借款资金监管合同.docx

1、借款资金监管合同借款资金监管合同篇一：资金监管协议书资金监管协议书贷款人：负责人：借款单位或借款人： 法定代表人：或授权代理人：为保证资金按计划使用，实现信贷资金和其他资金封闭运行，确保乙方正常经营，提高经济效益。根据反洗钱法、现金管理暂行条例、人民币银行支付结算账户管理办法 和中国银行业监督管理委员会有关信贷制度的规定，以及甲、 乙双方签订的年 字第号借款合同内容，签订本协议。一、 甲方同意按乙方贷款合同约定用途 （详见乙方提供的用途明细）为乙方提供万元贷款，并提供资金专户管理、 资金拨付、结算等服务。二、 乙方在还清甲方贷款本息前，乙方自愿委托和接受甲方对乙方资金使用进行监督管理。三、 乙

2、方必须在甲方开立资金专户（贷款关联账户，账号为：），甲方向乙方提供的信贷资金，乙方的自有资金及自筹资金、经营活动产生的销售收入和其他经营收入必须归集到资金专户。其中经营活动产生的收入应全部或不低于甲方贷款金额存入专户。乙方应要求主要材料或货物供应商在甲方开立辅助账户，以利于甲方监控资金使 用，甲方协助乙方做好此项工作。四、 乙方必须按甲方要求编制与贷款申请用途一致的资 金使用计划，作为甲方按计划提供资金及进行资金监管的依 据，乙方使用资金时须先申报，经甲方审核与贷款申请用途 一致后，由甲方监督使用。如乙方变动资金使用计划，应向 甲方申请，经甲方同意后，对原资金使用计划进行调整，但 不得超出申请

3、用途范围。用款申请不符合贷款申请用途的， 甲方有权拒绝乙方请求。五、 生产经营自有及自筹资金要按乙方有关承诺，先于 贷款到位或按资金使用计划与贷款同步到位。六、 乙方应如实向甲方提供资金监管所需资料，申请支 付在5万元以上的，乙方必须向甲方提供购销合同，并保证 所提供资料的真实性。支取现在必须符合现金管理暂行条 例相关规定，转账结算必须转入购销合同指定账户，否则 甲方有权拒绝办理。七、 甲方应着积极为客户服务的原则，对乙方提出的用 款申请及时受理。甲方对不同意支的款项，应向乙方说明拒 付理由。八、 甲方有权对乙方销售收入是否存入资金专户进行监督，乙方不得无理将销售收入存入其他账户， 逃避监管。

4、九、 甲、乙双方要严格按该协议内容执行。在本协 议履行过程中，如发生争议，由甲乙双方协商解决。如乙方 不按本协议履行义务影响甲方贷款安全的，甲方有权停止发 放贷款和停止资金支付，并可提前收回已发放贷款。十、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，经甲、乙双 方签字生效。甲方：乙方：负责人：签约日期： 年 月日篇二：借款资金管理协议账户监管协议贷款人：湛* 社（简称为甲方）借款人：湛江* 有限公司（简称为乙方）乙方因生产经营欠缺流动资金，于 *年*月*日向甲方申请抵押借款*万元，期限*年，为保证信贷资金专 款专用，确保贷款按期收回，甲方与乙方就该笔信贷资金专 用账户管理有关事项进行了充分协商，共同达成

5、了以下协议：一、 乙方必须在甲方开立基本存款账户，作为乙方委托 甲方把信贷资金划给交易对手及资金回笼的监管账户，无条 件接受甲方对该账户实行封闭管理、监控使用。二、 按照贷款实贷实付原则对贷款进行支付，乙方需要 使用贷款进行支付款时，须提供提款申请书、交易资料和委 托支付协议，经甲方审核属实后，通过基本存款账户把相应 的贷款金额直接划入交易对于账户。三、 在甲方全部收回乙方借款之前，乙方使用该项目专 用账户资金，用途仅限于其合同签订的借款用途的有关款项， 同时须征得甲方同意。四、 乙方须将营业收入款归还甲方贷款，并保证期限内 还清该笔贷款。五、 乙方有权向甲方取得本账户对账单。乙方收到甲方 对

6、账单时应及时进行确认。六、 乙方更改名称、变更单位的法定代表人或主要负责 人、变更地址以及其他开户资料时，应于变更后 5个工作日内到甲方办理账户内容变更手续。七、 违约责任：任何一方单独违反本协议约定条款，造 成另一方损失的，应负相应的法律责任。八、 为便于按月缴交贷款利息等，乙方应于每月 20日 前在基本存款账户存入足够金额，并授权甲方从乙方的基本 存款账户中扣收贷款本金、利息、罚息、复利和借款人其他应付费用。九、 本合同未尽事宜，经甲乙双方协商一致，可签订补 充协议。十、本合同一式三份，甲方执二份，乙方执一份十一、本合同自甲乙双方签字盖章之日起生效。甲方（贷款人）：法定代表人（授权代理人）

7、：年月日乙方（借款人）：法定代表人（授权代理人）：年月日签约地点：*社办公室篇三：项目资金监管协议项目资金监管协议甲 方：中国农业银行金华市婺城支行乙 方：金华市浙中建筑装饰材料市场有限公司为加强对项目建设资金的监督管理，保证资金安全合理 有效使用，确保优质高效地完成建材市场迁建项目。甲、乙 双方经协商达成以下资金监管协议：一、 甲方向乙方建材市场迁建项目发放固定资产贷款 17000万元，为了确保项目贷款资金专款专用，贷款期间明 确项目资金封闭运行，乙方须在甲方开设基本结算账户，账 号：610101040011619,作为项目款资金的使用、归还项目 贷款本息及新市场房产销售款项与租金唯一归集账

8、户。二、 项目贷款资金使用用途全部用于建材市场迁建项目, 甲方有权监督乙方严格按用途使用资金。乙方要配合甲方对 其资金使用的监管。三、 资金监管的期限：自首期项目贷款进入账户之日起 至项目贷款全部归还为止。四、 监管方式：1、 乙方应根据工程建设进度资金需要，向甲方书面提 出项目资金用款申报，经过甲方审核同意，对资金用途逐笔 监督，保证资金专款专用。2、 乙方应将新市场房产销售收入款项与租金及时归集到在甲方开设的账户中（账户号： 610101040011619）,房产销售收入剔除项目自筹资金外必须优先归还甲方贷款。五、 违约责任：1、 甲方如未能及时将贷款资金划入在乙方开立的账户， 本协议不成

9、立，甲、乙方双方协商解决。2、 乙方如未按上述条款执行，而将资金挪为他用的。甲方有权停止支付乙方尚未使用的贷款，并提前收回部份或 全部贷款。并由乙方承担违约责任。六、 其他：七、本协议一式二份，双方各执一份。本协议自签订 后甲方资金到乙方在甲方开立的账户之日起生效，各方应严 格遵照执行。甲 方：中国农业银行金华市婺城支行法定代表人或授权代理人（签章）年 月 日乙 方：金华市浙中建筑装饰材料市场有限公司法定代表人或授权代理人（签章）年 月 日篇四：借款及监管协议书借款及监管协议书甲方（借 款 方）:乙方（贷 款 方）：丙方（监管银行）：本着甲、乙、丙三方互惠互利的原则，经甲、乙、丙三 方协商一致

10、，达成如下协议，供各方遵守。一、 乙方于年月的账户向甲方贷款人民币 ），用于临 时资金周转，期限到以上贷款。1、 账号：户名：2、 账号：户名：3、 账号： 户名： 甲方得到上述资金后全额存到乙方指定的甲方在丙方开立的银行账户上（指定账户账户：何一 方不得将此账户资金转出。二、 经一方许可后，丙方需将上述账户（账户账户：金 转入乙方指定的账户用于归还甲方在乙方的借款。三、 如甲方不能按约定期限（年按出借金额的每日万分 之十收违约金。四、 丙方负有资金运作的管理责任， 需与乙方密切配合， 在遵守国家法律、法规规定及人民银行结算账户管理办法的 前提下，丙方按照甲乙约定对资金实行封闭管理，丙方未按

11、要求办理，致使乙方借出资金不能按期收回的，丙方对乙方 出借给甲方的资金承担连带清偿责任。五、 未尽事宜，三方协商解决，如产生争议，需向乙方 住所地人民法院提起诉讼。六、 本协议一式三份，甲、乙、丙各执一份，共同签字 盖章后生效。甲方（签章）：乙方（签章）：丙方（签章）：法定代表人： 法定代表人： 法定代表人：签约时间：年 月曰篇五：资金监管协议专用资金账户监管协议甲方（贷款人）：乙方（借款人）：丙方（银行）：为规范*公司在参与*业务上贷款资金的管理，确 保*资金安全、合理、有效使用，经甲、乙、丙三方在平等 自愿的基础上进行了充分协商，并在各方协商一致的情况下， 制定如下协议条款，共同遵照执行。

12、第一条甲方权利义务一、甲方应积极为乙方提供符合“ * ”规定的各项*资金的贷款服务。二、 甲方应向丙方提供审查资金用途所需的有关资料。三、 甲方有权对本协议的执行情况进行检查。四、 未经甲方书面同意，乙方擅自将贷款资金挪作其他 经营业务，甲方有权停止贷款资金的发放。第二条乙方权利义务一、 乙方拥有贷款资金的所有权和专项使用权。二、 乙方须在甲方指定银行开立专项结算账户。三、 乙方应接受甲方对贷款资金结算的管理监督和检查。四、 乙方应向单位所在地支行级及其以上级别的商业银行申请办理动员预付款银行保函和银行履约保函，在提交甲 方和丙方审查合格后，方可按规定的程序办理动员预付款支 付手续。五、 乙方

13、应按本协议约定的期限和方式向甲方报送当月 用款计划和。六、 乙方的所有合同或协议（包括分包合同、材料供应 合同、设备的购买合同等），必须报甲方计划合同处、财务 资产处核备，并抄送丙方一份。七、 乙方必须保证贷款资金的安全、 合理、有效的使用,未经甲方批准不得以任何名义转移贷款资金，否则甲方有权 停止与乙方的贷款合同。八、甲方委托丙方对乙方贷款资金的支付进行监督管理, 即乙方在丙方开设的贷款专用账户内的贷款资金要全部用于政府采购业务的资金结算，否则，丙方有权拒绝支付。第三条丙方权利义务一、 丙方应为甲方和乙方提供优质服务，不得无理压票 压汇压款，应配备专管员提供资金结算咨询服务。有义务接 受甲方

14、对贷款资金管理、监督。二、 丙方应配合甲方对乙方贷款资金监督管理。三、 丙方有权在乙方违反贷款合同规定、擅自转移贷款资金时，按照甲方要求从乙方结算账户中划转等额款项进入 专户存储。专户存款未经甲方的书面批准不得支用。第四条违约责任乙方未经甲方同意将核算专项账户内的贷款资金挪用，作为政府采购业务以外的支出时，应按挪用资金金额的 5%向甲方支付违约金，同时视挪用金额大小、性质等情况，终 止贷款合同。第五条协议生效本协议自三方签字盖章之日起生效，至贷款偿还后自动 失效。第六条协议文本数虽本协议一式三份，甲、乙、丙三方各持一份。未尽事宜， 三方另行协商。甲方： 乙方：丙方：法定代表人法定代表人法定代表

15、人或授权代理人：或授权代理人：或授权代理人：: XX年 月 日XX年 月 日XX年 月 日篇六：资金监管三方协议关于来凤县城市客运有限公司贷款使用的三方协议甲方：来凤县城市客运有限公司乙方：恩施村镇银行来凤支行丙方：来凤县中小企业贷 款担保有限公司为使甲方与乙方签订的恩村银来企借字 XX003号借款合同、乙方与丙方签订的恩村银来保字 XX第006号的保 证合同、以及甲方与丙方签订的 反担保合同顺利落实， 明确三方的债权、债务、担保责任，确保乙方贷款用途真实 合法，丙方的反担保措施得到保障，有效防范信贷风险，支 持企业的发展，现将贷款资金的使用和提款作出如下约定， 三方共同遵守。一、 甲方与乙方

16、签订的恩村银来企借字 XX003号借款合同、乙方与丙方签订的恩村银来保字 XX第006号的保 证合同、以及甲方与丙方签订的反担保合同 ，构成本协议的主合同，本协议为以上合同的从合同，其法律效力的行 使不对以上合同构成影响。二、 本次资金的监管范围：乙方发放的贷款 500万元, 甲方自筹资金不低于 200万元。甲方自筹资金在用途上与贷款资金共同管理。三、 贷款发放。乙方在与丙方签订保证合同 ，并取 得丙方的书面授权后，根据借款合同及相关规定发放贷款，贷款资金发放至甲方在乙方开立的结算账户中。户名：账号。四、 贷款资金用途。甲方的贷款资金用途用于且只能用 于挂靠于甲方名下的公交车辆及经营权的收购。

17、五、 贷款资金使用。甲方在与挂靠方谈妥收购价格后， 与挂靠方签订收购合同，并根据收购合同向丙方提出不超过 合同款项的用款申请，丙方接到用款申请，审核通过并签署 书面意见后，由甲方提交至乙方，由乙方审核，审核通过后， 甲方凭乙方的用款通知在柜面办理转款手续，合同款项必须 转至挂靠人在乙方开立的结算账户中。六、 甲方在向丙方提出用款申请的同时，必及时协助丙 方办理车辆的相关登记手续。乙方对甲方、丙方的车辆登记 情况有权质询，三方在原则上坚持“签订一笔、申请一笔，登记一笔、转款一笔”。丙方不得在甲方登记未办理完毕时 通过甲方的用款申请，乙方不得在未接到丙方审核同意的用 款申请的情况下同意甲方用款。七

18、、 争议解决办法。未尽事宜，三方可再行签订协议。 如有争议，三方可协商解决，协商不成，任何一方可向当地人民法院提起诉讼。八、本协议一式三份，三方各持一份，自签订日生效。甲方：（签章）乙方：（签章）代理人： 代理人：丙方：（签章）代理人：签约日期：篇七：在建工程抵押贷款资金监管合同在建工程抵押贷款资金监管合同什么是在建工程抵押在建工程抵押，指抵押人为取得工程继续建造资金的贷 款，以其合法方式取得的土地使用权连同在建工程的投入资 产，以不转移占有的方式抵押给银行作为偿还贷款履行担保 的行为。在建工程是指经审批正在建设中的房屋及其它建筑物。 在建工程抵押作为抵押的一种特殊形式，因具有良好的加速 资金

19、流动和促进资金融通等优点，在满足银行拓展客户的同 时，乂可解决企业的融资需求，现广泛地被银行所采用。但 是，在建工程抵押毕竟不同于已取得房屋所有权证的房地产 抵押，在建工程抵押的法律关系较为复杂， 不确定因素较多,隐含较多的风险，如操作不当，很可能出现法律风险，造成 信贷资产损失。在建工程抵押合同范本抵押人 愿将其在建工程作抵押物，以担保债务按期清偿，担保的范围为抵押贷款的本息及罚息，经与抵 押权人 协商，于 年 月日在 签订本抵押贷款合同O一、抵押在建工程状况： 。1.坐落位置: 区 街路 胡同 号。开工许可证 号。工程设计总面积： m2)2. 建筑结构： 。设计层数： 。用途：3.资金来源

20、： 。计划批准文号： 。工程总造价: 元整。4.已完成部分：层数 。建筑面积 平 方米。评估现值： 元整。5.土地使用权取得方式：。使用年限：6. 土地面积：。地区类别：。7. 土地使用性质：土地证号：。8.土地评估现值：元整。9.在建工程及土地总值： 元整。二、抵押人将上述在建工程全部 /部分，抵押给抵押权 人，并将在建工程有关要件：计划批件、规划许可证、用地 许可证，开工许可证、 交 保管。三、 抵押权人同意在建工程评估现值 %以内提 供贷款。贷熬总额为： （币种： ） 元整。抵押贷款期限 个月，从 年月 日起至 年 月 日止。付款方式： 四、 抵押人保证将该款项用于 。抵押人同意 按本合

21、同所定之贷款利率 （年/月利率）%支付利息。 如遇国家调整利率或计息办法，自调整之日起按调整后的规定计息。五、 还款方式: O六、 双方商定，抵押在建工程的保险事宜按以下第 款办理。1.由抵押人向保险公司投保。保险费用由抵押人负担， 保险凭证交抵押权人保管。在本合同有效期内，当抵押工程 因保险事由毁损灭失时，抵押权人为该保险赔偿金及支配人。 保险赔偿金如不足清付贷款本息和罚息，抵押权人有权另行 追索。（已投保的，填写下列 （2）款）篇八：8二手房交易资金监管协议二手房交易资金监管协议协议编号：XX0中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则，努力为客户提供专业化、高质虽的金融服务。在签

22、订本 合同之前，特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服 务内容及收费标准，自主决定是否选择相关金融服务。 甲方（买方）：身份证号码： 电话： 乙方（卖方）：身份证号码：电 话：丙方（居间方）：电话：丁方：中国工商银行股份有限 公司涿州支行电话：3863765鉴于甲、乙双方已于 年 月曰签订房屋 转让合同（合同编号：），现经甲、乙、丙、丁四方协商一 致，达成如下约定：一、 甲、乙、丙各方一致同意，将上述房屋转让合同项下的交易款项按以下第 2条的约定委托丁方进行监管：（一）甲方自筹全额交易款项人民币（大写） 元（小写：元）作为监管资金委托丁方监管； （二）交易款项中，甲方自筹人民币（大写）元（

23、小写：元），其余（大写） 元（小写：元）向丁方申请个人住房按揭贷款，经丁方审查同意向甲方发放贷款的，自筹和贷款部分委 托丁方同时进行监管。二、 在本协议签订当日，甲方须将除贷款部分的监管资金存入方在丁方开立的监管账户:户名：行账号：三、 甲、乙、丙三方授权丁方于监管资金存入当日即办 理对应监管账户的冻结止付手续，并由丁方留存监管账户存 折（单）原件。四、 甲、乙、丙三方一致同意：房产过户和抵押登记手 续完成，丁方凭甲、乙、丙三方共同签署的二手房交易监 管资金划转付款委托书，将存折（单）解冻，并将监管资 金划入乙方在丁方开立的下列指定账户：户名：账号：若甲方向丁方提出个人住房按揭贷款申请，且丁方

24、经审 批同意发放的，丁方向监管账户发放贷款后进行冻结。贷款 发放至监管账户即视为丁方在其与甲方签订的购房借款合 同项下的贷款发放义务履行完毕。在完成房产过户手续且按丁方要求办抵押登记手续后，开户行：中国工商银行股份制有限公司 开户行： 中国工商银行股份有限公司涿州支行根据甲、乙、丙三方共同签署的二手房交易监管资金 划转付款委托书，将监管资金划入乙方在丁方开立的上述指定账户五、 资金冻结期间产生的活期存款利息归方所有。六、 首付款资金监管冻结期自年月日至 年 月 日;贷款资金监管冻结期自贷款发放日至 年月日。七、 超过监管期限仍未办理交易房产过户及抵押登记手 续的，丁方有权直接收回监管账户中的贷

25、款本金，并扣收贷 款利息。八、 在本协议有效期内，甲、乙双方若自愿中止房屋转 让合同或本协议的履行，应向丁方提交由甲、乙、丙三方共 同签署的解冻通知书，则本协议中止，丁方根据该通知 书解除对监管资金的冻结，并收回贷款本息。九、 发生第七条、第八条所述情形，各方同意并授权丁 方从监管账户中的自筹资金中扣收贷款利息。自筹资金扣收 贷款利息后仍有剩余的，由丁方将其退还甲方；自筹资金不 足以偿还贷款利息的，甲方应继续向丁方清偿所欠贷款利息。十、本协议涉及按揭贷款的条款并不构成丁方对甲乙双 方确定的贷款承诺。十一、丁方的监管责任仅限于根据本协议的约定对监管 资金予以冻结和划付。丁方对甲、乙双方之间因房屋

26、转让合 同关系而出现的任何纠纷不承担任何责任。十二、在本协议有效期内，若出现法院等有权机关对监 管资金采取冻结、扣划等措施，或对甲乙双方所交易之房地产采取查封等措施，丁方对此产生的任何后果不承担责 任，甲方仍应按照其与丁方签订的购房借款合同的约定偿还 贷款本息。十三、本协议项下服务收取房地产交易资金监管费，收 费标准为，由方在 时向丁方支付。十四、本协议一式四份，甲、乙、丙、丁四方各执一份, 具有同等法律效力。十五、在本协议执行过程中，甲、乙、丙、丁四方应协 商解决，如协商不成，任何一方有权向丁方所在地法院提起 诉讼。十六、本协议经甲、乙、丙、丁四方签章后生效，至丁 方根据二手房交易监管资金划

27、转付款委托书和解冻通 知书完成资金划转或解冻时止。甲方：（签章）乙方：（签章）丙方（居间方）：（签章）丁方：中国工商银行股份有限公司 行（签章）日期：年 月曰篇九：XX银行-P2P公司资金监管合作协议XX银行股份有限公司XX公司-资金监管合作协议二零一五年五月甲 方：XX银行股份有限公司 法人代表： 地 址：乙方：XX公司法人代表： 地址：为推进XX银行股份有限公司（以下简称为甲方）与 XX公司（以下简称为乙方）的全面合作，实现共同发展，根据国家法律、法规以及银行业监督管理机构有关规定，双方本着自愿、平等、互利、守信的原则，经充分协商，达成本合作协议。第一条说明投资人：指在XX平台使用自有资金

28、认购标的的个人客户。 借款人：指在 XX平台进行贷款申请的中小企业或者个人。P2B :指peer-to-business ,个人对企业的一种贷款模式。P2B络借贷平台是作为一种中介的模式，投资人能够在平台上找到合适的 投资目标，能够很好的解决小微企业融资难的问题。P2P :指peer-to-peer ,个人对个人的一种贷款模式。P2P络借贷平台是作为一种中介的模式，投资人能够在平台上找到合适的投资 目标，能够很好的解决个人用户的资金需求问题。平台运作原理：投资人和借款人在乙方提供的 XX平台上自主实现资金撮合，由投资人向借款人提供资金贷款，贷款人定期支付利息和为加强对平台流通资金的监督管理，保

29、证资金的真实、 合理、安全划拨，由甲方对乙方运营的 XX平台（以下简称平台）所有交易资金进行监管。资金监管账户户名：账户号：开户银行：监管期间，乙方不得变更、撤销该账户。投资人通过乙方运营的平台进行标的认购，其认购资 金全部进入资金监管账户，平台确认撮合交易成功后，乙方通过平台向甲方发起划 款指令，甲方核对乙方划款指令的真实性后，按划款指令将 投资人的认购资金划入借款人的指定账户。 借款人偿还支付的借款本息、平台管理服务费等到资金监管账户，由乙 方统一管理，乙方再将属于自己的平台管理费转入乙方自己的 普通账户。投资人如果拟收回全部或部分已到期或已取得的本 金和利息，在向乙方下达提现请求后，乙方

30、通过平台向甲方发起支付指令，甲方在 核对指令的真实性后，按支付指令将等额资金由监管账户划甲方负责对资金监管账户的合理监管，以保障该账户 符合国家相关法规。 甲方负责配合乙方接入银联在线支付/支付宝/微信支付，以支撑平台的在线充值功能。甲方负责接收乙方平台传输的交易数据，该数据由甲乙双方共同保存，并对数据进行核对确认，甲方以此数据进行资金划拨，且数据 准确性以甲方保存的为主。在乙方平台进行充值的客户，其充值对应的银行账户 信息全部同步提供给甲方，由甲方进行信息备份并保存。若甲方清算系统发生故障，甲方应于次日内告知乙方；若由于未及时告知导致甲方的损失，由甲方承担。在协议有效期内，对资金监管账户本身及账户内资金 变动产生的手续费等费用，由甲方承担。第四条乙方的权利义务提供给甲方接入乙方系统的接口规范，确保甲方系统能够正确连接乙方的业务平台。负责本方系统的运营和维护工作。保护用户的交易传输安全，若因为乙方的原因包括但不限于技术故障、员工道德风险等导致用户资金损失，乙方承担全部责任。若乙方平台系统发生故障，乙方应于次日内告知甲方； 若由于未及时告知导致的损失，由乙方承担。乙方负责向甲方提供交易信息的安全性，由此产生的 资金损失由乙方承担。 乙方应积极配合甲方对平台交易真实性的检查。 第五条 保密条款及其它义务不论是在本协议有效期内，还是在本协议结束以后，