完善制度建设 强化基础管理1doc.docx

1、完善制度建设 强化基础管理1doc完善制度建设 强化基础管理1完善制度建设强化基础管理商镇 2011年08月12日近年来，农业银行适应新的公司治理机制，进一步完善了制度体系，制度管理工作也走在了同业前列。新时期，如何进一步优化制度，以制度建设促进基础管理提升，是农行面临的一项重要课题。制度建设既是银行完善治理的应有之意，更是加强风险管理，提升竞争力的客观要求。制度建设是完善银行公司治理的应有之意。公司治理组织结构的搭建，仅仅是公司治理的起步，而不是全部。国际上先进的公司治理理念，均将制度建设作为公司治理的主要方面。如英国公司治理委员会的Cadbury报告明确指出，“公司治理是经营和控制公司的制

2、度与过程”，将制度与公司治理几乎等同起来。企业在组织结构搭建后，必须立即跟进制度建设，否则，公司治理就成了空中楼阁。可以说，制度管理的水平在一定程度上就反映了公司治理的水平。如果说，农业银行“三会一层”治理结构的搭建属于公司治理中“形似”的范畴，那么，制度建设和完善则关乎从“形似”到“神似”的重要转变。制度建设是提升企业竞争力的客观要求。优秀的上市银行必须具备较强的竞争优势。从国内市场看，大型银行在产品与服务上的同质化现象突出，中小银行在地方和特色领域竞争中逐渐发力，抢占大银行市场；从国际市场看，随着世界经济一体化和金融开放程度不断提高，国内外银行间的竞争也逐步升温。银行在监管标准和治理结构上

3、，由于法律规范的趋同而显现出较强的相似性，因此，在激烈的竞争中，上市银行必须转向内部挖潜，重视制度中的管理成本问题。制度变迁理论认为，一种制度下的预期收益与预期成本的关系决定了制度创新，同时，制度创新存在着一定的时滞性。由此推知，哪家银行的制度更能为客户提供优质高效服务，更能尽快适应市场及时转变发展模式，更能引导盈利模式找到新的业务增长点，更能为金融创新提供更大的空间和可能性，哪家银行就会赚取更多利润，更容易在竞争中抢到先机。从这个角度讲，银行间的竞争就是制度间的竞争，核心竞争力的保持和提高，必须通过制度予以实现。制度建设是风险管理与内部控制的必然需要。众所周知，商业银行是经营风险的企业，通过

4、吸收公众存款、发放贷款深度参与经济活动，自有资本只占营运资金的很小比例。因此，银行的经营成败，不仅关乎股东回报，更关乎广大储户利益，甚至影响一国经济的稳定与安全。为此，各国政府对银行业风险管理和内部控制的关心和要求，超过了任何其他行业。体现在制度建设上，无一例外地要求银行建立机构、业务、流程、风险类别、人员等全覆盖的风险管理体系，要求银行的领导者承担内部控制的首要责任。例如，商业银行内部控制指引要求“商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求，并保证其连续性和稳定性。”企业内部控制基本规范则明确要求董事会对内部控制的建立健全和有效实施

5、负责。作为大型上市银行，必须重视风险管理和内部控制制度的建设，这也是商业银行法将“安全”作为银行经营三原则之首的重要原因和必然结果。新时期，农业银行的制度建设要以优秀大型上市银行的六大评价维度来衡量。农业银行董事长项俊波提出，评价优秀大型上市银行标准的六个维度是治理规范、业绩突出、风控优先、特色鲜明、团队出色、形象良好。同样，制度建设也要以这六个维度来衡量。“治理规范”就是要求制度建设适应新的公司治理结构和治理机制，在制度体系上按照分层、分类、分块的要求搭建完整的内部规范结构；在制度立改废等重要环节体现决策的科学、治理的高效；在制度价值取向上符合农行整体战略安排；在制度执行效果上，能作为公司治

6、理载体和手段得到快速充分的传达与执行。“业绩突出”和“风控优先”是对制度功能提出的明确要求。制度建设要为农行的核心价值创造和风险把控服务，寻求效率和安全之间的合理平衡。在发挥“规范功能”、严把风险的前提下，充分利用制度“激励功能”，尽量减少制度执行成本和机会成本，解放经营行的生产力，引导农行整体效益向好、经营效率提高，不断拓展价值创造空间，实现市值稳定增长。“特色鲜明”就是要求制度建设发挥引导作用，立足于农业银行自身特色，发展相对优势，促进核心竞争力的积蓄与增长。在制度起草和论证过程中，要兼顾传统领域的优势巩固与创新领域的优势形成，使农行在高度同质化的竞争环境中保持不败。“团队出色”就是要求制

7、度建设必须体现奖优罚劣，为农行从外部吸引优秀人才、在内部培养优秀人才创造便利的制度环境，建立能上能下的用人机制，利于优秀人才脱颖而出。对高管层和普通员工都要建立公平合理的考核激励机制，客观精细地反映价值创造中每个环节的贡献大小，激发全体员工的积极性和凝聚力。“形象良好”是股改上市后对制度建设提出的更高层次要求，制度设计者在追求效益的同时，必须兼顾企业社会形象，处理好与各方利益相关者之间的关系，使“诚信立业、稳健行远”的核心价值观体现在制度规范的细化过程中，提高声誉风险管理的意识，维护企业品牌形象。这就要求在制度制定过程中，加入“社会形象”的讨论与审查环节，明确有关部门的责任和工作标准。制度建设

8、要处理好规范与发展的关系，强化自我约束，转变规范模式，促进竞争力的提升。近年来，农行对规章制度进行了多次修订完善，初步建立了与上市公司治理机制相适应的制度体系，经营管理的制度化、规范化水平不断提升。但是随着公司治理、业务流程、监管要求和技术手段的变化，一些制度已经不适应精细化管理和市场竞争的要求。新时期新形势下，笔者建议，从以下几方面着手，完善制度建设，强化基础管理。一是要在公司治理的层面安排好制度建设。制度建设是公司治理的重要载体和手段。“工欲善其事必先利其器”。在公司治理层面做好制度建设安排，就是为治理工作本身的高效顺畅铺路搭桥。制度建设要从高层做起。商业银行内部控制指引要求董事会负责保证

9、商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系，保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。为此，董事会要制定好制度建设总体要求和工作计划，做好全行制度体系、重要基本制度的规划与审批，定期就全行制度建设与管理听取高管层汇报。高级管理层要积极落实董事会在制度建设方面的部署，在新的公司治理结构下，加强制度归口管理和质量控制，充分发挥制度主管部门的作用，解决好制度建设长期存在的规范冲突、职责交叉等问题。监事会要对董事会和高管层在制度建设方面实施履职尽职监督，监督基本制度和重要规章的执行，树立制度权威。分支行除了要做好上级行制度的细化与执行，还要变单纯被动执行为主动参与制定，积极向上级行提

10、出制度建设建议，认真参与制度论证，负责任的反馈制度征询意见，与制度制定行共同提高制度质量。通过建立上下双向贯通的信息传递渠道，使制度制定行能够客观真实的掌握制度执行情况和基层意见，以便及时做出进一步完善制度的后续安排。二是要合理解决授权的“度”的问题。农行网点遍布城乡，地区差异是经营管理中必须面对和重视的客观现实，制度建设不宜搞一刀切。对于东南沿海等发达地区和西部欠发达地区，对于各产业部门均衡发展的地区和特色产业集中地区，要根据不同地方的特点，贴近当地金融生态，制定不同政策，体现大型商业银行经营的多样性。为此，总行在制定制度时要解决好“规范”与“发展”的关系，合理解决授权的“度”的问题，使各家

11、分行在总行制度框架下，还有余地根据当地特色灵活执行。既有制约，又有自由，达到“收”与“放”的平衡。三是要进一步强化自我约束。农行上市以后，价值创造、资本约束、成本控制的要求会越来越高。作为上市公司，要快速应对市场竞争，满足广大股东的业绩期望，将上述外部要求内化为自我约束，制度建设必须有所作为。在原先的国有银行体制下，银行管理的行政色彩浓郁，与之相配套的制度具有层级众多、语体公文化、内容口号化等缺陷，很难适应上市银行的管理与竞争。目前，农行仍有一部分制度标准不清、言辞模糊，照抄照搬外部规定或领导讲话而缺少细化，给基层行的执行造成了一定困难。这种现象必须尽快改变。新时期，农行的制度建设必须贴近经营

12、管理与业务开展的实际需要，做到标准清晰、易于操作，最大限度减低制度传递和执行过程中的效力损耗。同时，作为上市公司，必须重视各方利益相关者的合理关切，在制度制定过程中要维护股东利益、尊重客户权益、关心员工发展、配合政府监管，实现农行与投资者、客户、员工真正的“共同成长”，实现银行与监管者之间的良性互动。四是要转变规范模式。制度建设要致力于提高银行竞争力，就必须在规范模式上有所突破。目前，国际主流商业银行的经营与监管都逐渐从“行为规范”模式向“目的规范”模式转变，不单纯以强制性或禁止性规范作为制度的规范方式和主要内容，而是注重通过经营目标、风险控制水平的设定对制度执行者提出要求。其优点是使经营者免

13、受僵化的条条框框限制，在有效实现经营绩效和风险控制目标的前提下，可以选择多种执行路径。执行者的主观能动性更易发挥，更有利于应对复杂的金融形势和竞争环境，充分实现效益的最大化。实践中，农行的一些分支机构经常反映管理行的制度管得过紧，束缚了手脚，这实际上就道出了“行为规范”模式的不足。新时期，农行要系统梳理并废除现有制度中不必要的行为约束，注重发挥“目的规范”的作用，降低分支行执行成本，解放经营行的生产力和竞争力。同时，应当以价值创造为导向，制定绩效管理和薪酬分配机制，真正通过“商业”手段经营商业银行。五是要以质量控制和程序管理为抓手，不断提升制度核心竞争力。要保持农业银行制度的竞争力，质量控制和

14、程序管理是关键抓手。目前，农行已经形成了立项、起草、论证、审查、审批、发布、评价的一整套制度管理机制，在同业制度管理领域保持了领先地位。上述机制中，既包括质量控制，又包括程序管理，质量控制需要程序管理为手段，程序管理要以提高质量为目的。论证、审查和评价环节，重在提高制度质量；立项、审查、审批则是重要的程序控制手段。下一步，农行要重点利用和不断完善现有机制，为提升制度竞争力提供制度支持。起草部门要做好制度论证工作，切实广泛深入地征求各方面意见，认真组织力量论证，对本部门所起草制度的合法合规性、风险控制有效性等承担第一责任。审查部门要总结过去好的做法，按照合法合规、形式规范、机制合理、协调统一等标

15、准做好制度审查，提出实际可行的完善建议。对制度后评价工作要给予应有的重视，适时开展重点条线、板块的制度评估，改变重制定、轻维护的现状，及时根据实际动态调整，始终保持制度竞争力。要纠正“程序管理影响效率”的偏见。合理的程序控制既是提高质量的有效方法，更是保证各部门限时办结、提高制度制定效率的有效机制。制度建设要在年初做好立项规划，减少制度重复，节约管理资源；制度审查要保证有充分必要的时间，抓好审查意见的落实；制度审议审批要坚决避免逆程序操作和越程序操作。“链条的强度决定于它的薄弱环节”。只有在制度立、改、废全部管理流程中都做到主动合规，才能更有效的保持农行制度的核心竞争力。沁园春雪北国风光，千里

16、冰封，万里雪飘。望长城内外，惟余莽莽；大河上下，顿失滔滔。山舞银蛇，原驰蜡象，欲与天公试比高。须晴日，看红装素裹，分外妖娆。江山如此多娇，引无数英雄竞折腰。惜秦皇汉武，略输文采；唐宗宋祖，稍逊风骚。一代天骄，成吉思汗，只识弯弓射大雕。俱往矣，数风流人物，还看今朝。出师表两汉：诸葛亮先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理

17、；不宜偏私，使内外异法也。侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰“能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。先帝在时，每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、灵也。侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中

18、，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。臣不胜受恩感激。今当远离，临表涕零，不知所言。完善制度建设加强内部管理4完善

19、制度建设加强内部管理对管理工作的心得与展望到公司工作已将近三个月了，经过这段时间的观察、学习与思考，积累了一定的心得体会，对于下一步的工作也有了明确的方向。管理工作难点在于内容千头万绪、涉及面广，对各种技术、知识的掌握都有要求，但是如果能够站在全局的角度，找到问题的根源和掌握科学的工作方法，分清轻重缓急，抓住主要矛盾，理顺工作思路，那么做好管理工作也是水到渠成的。管理是管理者运用其拥有和支配的人力、物力、财力、技术、信息等各种资源，对管理对象进行一系列有组织，有意识的实践活动，以达到预期目标的过程。企业管理就是对企业的生产经营活动进行计划、组织、指挥、协调和控制，使企业适应环境变化，充分利用各

20、种资源，实现企业经营目标的一系列工作。管理本身不能产生效益，管理是保持企业顺畅的运营程序，同时也是优化资源的工具，管理就是简化手续做到人尽其才物尽其用，减少消耗堵塞漏洞，降低成本开源节流。提高经济效益就是管理的本质，只有加强企业管理，提高科学管理水平，不仅是提高企业经济效益的有效手段，也是提高社会效益和市场竞争能力的重要途径，所以说企业管理是企业的基石，企业管理在企业中是非常重要的。企业管理的重要性体现在以下几个方面：1、企业管理可以增强企业的运作效率；2、可以让企业有明确的发展方向；3、可以使每个员工都充分发挥他们的潜能；4、可以使企业财务清晰，资本结构合理；5、可以向顾客提供满足的产品和服

21、务；6、可以更好的树立企业形象，为社会多做实际贡献。加强企业管理是是增强企业竞争力的根本途径，通过管理来提高效率，没有管理就没有效率，没有效率企业就无法生存下来。企业管理制度是企业员工在企业生产经营活动中共同须遵守的规定和准则的总称，它包含了公司经营目的和观念、公司目标与战略、公司的管理组织以及各种业务职能领域活动的规定。企业管理制度的表现形式或组成包括企业组织机构设计、职能部门划分及职能分工、岗位工作说明，专业管理制度、工作或流程、管理表单等管理制度类文件。企业因为生存和发展需要而制定这些系统性、专业性相统一的规定和准则，就是要求员工在职务行为中按照企业经营、生产、管理相关的规范与规则来统一

22、行动、工作，如果没有统一的规范性的企业管理制度，企业就不可能在企业管理制度体系正常运行下，实现企业的发展战略。企业管理制度是实现企业目标的有力措施和手段。它作为员工行为规范的模式，能使员工个人的活动得以合理进行，同时又成为维护员工共同利益的一种强制手段。因此，企业各项管理制度，是企业进行正常经营管理所必需的，它是一种强有力的保证。一个有效的、合理的、适合企业发展的管理制度能规范员工行为，提高员工的工作效率和质量，形成一种良好的企业文化，创造一个融洽、竞争、有序的工作环境。在正确的管理制度下，可以大大的提高企业的管理效力和竞争能力。制度建设是一个制定制度、执行制度并在实践中检验和完善制度的理论上

23、没有终点的动态过程。制定制度的前提是一定要认清企业发展的阶段，制度本身要适应企业发展的现阶段需求，在制定制度时要避免照搬所谓其它公司制度的条条框框，避免把不切实际的东西引入到企业的发展中来，否则制度制定出来既不实用又浪费了人力物力。要使制度既简约明晰、方便理解、利于执行又符合公司的实际情况，制度的制定要遵循以下几个原则：1、可执行性：任何条文都必须是可以执行的，不能执行的条文应当立即废止，否则将破坏制度的权威性。2、可监督性：任何制度在制定时都必须确定监测手段，以保证制度的执行，否则制度形同虚设。3、可衡量性：制度必须是可衡量的，即必须有明确的尺度和标准来判断是否违犯，且这些尺度和标准应尽可能

24、量化。4、可运作性：即能形成一套完整的运作机制，具有配套的表单、奖罚措施，最终能闭合。5、具有一定弹性：因为没有任何一项规定可以精确限定一件事物，所以任何制度也都应有一定的可调节程度，即具备一定的弹性。这种弹性是有限的，积极的、人性化的。设定弹性是为了提高效率，增加解决问题的可能性，而不是为了与制定制度的目的相对抗。由于公司在现阶段制度欠缺比较严重，因此制度的制定是需要循序渐进来完成的，按照需要解决问题的重要性来确定制度建设的先后时间顺序，我们现阶段先要逐步完善公司的基础制度，在将基础制度落实到实处的基础上继续完善公司的职能制度。当前首要的任务是在风险评估的基础上选择高风险领域强化制度建设，企

25、业应进一步加强风险评估工作，选择风险较高、发生概率较大的工作内容和业务流程，重点进行制度建设，对不符合企业实际情况和风险控制要求的环节要及时查遗补漏，以规范、完善的管理制度防控风险。目前制度建设的重点在以下几方面：1、保密管理制度：保密工作是企业管理的重点，也是所有工作正常开展的基础。保密工作实行“积极防范、突出重点”的方针，强调主动、事先防范，以防止窃密泄密为出发点，构筑人防、物防、技防相结合的综合防范体系，同时要确保核心秘密的绝对安全，根据保密管理对象涉密程序不同，采取相应的保护措施，对涉密要害部门及涉密人员采取更严格的保密管理措施。根据上述方针，完善保密管理制度建设，及时做好保密管理制度

26、的制订完善工作，从管理制度上保证保密各项工作的开展，定期或不定期对保密工作进行检查，及时发现保密工作的薄弱环节和隐患并进行整改，防患于未然。2、财务管理制度：财务管理是企业管理的核心内容，正确的处理财务关系的各个环节，对于企业的生存与发展来说都是至关重要的，企业管理必须以财务管理为中心。财务管理是组织资金运动，处理同有关方面财务关系的一项经济管理工作，企业的资金筹集、使用和分配，一切涉及资金的业务活动都属于财务管理的范围。通过对财务指标的经常性的计算、预测、整理、分析，从而肯定成绩、揭露问题、寻找原因并提出改进措施，促使企业不断提高经济效益。财务管理工作同其他管理工作一样都需要完善的制度保证，

27、行之有效的制度不但能够规范财务管理各个环节的工作流程，还能对财务管理整个工作进行监督，保证财务管理高效完成。3、项目管理制度：项目管理是在一定的约束条件下，以高效率地实现项目目标为目的，以项目经理负责制为基础和以项目为独立实体进行核算，并按照项目内在的逻辑规律进行有效的计划、组织、协调、控制的系统管理活动。没有项目管理，项目也有可能成功。但没有管理的项目，很难保证项目的效率和效益，项目失败的风险也就更大。有了项目管理，就有了管理改进的基础，无论刚开始的项目管理是多么的糟糕，有了管理才有改进的可能性。项目管理的前提和基础是建立适应企业实际情况的项目管理制度，同时项目管理制度也是项目计划制定的依据

28、，是项目不同环节参与人员合作的基础，是先进项目管理思想在项目过程中的具体体现形式，在项目的启动、计划、执行、控制、收尾等环节中发挥着重要作用。建立行之有效的项目管理制度，同时采用项目管理软件进行项目管理，使项目管理实现制度化、科学化，可以节省大量的资源和成本，在保证效率和效益的基础上去达成项目目标。制度制定后并不等于达到了管理的目的，制度建设的重点是执行管理。员工是掌握、执行制度的具体个体，制度规定仅代表了企业领导层对企业发展的一个愿望，愿望要成为现实有赖于全体员工的贡献，制度执行不是单凭个人就可以完成的，仅靠部分职工的努力并不能实现企业预定的目标，制度作用的发挥依赖于团队合力。在制度执行的过

29、程中，要让员工明白和了解制度的作用，制度不是对员工的束缚，也不是员工的对立面，而是员工必不可少的行为指南；制度不仅仅规范大家的行为还保障员工的利益和安全，营造的良好环境可以确保员工得到发展，得到公平的对待，这样才能得到员工对制度的认可。同时在制度的执行过程中，领导应该以身作则，带头执行，这样才能形成良好企业氛围，制度建设才能真正得以贯彻实施与有效，企业的管理才能得到真正的加强。跟踪执行的过程是执行管理的保障。即使制度的拟定非常充分，即使已经充分实现了人尽其才，但由于执行个体对制度措施的认识理解不一致，管理制度执行过程中有可能出现一些意想之外的偏差，在具体的执行过程中仍然需要对制度执行情况进行监

30、督管理，需要对制度执行的过程进行跟踪控制。对制度执行的跟踪管理不是对员工的不信任，而是基于执行过程信息沟通的需要，避免出现理解不一致导致执行结果偏差的需要。跟踪执行管理制度实际上就是执行的信息反馈办法，需要对制度的执行情况进行跟踪、反馈、矫正不规范行为，同时对制度的适宜性、合理性进行调查。一旦发现制度存在缺陷及时进行修订，以保证制度的有效性、适宜性，这样能为企业管理提供持续不断的动力！制度与文化是最基本的两种管理手段，文化价值取向影响着人的行为选择。企业文化是在一定的条件下，企业生产经营和管理活动中所创造的具有该企业特色的精神财富和物质形态，是企业全体员工在长期的创业和发展过程中培育形成，并共同遵守的最高目标、价值标准、基本信念及行为规范。企业文化是推动企业发展的不竭动力，它包含着非常丰富的内容，其核心是企业的精神和价值观。