《个人理财规划》期末考试满分答案复习进程.docx

1、个人理财规划期末考试满分答案复习进程首页窗体顶端个人理财规划期末考试（20）姓名： 班级：默认班级成绩：100.0分一、 单选题（题数：50，共50.0分）1关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为5门课D、中国注册会计师考试始于1993年窗体底端正确答案： D我的答案：D2以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、人生规划、风险管理规划B、投资规划C、养老规划、遗产规划D、财产增值、财务整合窗体底端正确答案： D我的答案：D3金融理财中的与住房与养老相关

2、的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄窗体底端正确答案： C我的答案：C4以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、不同人生阶段有不同的理财需求B、积极的理财应该是有目标的理财C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益窗体底端正确答案： D我的答案：D5以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票

3、子养老窗体底端正确答案： D我的答案：D6税收规划的内容不包括（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠窗体底端正确答案： D我的答案：D7目前，中国的外汇储备是（）亿。（1.0分）1.0分窗体顶端A、2000.0B、9000.0C、15000.0D、20000多窗体底端正确答案： D我的答案：D8人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、就业B、结婚成家C、税费缴纳D、老年深造窗体底端正确答案： D我的答案：D9“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）（1.0分）1.0分窗

4、体顶端A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划窗体底端正确答案： A我的答案：A10关于个人理财目标，说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定窗体底端正确答案： D我的答案：D11住房养老模式的意义不包括（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置窗体底端正确答案： C我的答案：C12下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、理财实际上就是自己分析自

5、己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。窗体底端正确答案： D我的答案：D13“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、伊索B、都德C、威廉詹姆士D、卢梭窗体底端正确答案： C我的答案：C14以下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、税收B、公债C、公共支出D、企业投资窗体底端

6、正确答案： D我的答案：D15以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标窗体底端正确答案： D我的答案：D16不属于金融理财师的日常工作的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大窗体底端正确答案： D我的答案：D17企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到

7、这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度窗体底端正确答案： B我的答案：B18以下哪项不属于“聚财”？（1.0分）1.0分窗体顶端A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入D、保险投资窗体底端正确答案： C我的答案：C19以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、股票B、房产C、黄金D、存款窗体底端正确答案： D我的答案：D20国家理财规划师的的培训费为（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、官方

8、20003000/人B、30005000员/人C、38006800元/人D、42008000元/人窗体底端正确答案： C我的答案：C21理财首要的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析窗体底端正确答案： B我的答案：B22“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士窗体底端正确答案： A我的答案：A232004年全球财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、第一B、第二C、第三D、第四窗体底端

9、正确答案： B我的答案：B24“货币养老”的缺陷不包括（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用窗体底端正确答案： A我的答案：A25关于家庭理财意义，不正确的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善D、个人状况好了，国家没有了负担窗体底端正确答案： D我的答案：D26下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、积极的理财应该是

10、有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。窗体底端正确答案： D我的答案：D27大家关注理财的表现不包括（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办窗体底端正确答案： A我的答案：A28以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区窗体底端

11、正确答案： B我的答案：B29下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。窗体底端正确答案： D我的答案：D30股票的三种具体融资方式不包括（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、法人股B、国有股C、社会公众股D、企业股窗体底端正确答案： D我的答案：D3190年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年

12、增长率超过（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、.4B、.5C、.6D、.7窗体底端正确答案： A我的答案：A32以下哪项不属于理财工具？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、基本税务B、债权投资C、股票投资D、衍生性金融产品窗体底端正确答案： A我的答案：A33如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息窗体底端正确答案： A我的答案：A34不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、越高B、越低C、

13、时高时低D、不好判断窗体底端正确答案： A我的答案：A35下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、择业时需要考虑收入和福利待遇。B、无需考虑收入的增长性C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企业的前景比如IT很难说。窗体底端正确答案： B我的答案：B36到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、2亿多B、3亿多C、4亿多D、5亿多窗体底端正确答案： C我的答案：C37以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财窗体底端正确答案： C我的答案：C38买房

14、买车规划的内容一般不包括（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况窗体底端正确答案： D我的答案：D39以下哪个行为不利于搞好理财？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立窗体底端正确答案： D我的答案：D40个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长C、

15、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务窗体底端正确答案： D我的答案：D41以下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长窗体底端正确答案： D我的答案：D42加息时，一般可采取三种策略不包括（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种窗体底端正确答案： A我的答案：A43关于银行的业务，以下说法正确的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶

16、端A、对公司单位、个人家庭B、对公司C、对个人家庭D、以上均不正确窗体底端正确答案： A我的答案：A44以下不属于证券投资计划的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、货币市场工具（货币结算）B、固定收益证券资本市场工具（债券）C、权益证券工具（股票）D、遗产窗体底端正确答案： D我的答案：D45培养好的习惯应该在多少岁之前？（）（1.0分）1.0分窗体顶端A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁窗体底端正确答案： C我的答案：C46理财规划师的英文简称是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP窗体底端正确答案： C我的答案：C47关于“窗口指导”，以下说法不正

17、确的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议窗体底端正确答案： A我的答案：A48关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差窗体底端正确答案： A我的答案：A49美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）（1.0分）1

18、.0分窗体顶端A、1/54B、1/57C、1/45D、1/52窗体底端正确答案： A我的答案：A50以下关于个人理财的说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分窗体顶端A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题窗体底端正确答案： D我的答案：D二、 判断题（题数：50，共50.0分）1员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端2作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）

19、（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端3一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端4已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端5国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端6贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端7个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，

20、有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端8在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端9理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端10在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端112004年初，国家劳

21、动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端12反向抵押贷款的周期比较长。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端13债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端14房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端15保险返还是没有利息的。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端16

22、理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端17理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端18银行存款可能越存越少。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端19企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端20通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答

23、案：窗体底端21债券是固定收益证券资本市场工具。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端22现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端23个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端24理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端25某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端26实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端27一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端28近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）（1.0分）1.0分窗体顶端正确答案：我的答案：窗体底端29家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（）（1.0分）1.0分