黑龙江基金从业资格股票估值模型的分类模拟试题.docx

1、黑龙江基金从业资格股票估值模型的分类模拟试题2015年黑龙江基金从业资格：股票估值模型的分类模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、分析债券基金的两个主要角度是_。 A对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 C对基金持有债券的数量和债券价格的分析 D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 2、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的_

2、。 A1% B3% C5% D10%3、在公告的_日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。 A：15 B：30 C：45 D：60 4、对基金的分析和评价应当遵循_原则。 A长期性 B全面性 C一致性 D客观公正性5、证券投资基金的市场营销，应从_的角度出发。 A营销产品 B客户基金投资需求 C投资者关系 D客户服务 6、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有_。 A纸面发行 B流通性好，但不可上市转让 C以电子记账方式记录债权 D个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债 7、首次公开发行的股票以_方式确定股票发行价格。 A询价 B协商定价

3、 C网上竞价 D资产核算定价 8、目前，在我国，只能由_担任基金管理人。 A保险公司 B基金管理公司 C商业银行 D证券公司 9、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要_ETF。 A高于 B低于 C等于 D不低于 10、以下四种金融产品中，_的流动性较好。 A信托产品 B券商集合计划 C银行定期存款 D证券投资基金11、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括_和证管费。 A印花税 B佣金 C过户费 D经手费 12、开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备_条件的，方可成立。 A基金募集份额总额不少于3亿份 B基金募集份额总额不少于2亿份 C基金募集金

4、额不少于2亿元人民币 D基金份额持有人不少于200人 13、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 99514、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。 A佣金 B过户费 C经手费 D证管费 15、以下属于我国证券投资基金交易费的是_。 A印花税 B开户费 C过户费 D经手费 16、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有_ A应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者

5、岗位 B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音 D评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 17、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是_。 A早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B两只基金的表现相同 C分红次数多的基金收益率高 D分红额高的基金收益率高 18、目前我国各家商业银行推广的_是结构化金融衍生工具的典型代表。 A资产结构化理财产品 B利率结构化理财产品 C挂钩不同标的资产的理财产品 D股权结构化理财产品 19、根据资产配置的不同，混合基金分为_、_和其他基金三种类型。

6、A配置型基金 B灵活组合型基金 C公募基金 D货币市场基金 20、考察基金公司投资和研究能力的要点包括_。 A公司投资和研究人员情况 B公司投资和研究架构情况 C公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D公司信息披露情况 21、债券不能收回投资的情况有_。 A债务人清算后没有剩余余额 B流通市场风险 C债务人不履行债务 D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 22、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括_。 A开户、基金投资人风险承受能力调查和评价 B为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息 C基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请 D基金投资人信息修改、销户、密码管理

7、 23、基金托管协议是明确_与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。 A基金管理人 B基金份额持有人 C基金注册登记机构 D基金销售代理人 24、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有_。 A封闭式基金的交易时间比股票交易时间短 B封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则 C买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000份或其整数倍 D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制 25、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为_。 A无记名股票 B记名股票 C记名股票或无记名股票 D优先股票 26、因委托人死亡、丧失民事行为

8、能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当_ A：继续处理委托事务 B：终止处理委托事务 C：暂停处理委托事务 D：解除委托合同 27、基金销售人员应当熟悉所推介基金的_。 A基金合同 B基金销售业务流程 C招募说明书 D产品特征 28、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于_。 A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系 29、目前在我国，_是基金销售最重要的渠道。 A投资顾问 B商业银行 C保险公司 D证券交易所 30、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回

9、业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准 B制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度 C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选

10、，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、_是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。 A虚假记载 B误导性陈述 C重大遗漏 D欺诈客户 32、基金产品风险等级应当至少包括_。 A低风险等级 B中风险等级 C无风险等级 D高风险等级33、基金销售客户服务的方式中，_特别适用于传递行文较长的信息资料。 A手机短信 B自动传真、电子信箱 C互联网 D座谈会 34、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。 A高久期高信用债券基金 B高久期低信用债券基金 C低久期高信用债券基金 D低久期低信用债券基金35、基金客户寻找过程中，根据

11、客户与营销人员的关系可将客户划分为_。 A持续购买 B直接关系型 C间接关系型 D陌生关系型 36、目前我国发行的普通国债有_。 A国库券 B记账式国债 C凭证式国债 D储蓄国债(电子式) 37、通常，虚拟资本以_的形式存在。 A有价证券 B无价证券 C资本证券 D货币证券 38、债券的久期综合考虑了_对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。 A到期时间 B债券发行主体 C债券现金流 D市场利率 39、基金销售中，常用的营业推广手段有_。 A费率优惠 B广告促销 C销售网点宣传 D举办投资者交流活动 40、下列关于基金评级的说法，不正确的是_。 A基金评级的方式直观易懂 B封闭式基金与

12、开放式基金应当分别评级 C选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全 D如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损41、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的_。 A价格 B收益 C风险 D结构 42、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是_ A：特雷诺指数 B：夏普指数 C：阿尔法指数 D：詹森指数 43、关于政府债券，下列说法正确的有_。 A政府债券的发行主

13、体是政府 B政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段 C中央政府发行的债券称为国债 D根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年44、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是_。 A临时信息披露 B基金年度报告 C基金托管协议 D基金份额净值公告 45、基金托管人在保管基金财产时，无须_。 A保证基金财产的安全 B对基金投资损失承担赔偿责任 C依法处分基金财产 D严守基金商业秘密 46、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的_的大小。 A平均市值 B平均市盈率 C平均收益率 D平均市净率 47、1868年成立的_是公认的设立最早的基金。 A

14、美国国际证券信托基金 B海外及殖民地政府信托基金 C马萨诸塞投资信托基金 D苏格兰美国投资信托 48、_指明了该债券的债务主体。 A债券票面 B债券持有人名称 C债券发行者名称 D债券承销机构名称 49、在基金的分析和评价时遵循_，可以避免基金短期业绩的偶然性。 A全面性原则 B长期性原则 C一致性原则 D客观公正性原则 50、下列各指标中，_以标准差代表基金的总风险。 A夏普指数 B詹森指数 C特雷诺指数 D道-琼斯指数 51、截至2008年2月，我国已有_家境外机构获得QFII资格，另有_家金融机构成为QFII托管行。 A52，13 B26，5 C63，13 D26，5 52、_对基金销售

15、信息和销售的技术系统提出了标准化要求。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 53、开放式基金注册登记机构的主要职责包括_。 A建立并管理投资者基金份额账户 B负责基金份额登记，确认基金交易 C发放红利 D建立并保管基金投资者名册 54、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于_万元。 A2 B3 C5 D8 55、证券市场监管的对象包括_。 A证券发行主体 B证券公司 C证券经营机构 D证券服务机构 56、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不

16、少于_年。 A5 B10 C15 D20 57、根据_的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金销售管理办法 D证券投资基金运作管理办法 58、下列机构可以参与证券投资的有_。 A证券经营机构 B商业银行 C保险公司 D证券投资基金 59、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。 A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C对客户的信息要动态跟踪和收集整理 D基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作 60、开放式基金终止并报中国证监会备案后_个工作日内应由基金清算小组予以公告。 A：5 B：2 C：3 D：10