎回的登记不同点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节ETF和LOF份额的认购【答案】：D【解析】：除了选项A、选项B、选项C之外，LOF与ETF的区别还包括：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。31.以下关于道德具有的特征说法

26、中，有误的一项是( )。A、形态性B、约束性C、具体性D、继承性点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节道德【答案】：A【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义； 道德的特征:1道德具有差异性2道德具有继承性3道德具有约束性4道德具有具体性 32.4Ps营销理论不包括()。A、产品B、渠道C、结果D、价格点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：C【解析】：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)、渠道(place)、促销(promotion)，简称4Ps。知识点：销售理论33.合规人员应当正确处理

27、与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的()。A、独立性原则B、公正性原则C、专业性原则D、协调性原则点击展开答案与解析【知识点】：第26章第1节合规管理的目标和基本原则【答案】：D【解析】：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。知识点：合规管理的基本原则34.基金份额登记不包括()。A、登记过户B、会计核算C、结算D、存管点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基

28、金的会计核算属于基金估值核算业务。知识点：基金市场服务机构35.申请募集基金应提交的主要文件包括( )。 基金募集申请报告 招募说明书草案 基金合同草案 基金托管协议草案A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节基金募集的程序【答案】：D【解析】：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。 36.基金投资者是基金的( )。A、所有者B、管理者C、保管者D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：知识点：掌握证券投资基金的基本特点； 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。37.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是( )。A、天骥基金B、淄博基金C、基金开元D、基金金泰点击展开答案与