LIRD01需求规格说明书放款信息校验系统.docx

1、LIRD01需求规格说明书放款信息校验系统文档编号：SINOSOFT-SPE-01需求规格说明书(放款信息校验系统)目录关于本文档 31、前言 41.1、目的 41.2、术语和缩写词 42、项目概述 42.1、项目目标 42.2、现有状况 42.3、项目范围 52.4、项目风险 73、系统运行环境 73.1硬件环境 73.2软件环境 74、放款信息的录入、校验功能 84.1、主题说明 84.2、业务术语 84.3、业务流程 84.4、功能服务 85、差异数据处理功能 135.1、主题说明 135.2、业务术语 135.3、业务流程 135.4、功能服务 136、放贷信息校正 156.1、主题说

2、明 156.2、业务术语 156.3、业务流程 156.4、功能服务 157、主管审核 187.1、主题说明 187.2、业务术语 187.3、业务流程 187.4、功能服务 188、生成CMS文件 208.1、主题说明 208.2、业务术语 208.3、业务流程 208.4、功能服务 218、项目实施计划 21附件1 22附件2 23关于本文档主 题放款信息校验系统的需求规格说明书说明本文档说明了丰田汽车金融公司放款信息校验系统的需求适用对象中科软项目组成员、丰田金融公司IT部、丰田金融公司客服部修 订 历 史版 本章 节类 型日 期作 者说 明1.0C2009-0916周炳龙丰田汽车金融公

3、司放款信息校验系统的需求说明文档说明：类型创建（C）、修改（U）、删除（D）、增加（A）；本文件包含保密内容，本文件并具有著作权。未经中科软科技股份有限公司书面同意，任何一方都不得复制或通过任何方式传播，无论是电子格式、纸张格式、影印格式或其他任何格式，也不得存储在任何性质的检索系统中。1、前言1.1、目的 分析丰田金融公司对放款过程中票据和凭证进行校验的需求，对需求做进一步的功能规划和细分，为项目的后期开发和验收工作提供依据。预期读者：中科软项目组全体成员、丰田汽车金融IT部、丰田汽车金融放款部等业务部门。1.2、术语和缩写词无。2、项目概述丰田汽车金融公司需要录入放款操作申请单、抵押贷款合

4、同、贷款核准通知书、合格证、款授权书、发票、税票、绿本、拨付确认书中的关键信息，并校验录入的不同文件之间的相同信息的数据之间，以及与CAP系统的数据是否一致。如果存在不一致数据，要求校正差异数据。并将上述表单、票据和凭证的部分录入信息生成导出EXCEL文件，导入到CMS系统之中，为核心业务系统提供数据。为了实现上述需求，开发放款信息校验系统实现数据的校对和导入的功能。2.1、项目目标项目目标是实现放款自动核对表中放款操作申请单、抵押贷款合同、贷款核准通知书、合格证、划款授权书、发票、税票、绿本、拨付确认书中信息的录入，以及录入信息之间的核对，以及录入信息与CAP中相同字段的内容的核对，并针对核

5、对结果进行处理和校正的功能。之后，将放款自动核对表中核对没有差异的记录的内容导出成EXCEL文件，导入到CMS系统之中。2.2、现有状况当前，丰田汽车金融公司将放款操作申请单、抵押贷款合同、贷款核准通知书、合格证、划款授权书、发票、税票、绿本、拨付确认书等表单、票据、凭证的信息需要贷款审核专员人工比对文件之间的数据是否一致，但是文件信息数据和核心系统CAP、CMS的之间没有进行比对，相互之间的数据的一致性没有校验。因此，公司迫切需要开发一套系统实现表单、票据、凭证的数据的录入和校验，以及向核心业务系统CMS导入信息的功能。2.3、项目范围放款信息校验系统实现表单、票据、凭证的数据的录入和校验，

6、以及向核心业务系统CMS导入信息的具体功能如下：1、放款信息的录入功能；2、放款信息的校验功能，含文件间的校验,以及文件与CAP数据的校验；3、对校验差异数据做电话回访标记的处理；4、放款信息的差异数据的校正功能； 5、放款信息的差异数据的主管审核；5、放款信息生成EXCEL导出文件。放款信息校验系统的流程图参见图2.3.1。图2.3.1 - 放款信息校验系统的流程图2.4、项目风险无。3、系统运行环境3.1硬件环境本软件在常规使用中所必须满足的硬件条件和环境。描述软件产品与系统的硬件部件之间的逻辑和物理特性，可能包括软件所支持的设备类型、数据特点、软硬件之间的控制流、通讯协议等。硬件环境如下

7、： 配置一台PC服务器作为数据库和WEB的共用服务器，基本硬件配置如下：2*P4 1G/2G内存/80G硬盘3.2软件环境列出支持软件，包括要用到的操作系统、开发工具、数据库、测试支持软件等。软件环境如下： JDK 1.5版本； 操作系统 Windows 2003server/Linus/Unix； WEB容器 tomcat5.5/weblogic10； 数据库 Oracle/ SQL Server 2005企业版；4、放款信息的录入、校验功能4.1、主题说明放款信息包括：放款操作申请单，贷款合同，贷款核准通知书，合格证，划款授权书，发票，税票、绿本、拨付确认书等信息。首先，上述文件（以及清单

8、）的信息录入到放款信息校验系统；之后，再对本次录入的数据进行校验；最后，如果校验有差异数据在确认提示的差异数据不是由于录入导致则提交本次录入信息，如果校验没有差异数据则直接提交本次录入信息。4.2、业务术语无。4.3、业务流程无。4.4、功能服务放款信息按照放款申请进行录入、校验，每笔放款申请作为一个任务，对该放款申请录入放款文件（以及清单）信息，所有文件（以及清单）都录入、保存完毕后，对录入数据进行校验，确认录入信息无误后，提交本次录入。校验时，系统会对录入的文件（以及清单）的数据信息进行录入数据之间、以及录入数据与CAP数据的校验。放款校验信息的录入、校验部分包含两部分功能： 放款操作申请

9、单，贷款合同，贷款核准通知书，合格证，划款授权书，发票，税票、绿本、拨付确认书等放款信息分别录入、保存； 保存时需要校验必录项，参见附件1； 录入时一些录入信息需要从CAP或CMS的数据库中提取，以下拉框的形式提供录入，参见附件1； 所有信息录入完毕后，进行放款信息的校验并在页面显示校验的差异数据，含文件（以及清单）间的校验,以及文件（以及清单）与CAP数据的校验； 录入人员确认所有文件数据已经录入完毕且无录入错误后，进行提交； 提交前至少做一次文件之间、以及文件和CAP之间的核对校验；具体的功能服务如下：一、按照贷款申请书编号申请录入操作。用户和系统的交互过程参见表4.4.1。表4.4.1

10、客户放款信息录入申请表4.4.1【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的根页面，录入贷款申请书编号，点击【申请】；【放款信息校验系统】：系统将产生一条待录入的客户放款信息记录，并在页面显示；输入数据：无；输出数据：序号、申请书编号、申请人、申请日期；表4.4.2 客户放款信息录入记录查询表4.4.2【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的根页面，录入贷款申请书编号，点击【查询】；【放款信息校验系统】：系统将按照条件查询出待录入的客户放款信息记录，并在页面显示；输入数据：无；输出数据：序号、申请书编号、申请人、申请日期；表4.4.3 选择待录入的客户放款信息表4.4.3【用户】：在“放款信息录入”菜

11、单节点的根页面，勾选已经申请的客户放款信息记录；【放款信息校验系统】：系统打开客户放款信息录入界面，显示客户放款信息；输入数据：无；输出数据：显示放款操作申请单，贷款合同，贷款核准通知书，合格证，划款授权书，发票，税票、绿本、拨付确认书等文件数据，以及该申请单下的差异数据（申请书编号、文件名、字段名称、录入信息、校验规则）；二、放款信息录入到放款信息校验系统。放款文件如下：放款操作申请单，贷款合同，贷款核准通知书，合格证，划款授权书，发票，税票、绿本、拨付确认书。用户和系统的交互过程参见表4.4.4-表4.4.10。表4.4.4 抵押贷款合同信息录入表4.4.4【用户】：在“放款信息录入”菜单

12、节点的放款信息录入页面，在页面的抵押贷款合同信息录入区域录入该数据，点击【保存】【放款信息校验系统】：系统将录入的抵押贷款合同信息存入数据库中，并给出“抵押贷款合同信息保存成功！”的提示；输入数据：申请书编号，借款人，共同借款，保证人，抵押物金额，车型、车架号、发动机号，贷款金额，贷款期限，利率，月还，合同签署日期；输出数据：无；表4.4.5 合格证信息录入表4.4.5【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的放款信息录入页面，在页面的合格证信息录入区域录入该数据，点击【保存】【放款信息校验系统】：系统将录入的合格证信息存入数据库中，并给出“合格证信息保存成功！”的提示；输入数据：车型，车架号，发

13、动机号；输出数据：无；表4.4.6 贷款核准通知书信息录入表4.4.6【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的放款信息录入页面，在页面的贷款核准通知书信息录入区域录入该数据，点击【保存】【放款信息校验系统】：系统将录入的贷款核准通知书信息存入数据库中，并给出“贷款核准通知书信息保存成功！”的提示；输入数据：申请书编号，借款人，共同借款，保证人，车型，车架号，发动机号，核准日期；输出数据：无；表4.4.7 发票信息录入表4.4.7【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的放款信息录入页面，在页面的发票信息录入区域录入该数据，点击【保存】【放款信息校验系统】：系统将录入的发票信息存入数据库中，并给出“发

14、票信息保存成功！”的提示；输入数据：开票日期，购货人(即借款人)，车型，车架号，发动机号，发票金额，经销店名称；输出数据：无；表4.4.8 税票、绿本、拨付确认书信息录入表4.4.8【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的放款信息录入页面，在页面的税票、绿本、拨付确认书信息录入区域录入该数据，点击【保存】【放款信息校验系统】：系统将录入的税票、绿本、拨付确认书信息存入数据库中，并给出“税票、绿本、拨付确认书信息保存成功！”的提示；输入数据：纳税人(即借款人)，买税日期，上牌日期，车牌号，上牌城市；输出数据：无；表4.4.9 划款授权书信息录入表4.4.9【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的放款

15、信息录入页面，在页面的划款授权书信息录入区域录入该数据，点击【保存】；【放款信息校验系统】：系统将录入的划款授权书信息存入数据库中，并给出“划款授权书信息保存成功！”的提示；输入数据：贷款合同号（申请书编号），账户持有人，账户号码，银行，支行，账户类型；输出数据：无；表4.4.10 放款操作申请单信息录入表4.4.10【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的放款信息录入页面，在页面的放款操作申请单信息录入区域录入该数据，点击【保存】【放款信息校验系统】：系统将录入的放款操作申请单信息存入数据库中，并给出“放款操作申请单信息保存成功！”的提示；输入数据：经销店名称，城市，借款人，申请书编号，发票日

16、期，发票金额，保险公司名称，保险组，保险险种 ，保险生效日，保险终止日，车损险金额，盗抢险金额，第一受益人是否丰田汽车金融公司全称，是否购买信用保险，提供的放款资料清单；输出数据：无；二、放款信息的校验。用户和系统的交互过程参见表4.4.11。子功能如下： 文件（以及清单）之间的数据校验； 文件（以及清单）数据与CAP数据之间的校验； 表4.4.11 放款信息的校验表4.4.11【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的放款信息录入页面，在所有文件（以及清单）数据录入完毕后，点击【校验】；【放款信息校验系统】：系统完成对录入的放款文件（以及清单）的内部文件间的校验、以及放款文件与CAP数据之间的校

17、验，并记录差异数据；完成校验后系统会给出差异数据的列表；输入数据：无；输出数据：申请书编号、文件名、字段名称、录入信息、校验规则；三、放款信息差异数据的提交。用户和系统的交互过程参见表4.4.12。表4.4.12 放款信息差异数据的提交表4.4.12【用户】：在“放款信息录入”菜单节点的放款信息录入页面，点击【提交】；【放款信息校验系统】：系统做录入文件之间、录入文件和CAP数据的校验，并对该申请单标记已经提交的状态，并提示“数据提交成功”；对于没有差异数据的合同，任务流转到生成CMS数据文件的任务节点；对于有差异数据的合同，任务流转到差异数据处理的任务节点。输入数据：无；输出数据：无；5、差

18、异数据处理功能5.1、主题说明客服部需要对放款文件（以及清单）之间、以及与CAP数据之间存在差异的客户信息进行处理，与经销商一起确认差异类别。一般差异类别有如下三类： 贷款申请时的数据错误，即CAP错误； 放款文件（以及清单）的错误，即放款文件（以及清单）的扫描件的错误； 放款文件（以及清单）录入本系统时发生的录入错误；客服部需要针对不同的差异类别做处理，解决数据不一致的问题。为对系统录入的放款文件（以及清单）信息进行校正做准备。针对系统校验出的差异数据，客服部审核专员会与经销商进行沟通，如果差异数据为CAP错误导致，修正CAP数据；如果差异数据为放款文件（以及清单）的错误，要求经销商修正后重

19、新传扫描件；如果差异数据为系统录入错误，由信息校正岗修改。5.2、业务术语无。5.3、业务流程无。5.4、功能服务差异数据处理功能要求系统中实现对客户放款信息的差异类型提供标记的功能。标记的差异类型包括三类： CAP错误； 扫描件的错误； 录入错误；标记完成后提交，客户放款信息流转到信息校正的任务节点。用户和系统的交互过程参见表5.4.1、表5.4.2、表5.4.3。表5.4.1 查询存在差异数据的客户表5.4.1【用户】：在“差异数据处理”菜单节点的根页面，选择查询条件，点击【查询】；【放款信息校验系统】：系统在页面显示查询出的待处理的客户信息；输入数据：申请书编号；输出数据：申请书编号、借

20、款人、车型、贷款金额、贷款期限、校验规则；表5.4.2 选择待处理的客户信息表5.4.2【用户】：在“差异数据处理”菜单节点的根页面，勾选共享工作池中待处理的客户放贷信息（一次只能勾选一个客户），点击【申请】；【放款信息校验系统】：系统将勾选的客户信息划入个人工作池；输入数据：无；输出数据：无；表5.4.3 标记差异数据的类别表5.4.3【用户】：在“差异数据处理”菜单节点的根页面，选择个人工作池中的客户，打开客户放款信息页面，在客户放款信息页面点击【标记类别】，打开差异数据的显示页面，在差异数据的显示页面分别对每个差异数据的字段标记差异类别，点击【保存】；【放款信息校验系统】：系统存储标记客

21、户的差异类别，并提示“差异数据类别标记完成！”；输入数据：差异类别；输出数据：申请书编号、文件名、字段名称、录入信息、校验规则；表5.4.4 提交确认差异数据的类别表5.4.4【用户】：在“差异数据处理”菜单节点的客户放款信息页面，点击【处理完成】；【放款信息校验系统】：系统校验是否所有的差异数据都标识了差异类别，如果没有全部标识，则不允许提交并给出提示“还存在没有表示差异类别的差异数据！”；如果差异数据全部标识了差异类别则提示“差异数据类别处理完成！”，工作流流转到信息校正的任务节点；输入数据：差异类别；输出数据：申请书编号、文件名、字段名称、录入信息、校验规则；6、放贷信息校正6.1、主题

22、说明根据差异数据的差异类别，客服部审核专员需要对放款文件（以及清单）的信息进行校正后重新提交。如果信息校正后没有差异数据，则在信息校正后客户放款信息流转到生成CMS文件的任务节点；如果信息校正后仍然存在差异数据， 客户部审核专员可以直接提交客户放款信息，客户放款信息会流转至差异数据处理的任务节点；客户部审核专员也可以选择忽略差异数据提交客户放款信息，客户放款信息会流转至主管审核的任务节点。6.2、业务术语无。6.3、业务流程无。6.4、功能服务客服部审核专员需要从共享工作池中将客户放款信息选入个人工作池，之后，对放款文件（以及清单）的信息进行校正后进行校验，根据校验的结果重新提交。系统要求至少

23、校验一次。提交有三种选择如下： 无差异提交：提交没有差异的客户放款信息； 差异处理：提交有差异的客户放款信息至差异数据处理的任务节点； 提交主管：忽略差异将客户放款信息提交至主管审核的任务节点； 一、查询公共工作池中待校正的客户放款信息，用户和系统的交互过程参见表6.4.1：表6.4.1 查询待校正的客户放款信息表6.4.1【用户】：在“放款信息校正”菜单节点的根页面，选择查询条件，点击【查询】；【放款信息校验系统】：系统在页面显示查询出公共工作池中的待校正的客户放款信息；输入数据：申请书编号；输出数据：申请书编号、借款人、车型、贷款金额、贷款期限，差异类别，录入人，录入日期；二、将公共工作池

24、中待校正的客户放款信息申请到个人工作池中，用户和系统的交互过程参见表6.4.2：表6.4.2 将待校正的客户放款信息申请到工作池表6.4.2【用户】：在“放款信息校正”菜单节点的根页面，选择公共工作池中的待校正的客户放款信息，点击【申请】；【放款信息校验系统】：系统将公共工作池中的待校正的客户放款信息转入个人工作池；输入数据：无；输出数据：无；三、修改客户放款信息并保存，之后，校验是否仍存在差异数据，如果仍存在差异数据，可以选择忽略差异或差异处理，如果不存在差异数据选择无差异提交。用户和系统的交互过程参见表6.4.3-表6.4.6：表6.4.3 显示客户放款信息和差异数据表6.4.3【用户】：

25、在“放款信息校正”菜单节点的根页面，选择个人工作池中的待校正的客户放款信息；【放款信息校验系统】：系统打开选中客户的放款信息页面；输入数据：无；输出数据：显示放款操作申请单，贷款合同，贷款核准通知书，合格证，划款授权书，发票，税票、绿本、拨付确认书等文件数据，以及该申请单下的差异数据（申请书编号、文件名、字段名称、录入信息、校验规则）；表6.4.4 校正客户放款信息表6.4.4【用户】：在“放款信息校正”菜单节点的客户放款信息页面，修改客户放款信息后，点击【保存】；【放款信息校验系统】：系统保存修改后的客户放款信息；输入数据：显示放款操作申请单，贷款合同，贷款核准通知书，合格证，划款授权书，发

26、票，税票、绿本、拨付确认书等文件数据；输出数据：无；表6.4.5 校验客户放款信息表6.4.5【用户】：在“放款信息校正”菜单节点的客户放款信息页面，在完成放款信息校正并保存后，点击【校验】；【放款信息校验系统】：系统完成对校正后的放款文件（以及清单）的内部文件间的校验、以及放款文件与CAP数据之间的校验，并记录新的差异数据；完成校验后系统会给出差异数据的列表；输入数据：无；输出数据：申请书编号、文件名、字段名称、录入信息、校验规则；表6.4.6 提交客户放款信息表6.4.6【用户】：在“放款信息校正”菜单节点的客户放款信息页面，在完成放款信息的校验后，如果不再有差异数据则点击【无差异提交】，

27、客户放款信息流转至生成CMS文件的任务节点；如果仍然存在差异数据并且该差异数据可以忽略则点击【提交主管】，客户放款信息流转至主管审核的任务节点；如果仍然存在差异数据并且该差异数据仍然需要核实并处理则点击【差异处理】，客户放款信息流转至差异处理的任务节点；【放款信息校验系统】：如果点击【无差异提交】，系统会校验是否没有差异数，如果没有差异数据，则客户放款信息流转至生成CMS文件的任务节点，如果系统校验仍有差异数据则给出提示“客户放款信息仍有差异数据，不能做无差异提交！”；如果点击【提交主管】，客户放款信息流转至主管审核的任务节点；如果点击【差异处理】，客户放款信息流转至差异处理的任务节点；输入数

28、据：无；输出数据：无；7、主管审核7.1、主题说明根据差异数据的差异类别，客服部主管需要对放款文件（以及清单）的信息和差异数据进行审核，如果确认客户放款信息中的差异数据是可以忽略不做处理的，该客户放款信息可以生成CMS数据文件并录入到CMS系统中；如果认为客户放款信息中的差异数据是需要处理的，该客户放款信息会流转到客服部审核专员那里做差异数据处理，核实差异原因。7.2、业务术语无。7.3、业务流程无。7.4、功能服务客服部主管需要从共享工作池中将客户放款信息选入个人工作池，之后，对放款信息和差异数据进行审核并给出审核结论。审核结论有两种如下： 通过：客户放款信息流转至生成CMS文件的任务节点；

29、 不通过；客户放款信息流转至差异数据处理的任务节点；一、查询公共工作池中待校正的客户放款信息，用户和系统的交互过程参见表7.4.1：表7.4.1 查询待审核的客户放款信息表7.4.1【用户】：在“主管审核”菜单节点的根页面，选择查询条件，点击【查询】；【放款信息校验系统】：系统在页面显示查询出公共工作池中的待审核的客户放款信息；输入数据：申请书编号；输出数据：申请书编号、借款人、车型、贷款金额、贷款期限，差异类别，录入人，录入日期、校正人、校正日期；二、将公共工作池中待校正的客户放款信息申请到个人工作池中，用户和系统的交互过程参见表7.4.2：表7.4.2 将待审核的客户放款信息申请到工作池表7.4.2【用户】：在“主管审核”菜单节点的根页面，选择公共工作池中的待审核的客户放款信息，点击【申请】；【放款信息校验系统】：系统将公共工作池中的待审核的客户放款信息转入个人工作池；输入数据：无；输出数据：无；三、对客户放款信息下审核结论并提交。用户和系统的交互过程参见表7.4.3-表7.4.4：表7.4.3 显示客户放款信息和差异数据表7.4.3【用户】：在“主管审核”菜单节点的根页面，选择个人工作池中的待审核的客户放款信息；【放款信息校验系统】：系统打开选中客户的放款