河北省2016年下半年基金从业资格：非系统性风险试题.docx

1、河北省2016年下半年基金从业资格：非系统性风险试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的_。 A0.4% B0.3% C0.2% D0.1% 2、对基金经理的分析和评价主要是对其_进行考察和评估。 A投资管理能力 B从业经历 C基金业绩 D操作风格3、基金是一种_投资工具。 A：直接 B：间接 C：实业 D

2、：债权 4、对基金公司的分析和评价可以从_等方面进行考察。 A公司概况 B投资和研究能力 C风险控制能力 D营销能力5、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是_。 A零息债券 B附息债券 C息票累计债券 D浮动利率债券 6、考察基金公司投资和研究能力的要点包括_。 A公司投资和研究人员情况 B公司投资和研究架构情况 C公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D公司信息披露情况 7、基金资产承担的费用不包括_。 A基金托管费 B基金管理费 C基金信息披露费 D基金发行费 8、基金定期定额投资计划的优点有_。 A免去投资者多次申购的烦琐手续 B风险控制效应 C成本效应 D复利效应 9、新人行

3、的营销人员寻找潜在客户的常用方法是_。 A缘故法 B介绍法 C陌生拜访法 D公众宣传法 10、我国封闭式基金存续期应在_年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A3 B5 C10 D1511、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。 A3 B5 C7 D9 12、在每年结束后_日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 A：30 B：60 C：90 D：120 13、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额_的赎回费。 A0.25% B0.

4、5% C0.75% D1.5%14、关于证券业协会的叙述正确的是_。 A证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 C根据证券法的规定，证券公司应当加入证券业协会 D证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益的职责 15、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有_。 A资本充足率必须达到监管要求 B必须设立负责基金代销业务的部门 C财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低

5、于该部门员工人数的1/3 16、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是_。 A实物债券 B凭证式债券 C记账式债券 D票券式债券 17、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事_等相关活动的人员。 A宣传推介基金 B发售基金份额 C办理基金份额申购和赎回 D基金产品创新 18、我国基金行业的对外开放主要体现为_。 A合资基金管理数量不断增加 B基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务 C合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务 19、下列关于基金与银行

6、理财产品的说法，正确的是_。 A从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C银行理财产品的投资门槛比基金更低 D基金的流动性不及银行理财产品 20、根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起_个月内做出核准或者不予核准的决定。 A：2 B：3 C：6 D：8 21、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应_。 A具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C具备基金销售费率的监控机制 D支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 22、衡量基金

7、收益率的标准方法是_。 A简单份额净值增长率 B时间加权收益率 C算术平均收益率 D几何平均收益率 23、契约型基金投资者享有基金的_。 A份额所有权 B投资决策权 C资产管理权 D资产保管权 24、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是_。 A了解你的产品 B了解你的客户 C了解你的价值 D了解你的服务 25、申请基金从业人员资格者，必须年满_周岁。 A：18 B：19 C：20 D：21 26、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括_。 A基金申请报告 B基金合同草案 C基金托管协议草案 D招募说明书草案 27、关于

8、债券的特征，下列描述不正确的有_。 A偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息 B一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券 C通常，具有高度流动性的债券同时风险较大 D流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度 28、我国基金信息披露制度体系可分为_等层次。 A国家法律 B部门规章 C规范性文件 D自律性规则 29、中国证监会基金监管部的主要职能有_。 A负责涉及基金行业的重大政策研究 B草拟或制定基金行业的监管规则 C全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管 D对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 30、衍生证券投资基金是一种以衍生证

9、券为投资对象的基金，包括_ A：指数基金 B：认股权证基金 C：交易所交易基金 D：上市开放式基金 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是_。 A通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好 B当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好 C当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场 D特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率 32、_对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程

10、度作出考察。 A特雷诺指数 B夏普指数 C道琼斯指数 D詹森指数33、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有_。 A为100份或其整数倍 B为1000份或其整数倍 C基金单笔最大数量应当低于10万份 D基金单笔最大数量应当低于100万份 34、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有_。 A投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额 B在一级市场申购ETF是一揽子股票交换ETF份额 CETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行 D投资者都可以申购和赎回任意数量的ETF份额35、基金管理公司的投资管理部门主要

11、包括_。 A投资部 B交易部 C研究部 D监察稽核部 36、_是基金一切活动的中心；_在整个基金的运作中起着核心的作用。_ A基金投资者；基金投资者 B基金管理人；基金管理人 C基金投资者；基金管理人 D基金管理人；基金投资者 37、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是_的目标。 A：积极型管理策略 B：消极型管理策略 C：混合型管理策略 D：激进型管理策略 38、全球基金业发展的趋势与特点有_。 A美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B封闭式基金是基金的主流产品 C开放式基金是基金的主流产品 D基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 39、_的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力

12、的富裕阶层为目标客户。 A：私募基金 B：被动型基金 C：公募基金 D：收入型基金 40、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有_。 A基金份额总额占核准规模的60% B基金份额持有人人数为100人 C基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资 D基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告41、金融衍生工具可能存在的风险有_。 A结算风险 B市场风险 C法律风险 D操作风险 42、下列关于证券市场结构的说法，正确的有_。 A按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场 B证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场 C证券发行市场是

13、流通市场的基础和前提 D证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件 43、是契约型证券投资基金的最高权力机构。 A：基金份额持有人大会 B：基金公司股东大会 C：基金管理公司董事会 D：基金管理公司44、根据_的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。 A：中华人民共和国证券法 B：证券投资基金法 C：开放式证券投资基金试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法 45、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要_。 A提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况 B披露内部监察报告 C披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方

14、关系及交易情况 D披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限 46、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为_元人民币。 A21.25 B2.83 C7.5 D17 47、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。 A金融证券 B货币证券 C商品证券 D资本证券 48、证券市场中介机构是指_ A：进行证券的发行、交易的各类机构 B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门 C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构 D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业 49、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的_所决定的。 A跨期性 B联动性 C杠杆性 D不确定性 50、根据_的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财