案件防控工作计划总结.docx

1、案件防控工作计划总结案件防控工作计划总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。 （四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。 三、强化制度建设，进一步提升内控执行力 加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。 （一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控

2、制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。 （二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人 和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出员工违规行为积分实施细则。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员

3、工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。 四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处 今年，行提出“”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。 （一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了岗位轮换、交流管理办法，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。 （二）高度重视对对账工作的管理。严格按照人民银行结算账户管理办法和行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账

4、包括与客户每季度存款对账，目前，我行万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。 （三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银 监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高

5、度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。 截至月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。 （四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了安全保卫管理办法等规章制度。 五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持

6、做到三个到位： （一）监督措施要到位。行提出，防范案件不能总当篇三：案防工作计划 xxxx农村商业银行 2014年度案件防控工作计划措施 为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神，本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，结合本行实际，特制订本年度案防工作计划。 一、 总体工作目标 一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生； 二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制； 三是纠正行业不正之风，着力提升高效、清正廉洁的行业形象； 四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患消灭于萌芽状态；

7、 五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。 二、具体工作目标任务分解和细化 （一）各单位、职能部门月度工作计划。 1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。 2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的 风险提示活动。 3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。 4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。 （二）各单位、职能

8、部门季度案防工作计划。 1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部； 2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部； 3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成； 4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动； 5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。 6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。 7、运营管理部和计财部

9、、每季度组织开展不低于一次的柜面业务风险排查和员工账户管理排查活动。 8、信贷管理部、计财部和财富中心，每季度组织开展不低于一次的大额资金风险管理排查活动。 9、审计稽核部和合规风险部、每个季度组织开展不低于一次的跟踪检查和督查问题整改活动。 10、办公室每个季度组织开展不低于一次的声誉风险排查活动。 11、合规风险部门负责在一季度内完成全行的案防工作制度制定工作。 （三）各单位、职能部门年度工作计划。 1、董事办、监事办及其下设委员会、每年进行不低于一次的专题履职报告活动； 2、信贷、会计、电子银行、安全保卫等部门，根据各自条线的业务经营、安全状况等，定期在全行发布风险预警报告； 3、审计稽

10、核部负责全行的高风险网点、高风险业务、高风险环节、高风险岗位“四高”的风险评估工作，每年开展不低于一次的“四高”评估活动。 4、审计稽核部每年组织开展不低于一次的各职能部门履职评价活动。 5、审计稽核部、监事办每年组织开展不低于一次、对 董事会成员、高管人员的履职评价活动。 6、人事监察部制订了“行风廉政建设监察”制度，负责监督、规范全行的行风廉政制度执行。 7、合规风险部、审计稽核部每年组织开展一次全行合规与内控有效性评价活动。 8、各相关职能部门不定期开展“重点业务与环节风险排查”活动。 9、各相关职能部门、定期组织开展各业务条线的操作风险有效性评价活动。 三、目标任务完成考核激励措施 1

11、、行总部成立“督查办”，根据全行工作计划、按月或按季度公布“任务交办单”，然后专门负责跟踪、督查并不定期发布“督查督办专报”、通报各单位、部门各项目标任务完成情况。 2、行总部结合实际制订了科学而细致的合规、风险100分制考核办法，各单位、部门每月、每季度的各项任务完成情况，均被细化为每一分值，并按季度进行公布。 3、行总部制订了科学有效的“员工积分管理办法”，每一位员工的每一项违规行为，都将备案记录、以负分的形式进行处罚和警示，此项制度措施对全员的合规、合法行事起到了积极而有效的作用。篇四：案件防控工作贯彻落实情况 贯彻落实案件防控工作情况汇报 市分行2012案件防控方案下发后，我行非常重视

12、，立即组织全体人员进行认真学习，并且要求各科室和网点，根据本部门的业务，针对方案进行认真对照检查。同时为贯彻落实市分行案件防控方案，进一步加强内控管理，防范案件风险，结合实际情况，认真开展工作。 一、组织开展情况 2012年年以来，党支部高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。 1年初全行员工签订案件防控责任书34份，（实行分管责任，使案

13、件防控责任到人，不留死角；每月召开案件防控联席会议截止目前已召开11次，支部会议3次，全体会议3次；员工轮岗交流5人次； 2认真落实行为排查工作和市行组织的每季度员工行为集中排查工作，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，组织日常行为排查11次，集中排查3次，对员工不良行为排查率为100%。 3条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员

14、工现场积分，2012年年至今全行员工违规行为2人次，共积分2分。 4.案件防控及整改工作，根据市行方案要求，实际条块结合、双线负责的机制。全面抓好市行方案的贯彻落实，各科室和网点，对所辖范围内案件防控整改工作的有效性和真实性负责；涉及多个科室整改的问题，由办公室牵头负责协调、督办、汇总，各协办科室负责在本条线落实，并及时向办公室反馈。 二、筑防火墙，注重预防，适时预警 认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展治理信贷部位、商业贿赂、柜面业务部位、员工参与民间借贷案件风险等专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”

15、，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即： 在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 二是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财

16、物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。经排查未发现有不良行为的员工。 三、重点部位排查情况 1、治理信贷部位情况 一是能够按照银监会“三个办法一个指引”的要求，认真执行信贷业务贷前调查、贷中审查、贷后检查的“三查”制度，强化风险经理平行作业以及信贷审批的独立性，继续推进贷后管理岗位分离，切实强化授信业务全过程风险控制。 二是风险管理能够认真执行省分行项目评估评级操作规程实施细则进行平行作业，贷前客户经理能够认真审核、查验条件落实文件或证明材料等形式要件。 三是完善和落实对公信贷客户内控名单制度。严把客户准入关，对有重大不

17、良信用记录、违法违规行为、涉及高息借贷等行为的客户，严格落实禁入政策，逐步退出存量贷款。 2、商业贿赂治理情况 我行目前尚无集中采购权限，资产处置权限、基建情况。 3、柜面业务部位治理情况 一是严格加强了对柜员卡、授权卡、密码口令、印章、个人名章、重要物品、重要空白凭证、有价证券管理，规范基础管理事项操作流程，提高制度的可操作性。严禁柜员办理本人业务，代客办理储蓄、网银、手机银行、电话银行业务，代客保管存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等。加强账户管理，严禁利用客户账户过渡资金或通过本人和他人账户过渡银行、客户资金。加强授信管理，严禁骗取银行信用，严禁违规出具信用证或其他保函、票据

18、、存单等。我行对上述相关内容逐一进行了细致排查，目前尚未发现我行员工发生上述问题的情况。 二是严格加强了对账工作。全面落实银监会关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见要求，继续完善后台集中对账模式和集中对账流程，规范对账操作，确保对账工作有效落实，提高对账率及对账频率，确保对账的真实性、质量和效果。加大对重点账户、高风险账户的监控，切实加强对银监会确定的7类账户的日常关注和监控。对照我行结算中存在的问题进行了认真的整顿和整改工作；坚持日常会计储蓄检查制度，规范现金业务操作流程，以岗位制约和业务检查为手段，全体会计储蓄人员规范核算的意识有了进一步增强，违规操作、随 意性操作的频

19、率有了大幅度下降，全年未发生稽核差错和责任事故，有效杜绝和防范了各类结算案件发生。 市分行一直将现金管理工作给予了重点关注，为此，我行按照市分行相关制度和考核办法，对柜员现金日常备付、柜员机现金管理做出了明确的规定，建立了我行现金备付管理办法，严格尾箱现金留存和日常核算备付，明确日常现金管理相关责任人。上述办法，有效降低了我行现金备付率，现金管理风险有效降低。 四、下一步工作计划 1、进一步提高认识对全行员工，特别是一线员工的警示和风险提示经常化、制度化，切实增强员工的风险防范意识。同时教育员工要从“忠诚建行、保护自己”的角度，对案件风险始终保持高度警觉，无论在任何情况下，都必须坚持合规操作，

20、照章办事。 2、行领导、各科室要认真做好检查、排查和自查工作，做到有问题能及时发现、及时纠正，抓小防大，防患于未然，防微杜渐。 3、加大对违规行为的惩处办度，以铁的纪律，增强制度的执行力。对屡查、屡犯和严重违规行为，进行严肃追究、严肃问责。 4、要加强制度建设，使案件风险的教育、排查、查处、整改等环节形成完整严密的体系，构建我行案件风险防控的长效机篇五：营业部案防工作实施计划 *村镇银行营业部二0一二年 扎实推进内控案防工作 *村镇银行作为一家新成立的中小农村金融机构，正式营业时间还不足一年。由于在开业初期千头万绪工作，实事求是的说，内控案防工作在过去的2011年 虽然有实施，有落实，但不系统

21、，不深入。在今年初，我部为深入贯彻落实贵州银行业监督管理局毕节市分局*副局长在2012年全市农村中小金融机构监管工作会议上讲话及有关文件精神，结合营业部自身实际情况，在内控案防工作上有以下具体措施。 一、明确指导思想、源头建立案件防控防火墙 根据本行下发的*村镇银行案件防控工作实施方案的相关要求，我部为了加强自控体系建设，着重从思想上培养案防意识。一方面，根据我部员工队伍年轻、缺乏工作经验、缺乏忧患意识的特点，加强内控案防理论学习，努力提升员工的内控案防观念。我部充分利用每天晨会集中学习监管部门下发的系列风险防控文件，适时组织经典案例讨论、针对在具体业务操作过程风险进行自查自纠。每天的二十分钟

22、让我们员工在内控风险上出现的问题能早发现、早认识，从而得到及时有效的纠正；另一方面，我部还采取专题培训和个人自学相结合的方式，组织全体员工结合自身业务和岗位职责认真学习有关内控与案防制度，努力学懂弄通，加深对规章制度的理解和把握。此外，我部还联合综合部加强案件防控宣传引导，努力营造良好氛围。 二、加强对重点环节、易发案部位的管理 银行作为经营货币的特殊企业，其经营对象决定了它的高风险。营业部作为*银行前台业务操作的具体实施部门，则面临更为严峻的案防形势。我部结合自身实际，抓住案件防控的六个环节突出风险点治理，努力做好案件防范各项工作。 1、根据我部对照行里制定的各项规章制度对岗位组织控制、财务

23、会计管理、计算机系统管理等所覆盖到业务领域、岗位和操作环节进行重点防控。在主管授权方面，要求授权主管轮岗授权，主办会计和助理会计交叉授权，授权过程保密，密码设置科学并定期更换，授权主管交接手续齐全，授权事项记录明确；操作柜员管理操作权限科学合理，柜员密码设置科学并定期更换，柜员号避免串号混用的现象。柜员在离开业务终端机前，及时退出当前登录状态。 2、印鉴和重要空白凭证管理。在印鉴管理上，主要有财务印章、业务印章及柜员个人名章和对公账户印鉴卡片。重要空白凭证主要是本行发出的存折、存单及票据和与他行发生业务的相关票据。印鉴管理上，有主办会计主管财务印鉴及业务印章。印章的使用外出均有相关使用登记记录

24、，并经有权审批人审批。对公账户印鉴卡信息主要由大堂经理登记管理，实行统一编号，不重号，不多印，客户银行各执一套，办理业务时需核对准确无误方可办理。重要空白凭证主要由总出纳管理，并建立领用、使用、作废管理台账。重控移动金库钥匙分别由总出纳和复核员双人掌管。重控使用销号采取系统自动销号和手工销号两种方式。由清算中心统一进行号段管理的存折、存单、支票、往来帐凭证在业务终端系统使用时自动销号，贷款收回凭证、利息收回凭证、出资证明书等则要求柜员少量领取，即用即销。 3、营业部是大额现金业务集散地。现金尾箱自然成为思想异常的柜台员工和一些不法分子关注的目标。在现金业务尾箱管理方面，我部重点把握钞币管理几个

25、环节，有效防范现金尾箱风险发生。第一、业务主管坚持每天查库。每天营业终了由值班主管会同柜员进行当天库款清点，查库登记表记录清晰，长款50元以上上报部门经理并上交总出纳，总出纳登记在案；短款需当天查明原因并及时补上。短款金额在100元以上必须当天报部门经理，如果柜员在三天之内不能查明追回，推迟一天处50元罚款。第二、库存限额管理。根据当前我行业务开展情况，营业部现金实行限额管理并由总出纳负责资金监管。超出库存限额50%总出纳对应岗位考核评分扣2分，超出100%扣5分。第三、尾箱钞币管理。前台柜员均配备款箱和保险柜各一个。大额现金、扎捆现金均必须入柜保管。柜员离开柜台必须上锁打乱保险柜密码方能离开

26、。 4、重要业务进行定期不定期检查核对。我部统一负责本行存款客户、信贷客户、公司银行客户信息管理。从开业之初就非常重视和客户之间的对账工作。由于我行现在对账技术手段还较为落后，对账工作主要分两部分，一是大堂经理负责银企对账，二是助理会计负责银银对账。银企对账从开业初至今，每个月对账率都保持达到100%，银银对账除每月对账外，还要求明细逐笔勾对，特殊时期每天电话对账。（例如去年十二月份为保证核算真实） 5、结合员工特点，适时进行岗位调整。岗位轮换是有效防范案件发生，提早暴露潜伏案件风险的有效手段。我部从开业至今虽然还不到一年时间，但在和员工的沟通交流及业务发展过程中发现，岗位轮换不仅案件防范的一

27、个重要手段，也是培养员工综合业务素质的有效措施。我部在不断的尝试和实践中，对综合业务柜员、结算柜员、总出纳等都相继作出一些调整，计划在二季度部 门岗位全部调整，包含主办会计、大堂经理等重要岗位一并纳入轮岗范围，使我部员工在不同的工作岗位都能够有所尝试，使营业部形成相互监督相互制约的健康运行体系。 三、加强检查督导力度，实行查改结合，建立内控案防制度体系 我部从去年开业至今，坚持每季度一次常规基础工作自查及风险排查。对检查中出现的问题一针见血的指出，并限时要求整改，坚持做到边纠边查，查找彻底，纠正到位，注重分析自查自纠和督导检查过程中发现的问题，从根源上堵住内控管理漏洞，消除风险隐患。例如今年一

28、季度常规检查在上周才刚刚完成，对自查中发现的问题，进行分门别类，针对不同岗位突出暴露的问题，严厉要求及时补充完善。 四、加强对硬件设施的建设及应用，提高操作技能 目前我行已建立了较完善的监控系统和报警系统。柜面操作环境的安全和消防设施也较完备，但没有实现110系统联网。目前主要还是通过定期不定期调阅监控系统、查看非部门工作人员进出现金区记录以及通过加大日常的安全检查力度，堵塞各种隐患漏洞。此外， 针对员工对临时突发事件缺乏应急能力的特点，下一步将联系相关安防部门，组织员工进行预案演练，切实提高操作技能，增强预案保障。 五、当前案防工作在银行经营管理中的重要意义 案防工作作为银行一项长期持续性工

29、作，在我行的经营管理中具有现实意义。一方面，我行的防御风险的纵深是普通企业不可比拟的。一家银行无论有再高的营利能力，但是，也架不住重案要案的发生所造成的经济损失，再骄人的战绩也会被案件一票否决。其次，案件的发生，无论是对单位和个人，国家 或社会都有很大的危害性。银行经营的核心，归根到底就是经营社会公信力。近段时间媒体曝光的一些银行大案、要案恰好反映出客户对我们银行诚信经营和服务水平的怀疑，从而引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。 所以，作为一名金融工作从业人员，我们都有着美好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个朝气蓬勃的行业，断送自己美好前途和职业理想。因此，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，踏踏实实做好本职工作，老老实实做个银行员工。