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1、基金考试科目一练习题第一章 金融、资产管理与投资基金1. 下列关于居民理财的说法错误的是（）。A. 居民是社会最古老、最基本的经济主体B. 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类C. 股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具D. 我国居民的主要理财方式是投资2. 下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是（）。A. 票据市场B. 证券市场C. 外汇市场 D. 现货市场3. 票据市场包括票据承兑市场和（）。A. 贴现市场B. 现货市场C. 资本市场D. 衍生工具市场4. 金融交易的组织形式不包括（）。A. 柜台交易B. 固定场所交易C. 延期交易D. 电信网络交易5. 金融资产管理

2、的参与方为（）。A. 委托方和受托方B. 银行和投资者C. 委托方和受益人D. 受托方和受益人6. 关于投资基金的特点，说法正确的是（)。A. 集合投资、专业管理、利益共享、风险共担B. 分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C. 集合投资、集合管理、利益共享、风险共担D. 集合投资、集合管理、利益共享、风险共担第二章 证券投资基金概述7. 下列关于我国证券投资基金的表述，错误的是（）。A. 每只基金都有一个基金合同B. 证券投资基金通过发行基金份额方式募集C. 投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资D. 证券投资基金是一种间接投资工具8. 世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同

3、，在美国，一般称证券投资基金为（ ）。A. 投资基金B. 单位信托基金C. 共同基金D. 证券投资信托基金9. 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A. 基金持有人共同承担 B. 基金管理人负责承担C. 基金发起人承担 D. 基金当事人共同承担10. 证券投资基金的特点是利益共享风险共担，参与收益分配，承担风险的是（）。A. 基金持有人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 监管机构11. 关于股票和证券投资基金的表述，正确的有（）。A. 都是所有权凭证B. 均为直接投资工具C. 收益都具有不确定性D. 反映的都是信托关系12. 基金的服务机构不包括（）。A. 基金管理人B

4、. 基金评级机构C. 律师事务所D. 基金持有人13. 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A. 基金托管人 B. 基金管理人C. 基金份额持有人D. 基金代销机构14. 基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）。A. 基金托管人B. 基金销售机构C. 基金注册登记机构D. 基金管理人15. 基金自律组织的构成不包括（）。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金市场服务机构D. 中国证券业监督管理委员会16. 基金销售机构不包括（）。A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 基金评价机构17. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A. 基金是否

5、上市交易B. 基金募集是否为公募 C. 基金规模是否变化D. 基金是否有法人资格18. 以下关于契约型基金的表述，正确的是（）。A. 基金依据契约或合同而设立B. 基金的份额持有人为股东C. 基金依据托管协议而设立D. 基金董事会是基金的最高权力机构19. 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。A. 根据募集方式的不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B. 封闭式在基金合同权限内，基金份额持有人不得申请赎回C. 封闭式基金和开放式基金的交易场所相同D. 开放式基金的价格由市场供求关系决定20. 全球第一个公司开放式投资基金是（）。A. 英国“海外及殖民地政府信托基金”B. 富来

6、明创立的“苏格兰美国投资信托基金“C. 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D. 麦哲伦基金21. （），证券投资基金在世界范围内得到普及型的发展。A. 20世纪80年代以后 B. 20世纪40年代以后C. 20世纪60年代以后D. 20世纪90年代末期22. 关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A. 基金行业分散趋势突出B. 基金市场竞争加剧C. 开放式基金成为主流产品D. 快速发展，市场地位和影响不断提高23. 2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A. 上证红利ETF B. 上证50ETFC. 深圳100ETFD. 上证180ETF24

7、. 我国证券投资基金法自（）起施行。A. 2006年1月B. 2004年6月1日C. 2004年10月8日D. 1997年11月14日25. 我国基金业的改革和探索的发展阶段的探索方式，不包括（）。A. 放松管制、加强监管B. 互联网金融与基金业有效结合C. 专业化分工推动行业服务体系创新D. 分业化与大资产管理的局面初步显现26. 目前，我国证券投资基金的作用，错误的是（）。A. 有利于抑制通货膨胀B. 有利于证券市场的稳定C. 优化金融机构，促进经济增长D. 拓宽中小投资者的投资渠道第三章 证券投资基金的类型27. 关于基金分类标准，以下描述正确的有（）。A. 证券监管部门制定的基金分类标

8、准能够完全满足投资者实际投资操作的需要B. 美国投资公司协会将美国基金分为8类C. 我国证券监督管理委员会将资金分为33个基本类型D. 为统一基金分类标准，一些国家常由监管部门或行业协会制定基金分类标准28. 关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。A. 面对社会公开发行B. 发行对象为特定投资人C. 发行对象为不特定投资人D. 需要公开披露招募信息29. 不属于公募基金的特点有（）。A. 接受监管部门的严格监管B. 采用公开发行方式C. 发行对象固定D. 发行对象不固定30. 一般来说，伞形或系列基金的主要特点有（）。A. 统一进行投资 B. 节省基金转换费用C. 投资收益稳定 D. 不

9、方便投资人选择31. 第一只ETF是在（）推出的。A. 澳大利亚B. 美国C. 英国D. 加拿大32. 下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A. 非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格B. 股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成C. 开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化中D. 与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高33. 下列关于股票基金的表述，说法错误的是（）。A. 股票基金能给投资者带来稳定收入B. 股票基金以追求长期的资本增值为目标C. 长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段D. 与其他类型的基金相比，

10、股票基金的风险较高，预期收益也较高34. 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A. 防御型基金B. 平衡型基金C. 均衡型基金D. 收益型基金35. 不属于按投资市场对股票基金分类的是（）。A. 国内股票基金B. 国外股票基金C. 全球股票基金D. 成长型股票基金36. 与债券相比，债券基金投资风险的特征错误的说法是（）。A. 可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险B. 分散了非系统风险C. 分散了系统风险 D. 所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期37. 根据债券的发行人的不同进行的债券基金的分类中，不属于此类的是（）。A. 企业债券基金B. 政府债券基金C. 金融债券

11、基金 D. 长期债券38. 根据投资债券的（）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。A. 信用等级B. 平均到期收益率C. 发行人D. 平均久期39. 货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。A. 现金B. 股票C. 可转换债券 D. 信用等级在AAA级以下的企业债券40. 目前我国货币市场工具不能由（）发行。A. 基金管理公司B. 大型工商企业C. 财政部D. 金融机构41. 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。A. 40%60%B. 30%80%C. 30%70%D. 50%80% 42. 下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A. 股债平衡

12、型基金的风险收益最高 B. 投资者如果购买多只混合基金，在各大类资产上的配置可能变得模糊不清C. 偏债型基金的风险较低，预期收益也较低D. 灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益也较高43. 关于保本基金的描述，正确的是（）。A. 主要投资于股票B. 股票投资比例不得超过基金资产净值的20%C. 只对认购并持有到期的投资保本 D. 没有投资风险44. 国际上比较流行的投资组合保险策略主要有（）。A. 营销保险策略 B. 固定比例投资组合保险策略C. 债券保险策略D. 股票保险策略45. 不属于CPPI投资策略的是（）。A. 计算安全垫B. 确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产

13、C. 设定价值底线D. 按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产46. 一般来说ETF的运作特点不包括（）。A. 可以像开放式基金一样在场外申购、赎回B. 可以进行申购、赎回C. 存在套利机制 D. 可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖47. ETF的申购是指（）。A. 用一篮子股票换取ETF份额B. 用现金换取ETF份额C. 用ETF份额换取一篮子股票D. 把ETF份额换成现金48. 下列关于ETF联接基金的说法，错误的是（）。A. 联接基金依附于主基金B. 联接基金的申购渠道是商业银行C. 申购方式：可选定期定额投资 D. 目标ETF资产不得低于联接基金资产净

14、值的80%49. ETF与LOF的区别不包括（）。A. ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与，而普通投资者就可以投资LOFB. LOF的投资策略可以是主动性，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理C. LOF可以在代销网点或者交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回 D. LOF申购、赎回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票50. （）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A. 2007年 B. 2004年C. 2006年D. 2005年51. 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。A.

15、 合格境内机构投资者B. 合格境外机构投资者C. 合格境内、外机构投资者D. 合格机构投资者52. QDII基金可以从事下列行为（）。A. 购买不动产和房地产抵押按揭B. 借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%C. 购买贵金属或代表贵金属的凭证D. 购买实物商品53. 关于分级基金的说法，错误的是（）。A. A类份额低风险，本金有保证B. B类份额风险高、回报高C. 分级基金按募集方式的不同分为合并募集和分开募集D. 分级份额参考净值的估算均采用“清算原则”，该方法充分考虑了分级份额包含的期权价值，反映了分级份额的真实价值54. 关于分级基金的分类，正确的是（）。A. 按运作方式分为股票

16、型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金B. 按投资对象分为主动型分级基金、被动投资型分级基金C. 按子份额之间的收益分配规则分为合并募集、分开募集D. 按投资风格分为主动型分级基金、被动投资型分级基金第四章 证券投资基金的监管55. 狭义基金监管主体（）。A. 基金行业自律组织B. 政府基金监管机构C. 基金机构内部监管 D. 社会力量56. 我国基金监管的首要目标（）。A. 保护基金管理人的利益B. 规范证券投资基金活动C. 保护投资者利益D. 促进证券投资基金和资本市场的健康发展57. 在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则（）。A. 周期性监管原则 B. 奖罚并重原则 C. 监

17、管的适用性和全面性原则D. 高效监管原则58. 关于基金监管原则，下列说法中不正确的是（）。A. 在我国基金监管的实践中，首要的是保证个人投资者的利益，其次是要保证机构投资者的利益B. 政府干预要适度C. 基金监管要依法进行D. 监管机构对基金进行监管的同时不能束缚基金市场的活力59. 我国基金监管法律法规体系的核心是（）。A. 基金管理公司管理办法B. 基金运作管理办法C. 证券投资基金法D. 证券法60. 市场的自律管理者是(）。A. 证监会B. 证券交易所C. 基金业协会D. 银行业协会61. 不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。A. 对基金从业人员实施资格管理和资格考试B. 负责涉

18、及证券投资基金行业的重大政策研究C. 对有关基金的行政许可项目进行审核D. 草拟或制定基金行业的监管规则62. 有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A. 基金的设立、募集、交易受中国证监会监管B. 基金信息披露活动由中国证监会负责监督C. 基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管D. 基金托管人主要由中国银监会负责监管63. 下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。A. 现场检查B. 行政处罚C. 刑事处罚D. 限制交易64. 证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。A. 10日B. 10个交易日C. 15日D. 15个交易日65. 不属于中国证券投资基金业协会的职责的是

19、（）。A. 草拟或制定基金行业的监管规则B. 组织制定执业标准和业务规范C. 组织会员开展投资者教育工作D. 维护会员合法权益66. （）对从业人员实施资格管理和资格考试。A. 基金业协会B. 证券交易所C. 中国证监会D. 基金公司67. 根据证券投资基金上市规则及有关业务指引，证券交易所对基金投资行为的监控管理包括以下些方面（）。A. 对基金管理人投资管理的程序、决策过程的监控和管理B. 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理C. 负责对基金管理公司、基金托管人及基金代销机构的监管D. 对基金管理人的投资方向的管理68. 下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。A. 有限责任公

20、司B. 股份有限公司C. 合伙企业D. 自然人69. 管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本（）。A. 不低于1亿元 B. 不低于2亿元C. 不高于1亿元D. 不高于2亿元70. 基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。A. 2年B. 5年C. 4年D. 3年71. （）不是基金管理人的职责。A. 有安全保管基金财产的条件B. 向基金份额持有人分配收益C. 编制基金财务会计报告D. 计算公告基金资产净值72. 对基金经理人内部治理的监管，坚持（）的利益优先的原则。A. 基金管理人B. 基金份额持有人C. 基金托管人D. 商业银行73. 刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。

21、A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年74. 对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（）。A. 董事B. 监事C. 高级管理人员D. 部门经理75. 不属于基金管理人职责终止事由的是（）。A. 被依法取消基金托管资格B. 被基金持有人大会解任C. 依法解散、被依法撤销D. 被依法宣告破产76. 以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，正确的是（）。A. 基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B. 基金托管人资格由中国证监会核准C. 基金托管人资格由中国银监会核准D. 中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管77. 下列不属于基金托管人职责的是（）。A. 复核、审查基金资产净值和基

22、金份额申购、赎回的价格B. 根据管理人的指令，及时办理清算、交割C. 保存业务记录、账册和报表D. 计算公告基金资产净值78. 不属于证监会对基金托管人的监管措施的是（）。A. 责令整改B. 取消托管资格C. 罚款D. 基金托管人责任终止79. 连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。A. 1年B. 5年C. 2年D. 3年80. 我国对公募基金实行（）。A. 注册制B. 审核制C. 核准制D. 批准制81. 基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已缴纳的款项和利息。A. 20日B. 30日C. 10日D. 15日82. 公开募集基金，可以投资（）。A. 承销证券B.

23、无限责任投资C. 证监会规定的证券和衍生品D. 内幕交易、操纵证券交易价格83. 公开募集基金，不可以投资（）。A. 上市交易的股票B. 证监会规定的证券和衍生品C. 上市交易的债券D. 承销证券84. 基金份额持有人的权利有（）。A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限B. 转让或赎回基金份额C. 决定更换基金管理人、基金托管人D. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准85. 属于基金份额持有人大会权利的是（）。A. 召开或召集份额持有人大会B. 对持有人大会审议事项行使表决权C. 对基金管理人、托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D. 决定修改基金合同重要内容或者提前终止

24、基金合同86. 召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A. 30日B. 15日C. 20日D. 10日87. 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当（）以上基金份额持有人通过。A. 1/2B. 2/3C. 1/3D. 3/488. 非公开募集基金的募集对象不得超过（）。A. 100人B. 150人C. 200人D. 50人89. 非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于（）。A. 100万元B. 200万元C. 300万元D. 50万元90. 非公开募集基金的募集完毕，基金管理人应当向（）备案。A. 基金业协会B. 证券业协会C. 证监会D. 银监会91. 基金管理人应当于每个

25、会计年度结束后的（），向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A. 6个月内B. 2个月内C. 4个月内D. 1个月内第五章 基金职业道德92. 道德的特征有（）。A. 公开性B. 相同性C. 自由性D. 继承性93. 不属于道德的特征有（）。A. 差异性B. 继承性C. 自由性D. 具体性94. 下列（）不是道德与法律的区别。A. 表现形式B. 内容结构C. 调整范围D. 作用功能95. 法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，这体现了二者在（）的区别。A. 表现形式B. 内容结构C. 调整范围D.

26、调整手段96. 关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。A. 不同效力级别的规范对统一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范 B. 积极配合基金监管机构的监管C. 负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D. 不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范97. 不属于诚实守信基本要求的是（）。A. 不得欺诈客户B. 不得进行内幕交易和操纵市场C. 不得进行不正当竞争D. 不得违反法律法规98. 下列各项说法中，错误的是（）。A. 揭示投资风险B. 不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C. 告知客户投资的基本流程和一般原则D. 不得

27、进行虚构或者误导性陈述99. 不属于专业审慎的基本要求的是（）。A. 持证上岗B. 持续学习C. 审慎开展执业活动D. 积极开展执业活动100. 客户至上的基本要求是（）的利益优先。A. 客户B. 基金托管人C. 基金管理人D. 基金销售机构101. （）能体现忠诚尽责。A. 持证上岗B. 廉洁公正C. 持续学习D. 审慎开展执业活动102. 关于保守秘密的说法中错误的是（）。A. 妥善保管并保守客户秘密B. 不得泄露在执业活动中获知的各相关方信息及所属机构的商业秘密，更不得为自己或他人谋取不正当利益C. 不得泄露在职业活动中所获知的内幕信息D. 不得泄露企业已经公开的信息第十六章 基金的募集

28、、交易与登记103. 下列关于基金募集的陈述，正确的有（）。A. 基金的募集一般要经过申请、注册、发售、备案、公告5个步骤B. 根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定C. 基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用D. 以上说法都不正确104. 根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A. 7B. 15C. 20D. 10105. 基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（），基金份额持有人的人数不少于（）。A. 1亿

29、元人民币；100人B. 1亿元人民币；200人C. 2亿元人民币；100人D. 2亿元人民币；200人106. 根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任（）。A. 以固有财产承担因募集行为而产生的费用B. 以固有财产承担因募集行为而产生的债务C. 在募集期满后30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期存款利息D. 代销机构支付的各项成本费用107. 投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A. T+1B. T+2C. T+3D. T108. 关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A. 存在前端收费和后端收费两种模式B. 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C. 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D. 前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减109. 我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。A. 网上和交易所B. 柜台和交易所C. 网上和网下D. 柜台和网上110. 目前，我国封闭式基金按（）募集，外