证券从业资格考试证券投资顾问业务模拟题及答案第十七套.docx

1、证券从业资格考试证券投资顾问业务模拟题及答案第十七套2019证券从业资格考试证券投资顾问业务模拟题及答案第十七套一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合 题目要求，不选、错选均不得分。1.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格， 并在中国证券业协会注册登记为（）。A.证券投资顾问B.理财规划师C.理财顾问D.证券分析师正确答案为：A.证券投资顾问答案解析：向客户提供证券投资顾问服务的人员应当具有证券投资咨询执业 资格，并在中国证券业协会注册登记为证投资顾问。 证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。2.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终

2、止之日起不少于 （）年。A.10B.3C.5D.1正确答案为：C. 5答案解析：证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5年。3.证券投资顾问应当根据了解的客户情况、 在评估客户风险承受能力和服务 需求的基础上向客户提供（）。A.适当的投资建议服务B.有保底的投资组合服务C.风险最小的投资品种服务D.收益最高的投资组合服务答案解析：证券投资顾问应当根据了解的客户情况， 在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。4.下列属于信用风险的是（）。A.市场风险B.违规操作风险C.购买力风险D.违约风险正确答案为：D.违约风险答案解析：信用风险又称违约风险。

3、信用风险是债券最主要的风险。5.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书， 并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.本公司B.中国证监会C.中国证券业协会D交易所正确答案为：C.中国证券业协会答案解析：证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书， 并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。6.根据证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务应当建立客户回访机制， 明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。A.成立专门的委员会B.指定专门人员独立实施C.指定多部门共同实施D.指定多部门分别独立实施正确答案为

4、：B.指定专门人员独立实施答案解析：证券投资顾问业务暂行规定明确规定，证券公司、证券 投资咨询机构从事证券投资顾问业务， 应当建立客户回访机制，明确客户回访的 程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。7.如果张某家庭的核心资产配置是股票 50%、债券40%和货币10%,那么从 家庭理财的角度看，这种资产结构符合()家庭的理财特点。A.成熟期B.衰老期C.成长期D.形成期正确答案为：A.成熟期答案解析：家庭成熟期的核心资产配置是股票 50%、债券40%、货币10%。8.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财 富，也要善用投资工具创造更多财富；既要清偿各种债务，又要为未

5、来储备财富， 属于()。A.稳定期B.退休期C.维持期D.高原期正确答案为：C.维持期答案解析：维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期， 既要通过提高劳动 收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长 期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当收益的组 合投资成为主要手段。9.一般来说，如果其他条件不变，那么随着()的上升，货币时间价值会下降。A.市场利率B.通货膨胀C.时间D.B系数答案解析：收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素， 而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。10.某投资者将500万元投资于年息为8%,为期4年的债券（按年复利

6、计 算，到期一次还本付息），此项投资终值接近（）万元。A.860.42B.650.82C.780.68D.680.24正确答案为：D.680.24答案解析：终值=500X （1+8%）八4=680.24（万元）。11.如果投资者分别投资75%及 25%的资金于市场投资组合及国库券，则该投资组合的贝塔系数应 为（）。A.0B.0.75C.0.25D.1正确答案为：B.0.75答案解析：国库券为无风险证券，贝塔系数为0,市场组合的贝塔值必定是 标准值1，该投资组合的贝塔系数=75%mwD.I、M、W正确答案为：b. in答案解析：2010年10月12日,为进一步规范投资咨询业务,中国证监会 布了发

7、布证券研究报告行规定和证券投资顾问业务暂行规定 ，明确了证 券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。3.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解所在的证券公司、证券 投资咨询机构、证券投资顾问服务的收费标准和方式，按照()的原则与证券公司、 证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。I .公平n.公开川.合理IV.自愿A、川、Vb. i、nC. n、m、vd.i、n、m、v正确答案为：A.I、川、V答案解析：证券投资顾问业务风险揭示书应提示投资者在接受证券投资 顾问服务前，必须了解所在的证券公司、证券投资咨询机构、证券投资顾问服务 的收费标准和方式，按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资咨询机 构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。4.根据目前相关规定，证券投资咨询机构的从业人员不得从事的行为包括()。I .代理委托人从事证券投资n .为上市公司设计经理层股票期权计划川.与委托人约定分享证券投资收益V.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票a.nmwB.I、U、M、WC.inD.I、M、W正确答案为：D. I、M、W答案解析：投资咨询机构及其从业人员从事证券投资咨询业务不得有下列行 为：（1）代理委托人从事证券投资。（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担 证券投资损失。（3）买卖本咨询机构提供服务的