关于进一步规票据清算操作流程.docx

1、关于进一步规票据清算操作流程天津农商银行文件津农商会201340号关于进一步规范票据清算业务操作流程的通知滨海分行, 各中心支行, 各直属支行：为提高我行票据清算业务水平，规范票据清算操作流程，根据人行对我行2012年票据清算业务的整体评价，结合人行票据清算业务培训重点，现将业务实践中难点、要点加以总结归纳，请票据管理和经办人员认真学习，切实提高票据清算工作水平。一、申请参加票据交换的前期准备工作（一）组织票据清算业务操作人员参加由人行票据清算中心指定的票据打码机服务公司举办的票据打码机操作培训。（二）参加人行票据清算中心组织的有关票据清算系统、网络退票系统操作的培训。（三）填写中国人民银行天

2、津分行同城票据清算申请表，经人行票据清算中心同意且盖章后，一份交中心留存，一份交人行支付结算处备案。二、票据交换提出业务（一）提出行在柜台上接收客户交来的他行票据，经审查进账单的收款单位确为本行开户单位，以及进账单大小写金额与票据大小写金额均相符后，应立即加盖票据交换章，准备提出。业务提示：票据交换章不得遮盖票据磁码域。错误案例：（二）磁码打印内容及顺序：1、票据号码域：6位。业务提示：录入票据号码后6位，票据无号码录入6个0，不得跳过。2、提入行行号域：9位（地区号2位、系统号2位、交换号4位，校验位1位由打码机自动生成。系统号：01人行、02工行、03农行、04中行、05建行、06交行、0

3、7中信、08招行、09商行、10渤海、11农发、12浦发、13农商、14大连、15光大、16北京、17浙商、18盛京、19平安、20国家开发、21兴业、22民生、23华夏、24滨海农商、25邮储、26银联、27上海、28哈尔滨、29齐鲁、30锦州、31威海、32河北、33广发、34中德、35宁夏、36廊坊、37进出口、40蓟县村镇、41北辰村镇、42华明村镇、43津南村镇、44西青国开、45新华村镇、46银联商务、70外资）。业务提示：可通过天津票据清算中心票据交换综合信息服务系统查询清算号正确与否或是否存在，避免因清算号已注销等原因导致人行退票差错发生。3、账号域：14位。业务提示：实际账号

4、不足14位的打码机自动在高位补零。无账号的录入14个0，不得跳过。超过14位的截取账号后14位。4、交易码域：2位（外币借记：40支款凭证、45借记退票；贷记：90进帐单、95贷记退票。人民币借记：00支票、01汇票、04同城委托收款、08其他、09退票；贷记：50进帐单、52信/电汇、53税单、55跨行转汇、58其他、59退票）。业务提示：按照中心要求，为提高银行间票据清算交换工作效率，提出机构应按照真实票据类型打印票据交易码。5、票据金额域：11位（含角分、实际金额大于11位，采用分割打码提出）。业务提示：分割打码是指使用多个票据专用白信封，磁码、提入行号、账号、交易码均按照实际票据打印，

5、将金额分割打印在白信封上，使得每张白信封金额均小于11位，合计金额等于实际票据金额。将实际票据放入第一个白信封内，将分割打码白信封顺序排列放入提出票据中提出。票据磁码域打印实例：（三）打印提出卡、批控卡和日记账1、打印批控卡：操作时以200笔为一批，不足200笔也应为一批。借、贷方票据可以穿插进行。批控卡实例：2、打印提出卡：每场提出票据经分批打码完毕，用打码机打印一个提出卡进行总数控制。提出卡实例：3、批控卡、提出卡磁码打印内容和顺序：（1）提出行行号：9位（内容同提入行行号）。（2）标识：6位（批控卡为888888；提出卡为999999）。（3）借方金额：12位（批控卡为该批合计金额、提出

6、卡为总计金额）。（4）批控卡批号：2位（表明第几批）；提出卡批数：2位（表明共几批）。（5）借方票据数：4位。（6）贷方票据数：4位。（7）贷方金额：12位（批控卡为该批次合计金额、提出卡为总计金额）。业务提示：核心系统提出汇总借贷金额与提出卡借贷金额应核对无误后方可提出，以避免提出业务改卡。4、日记账：所有票据和提出卡、批控卡打印完成后，打码机将自动生成两联日记账，一联交换单位留底，一联附打码票据提出。业务提示：应将较清晰一联日记账附打码票据提出，以方便中心核对。清算票据码放实例：（四）其他注意事项：1、必须对全部打码票据、批控卡、提出卡、日记账加盖交换章，并在批控卡、提出卡上加盖经办人员名

7、章。2、提出票据时，批控卡、提出卡和日记账必须同时提出、缺一不可，批控卡、提出卡不可漏打码、不可混用，日记账必须打印清楚。3、票据打码域不得污染、不得有铅笔涂改字迹，打印的磁码不得擦花、打印重码、磁码错位，避免因票据打码域、磁码问题，造成拒票。对于拒票的修改，中心将收取拒票费。4、定期更换磁带。5、以专用口袋提出票据，袋内只能放三张薄纸传票，不得折叠，袋内票据不得高出口袋1厘米，附有软联票据及退票必须放入专用口袋打码提出。6、交换单位打码机发生故障应及时报修并由服务公司提供备机，使用备机时，开机后必须输入本行行号；不要误输入本行第一张提出票据的提入行号，中心对于账务有误的交换单位的提出卡将进行

8、修改，并根据修改内容进行收费。7、及时清洗交换章，避免长时间使用造成盖章的上下或多张票据粘连。8、本外币业务在共用一台打码机的情况下，应坚持“人民币提出卡打印结束、数据清除后，再开始外币业务处理”的原则。9、提出票据不得夹带大头针、回形针、订书钉等铁质物，避免损坏清分机设备。收费通知单实例：改卡通知单实例：（五）拒票案例：1、磁码打印模糊2、磁码打印错位3、清算号不存在4、金额模糊不清（六）信件交换业务信件交换范围为：各交换单位提出的计入清算差额的交换信件及网络退票实物信件。1、计入清算差额的交换信件是指提出行在对一个提入行提出多笔不能直接打码的同类票据时，以计数单汇总数据，并将汇总金额在计数

9、单上打码提出清算，将实物票据装入专用信封提交提入行。2、 信件业务的提出操作：（1）填写信件清单，列明提出总数，且提出总数要与所列明细汇总相符。（2）计入清算差额的交换信件上的提入行号必须与提出信件清单所列及对应打码计数单上的提入行号一致。（3）填写提入行票据清算号：系统行号（2位）、票据清算号（4位）。（4）网络退票的实物票据装入网络退票的专用信封，只能晚场提出。业务提示：1、提出交换信件不可夹带打码票据。2、各种信封不能混用，且不能使用旧的信封，凡再发现使用旧信封的，中心做退回处理。三、票据交换传递工作（一）操作要点 1、检查票据袋是否破损，如有破损，及时联系传递公司更换。 2、在票据袋锁

10、片号码单上加盖交换章，放在票据袋透明窗口内，锁片号码单号码与票据袋锁片号码保持一致。 3、各交换单位与快递公司要建立完善的交接登记制度。 4、中心收票截止时间：午场13:00；晚场19:30。 5、票据袋锁片和号码单的发放工作由中心负责，中心会将锁片领用单及锁片实物装入交换单位提回票据袋中，通过票据传递人员送至各交换单位。交换单位清点无误后在票据袋锁片领用单上签收确认，交票据传递人员带回中心。票据袋样式： （二）检查要点 1、票据袋是否完好，“锁片扣”有无损坏，锁片颜色是否为红色，锁片号码与号码单号码是否相同。2、检查提入票据、差额表是否为本行应提入的。业务提示：发现清算袋破损、票据不符等情况

11、应及时与中心联系，不得拒收。信件交换提入行清点提回信件总数，与提入交换信件清单所列总笔数进行核对。如有问题，及时与信件的提出行联系。四、退票业务操作（一）网络退票：各交换单位只可将可采集图像的支票通过网络退票系统办理退票业务。（二）实物退票（午场）：仅限于有午场交换的单位之间的退票，且要把退票与退票理由书装入专用口袋（白口袋）打码提出。（三）传真退票：未通过以上两种方式进行退票处理的，可采取传统的传真退票方式。业务提示：由于清分机清分票据造成的票据污染或撕裂等现象时，不允许做退票处理，可及时与中心联系，由中心开据证明。票据清分污损证明：五、网络退票接收（一）登录网络退票业务处理系统，接收本单位

12、退票。（二）核对报表数据与提入的网络退票实物票据，发现不一致的应及时与票据退出行进行联系，并通知票据清算中心。业务提示：1、各交换单位必须在网络退票系统运行时间内完成退出、接收业务操作，并在规定时间内撤消应撤消的退票业务。发送业务的窗口关闭时间：15:40;接收业务的窗口关闭时间：15:50。2、按照系统提示，及时修改用户密码。六、支票专用打码机维护保养（一）日常使用注意事项1、机具使用的墨盒、磁性色带应保持常用常新，应每月更换未使用完的色带，对于短时期内未使用导致风干的墨盒用湿布擦拭喷墨口，保持正常喷墨；对于长时间未使用的墨盒必须进行更换。对于各行一次性采购的墨盒、色带不应过多，避免因长期存

13、放导致墨盒、色带无法正常使用。2、支票专用打码机应放置在水平工作台上，日常使用中应保持周边整洁，避免将机具暴露在灰尘或潮湿的环境中，在不使用机具时应加盖防尘罩布。同时不应在机具上堆放其他物品，机具周围避免摆放液体器皿，防止损坏机具。3、严禁使用不在维护保养范围内的老旧机具，如网点清算单位还存在使用老旧机具，应及时进行更换，杜绝因机具落后产生票据清算交换差错的情况。（二）机具维保服务注意事项按照我行与支票专用打码机服务公司签订的维护保养合同，机具维保服务公司负责对每台打码机进行定期维护。维护周期为市区（各直属支行）每个月一次，郊县（滨海分行、各中心支行）每两月一次。接到报修电话后维修人员应于2小

14、时内到场并立即采取有效措施进行故障排查。当时不能将机器修复的，应提供备机一台供我行使用。针对合同条款，我行清算单位应做到以下几点：1、我行支票专用打码机出现故障，应立即联系维修人员，要求维修人员2小时内到场对机具进行维修，或提供备机供我行使用。2、如维修人员未定期到场对机具进行维护，各清算单位应及时电话通知，要求维修人员进行机具例行巡检。3、各清算单位应保存维保公司联系人及联系电话，同时做好维保人员定期维护记录和应急故障排查记录。对于服务公司未定期上门维护或未及时排查故障的情况，应记录在案，并上报总行会计结算部，由总行与维保公司进行沟通协调，督促维保公司落实合同条款。请各清算单位结合以上业务规

15、范，切实落实整改工作，有效降低我行提出提入票据拒票率，杜绝账务性错误，严格执行支票打码机操作人员持证上岗制度，票据清算业务经办人员必须经票据清算业务培训、支票专用打码机操作培训并通过柜员网络学习平台业务知识考核方可上岗。各清算单位应积极安排票据管理和经办人员利用晨会等多种形式，认真学习票据清算工作要点，对票据清算工作质量，各清算单位会计条线负责人要常抓不懈，总行将定期通报各清算单位票据清算工作统计分析情况，将票据清算差错率纳入会计委派管理人员考核。我行要力争在2013年将票据清算交换工作水平提高到全市金融同业先进水平。 二一三年五月六日主题词：会计结算 规范 票据清算 操作流程 通知 内部发送：行长办公室, 会计结算部, 国际部, 营运运行部, 营业部, 稽核监察部 联 系 人：邸晗 联系电话： （共印2份） 天津农商银行行长办公室