六种常见的诈骗手法及防范.docx

1、六种常见的诈骗手法及防范反诈课程大纲1、强调课程内容的机密性2、讲述特别悲惨几个身边案例3、冒充公检法诈骗1）诈骗流程2）特征（录音）3）防范四、购物退款诈骗4）诈骗流程5）特征（截图）6）防范五、网络兼职诈骗7）诈骗流程（刷单和交会员费）8）特征（截图）9）防范六、钓鱼网站诈骗10）诈骗流程11）特征（短信、不断变形）12）防范七、冒充亲友诈骗13）诈骗流程14）特征（短信）15）防范八、猜猜我是谁诈骗16）诈骗流程17）特征（男性）18）防范九、记电话、关注微信号、调查问卷六种常见诈骗手法及防范这个讲座我讲的很多资料和图片，都来自真实案件的机密资料，大家在外面是听不到的，所以希望大家能认真

2、的听。大家有没有接过诈骗电话，有的请举一下手。（观察）很好，你们很厉害，能清楚的分辨诈骗电话。那有没有人被骗过？（没有，大家很聪明，都没有被骗/有，所以诈骗离我们身边很近）那为什么开这反诈骗讲座呢，毫不夸张的说，因为现在网络诈骗已经到了我们生活无孔不入的地步。你淘宝买个东西可能就被骗子盯上，你去医院看个病可能就被骗子盯上，甚至你坐在家里什么都不做都可能已经被骗子盯上。根据我们警察统计，每四个报案的人，就有一个是被诈骗的。网络诈骗不仅无处不在，而且对一个人、对一个家庭的伤害极大。别的犯罪，像抢劫、偷东西，最多就抢你偷你一部手机几百块钱，但你一旦被骗子盯上，你损失的至少是你五年、十年的存款，很多人

3、因为诈骗中年返贫、甚至老年返贫，辛苦辛苦大半辈子一下子全部没有了。我讲个真实的案件给大家。福永有个女孩子，在一家公司上班，每个月工资五六千块。那女孩子很积极不错的一个人，跟大家一样勤勤恳恳的认真上班。突然有一天他接到一个冒充公检法的诈骗电话，在骗子的诱导下，他通过支付宝、微信这些网络平台贷款转给骗子，前后一共贷款了200万被骗，大家没有听错，是200万！对这个女孩子来说是一个天文数字。现在那个女孩子已经生无可恋，完全对生活失去了信心和希望，因为她不知道她的未来还有什么转机。当时宝安警察通过后台网络发现这个电话可疑，这个女孩子还不相信警察，非要转钱过去，可见骗子的洗脑很厉害，我们要特别警惕。这就

4、是在我们身边的案例，而这种例子在宝安区还有很多，仅宝安区一个月就有1000人被骗，所以别以为诈骗离我们很远，你可以保证你自己不被骗，但谁能保证你的家人、你的朋友不被骗，所以大家不仅自己要听，还要听完告诉你身边的朋友。1、冒充公检法诈骗1.1诈骗流程刚才我们讲的女孩子的案子就是冒充公检法的诈骗，骗子会通过电话，伪装成公安机关或者银行，说你涉嫌犯罪。像说你洗黑钱、拐卖儿童，然后你相信他是警察之后，他就说如果你要洗脱嫌疑就让你跟主办的警察解释清楚。接着会把你电话转给所谓的办案警察，这个假的办案民警会假装电话跟你做笔录，还会发一张伪造的通缉令给你，骗你信任。当然，百变不离其宗，他最后会用这种借口，让你

5、把银行卡里的钱所有的钱转进所谓的安全账户，甚至让你借钱、贷款转过去。1.2特征首先，他会自称公安局或银行或快递员，然后准确报出你的资料，引起你的注意（听录音）；其次，如果你不信他，他就会让你马上来公安局，事实上，你去了公安局，他们就当诈骗失败，如果你不去，基本上就上当了（听录音）；第3，为了让你信任，他会转接一次电话，显得正规（听录音）；第4，他一定会想尽一切借口让你把钱转到安全账号，这个是关键；第5，他为了诈骗顺利，会让你去开房或是到没人的地方，并且不能联系家人朋友；第6，如果你怀疑，他就会发伪造的通缉令，尽管有你照片信息，但还是假的；第7，这类骗子主要是台湾、福建等地区，他们的普通话有很重

6、口音。1.3防范你永远要记住，公安机关不会用电话办案，尤其说你违法的，一说不就跑了吗！公安机关的电话也没办法转接，又不是10086对吧！更不会让你转钱进安全账户，他们收钱自己的就犯罪了！遇到这种情况，最好的办法就是不理他，如果你发现身边的人神神秘秘的打电话，避开所有人，也要重点留意，及时阻止他转账。2、网购退款诈骗2.1诈骗流程现在大家都喜欢用淘宝网购，淘宝购物本身是没有问题的，但最近宝安区已经发生很多单网购被骗，那是怎么骗的呢？首先你正常上淘宝网购，你的网购信息就泄露了，骗子拿到之后就会打电话给你，自称是淘宝卖家，说货物有问题，退款给你，而且还是双倍的退，然后他会让你加他QQ，避开淘宝旺旺，

7、接着他会给你一个链接，说是退款平台，你点进去之后是一个虚假网站，他会骗你根据网站指示操作，输入名字、身份证、银行卡账号密码、和验证码，操作完你的钱就会被骗走了。2.2特征一是、他们先是电话联系，然后用QQ或微信联系，还会各种借口，就是不用淘宝旺旺沟通；二是、一定会给你一个外部链接，各种借口，就是不让你通过淘宝平台退款；三是、各种方式要你的验证码2.3防范首先，网购一定要挑大平台，像淘宝、京东这些；其次，淘宝退款，不管什么借口，都要通过淘宝平台操作；然后，发来的外部链接一个都不要点，更不能输入任何个人信息；最后，也是最重要一点，谁要验证码都不能给！3、网络兼职诈骗3.1诈骗流程现在网络发达，我们

8、会想通过网络做些简单的兼职，挣些零花钱，但事实上，最大多数的网络兼职都是诈骗，他们会怎么诈骗呢？骗子首先会在互联网或QQ群，发布大量的兼职广告，广告看起来也做的很正规，也会有有看起来很高大上的网址或平台，接着会用两种方式诈骗；第一种直接交各种费，譬如会员费、序列号费、升级费，说交了钱才能做兼职，刚开始几十，后面就几百上千了；另一种以帮淘宝店家刷单返现为名头。也就是跟你说，让你帮淘宝店家购买东西刷信誉、譬如买20块的东西，他就会返给你21元，多出的5%就是兼职费。而且他的流程也跟正常购物流程不一样，由对方选好商品，你直接扫二维码付款。当你做了第一单信任后，接着就开始让你一次过刷十单，每单几百上千

9、的，最后刷到上万块都可能，而后面这些单的二维码就是虚假的收款二维码，等你刷完对方就消失了，钱也就没了。3.2特征不管哪种方式，兼职诈骗表面看起来都很正规，很像一家有实力的企业，有一些还开发了自己的平台；还会让你入群，一入群就会噼里啪啦发很多内容给你，就是为了看起来很专业，同时让你脑子转不过弯；同时他还会提醒你，别人有可能是骗子，不要相信，贼喊捉贼是不是很讽刺；但他们最后的目的都是一样的，都是要你的钱，不管是交会费还是垫钱刷单，最后的目的都是为了骗钱。3.3防范这个很好防范，如果缺钱，就踏踏实实找份兼职做，网络这种坐在家里，点点鼠标，轻轻松松每天挣几百块的事是极度不靠谱的，别信也别尝试4、钓鱼网

10、站诈骗4.1诈骗流程大家有没有收过这些短信？（一条钓鱼短信）这个短信有什么特征，首先他的文字是很正规的，看起来就跟真的一样，然后短信的最后一定是跟着一个网址的。这种短信的花样还非常多（银行、电信等），总之，短信的内容，一条比一条吸引，逼着你忍不住点击。那有没有人知道，这个网址点击去是什么？（互动）钓鱼网站。什么是钓鱼网站，有人知道吗？（互动）钓鱼网站不是教你钓鱼的网站，而是把你当鱼钓的网站。其实钓鱼网站就是虚假网站，但他会伪装的跟真的网站一样，像银行网站、电信网站、淘宝网站、支付宝网站。他的目的就是，让你以为他是真的网站进行操作，输入你的银行卡账号密码，然后这些账号密码会发送到骗子哪里，骗子知

11、道了，就可以通过网络进行转账。这个是不是很可怕，你的银行卡账号密码直接都被骗子知道了，里面的钱自然也全部被转走了。4.2防范那面对这种诈骗怎么办？一是、千万别手贱，不管里面的内容多么吸引，都统统不要点进去，更不要在里面输入个人银行信息。二是、他的来电号码可能是10086或95555等官方号码，那也不要信，因为有可能是骗子通过改号软件发送的。三是、不管你要操作什么东西，一定要通过官方网站操作，不要通过短信链接跳转。5、冒充亲友诈骗5.1诈骗流程这是一类没什么技术含量的诈骗，大概流程就是通过短信或电话，自称是你家人，像自称是爸爸、兄弟、儿子、甚至前女友都有，让你帮忙转钱给别人。很多人一时没反应过来

12、就把钱转过去了。当然他们有很多借口，像先把钱转你账户，然后给你发一张转账记录截图，说钱要24小时候到账，让你先转钱给对方等等。还有一种类似的，就是先盗了你家人的QQ或微信，然后发信息给你，要求转账，有些还会和你视频，其实这些都是骗子之前和你家人视频聊天录下的。5.2特征首先、转账的账号一定是你不认识的，骗子当然也会用各种借口解释，比如朋友的卡号之类；其次、电话或短信号码一定你原来知道的那个；第3、他不会跟你聊太多个人细节的内容，怕被发现，转账目的很明显；5.3防范这种情况的防范很简单，一切涉及到转账的要求，不管多小的钱，都要打电话确认，而且是你知道的那个电话；如果电话打不通也别急，譬如这种诈骗

13、有一种变种，就是谎称是医院医生，你家人受伤需要转账治疗，这时千万不能急，要想办法联系到她身边人。6、猜猜我是谁诈骗6.1诈骗流程这是一种经典的老诈骗手法，很多人都听过，但具体这么骗呢？骗子会很热情的打电话给你，还会叫出你名字，感觉很熟悉的样子，但他不会主动告诉你他是谁，让你猜，比如“连我声音都听不出来啦？”“办事就知道找我，办完就不认识啦？”“领导的声音都听不出”等等，如果你说出某个熟人的名字，他就会承认下来。不过这个时候他还不会跟你要钱，他会让你先存下号码，过几天再跟你借钱，你因为之前信任了，就会把钱转过去。比较复杂的是冒充领导诈骗，骗子他会让你第二天去他办公室，到了第二天，他会提前告诉你，

14、办公室有人不方便，然后跟你借几万块应急，转给他朋友账号。很多人为了拍马屁就转过去了。6.2特征这种诈骗很好认，你问他是谁，他一定不会说，而是让你猜；其实是号码一定是陌生的，转账号码也是陌生的，骗子会解释新电话号码、朋友账号之类；第3，万变不离其宗，跟你借钱要钱。6.3防范其实识别这种骗术也很容易，如果有人让你猜他说是，你随便说一个你不认识的人，如果他答应下来，就是骗子；总之，只要涉及借钱、转账，你一定要用自己熟知的号码确定，或是当面确认，陌生人账号坚决不转账。最后请大家牢记一个电话号码，81234567，这是深圳反诈骗专线，当你不知道是不是被骗时，可以打电话咨询；当你发现被骗时，就马上打这个电话，反诈中心能马上冻结对方账户，最大减少损失。还有就是关注我们反诈中心的公众账号，也让你身边的人关注，我们会不断发布一些新的诈骗手法，可以转给你家人朋友一起看。最后是两个体验被诈骗的小游戏，可以拍照下来，回头用微信扫一扫就能体验。今天讲课结束，谢谢大家！