证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题汇编1.docx

1、证券从业资格考试金融市场基础知识历年真题汇编1证券从业资格考试金融市场基础知识历年真题汇编(1) 第1页：单项选择题 一、单项选择题 1、由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的( )趋势。 A.证券化 B.一体化 C.信息化 D.创新性 2、1979年3月以后，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。 A.工商银行 B.中国银行 C.农业银行 D.建设银行 3、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是( )。 A.中国银监会成立 B.中国证监会成立 C.中国保监会成立 D.中国人

2、民银行统一货币发行权 4、下列选项中，属于资本流出的是( )。 A.外国对本国负债减少 B.本国对外国的债务增加 C.本国对外国的债务减少 D.本国在外国的资产减少 5、资产评估机构申请证券评估资格，半数以上或者持有不少于( )股权的股东最近在本机构连续执业3年以上。 A.30% B.40% C.50% D.60% 6、( )，中国证监会发布实施了证券公司合规管理试行规定。 A.2008年1月 B.2008年7月 C.2009年1月 D.2009年7月 7、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以( )等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的( )。

3、A.社会保障税;社会保险基金 B.社会保障税;企业年金 C.社会保险基金;社会保障基金 D.社会保险基金;企业年金 8、关于股票性质描述正确的是( )。 A.股票所代表的权利本来不存在 B.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的 C.股票是设权证券 D.股票是证权证券 9、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易被区分为( )。 A.上市股和非上市股 B.优先股和普通股 C.流通股和非流通股 D.有限售条件股和无限售条件股 10、股权分置改革主要是消除( )的流通制度差异。 A.有限售条件股份和无限售条件股份 B.国有股和外资股 C.境内上市外资股和境外上市外

4、资股 D.流通股和非流通股 11、无记名国债属于( )。 A.实物债券 B.记账式债券 C.凭证式债券 D.贴现债券 12、在国债类型中，( )在货币市场上占有重要地位。 A.短期国债 B.中期国债 C.长期国债 D.无期国债 13、回购交易通常在( )交易中运用。 A.远期 B.现货 C.债券 D.股票 14、申请取得基金托管资格，应当经( )核准。 A.证券交易所和国务院银行业监督管理机构 B.国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构 C.国务院证券监督管理机构和基金管理协会 D.基金管理协会和国务院银行业监督管理机构 15、基金管理费费率的大小通常( )。 A.与基金规模和风险却

5、成正比 B.与基金规模和风险均成反比 C.与基金规模成正比,与风险成反比 D.与基金规模成反比,与风险成正比 16、假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币( )元。 A.398 B.416 C.411 D.441 17、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是( )。 A.欧式期权 B.美式期权 C.修正美式期权 D.大西洋期权 18、不属于契约型基金和公司型基金区别的是( )。 A.基金收益的分配方式不同 B.基金的运营依据不同 C.投资者的地位不同 D.资金的性质不同 1

6、9、( )是以每种期货合约在交易日收盘前最后一分钟或几分钟的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。 A.保证金制度 B.限仓制度 C.无负债结算制度 D.大户报告制度 20、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是( )。 A.股票期货 B.股票指数期权 C.远期外汇合约 D.利率互换 第2页：组合型选择题 二、组合型选择题 1、外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。这说明汇率风险具有( )。 A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性 2、一般性货币政策工具包括( )。 .常备借贷便利 .公开市场操作 .再贴现政策

7、 .存款准备金制度 A.、 B.、 C.、 D.、 3、证券交易所有( )两种形式。 .备案制 .注册制 .会员制 .公司制 A.、 B.、 C.、 D.、 4、关于场外交易市场说法正确的是( )。 .是一个分散的无形市场 .采用公开竞价方式进行证券交易 .管理比较严格 .组织方式采用做市商制 A.、 B.、 C.、 D.、 5、新一代的经济思维对经济危机的启示有( )。 I.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制 II.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制 III.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资 IV.经济体系周期性调整结构行业运行进展 A

8、.II、IV B.I、II C.I、II、III D.II、III 6、企业年金基金财产的投资，应当符合下列( )规定。 .投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5% .投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95% .投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20% .企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保 A.、 B.、 C.、 D.、 7、经纪委托关系的建立表现为( )。 .审批 .

9、注册 .开户 .委托 A.、 B.、 C.、 D.、 8、我国证券法规定，设立证券登记结算公司必须符合的条件是( )。 I.自有资金不少于人民币1亿元 II.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 III.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格 IV.证券监督管理机构规定的其他条件 A.I、II、III B.I、II、IV C.II、III、IV D.I、II、III、IV 9、股东权利是一种综合权利，包括( )等权利。 I.资产收益 II.交易及退股 III.重大决策 IV.选择管理者 A.I、II B.I、II、III C.I、III、IV D.I、II、III、IV 10、股

10、票收益主要来自( )。 I.股份公司 II.股票流通 III.利率的降低 IV.法定存款准备金率的降低 A.I、II B.I、II、III C.II、III D.I、II、III、IV 11、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择( )。 I.行使权利认购新发行的普通股票 II.如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬 III.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利 IV.不行使权利而听任其而过期失效 A.I、II B.I、II、III C.II、III、IV D.I、II、IV 12、下列关于优先股票的表述正确的是( )。 I.优先股

11、股东与普通股股东拥有一样的表决权 II.优先股票的具体优先条件由证券法规定 III.优先股票的股息率一般是事先确定的 IV.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权 A.I、II、III B.III、IV C.I、III、IV D.II、III、IV 13、商业银行债券包括( )。 I.商业银行金融债券 II.商业银行次级债券 III.混合资本债券 IV.政策性金融债券 A.I、II、III B.II、III、IV C.I、II、IV D.I、II、III、IV 14、一般来讲，债券因具有固定的( )，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。 I.票面利率 II.收益率 I

12、II.期限 IV.投资回报 A.I、II B.I、III C.II、III D.III、IV 15、债券的兑付方式有( )。 .到期兑付 .提前兑付 .债券替换 .分期兑付 A.、 B.、 C.、 D.、 16、发行人在确定债券期，要考虑多种因素的影响，主要有( )。 I.资金使用方向 II.市场利率变化 III.筹资者的资信 IV.债券变现能力 A.I、II、III B.I、II、IV C.II、III、IV D.I、II、III、IV 17、关于可转换债券要素的叙述，正确的是( )。 I.可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间 II.可转换公司债券的

13、票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券 III.转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数 IV.赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件 A.I、IV B.II、III C.I、 D.I、II、IV 18、按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为( )。 I.境外资产证券化 II.国内资产证券化 III.离岸资产证券化 IV.境内资产证券化 A.I、II B.I、IV C.III、IV D.II、III、IV

14、19、对基金投资进行限制的主要目的有( )。 I.降低风险 II.避免基金操纵市场 III.发挥基金引导市场的积极作用 IV.增加基金资产的收益水平 A.I、II、III B.II、III、IV C.I、II、III、IV D.I、III、IV 20、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是( )。 I.为中小投资者拓宽了投资渠道 II.有利于证券市场的稳定和发展 III.为机构投资者拓宽了投资渠道 IV.有效分散了系统风险 A.I、II B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV 第3页：参考答案 一、单项选择题 1、正确答案是：B 解析：由于电子计算机技术与卫星

15、通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的一体化趋势。 2、正确答案是：B 解析：1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。 3、正确答案是：A 解析：2003年3月10日关于国务院机构改革方案的决定，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。 4、正确答案是：C 解析：资本流出主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B

16、、D项都属于资本流入。资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入，其主要表现为：外国在本国的资产增加。外国对本国的负债减少。本国对外国的债务增加。本国在外国的资产减少。 5、正确答案是：C 解析：资产评估机构申请证券评估资格，半数以上或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上。 6、正确答案是：B 解析：2008年7月，中国证监会发布实施了证券公司合规管理试行规定。 7、正确答案是：B 解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。 8、正确答案是：D 解析：股票的性质：(1

17、)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券，是指证券是权利的一种物化的外在形式，作为权利的载体，权利是已经存在的，所以A选项错误。(4)股票是资本证券，股票不是一种现实的资本，而是独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本，所以B项错误。(5)股票是综合权利证券。 9、正确答案是：C 解析：股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易被区分为流通股和非流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。股权分置不能适应资本市场改革开放和稳定发展的要求，必须通过股权分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差异。 10、正确答案是：D 解

18、析：股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。股权分置改革主要是消除流通股与非流通股的流通制度差异。 11、正确答案是：A 解析：无记名国债属于实物债券。根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券：(1)实物债券。实物债券是一种具有标准格式，实物券面的债券。在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。(2)凭证式债券。凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。(3)记账式债券。记账式债券是没有实物形态的票券，它利

19、用证券账户，通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。 12、正确答案是：A 解析：短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。 长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。 13、正确答案是：C 解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。 14、正确答案是：B 解析：申请取得基金托管资格，应当经国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构核准。 15、正确答案

20、是：D 解析：管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。 16、正确答案是：C 解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。基金资产净值=基金资产总值-基金负债，则题目中基金资产总值为9000万元，负债为1500万元，故求得基金资产净值为9000-1500=7500万元。该基金当日应提取的托管费为：(9000-1500)0.2%3650.0411(万元)=411(元)。 17、正确答案是：B 解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权

21、可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。 18、正确答案是：A 解析：基金收益的分配方式不同不属于契约型基金和公司型基金区别。 两者的区别在于： (1)资金的性质不同。契约型基金通过发行基金份额筹集的信托财产;公司型基金是发行普通股票筹集的公司法人的资本。 (2)投资者的地位不同。契约型基金的投资者既是基金的委托人又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后就成为了改公司的股东。 (3)基金的营运依据不同。契

22、约型基金依据的是基金契约;公司型基金依据的是公司章程。 19、正确答案是：C 解析：无负债结算制度是以每种期货合约在交易日收盘前最后一分钟或几分钟的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，称为保证金制度。持仓限额制度是指交易所规定的会员或者客户对某一合约单边持仓的数量。 20、正确答案是：C 解析：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具;D项属于利率衍生工具。