中国商业银行信贷业务行业运营现状及十三五投资决策分析报告.docx

1、中国商业银行信贷业务行业运营现状及十三五投资决策分析报告2016-2022年中国商业银行信贷业务行业运营现状及十三五投资决策分析报告中国报告网2016-2022年中国商业银行信贷业务行业运营现状及十三五投资决策分析报告 【报告来源】中国报告网 【关 键 字】市场调研 前景分析 数据统计 行业分析 【出版日期】2016 【交付方式】Email电子版/特快专递 【价格】纸介版：7200元电子版：7200元纸介+电子：7500元 商业银行信贷：指以商业银行为中介、以偿还计息为条件的货币借贷。信贷业务是商业银行zui重要的资产业务，通过放款收回本金和利息，扣除成本后获得利润，所以信贷是商业银行的主要赢

2、利手段。 信贷业务是商业银行zui重要的资产业务，通过放款收回本金和利息，扣除成本后获得利润，所以信贷是商业银行的主要赢利手段。 中国报告网发布的2016-2022年中国商业银行信贷业务行业运营现状及十三五投资决策分析报告内容严谨、数据翔实，更辅以大量直观的图表帮助本行业企业准确把握行业发展动向、市场前景、正确制定企业竞争战略和投资策略。本报告依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及我中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行市场调研分析。它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投

3、资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。 本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。 报告目录： 第一章：中国商业银行信贷业务背景1.1 商业银行当前面临形势综述1.1.1 银行业面临的经济金融环境变化1.1.2 银行业面临的内外部环境约束1.1.3 社会金融需求的整体变化形势1.2 商业银行信贷业

4、务相关概述1.2.1 商业银行信贷的界定1.2.2 商业银行信贷资金来源1.2.3 信用dai款分类与适用范围1.2.4 信用dai款业务发展的有利条件1.3 国际借贷业务的经营管理1.3.1 国际银行间的借贷1.3.2 国际银行对企业的借贷1.3.3 国际银行对政府的借贷 第二章：中国商业银行信贷业务市场环境分析2.1 商业银行信贷业务政策环境分析2.1.1 商业银行信用dai款的相关制度2.1.2 促进中小微型企业信贷政策分析2.1.3 行业投向政策解读（1）重大基础设施类政策解读（2）政府主导投资类政策解读（3）民生及消费类政策解读（4）新兴工业及其他行业政策解读2.2 商业银行信贷业务

5、经济环境分析2.2.1 国内GDP增长分析2.2.2 工业经济增长分析2.2.3 固定资产投资情况2.2.4 社会消费品零售总额2.2.5 进出口总额及其增长2.2.6 制造业采购经理指数2.2.7 非制造业商务活动指数2.2.8 社会rong资规模分析2.3 资本市场资金供应环境分析2.3.1 央行的三大货币调控政策分析（1）再贴现率的调控政策（2）存款准备金率的调控政策（3）公开市场操作的调控政策2.3.2 央行三大货币政策的调控效果（1）货币供应量分析（2）银行体系liu动性分析（3）货币市场利率走势分析2.3.3 其他金融机构资金运用（1）股票市场资金运用分析（2）zhai券市场资金运

6、用分析（3）票据市场资金运用分析（4）保险市场资金运用分析（5）外汇市场资金运用分析（6）基金市场资金运用分析（7）黄金市场资金运用分析2.4 2014年商业银行信贷环境前瞻2.4.1 商业银行信贷政策前瞻2.4.2 国内经济形势发展前瞻2.4.3 资本市场资金运行前瞻 第三章：中国商业银行信贷业务发展特点分析3.1 商业银行dai款供给与需求分析3.1.1 商业银行dai款供给分析（1）商业银行dai款规模分析（2）分部门商业银行dai款结构分析（3）分行业商业银行dai款投向分析3.1.2 国内dai款市场需求分析（1）大型企业dai款需求分析（2）中小企业dai款需求现状（3）个人dai

7、款需求状况分析3.1.3 国内信贷市场需求预测3.2 金融补充机构dai款投放分析3.2.1 金融补充机构dai款余额结构（1）小额dai款公司dai款投放（2）担保机构dai款投放分析（3）典当行业dai款投放分析（4）民间借贷dai款投放分析3.2.2 金融补充机构发展趋势（1）数量扩大化趋势（2）运作类银行化趋势（3）银行依赖化趋势（4）市场细分化趋势（5）经营全牌照化趋势3.3 商业银行信贷业务竞争态势分析3.3.1 商业银行信贷业务竞争形势分析（1）竞争对手日渐多元化（2）竞争内容呈现多层次化（3）传统竞争方式局限性凸显3.3.2 商业银行分支机构设立的竞争（1）商业银行网点发展规模

8、（2）商业银行网点分布现状（3）商业银行新设网点分析 第四章：中国商业银行细分市场信贷投向分析4.1 新能源行业信贷投放分析4.1.1 新能源行业政策环境分析（1）新能源行业政策法规概述（2）新能源行业重点政策解析4.1.2 新能源行业发展简况分析（1）新能源行业总体发展特点分析（2）新能源重点细分市场发展态势（3）新能源行业重点项目建设进展（4）新能源行业发展存在的问题解析（5）新能源行业发展趋势与前景分析4.1.3 新能源企业发展状况与业绩分析（1）新能源企业总体运行分析（2）新能源上市企业发展状况与业绩（3）新能源非上市企业发展状况与业绩4.1.4 新能源行业信贷状况分析4.2 软件行业

9、信贷投放分析4.2.1 软件行业政策环境分析（1）软件行业政策法规概述（2）软件行业重点政策解析4.2.2 软件行业发展简况分析（1）软件行业总体发展特点分析（2）软件行业发展存在的问题解析（3）软件行业发展趋势与前景分析4.2.3 软件企业发展状况与业绩分析（1）软件企业总体运行分析（2）软件上市企业发展状况与业绩4.2.4 软件行业信贷状况分析4.3 电子商务行业信贷投放分析4.3.1 电子商务行业政策环境分析（1）电子商务行业政策法规概述（2）电子商务行业重点政策解析4.3.2 电子商务行业发展简况分析（1）电子商务行业总体发展特点分析（2）电子商务行业发展存在的问题解析（3）电子商务行

10、业发展趋势与前景分析4.3.3 电子商务企业发展状况与业绩分析（1）电子商务企业总体运行分析（2）电子商务上市企业发展状况与业绩4.3.4 电子商务行业信贷状况分析4.4 半导体/IC行业信贷投放分析4.4.1 半导体/IC行业政策环境分析（1）半导体/IC行业政策法规概述（2）半导体/IC行业重点政策解析4.4.2 半导体/IC行业发展简况分析（1）半导体/IC行业总体发展特点分析（2）半导体/IC行业发展趋势与前景分析4.4.3 半导体/IC企业发展状况与业绩分析4.4.4 半导体/IC行业信贷状况分析4.5 新能源汽车行业信贷投放分析4.5.1 新能源汽车行业政策环境分析（1）新能源汽车

11、行业政策法规概述（2）新能源汽车行业重点政策解析4.5.2 新能源汽车行业发展简况分析（1）新能源汽车行业总体发展特点分析（2）新能源汽车行业发展存在的问题解析（3）新能源汽车行业发展趋势与前景分析4.5.3 新能源汽车企业发展状况与业绩分析4.5.4 新能源汽车行业信贷状况分析4.6 清洁技术行业信贷投放分析4.6.1 清洁技术行业政策环境分析（1）清洁技术行业政策法规概述（2）清洁技术行业重点政策解析4.6.2 清洁技术行业发展简况分析（1）清洁技术行业总体发展特点分析（2）清洁技术行业发展存在的问题解析（3）清洁技术行业发展趋势与前景分析4.6.3 清洁技术企业发展状况与业绩分析4.6.

12、4 清洁技术行业信贷状况分析4.7 三网融合行业信贷投放分析4.7.1 三网融合行业政策环境分析（1）三网融合行业政策法规概述（2）三网融合行业重点政策解析4.7.2 三网融合行业发展简况分析（1）三网融合行业总体发展特点分析（2）三网融合行业发展存在的问题解析（3）三网融合行业发展趋势与前景分析4.7.3 三网融合企业发展状况与业绩分析4.7.4 三网融合行业信贷状况分析4.8 现代农业信贷投放分析4.8.1 现代农业政策环境分析（1）现代农业政策法规概述（2）现代农业重点政策解析4.8.2 现代农业发展简况分析（1）现代农业总体发展特点分析（2）现代农业发展存在的问题解析（3）现代农业发展

13、趋势与前景分析4.8.3 现代农业企业发展状况与业绩分析4.8.4 现代农业信贷状况分析4.9 医药行业信贷投放分析4.9.1 医药行业政策环境分析（1）医药行业政策法规概述（2）医药行业重点政策解析4.9.2 医药行业发展简况分析（1）医药行业总体发展特点分析（2）医药行业发展存在的问题解析（3）医药行业发展趋势与前景分析4.9.3 医药企业发展状况与业绩分析4.9.4 医药行业信贷状况分析4.10 娱乐传媒行业信贷投放分析4.10.1 娱乐传媒行业政策环境分析（1）娱乐传媒行业政策法规概述（2）娱乐传媒行业重点政策解析4.10.2 娱乐传媒行业发展简况分析（1）娱乐传媒行业总体发展特点分析

14、（2）娱乐传媒行业发展存在的问题解析（3）娱乐传媒行业发展趋势与前景分析4.10.3 娱乐传媒企业发展状况与业绩分析4.10.4 娱乐传媒行业信贷状况分析4.11 零售行业信贷投放分析4.11.1 零售行业政策环境分析（1）零售行业政策法规概述（2）零售行业重点政策解析4.11.2 零售行业发展简况分析（1）零售行业总体发展特点分析（2）零售行业发展存在的问题解析（3）零售行业发展趋势与前景分析4.11.3 零售企业发展状况与业绩分析4.11.4 零售行业信贷状况分析 第五章：中国商业银行信贷业务区域竞争分析5.1 北京市商业银行信贷业务发展分析5.1.1 北京市商业银行信贷业务金融环境5.1

15、.2 北京市商业银行信贷业务产业投向5.1.3 北京市商业银行信贷业务经营现状5.1.4 北京市商业银行信贷业务跨区竞争5.2 上海市商业银行信贷业务发展分析5.2.1 上海市商业银行信贷业务金融环境5.2.2 上海市商业银行信贷业务产业投向5.2.3 上海市商业银行信贷业务经营现状5.2.4 上海市商业银行信贷业务跨区竞争5.3 浙江省商业银行信贷业务发展分析5.3.1 浙江省商业银行信贷业务金融环境5.3.2 浙江省商业银行信贷业务产业投向5.3.3 浙江省商业银行信贷业务经营现状5.3.4 浙江省商业银行信贷业务跨区竞争5.4 广州市商业银行信贷业务发展分析5.4.1 广州市商业银行信贷

16、业务金融环境5.4.2 广州市商业银行信贷业务产业投向5.4.3 广州市商业银行信贷业务经营现状5.4.4 广州市商业银行信贷业务跨区竞争5.5 深圳市商业银行信贷业务发展分析5.5.1 深圳市商业银行信贷业务金融环境5.5.2 深圳市商业银行信贷业务产业投向5.5.3 深圳市商业银行信贷业务经营现状5.5.4 深圳市商业银行信贷业务跨区竞争5.6 江苏省商业银行信贷业务发展分析5.6.1 江苏省商业银行信贷业务金融环境5.6.2 江苏省商业银行信贷业务产业投向5.6.3 江苏省商业银行信贷业务经营现状5.6.4 江苏省商业银行信贷业务跨区竞争5.7 山东省商业银行信贷业务发展分析5.7.1

17、山东省商业银行信贷业务金融环境5.7.2 山东省商业银行信贷业务产业投向5.7.3 山东省商业银行信贷业务经营现状5.7.4 山东省商业银行信贷业务跨区竞争5.8 四川省商业银行信贷业务发展分析5.8.1 四川省商业银行信贷业务金融环境5.8.2 四川省商业银行信贷业务产业投向5.8.3 四川省商业银行信贷业务经营现状5.8.4 四川省商业银行信贷业务跨区竞争5.9 辽宁省商业银行信贷业务发展分析5.9.1 辽宁省商业银行信贷业务金融环境5.9.2 辽宁省商业银行信贷业务产业投向5.9.3 辽宁省商业银行信贷业务经营现状5.9.4 辽宁省商业银行信贷业务跨区竞争5.10 福建省商业银行信贷业务

18、发展分析5.10.1 福建省商业银行信贷业务金融环境5.10.2 福建省商业银行信贷业务产业投向5.10.3 福建省商业银行信贷业务经营现状5.10.4 福建省商业银行信贷业务跨区竞争 第六章：中国商业银行信贷业务个案分析6.1 商业银行信贷业务总体经营状况分析6.1.1 银行dai款规模6.1.2 银行信贷结构6.1.3 银行分行业dai款6.1.4 银行不良dai款6.1.5 金融机构dai款利率6.2 商业银行信贷业务个体经营状况分析6.2.1 中国工商银行信贷业务经营分析（1）企业信贷业务规模分析（2）企业信贷业务结构分析（3）企业信贷资产质量分析（4）企业信贷客户结构分析（5）企业信

19、贷业务优劣势分析（6）企业信贷业务发展动向6.2.2 中国建设银行信贷业务经营分析（1）企业信贷业务规模分析（2）企业信贷业务结构分析（3）企业信贷资产质量分析（4）企业信贷客户结构分析（5）企业信贷业务优劣势分析（6）企业信贷业务发展动向6.2.3 中国农业银行信贷业务经营分析（1）企业信贷业务规模分析（2）企业信贷业务结构分析（3）企业信贷资产质量分析（4）企业信贷客户结构分析（5）企业信贷业务优劣势分析（6）企业信贷业务发展动向6.2.4 中国银行信贷业务经营分析（1）企业信贷业务规模分析（2）企业信贷业务结构分析（3）企业信贷资产质量分析（4）企业信贷客户结构分析（5）企业信贷业务优劣

20、势分析（6）企业信贷业务发展动向中国银行6.2.5 交通银行信贷业务经营分析（1）企业信贷业务规模分析（2）企业信贷业务结构分析（3）企业信贷资产质量分析（4）企业信贷客户结构分析（5）企业信贷业务优劣势分析（6）企业信贷业务发展动向 第七章：中国商业银行行业信贷风险管理分析7.1 商业银行信贷风险现状简述7.1.1 商业银行信贷资产主要风险7.1.2 商业银行信贷风险形成原因7.1.3 商业银行加强信贷管理的宏观策略7.2 商业银行信贷风险具体类型分析7.2.1 集团客户信贷风险管理7.2.2 联贷联保风险管理7.2.3 传统行业与新兴行业信贷风险管理7.2.4 政府rong资平台风险管理7

21、.2.5 项目dai款风险管理7.2.6 供应链金融信贷风险管理7.2.7 商业银行担保圈风险管理7.3 商业银行信贷业务财务分析技术7.3.1 政策层面上的财务分析（1）liu贷管理办法中的财务分析因素（2）银监会liu动资金dai款需求量测算参考（3）liu贷资金dai款需求量测算参考存在的缺陷7.3.2 liu动资金dai款需求量测算（1）liu动资金dai款需求量的测算参考分析（2）liu动资金合理占用额与dai款需求额测定建议（3）中小企业liu动dai款资金需求测算方法7.3.3 财务报表监控与信贷业务管理（1）会计分析与财务分析的联系与区别（2）会计分析与财务分析的应用比较7.3

22、.4 财务分析技术与银行授信策略（1）基本面分析（2）比率分析（3）比率分析的局限性（4）财务报表间的勾稽关系7.3.5 银行信贷中的财务分析技术（1）财务分析的准备工作（2）财务分析的侧重点（3）银行授信审计中的关注点（4）基于财务分析的银行授信案例7.4 不良资产处置全程风险管理7.4.1 商业银行不良资产现状分析（1）当前银行业不良资产状况（2）银行业不良资产处置情况（3）不良资产处置制约因素及难点（4）不良资产形成的潜在原因分析7.4.2 商业银行不良资产处置的模式和策略（1）国外对不良dai款的处置模式（2）国内对不良dai款的处置模式（3）商业银行处置不良资产的策略选择7.4.3

23、商业不良资产处置的项目liu程（1）不良资产经营管理战略目标（2）不良资产处置的多维分类（3）不良资产处置的尽职调查（4）不良资产处置的评估方法与原则（5）综合分析处置方式的选择7.4.4 不良资产处置方式的创新路径选择（1）组合资产打包处置（2）与地方政府合作处置（3）采用资产证券化方式处置（4）利用重组并购方式处置（5）其他处置方式分析 第八章：中国商业银行信贷业务前景与产业授信建议8.1 商业银行信贷业务发展前景8.1.1 企业信贷需求预测8.1.2 市场货币供应量预测8.1.3 商业银行信贷余额预测8.1.4 商业银行信贷投放区域结构预测8.2 商业银行差别化信贷策略分析8.2.1 行

24、业差别化信贷策略8.2.2 客户差别化信贷策略8.2.3 产品差别化信贷策略8.2.4 区域差别化信贷策略8.3 商业银行信贷的行业投向机遇分析8.3.1 资金投入充足行业的信贷机遇8.3.2 资金投入不足行业的信贷机遇8.3.3 行业集中度上升的信贷机遇8.3.4 中小企业迅速增长的信贷机遇8.3.5 高端优质客户进入不足的信贷机遇8.4 商业银行细分市场授信建议8.4.1 新能源行业授信建议8.4.2 软件行业授信建议8.4.3 电子商务行业授信建议8.4.4 半导体/IC行业授信建议8.4.5 新能源汽车行业授信建议8.4.6 清洁技术行业授信建议8.4.7 三网融合行业授信建议8.4.

25、8 现代农业行业授信建议8.4.9 医药行业授信建议8.4.10 娱乐传媒行业授信建议8.4.11 零售行业授信建议图表目录：图表1：2014-2015年国内新增dai款规模增长情况（单位：万亿元，%）图表2：2014-2015年中国国内生产总值及其增长速度（单位：亿元，%）图表3：2013-2015年工业增加值月度同比增长速度（单位：%）图表4：2014年1-12月固定资产投资额累计增长情况（单位：%）图表5：2013-2015年中国社会消费品零售总额月度同比增长速度（单位：%）图表6：2013-2015年我国进出口总值情况（单位：亿美元）图表7：2013-2015年中国制造业采购经理指数变

26、化情况图表8：2014年11-12月中国制造业采购经理指数变化情况图表9：2013-2015年中国非制造业商务活动指数变化情况图表10：2014年我国法定存款准备金调整情况（单位：亿美元）图表11：2013-2015年中国货币供应量变化情况（单位：%）图表12：2013-2015公开市场操作货币投放与回笼测算表（单位：亿元）图表13：2014年利率衍生产品交易情况（单位：笔，亿元）图表14：2014年银行间市场国zhai收益率曲线变化情况（单位：%）图表15：2014年主要zhai券发行情况（单位：%）图表16：2014年主要保险资金运营余额及占比情况（单位：亿元，%）图表17：2013-20

27、15年中国GDP同比增速走势及预测（单位：%）图表18：2013-2015年我国GDP贡献率及预测（单位：%）图表19：2013-2015年规模以上工业增加值增速走势及预测（单位：%）图表20：2013-2015年我国固定资产投资预测（单位：亿元，%）图表21：1997-2014年我国进出口增速情况及预测（单位：%）图表22：2014-2015年我国贸易顺差走势及预测（单位：亿美元）图表23：2014年中国经济展望（单位：亿美元，亿元，%）图表24：2013-2015年各金融机构本外币dai款余额及机构增速（单位：亿元，%）图表25：2013-2015年中国单月新增dai款情况（单位：亿元）图

28、表26：2013-2015年住户dai款余额及其结构增速（单位：亿元）图表27：2013-2015年企业dai款余额及其结构增速（单位：亿元）图表28：2013-2015年工业中长期dai款余额及其结构增速（单位：亿元）图表29：2013-2015年服务业中长期dai款余额及其结构增速（单位：亿元）图表30：2011-2015年房贷余额及其结构增速（单位：亿元）图表31：2013-2015年房地产开发dai款结构增速（单位：亿元）图表32：中国个人dai款产业链发展现状图表33：2013-2015年上半年国内个人消费dai款及个人dai款余额增长情况（单位：亿元）图表34：2013-2015年

29、金融机构人民币存款基准利率调整（单位：百分点）图表35：2013-2015年金融机构人民币dai款基准年利率（单位：%）图表36：2013-2015年小额dai款公司dai款余额（单位：亿元）图表37：民间借贷单笔额度分布及比例（单位：元，比，%）图表38：2014年上海地区四大国有商业银行与十大股份制商业银行网点数量对比（单位：个）图表39：2015年北京地区四大国有商业银行与十大股份制商业银行网点数量对比（单位：个）图表40：2015年商业银行网点地区分布占比（单位： %）图表41：2013-2015年全国新能源行业特征图表42：2013-2015年全球新能源的发展规模和我国的占比程度（单位：兆瓦，万吨，万立方米）图表43：2013-2015年中国光伏行业累计、新增装机容量和增长率（单位：兆瓦，%）图表44：2014-2015年我国风电整机容量（单位：万千瓦）图表45：2014-2015年全国新能源企业销售产值变化趋势（单位：亿元，%）图表46：新能源发电与传统火电成本比较（单位：元/千瓦，元/千瓦时）图表47：2016-2022年新能源行业rong资需求预测（单位：亿千瓦，万千瓦，万户，亿元）图表48：近年我国软件行业政策一览图表49：2014年我国软件业务收入及增长情况（单位：亿元，%）图